2022年证券从业资格考试密押卷带答案180

2022年证券从业资格考试密押卷带答案1. 单选题 证券登记结算机构受证券发行人委托以（ ）形式分派投资收益的，应当记录在证券公司信用交易资金交收账户。A 证券B 现金C 红利D 股票答案 B解析 本题考查证券发行人分派投资收益的处理。证券持有人的收益权利证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或者现金形式分派投资收益的，应当分别将分派的证券或者现金记录在转融通担保证券账户或者转融通担保资金账户内，并相应变更证券公司转融通担保证券明细账户或者转融通担保资金明细账户的数据。见教材第三章第七节。2. 单选题 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以（ ）的罚款。A 3万元以上10万元以下B 10万元以上30万元以下C 30万元以上60万元以下D 10万元以上60万元以下答案 C解析 本题考查证券法。根据证券法第一百九十三条规定，发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。3. 单选题 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件有（ ）。申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员有100万元人民币以上的注册资本有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施有公司章程和健全的内部管理制度A B C D 答案 D解析 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件：（1）申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；（2）有100万元人民币以上的注册资本；（3）有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施；（4）有公司章程；（5）健全的内部管理制度；（6）具备中国证监会要求的其他条件。4. 单选题 证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务，应具备的条件不包括（ ）。A 具备证券承销与保荐业务资格B 配备开展经纪业务必要人员C 设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员D 建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其他推荐业务管理制度答案 B解析 考点：考查证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务的资格条件。配备开展经纪业务必要人员是证券公司在全国股份转让系统从事经纪业务应具备的条件。见教材第三章第八节。5. 单选题 可转换债券的期限最短为( )，最长为( )。A 6个月；1年B 6个月；6年C 1年；6年D 1年；10年答案 C解析 我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。6. 单选题 （ ）是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。A 商品证券B 货币证券C 资本证券D 商业证券答案 B解析 本题主要考查货币证券的概念。货币证券，是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。见教材第一章第一节。7. 单选题 在调查操纵证券市场内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不等超过（ ）个交易日；案情复杂的，可以延长（ ）个交易日。A 15；10B 10；15C 15；15D 10；10答案 C解析 主办券商应在取得业务备案函后5个转让日内，在全国股份转让系统指定信息披露平台披露公司基本情况、主要业务人员情况及全国股份转让系统公司要求披露的其他信息。8. 单选题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应（ ）A 继续为客户办理业务B 中止为客户办理业务C 采取临时冻结账户D 不予理睬答案 B解析 本题考查证券公司持续与重新识别客户身份的有关规定。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应中止为客户办理业务。见教材第二章第一节。9. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。A 500B 5000C 300D 3000答案 B解析 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。10. 单选题 违反证券投资基金法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（ ）罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 3万元以上10万元以下D 10万元以上100万元以下答案 D解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第一百二十三条规定，违反本法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。11. 单选题 全国场外市场运行管理的基本制度框架包括（ ）。业务规则非上市公众公司监督管理办法证券公司柜台交易业务规范全国中小企业股份转让系统有限责任公司管理暂行办法A B C D 答案 A解析 本题考查全国场外市场运行管理的基本制度框架。证券公司柜台交易业务规范是证券公司柜台市场业务涉及的主要法律法规。见教材第三章第八节。12. 单选题 下列人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有（ ）。I.证券公司总部从事基金销售业务管理的人员II.商业银行总行从事基金销售业务管理的人员III.商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员IV.证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员A I、II、IIIB I、II、IVC II、III、IVD I、II、III、IV答案 B解析 证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得中国证券业执业证书。13. 单选题 作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是( )。A 场外市场B 证券交易所市场C 全国性市场D 股票市场答案 B解析 场内市场即证券交易所市场是证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心。