2022年证券从业资格考试点睛提分卷54

2022年证券从业资格考试点睛提分卷1. 单选题 下列对现代金融市场的描述中，正确的是( )。“大一统”的单一银行体系不断完善的金融监管框架和基础设置多层次性多元性A B C D 答案 D解析 经过多次改革，我国现代化市场金融体系是金融机构多元化，金融市场多层次以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化金融体系。“大一统”是改革前的我国金融市场特征。2. 单选题 为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是( )。A 区域性股权市场B 券商柜台市场C 机构间私募产品报价与服务系统D 私募基金市场答案 A解析 区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所。3. 单选题 根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。最近五年连续盈利具有良好的公司治理机制最近三年没有重大违法、违规行为核心资本充足率不低于3%A B C D 答案 D解析 考查我国商业银行金融债券的发行条件。根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，商业银行发行金融债券应具备的条件有：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%；最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。见教材第五章第一节。4. 单选题 按照证券法的规定，证券登记结算公司应该履行以下职能（ ）。证券账户、结算账户的设立和管理证券的存管与过户证券持有人名册登记及权益登记受发行人委托派发证券权益证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理A B C D 答案 D解析 考查证券登记结算公司的具体职能。证券登记结算公司依据证券法履行以下职能：1证券账户、结算账户的设立和管理2证券的存管和过户3证券持有人名册登记及权益登记4证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理5受发行人委托派发证券权益6办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务7国务院证券监督管理机构批准的其他业务见教材第三章第四节。5. 单选题 通货膨胀对股票价格的影响是（ ）。A 通货膨胀会刺激股票市场B 通货膨胀会抑制股票市场C 通货膨胀对股票市场没有影响D 通货膨胀既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用答案 D解析 本题主要考查通货膨胀对股票价格的影响。通货膨胀对股票价格的影响较复杂，它既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用。见教材第四章第四节。6. 单选题 证券公司代销金融产品，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定下列（ ）事项。.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确，不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据证券公司代销金融产品管理规定第九条，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项：向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。7. 单选题 通过提交虚假材料取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对提交虚假材料的公司，处以（ ）的罚款。A 公司注册资本10%以上15%以下B 公司注册资本5%以上15%以下C 1万元以上3万元以下D 5万元以上50万元以下答案 D解析 根据中华人民共和国公司法第一百九十八条的规定，违反本法规定。虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款；对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以5万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照。8. 单选题 （ ）用于记录客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。A 融券专用证券账户B 客户信用交易担保证券账户C 信用交易证券交收账户D 信用交易资金交收账户答案 B解析 考点：考查证券公司在证券登记结算机构开设的信用账户，客户信用交易担保证券账户的概念。客户信用交易担保证券账户：用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。见教材第三章第七节。9. 单选题 股票的（ ）决定股票市场价格。A 票面价值B 账面价值C 清算价值D 内在价值答案 D解析 本题主要考査股票的内在价值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。见教材第四章第四节。10. 单选题 每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过（ ）家。A 1B 2C 3D 5答案 A解析 证券公司未能做到突出主业、稳健经营、诚实守信、勤勉尽责、资本约束或内控有力，不得设立另类子公司。证券公司应当以自有资金全资设立另类子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司。每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过1家。见教材第三章第三节。11. 单选题 （ ）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在华尔街日报上公布。A 道琼斯工业股价平均数B 标准普尔500指数C 纳斯达克指数D 金融时报证券交易指数答案 A解析 道琼斯工业股价平均数是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数，被认为是反映美国政治、经济和社会状况最灵敏的指标，由美国道琼斯公司编制，并在华尔街日报上公布。道琼斯工业股价平均数实际上是一组股价平均数，包括5组指标：(1)道琼斯工业股价平均数，以30家著名大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。平时所说的道琼斯指数就是指道琼斯工业股价平均数。(2)道琼斯运输业股价平均数，以20家具有代表性的运输业公司股票为编制对象。(3)道琼斯公用事业股价平均数，以15种具有代表性的公用事业大公司股票为编制对象。(4)道琼斯股价综合平均数，以上述65家公司股票为编制对象。