14. 单选题 QDII可以投资于下面（ ）金融产品或工具。银行存款政府债券远期合约、互换回购协议A B C D 答案 D解析 QDII可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；(3)已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；(6)远期合约、互换及在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品；(7)限额特定资产管理计划除可投资于上述金融产品或工具外，还可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的私募基金。15. 单选题 洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（ ）业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。A 社会经济活动B 信用C 时间D 地域答案 D解析 本题考查洗钱风险评估指标体系的要求。洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。16. 单选题 我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（ ）。未完全市场化的基准价格体系以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资资本市场的投融资关系始终没有得到理顺A B C D 答案 D解析 我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括：中国金融体系虽已初具现代格局，但是引导市场得以有效配置资源的基准价格体系利率、收益率曲线和汇率等，尚未完全市场化；以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在银行，企业融资渠道与方式相对单一，表述不正确；资产行业存在刚性兑付，现象预算软约束部门由于隐性担保认为降低了信用溢价，更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资；金融监管与行业发展的关系始终没有得到理顺，监管始终倾向于本行业的发展；资本市场的投融资关系始终没有得到理顺。见教材第二章第一节。17. 单选题 （ ）年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。A 2006B 2007C 2008D 2009答案 A解析 考查我国金融衍生工具的交易所市场的发展。2006年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券（简称可分离债券）。18. 单选题 国务院证券监督管理机构对治理结构不健全、内部控制不完善、经营管理混乱、没立账外账或者进行账外经营、拒不执行监督管理决定、违法违规的证券公司，应当责令其限期改正，并可以采取下列措施（ ）。责令增加内部合规检查的次数并提交合规检查报告对证券公司及其有关董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人给予谴责责令处分有关责任人员，并报告结果责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利对证券公司进行临时接管，并进行全面核查责令暂停证券公司或者其境内分支机构的部分或者全部业务、限期撤销境内分支机构A B C D 答案 D解析 本题考查对经营混乱情形进行责令限期整改的监督管理措施，上述内容皆是相应的监管措施。见教材第一章第七节。19. 单选题 公司从事经营活动，必须做到（ ）。遵守法律、行政法规遵守社会公德、商业道德诚实守信接受政府和社会公众的监督承担社会责任A B C D 答案 D解析 本题考查公司经营原则。公司从事经营活动，必须做到遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。见教材第一章第二节。20. 单选题 按照2015年7月中国证券业协会发布的关于证券业从业人员资格考试测试制度改革有关问题的通知，证券业从业资格考试测试划分为（ ）。一般从业资格考试专项业务类资格考试管理类资格考试法律类资格考试A B C D 答案 A解析 本题考查证券业从业资格考试的类别，其中不包括法律资格类考试。21. 单选题 根据股东享有权利的不同，股票可分为（ ）。A 记名股票和无记名股票B 优先股和普通股C 无表决权股和表决权股D 普通股和特别股答案 D解析 按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和特别股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。特别股票是指设有特别权利或特别限制的股票，优先股就是一种最常见的特别股票22. 单选题 证券公司为期货公司提供中间介绍业务时，与期货公司签订的书面委托协议应当载明（）。.介绍业务的范围.代客户支付保证金等辅助业务的范围.介绍业务对接规则.执行期货保证金安全存管制度的措施A 、B 、C 、D 、答案 C解析 证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。委托协议应当载明下列事项：介绍业务的范围；执行期货保证金安全存管制度的措施；介绍业务对接规则；客户投诉的接待处理方式；报酬支付及相关费用的分担方式；违约责任；中国证监会规定的其他事项。双方可以在委托协议中约定前款规定以外的其他事项，但不得违反法律、行政法规和本办法的规定，不得损害客户的合法权益。故选C。23. 单选题 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率（ ）的前提下，募集人才能偿付本息。A 不高于100%B 不低于100%C 不低于80%D 不高于80%答案 B解析 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。24. 单选题 下面关于风险的相关描述，说法正确的是( )。纯粹风险是指只有损失机会而无获利可能的风险投机风险是指既有损失机会义有获利可能的风险流动性风险分为融资流动性风险和资产流动性风险一般企业正常融资关系受到破坏属于资产流动性风险A B C D 答案 D解析 考查风险的有关分类及其含义。一般企业正常融资关系受到破坏属于融资流动性风险，的说法不正确。资产流动性风险也被称为市场风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。25. 单选题 证券公司开展融资融券业务，必须经（ ）批准。A 证券行业协会B 证券交易所C 中国证监会D 证券信用公司答案 C解析 本题考查融资融券业务的批准。证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。未经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。见教材第三章第七节。26. 单选题 在VaR的各种计算方法中，属于完全估值法的是( )。A 德尔塔-正态分布法B 压力测试C 历史模拟法D 敏感性测试答案 C解析 考查VaR的计算方法。VaR可以分为局部估值法和完全估值法。德尔塔一正态分布法是典型的局部估值法，历史模拟法和蒙特卡罗模拟法是典型的完全估值法。27. 单选题 私募基金子公司应当于每月结束后（ ）个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报告。A 5B 7C 10D 20答案 C解析 本题考查私募基金子公司自律管理措施相关知识。私募基金子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报表。见教材第三章第九节。28. 单选题 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师可以从事证券法律业务的有（ ）。A 最近两年从事过证券法律业务B 最近三年接受过证券法律业务的行业培训C 最近三年未因违法执业行为受到行政处罚D 被吊销执业证书答案 B解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：最近三年从事过法律业务；最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务；最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。29. 单选题 下面有关系统性风险和非系统性风险的相关内容，说法正确的是( )。系统性风险和非系统性风险的分类标准是风险是否可以被分散系统性风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上规避的风险非系统性风险是指无法通过分散投资组合规避的风险股票或债券指数的大起大落，全局性的贷款违约是系统性风险A B C D 答案 B解析 考查有关系统性风险和非系统性风险的相关内容。非系统性风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上规避的风险；系统性风险是指无法通过分散投资组合规避的风险。30. 单选题 保荐机构应当指定（ ）名保荐代表人负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员的有效分工合作。此外，还可以指定1名项目协办人。A 1B 2C 3D 5答案 B解析 考点：考查参与保荐工作的保荐代表人数量。保荐机构应当指定2名保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员有效分工协作。保荐机构可以指定1名项目协办人。31. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对委托的投资者财产进行投资和管理的金融服务证券公司从事资产管理业务主要有定向资产管理业务，集合资产管理业务两种定向资产管理业务是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务集合资产管理业务是指针对客户的特殊要求和基础资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务A B C D 答案 A解析 本题考查资产管理业务的含义与分类。证券公司从事资产管理业务主要有定向资产管理业务、集合资产管理业务、专项资产管理业务三种，错误。集合资产管理业务是指证券公司设立集合资产管理计划，与多个客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务，错误。32. 单选题 期货交易管理条例第二十九条规定，期货公司应当为每一（ ）单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。A 业务B 资金C 产品D 客户答案 D解析 本题考查期货交易管理条例第二十九条的规定，期货公司应当为每1个客户单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。见教材第一章第六节。33. 单选题 下列有关债券交易的事项中，说法正确的是（ ）。A 依法发行的股票、债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内，有特殊情形时，可以买卖B 依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，可以在场外交易C 非依法发行的证券，可以进行买卖D 证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理就批准的其他方式答案 D解析 本题考查债券交易的条件和方式。证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。选项A错误。非依法发行的证券，可以进行买卖。依法发行的股票、债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖。选项B错误。依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易所转让，选项C错误。证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理就批准的其他方式。选项D正确。34. 单选题 根据创业板信息披露方面的特殊要求，招股说明书财务会计信息与管理层分析部分增加按税种分项披露（）公司缴纳的税额，说明所得税费用（收益）与会计利润的关系。A 最近三年及一期B 最近一年及一期C 最近一期D 最近两年及一期答案 A解析 财务会计信息、管理层讨论与分析、股利分配政策：合并为财物会计信息与管理层分析。新增应按税种分项披露最近3年及1期公司缴纳的税额，说明所得税费用（收益）与会计利润的关系。35. 单选题 （ ）应通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。A 中国证监会B 中国人民银行C 中国证券业协会D 中国证监会派出机构答案 C解析 本题考査中国证券业协会就流动性风险管理实施的自律管理。中国证券业协会通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。36. 单选题 债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（ ）。发行人是借人资金的经济主体投资者是出借资金的经济主体发行人必须在约定的时间付息还本债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。A B C D 答案 B解析 考查债券的定义。债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含四个方面的含义：第一，发行人是借入资金的经济主体；第二，投资者是出借资金的经济主体；第三，发行人必须在约定的时间付息还本；第四，债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。