(5)道琼斯公正市价指数。12. 单选题 下列属于操纵证券期货市场行为的是（）。A 内幕人员利用内幕信息买卖证券或根据内幕信息建议他人买卖证券B 委托其他证券公司代为买卖证券C 将自营账户借给他人使用D 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易答案 D解析 操纵证券、期货市场的责任认定的客观要件：单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；以其他方法操纵证券、期货市场的。故选D。13. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。非金融企业债务融资工具，是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册债务融资工具在全国银行间同业拆中心登记、托管、结算中央国债登记结算有限责任公司为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务A B C D 答案 C解析 本题考查非金融企业债务融资工具发行业务的一般规定。债务融资工具在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。全国银行间同业拆中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。14. 单选题 关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是( )。封闭式基金的收益分配每年不得少于一次封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%基金分配后，基金份额净值不得低于面值封闭式基金只能采用现金方式分红A B C D 答案 C解析 考查封闭式基金的利润分配。封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。15. 单选题 规范金融机构资产管理业务主要遵循（ ）原则。坚持严控风险的底线思维坚持服务实体经济的根本目标坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念坚持有的放矢的问题导向A B C D 答案 C解析 本题考查规范金融机构资产管理业务应遵循的规则。除上述四项外，还有坚持积极稳妥审慎推进。见教材第三章第六节。16. 单选题 证券公司应于每月结束后（ ）个工作日内按要求向协会报送柜台交易月度报表。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查定期报告的报送期限。定期报告证券公司应于每月结束后5个工作日内按要求向中国证券业协会报送柜台交易月度报表。见教材第三章第八节。17. 单选题 合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过（ ）形式募集一定额度的人民币资金。A 基金B 股票C 债券D 证券答案 A解析 考查合格境内机构投资者。合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过基金形式募集一定额度的人民币资金。18. 单选题 20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在( )。A 货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能B 货币职能与金融监管相分离，突出金融监管职能C 货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成D 货币职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能答案 A解析 20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在包括：货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能；强调金融稳定职能，维护金融体系安全。19. 单选题 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（ ）。承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的2%承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%A B C D 答案 D解析 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定。承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%，承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的1%；承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%，承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%。20. 单选题 下面关于客户资产管理业务投资主办人执业行为管理的表述错误的是（ ）。A 证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务B 投资主办人不得进行內幕交易、操纵证券价格等损害证券市场秩序的行为，或其他违反规定的操作。投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务C 同一投资主办人可以同时办理资产管理业务和自营业务D 投资主办人发生变更的，证券公司应当提前或者在合理时间内按照集合资产管理合同约定的方式披露，并向住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构及中国证券业协会报告答案 C解析 本题考查客户资产管理业务投资主办人执业行为管理的有关要求。同投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务。21. 单选题 ETF（交易所交易基金）结合了( )与( )的运作特点，一方面可以在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以申购、赎回。A 封闭式基金开放式基金B 主动型基金被动型基金C 公募基金私募基金D 股权投资基金风险投资基金答案 A解析 考查交易所交易基金与封闭式基金和开放式基金的特点，ETF是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。22. 单选题 按照刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自公开或变相公开发行证券，数额巨大、后果严重的，可予以的处罚有（ ）。