37. 单选题 （ ）是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。A 基金管理费B 基金销售服务费C 基金交易费D 基金运作费用答案 A解析 基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。38. 单选题 具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力公司、企业等机构，且其净资产合计不低于（ ）万元人民币，为合格投资者。A 500B 1000C 1500D 2000答案 B解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力公司、企业等机构，且其净资产合计不低于1000万元人民币，为合格投资者。39. 单选题 证券公司应当向协会报送柜台市场业务（ ）报告以及（ ）报告。A 季度；重大事项B 季度；年度C 年度；重大事项D 年度；其他答案 C解析 本题考查定期报告及重大事项报告。证券公司应当向中国证券业协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告。见教材第三章第八节。40. 单选题 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（ ）。转融通专用证券账户转融通担保证券账户转融通证券交收账户转融通资金交收账户A B C D 答案 A解析 本题考查转融通业务的专用证券账户。专用证券账户证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。见教材第三章第七节。41. 单选题 按照权证的内在价值不同，可将权证分为（）。A 股权类权证、债权类权证以及其他权证B 认股权证和备兑权证C 认购权证和认沽权证D 平价权证、价内权证和价外权证答案 D解析 考查权证的分类。按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。42. 单选题 期限为1年或1年以下的资金的跨国流动是( )。A 国际直接投资B 国际间接投资C 国际长期资金流动D 国际短期资金流动答案 D解析 本题主要考查国际短期资金流动的概念。国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。43. 单选题 以下（ ）是证券公司与客户关系的基本原则。保守客户秘密履行法定信息披露义务完善客户沟通、投诉处理机制不得挪用、侵占客户资金不得开展业务竞争履行公司财务报告披露义务A B C D 答案 C解析 本题考查证券公司与客户关系的基本原则。不得开展业务竞争是证券公司与股东之间关系的特别规定。44. 单选题 （ ）是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。A 收益公司债券B 可转换公司债券C 保证公司债券D 信用公司债券答案 C解析 保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人（或称第三者），如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司。实践中，保证行为常见于母公司与子公司之间，如由母公司对子公司发行的公司债券予以保证。45. 单选题 企业集闭财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（ ）。A 50%B 70%C 80%D 100%答案 D解析 考查企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。46. 单选题 可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是( )。A 最终目标B 中介目标C 操作目标D 货币供应量答案 B解析 中介目标是货币政策作用过程中一个十分重要的中间环节，也是判断货币政策力度和效果的重要指示变量。47. 单选题 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是( )。A 消费者信用控制B 存款准备金制度C 再贴现政策D 公开市场业务答案 A解析 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。消费者信用控制属于选择性货币政策工具。48. 单选题 在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（ ）。 普通日交割 当日交割约定日交割 前一日交割A B C D 答案 A解析 在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。49. 单选题 关于对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准的说法错误的有（ ）。A 个人集资诈骗，数额在10万元以上的B 单位集资诈骗，数额在50万元以上的C 个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额10万元的D 单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到50万元以上答案 C解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第二十八条规定，个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额在20万元以上的，应予立案追诉。50. 单选题 下列关于影响我国金融市场运行的主要因素说法正确的是( )。预期的通货膨胀率与债券和股票价格成反方向变动关系货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求呈同方向变动市场交易机制的核心是价格发现机制利率对金融市场的影响是局部的、非系统的A B C D 答案 A解析 通货膨胀对金融市场投融资产生重要影响，一般而言，低于预期的通货膨胀率会降低利率，促进债券和股票价格的上升，正确，货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量增加，会增生产性投资、消费，也会使投资者对金融资产需求增加。利率对金融市场的影响是全局的系统性的，说法相反。51. 单选题 我国公司法适用的公司有两种：有限责任公司和股份有限公司。二者的主要区别不包括（ ）。A 有限责任公司中，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司中，股东对公司承担无限连带责任B 股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人，股份有限公司股东人数无上限C 股份流动性上，有限责任公司股份转让前须征求其他股东意见；股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由D 股份有限公司可以公开发行股份募集资金；有限责任公司不可答案 A解析 本题考查有限责任公司和股份有限公司的区别。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，股份有限公司的股东其认购的股份为限对公司承担责任，二者都是有限责任，选项A错误。52. 单选题 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（ ）。承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的2%承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%A B C D 答案 D解析 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定。承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%，承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的1%；承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%，承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%。53. 单选题 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检査、调査职权行为的可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。A 13年B 35年C 510年D 终身答案 D解析 本题考查证券市场禁入措施的期限。有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施：(1)严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的；(2)从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的；(3)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的；(4)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的；(5)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的；(6)因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的；(7)组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的；(8)其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的。54. 单选题 反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（ ）。A 行业竞争结构B 行业可持续性C 抗外部冲击的能力D 政府关系答案 C解析 本题主要考查行业分析因素中的抗外部冲击的能力。抗外部冲击的能力这是考察某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化时业绩的稳定性。例如，高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，但对替代能源生产行业则是有利的。55. 单选题 有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，不能遵照下列哪个选项来分配（ ）。A 协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权B 公司章程对股权转让另有规定的，从其规定C 公司章程没有规定的，股东之间需要平均分配所转让的股权D 协商确定各自的购买比例答案 C解析 本题考查有限责任公司股权转让。有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。选项C说法错误。56. 单选题 股票按面值发行，被称为（ ）。A 溢价发行B 折价发行C 平价发行D 配额发行答案 C解析 股票发行价格与面值的关系。发行价格等于面值时，为平价发行。见教材第四章第四节。57. 单选题 我国普通国债发行的总体情况大致是（ ）。规模越来越大发行方式趋于单一期限趋于多样化发行方式趋于市场化A B C D 答案 C解析 考查我国普通国债的总体发行情况。普通国债的总体发行情况大致为：规模越来越大、期限趋于多样化、发行方式趋于市场化。58. 单选题 养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（ ）。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 D解析 考查基本养老保险基金。养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的20%。59. 单选题 ( )可以度量不同市场中的总风险。A 名义值法B 敏感性分析方法C 波动性测量D VaR方法答案 D解析 考查风险管理方法。其他三个选项无法加总不同市场的总风险。60. 单选题 行业分析主要分析的是（ ）。行业所属的不同市场类型所处的不同生命周期行业业绩对股票价格的影响区域经济对股票价格的影响A B C D 答案 A解析 本题主要考查行业分析的内容。行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对股票价格的影响。见教材第四章第四节。61. 单选题 下列不属于证券交易所职能的是（）。A 设立证券登记结算机构B 确定证券发行价格C 接受上市申请、安排证券上市D 制定证券交易所的业务规则答案 B解析 我国证券交易所管理办法第十一条规定，证券交易所的职能包括：（1）提供证券交易的场所和设施。（2）制定证券交易所的业务规则。（3）接受上市申请、安排证券上市。（4）组织、监督证券交易。（5）对会员进行监管。（6）对上市公司进行监管。（7）设立证券登记结算机构。（8）管理和公布市场信息。（9）中国证监会许可的其他职能。62. 单选题 可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（ ）。A 先行性指标B 同步性指标C 滞后性指标D 技术性指标答案 A解析 本题主要考查先行性指标的含义。这类指标可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。63. 单选题 下列可以担任证券交易所负责人的是（ ）。A 5年前因违纪行为被开除的证券交易所从业人员王某B 3年前冈违法行为被撤销资格的律师李某C 4年前因违法行为被解除职务的证券登记结算机构的负责人文某D 6年前因违法行为被解除职务的证券公司的高级管理人员张某答案 D解析 本题考查证券交易所的组织架构。