处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下罚款单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款A 、B 、C 、D 、答案 C解析 考查刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。23. 单选题 下列关于股份有限公司股份发行的表述，说法不正确的是（ ）。A 公司向发起人发行的股票，应当为记名股票B 公司向法人发行的股票，可以为不记名股票C 公司发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票D 公司向法人发行的股票，不得以代表人姓名记名答案 B解析 根据中华人民共和国公司法第一百二十九条的规定，公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票。公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。24. 单选题 分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过（ ）。A 1:1B 2:1C 3:1D 4:1答案 C解析 本题考查金融产品的分级要求。分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过3:1。25. 单选题 ( )的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。A 分级基金B 上市开放式基金C 避险策略基金D 系列基金答案 C解析 国际上，保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得一定的投资本金保证、收益保证的基金。保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。保本基金只是运用保本投资策略以实现保本或收益保证，在极端情况下仍然存在本金损失的风险，因此在我国，为避免对投资者形成误导，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。26. 单选题 按照基金会管理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括（ ）。A 合法B 安全C 谨慎D 高效答案 C解析 考查社会公益基金。按照基金会管理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循合法、安全、高效的原则，确定投资风险控制机制。27. 单选题 地方政府专项债券收支纳入（ ）。A 特别预算管理B 一般公共预算管理C 其他预算管理D 政府性基金预算管理答案 D解析 考查地方政府专项债券的核算方式。地方政府一般债券资金收支列入一般公共预算管理。地方政府专项债券收支纳入政府性基金预算管理。28. 单选题 企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括：财务公司设立（ ）以上。A 一年B 半年C 两年D 三年答案 A解析 考查企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。29. 单选题 以下属于证券市场法律法规体系中第二层次的有（ ）。.证券发行与承销管理办法.证券、期货投资咨询管理暂行办法.证券公司监督管理条例.证券市场禁入规定A 、B 、C 、D 、答案 B解析 在现行的证券行政法规中，与证券经营机构经营业务密切相关的有证券、期货投资咨询管理暂行办法、证券公司监督管理条例和证券公司风险处置条例。30. 单选题 （ ）情形下，不必满足以下规定:经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。A 在普通投资者申请转化专业投资者B 向专业投资者销售高风险产品或服务C 经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见D 向普通投资者履行信息告知义务答案 B解析 本题考査经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构：(1)通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。(2)通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。见教材第二章第三节。31. 单选题 以下（ ）属于某证券公司的高级管理人员。合规负责人李某副总经理王某独立董事孙某财务负责人周某董事会秘书陈某执行委员会成员钱某A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司高级管理人员的定义。高级管理人员是指证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书以及实际履行上述职务的人员。证券机构行使经营管理职责的管理委员会、执行委员会以及类似机构的成员为高级管理人员。32. 单选题 下列属于场外交易市场的有（ ）。拆借市场期货交易所黄金市场证券交易所A B C D 答案 D解析 本题主要考查场外交易市场。银行信贷市场、拆借市场。外汇市场、黄金市场等市场传统上比较松散，通常没有固定的交易场所，也不一定有统一的交易时间。33. 单选题 资产支持证券应当面向合格投资者发行，单笔认购不少于（ ）万元人民币发行面值或者等值份额。A 100B 200C 300D 400答案 A解析 本题考查资产支持证券的发行，资产支持证券应当面向合格投资者发行，单笔认购不少于100万元人民币发行面值或者等值份额。见教材第三章第六节。34. 单选题 A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万股，无优先股，因此A公司的股票账面价值为（ ）元。A 8B 3C 5D 11答案 C解析 考查股票账面价值的计算。每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。净资产等于公司资产总额减去负债总额后的净值。35. 单选题 在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从（ ）等方面进行分析。公司治理水平与管理层质量产业竞争结构财务状况货币政策A B C D 答案 A解析 本题主要考査公司经营状况分析的各个方面。公司经营状况的好坏，可以从公司治理水平与管理层质量、公司竞争力、财务状况等方面来分析。见教材第四章第四节。36. 单选题 A公司的每股市价为8元，每股收益为5元，则A公司的市盈率倍数为（ ）。A 0.625B 1C 1.6D 2答案 C解析 本题主要考查市盈率倍数的计算公式。市盈率倍数=每股市价/每股收益。见教材第四章第四节。37. 单选题 A公司今年的净利润为500万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为（ ）万元。A 335B 365C 375D 405答案 C解析 本题考查股权自由现金流的计算。