有公司法第一百四十六条规定的情形或者下列情形之一的，不得担任证券交易所的负责人：（l）因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾5年；（2）因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年；（3）因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关T作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。64. 单选题 期货交易管理条例第十六条规定，申请设立期货公司，注册资本最低限额为人民币（ ）万元。A 2000B 3000C 4000D 5000答案 B解析 本题考查期货交易管理条例第十六条的规定。申请设立期货公司，符合公司法规定的同时，注册资本最低限额为人民币3000万元。见教材第一章第六节。65. 单选题 证券投资基金托管业务管理办法是证券公司托管业务涉及的主要（ ）。A 法律B 行政法规C 部门规章D 内部自律规则答案 C解析 本题考查法律、法规、部门规章等相关知识。部门规章及其他规范性文件除上述法律及行政法规外，证券公司托管业务涉及的主要部门规章及规范性文件包括证券投资基金托管业务管理办法非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定等。见教材第三章第九节。66. 单选题 证券公司为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 违法所得1倍以上5倍以下D 违法所得1倍以上10倍以下答案 C解析 本题考查证券法。根据证券法第二百零二条规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得l倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。67. 单选题 A借给B100元，约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息那么5年后A应该收到（ ）元。A 100B 110C 150D 161.05答案 C解析 本题主要考查单利计息的计算方式。5年后A收到100+10010%5=150元。见教材第四章第四节。68. 单选题 下列对法的概念的描述，正确的是（ ）。法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的法是反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志法是以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和社会秩序为目的的规范系统法以保障和约束为内容A B C D 答案 A解析 本题考查法的概念。法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的，反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志，以权利和义务为内容，以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和秩序为目的的规范系统。69. 单选题 采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 C解析 本题主要考查量化分析法的优点。70. 单选题 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（ ）货币为面值、向（ ）投资者发行的债券。A 外同 本国B 外国 外国C 本同 外国D 本国 本国答案 B解析 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。71. 单选题 在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从（ ）等方面进行分析。公司治理水平与管理层质量产业竞争结构财务状况货币政策A B C D 答案 A解析 本题主要考査公司经营状况分析的各个方面。公司经营状况的好坏，可以从公司治理水平与管理层质量、公司竞争力、财务状况等方面来分析。见教材第四章第四节。72. 单选题 根据中国证券业协会发布的融资融券合同必备条款，融资融券业务合同的基本内容应包含（ ）。当事人姓名、住所等相关信息订立合同的目的和依据开立信用业务相关账户的有关内容甲乙双方对主体资格、交易资产来源、身份证明材料的真实性等方面的声明与保证A B C D 答案 D解析 本题考查融资融券业务合同的基本内容。73. 单选题 金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多的生产要素，从而提高全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的( )。A 促进储蓄一投资转化B 优化资源配置C 反映经济状态D 宏观调控答案 B解析 本题主要考查金融市场的重要性：反映经济状态。金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。因此，金融市场为测度经济运行的景气状态提供了非常方便而且直观的途径或手段。74. 单选题 以下( )是证券投资基金的特点。集合理财、专业管理组合投资、分散风险集中管理、保障安全利益共享、风险共担A B C D 答案 C解析 证券投资基金的特点： 1集合理财、专业管理 2组合投资、分散风险 3利益共享、风险共担 4严格监管、信息透明 5独立托管、保障安全75. 单选题 公司清算时每一股份所代表的实际价值是股票的（ ）。A 票面价值B 账面价值C 清算价值D 内在价值答案 C解析 本题主要考査股票清算价值的概念。股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。76. 单选题 下面关于风险的相关描述，说法正确的是( )。操作风险只可能带来损失，不能够带来收益对操作的风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等A B C D 答案 D解析 考查风险的相关描述。与信用风险、市场风险不同，操作风险一般为下侧风险，只可能带来损失，不能够带来收益，因此，对操作风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险。77. 单选题 信用违约互换（CDS）的危险来自（）。具有较高的杠杆性信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离A B C D 答案 B解析 考查金融信用违约互换的相关知识。为期货价格的特点。78. 单选题 全面的风险管理的含义不包括（ ）。A 全程的风险管理B 全部风险的管理C 全方位的管理D 全天候的管理答案 D解析 考查全面风险管理的含义。所谓全面风险管理是指对金融企业所有层次的业务单位、全部种类的风险进行集中统筹管理。