股权自由现金流（FCFE）=净利润+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加一长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还=500+20-50-15-80=375万元。因此，C选项符合题意，故本题选C选项。38. 单选题 以下不属于操作目标的是( )。A 短期货币市场利率B 长期利率C 银行准备金D 基础货币答案 B解析 经常被选做操作目标的主要有短期货币市场利率、银行准备金、基础货币等。长期利率是中介目标。39. 单选题 任何人未取得任职资格，实际行使证券公司高级管理人员职权的，中国证监会对其采取（）措施。A 罚款B 证券市场禁入C 降职D 警告答案 D解析 根据证券公司高级管理人员管理办法的规定，证券公司应当选聘取得证券公司高级管理人员任职资的人员担任高管人员；未取得高管任职资格的人员不得担任高管人员。申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请高管任职资格的，给予警告。未取得任职资格，行使职权属于欺骗隐瞒的行为应处以警告。故选D。40. 单选题 信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于( )。A 金融市场信息不对称B 利率的影响C 托宾q值D 汇率的影响答案 A解析 由于金融市场信息不对称，引起利率上升和实际经济下滑的货币紧缩政策会导致企业资产负债表恶化，引起包括代理成本在内的企业融资成本的上升，造成企业投资减少。41. 单选题 在交易所上市交易的并经交易所认可的可作为融资买入或融资卖出的证券统称为标的证券，标的证券主要包括（ ）。股票证券投资基金债券其他证券A B C D 答案 D解析 本题考查标的证券涵盖范围。标的证券在交易所上市交易的并经交易所认可的可作为融资买入或融券卖出的证券统称为标的证券，标的证券涵盖四大类证券，主要包括股票、证券投资基金、债券、其他证券。见教材第三章第七节。42. 单选题 （ ）负责统一为证券公司、期货公司等股票期权经营机构分配、发放投资者衍生品合约账户号码。A 中国证券业协会B 中国证券投资基金业协会C 证券登记结算机构D 证券交易所答案 C解析 本题考查证券公司开展股票期权业务的主要业务规则。证券登记结算机构负责统一为证券公司、期货公司等股票期权经营机构分配、发放投资者衍生品合约账户号码。见教材第三章第九节。43. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于（ ）人，且每一注册会计师的年龄均不超过（ ）周岁。A 12065B 12060C 10065D 10060答案 A解析 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。44. 单选题 2017年，我国债券市场运行特点包括( )。债券市场产品创新丰富债券市场基础设施与制度建设稳步推进受中美贸易战影响，债券市场开放减缓信用风险事件有所减少A B C D 答案 B解析 2017年，我国债券市场运行特点包括：第一，债券市场产品创新丰富；第二，债券市场基础设施与制度建设稳步推进；第三，债券市场扩大开放；第四，信用风险事件有所减少。45. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被证券业协会注销执业证书的人员，证券业协会可在（ ）不受理其执业证书申请。A 1年内B 2年内C 3年内D 5年内答案 C解析 本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被证券业协会注销执业证书的人员，证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。46. 单选题 股票发行制度不包括（ ）。A 发行主体B 发行监管制度C 发行方式D 发行定价答案 A解析 股票发行制度不包括发行主体。我国股票发行制度演变主要体现在发行监管制度、发行方式与发行定价三个方面。见教材第四章第二节。47. 单选题 证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料，证券公司保存上述文件资料的期限不得少于（ ）。A 2年B 3年C 5年D 八年答案 C解析 证券公司中间介绍业务。资料保存证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料。证券公司保存上述文件资料的期限不得少于5年。见教材第三章第九节。48. 单选题 下列行为中违反中国人民银行法的有（ ）。发行人以不正当手段操纵市场价格、误导投资者承销人发布虚假信息或泄露非公开信息托管机构债券遗失注册会计师所出具的文件含有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的A B C D 答案 D解析 本题考查违反金融债券发行与承销有关规定的法律责任。中国人民银行法第四十六条。见教材第三章第四节。49. 单选题 财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后一定时间内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书，在中央国债登记结算有限责任公司，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在（ ）托管。A 中央国债登记结算有限责任公司B 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C 中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司D 中国证券登记结算有限责任公司答案 A解析 考查财政部代理发行地方政府债券，中标承销团的中标机构。专项债券应当在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管。50. 单选题 开放式基金申购、赎回的原则包括( )。投资者按固定价格申购、赎回货币基金“未知价”交易原则金额申购、份额赎回金额申购，金额赎回A B C D 答案 A解析 申购、赎回的原则：(1)对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。(2)对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。(3)“金额申购、份额赎回”原则。51. 单选题 按照证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法，证券公司从事期货中间介绍业务的，应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开以下信息，除了（ ）。A 受托从事的介绍业务范围B 从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片C 投资产品预期收益率D 客户开户和交易流程答案 C解析 证券公司开展中间介绍业务的相关规定。信息公开证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息：（1）受托从事的介绍业务范围；（2）从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片；（2）期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式；（4）客户开户和交易流程、出入金流程；（5）交易结算结果查询方式；（6）中国证监会规定的其他信息。见教材第三章第九节。52. 单选题 下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。企业可以自行销售企业债券棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金承销商承销企业债券，可以采取代销、余额包销或全额包销的方式承销商承销企业债券，只可以采取代销的方式A B C D 答案 C解析 考点:企业债券的相关要求。53. 单选题 公司申请公司债券上市交易，下列条件中不符合规定的是（ ）。A 公司债券的期限为1年以上B 公司债券发行额不少于人民币4 000万元C 公司股本总额不少于人民币3 000万元D 公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件答案 B解析 考点：本题考查债券上市的条件。公司申请公司债券上市，应当符合下列条件：（1）公司债券的期限为1年以上；（2）公司债券发行额不少于人民币5000万元；（3）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。公司股本总额不少于人民币3000万元属于股票上市的条件。54. 单选题 在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是在（ ）过程中发生的费用，另一类是在（ ）过程中发生的费用。A 基金申购;基金赎回B 基金管理;基金托管C 基金销售;基金管理D 基金交易;基金运作答案 C解析 考查基金运作涉及的两大类费用。在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费（认购费）、赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用。见教材第六章第四节。55. 单选题 依据公司法，按照公司章程规定，有权对公司对外担保进行决议的是（ ）。.股东会或股东大会.董事会.董事长.总经理A 、B 、C 、D 、答案 A解析 公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议。56. 单选题 A借给B100元，约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息那么5年后A应该收到（ ）元。A 100B 110C 150D 161.05答案 C解析 本题主要考查单利计息的计算方式。5年后A收到100+10010%5=150元。见教材第四章第四节。57. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（ ）。A 上一交易日最高价的10%B 上一交易日结算价格的10%C 上一交易日最高价的2%D 上一交易日结算价格的2%答案 B解析 股指期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的10%。5年期国债期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的1.2%；10年期国债期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的2%。58. 单选题 证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少（ ）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。A 每两年B 每年C 每半年D 每季度答案 B解析 本题考查证券公司流动性风险限额管理的基本要求。证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。见教材第二章第二节。59. 单选题 有限责任公司和其他类型企业公开发行企业债券必须满足净资产额不低于（ ）。A 1 000万元B 3 000万元C 6 000万元D 8 000万元答案 C解析 有限责任公司发行企业债券的条件。股份有限公司的净资产额不低于3 000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于6 000万元。60. 单选题 政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报（ ）核准。A 国家开发银行B 中国进出口银行C 中国人民银行D 中国农业发展银行答案 C解析 考查我国金融债券的管理。我国政策性金融债券由国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行发行，发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。此处注意是“核准”，而非“审批”。61. 单选题 下列关于股份有限公司董事会会议的说法，正确的是（ ）。.董事会会议分为定期会议和临时会议两种.董事会定期会议，每年度至少召开4次会议.董事会召开临时会议，其会议通知方式和通知时限，可由公司章程作出规定.董事会会议应有过半数的董事出席方可举行A 、B 、C 、D 、答案 D解析 股份有限公司的董事会会议分为定期会议和临时会议两种。董事会定期会议，每年至少召开两次会议，每次应于会议召开10日前通知全体董事和监事；董事会召开临时会议，其会议通知方式和通知时限，可由公司章程作出规定。股份有限公司董事会会议应有过半数的董事出席方可举行。62. 单选题 行业分析主要分析的是（ ）。行业所属的不同市场类型所处的不同生命周期行业业绩对股票价格的影响区域经济对股票价格的影响A B C D 答案 A解析 本题主要考查行业分析的内容。行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对股票价格的影响。见教材第四章第四节。63. 单选题 期货交易所的职责不包括（ ）。A 提供交易的场所、设施和服务B 设计合约，安排合约上市C 为期货交易提供集中履约担保D 从事信托投资业务答案 D解析 根据期货交易管理条例第十条的规定，期货交易所应当依照本条例和国务院期货监督管理机构的规定，建立、健全各项规章制度，加强对交易活动的风险控制和对会员以及交易所工作人员的监督管理。期货交易所履行下列职责：(1)提供交易的场所、设施和服务；(2)设计合约，安排合约上市；(3)组织并监督交易、结算和交割；(4)为期货交易提供集中履约担保；(5)按照章程和交易规则对会员进行监督管理；(6)国务院期货监督管理机构规定的其他职责。期货交易所不得直接或者间接参与期货交易。未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务。64. 单选题 2018年4月17日沪深300指数开盘报价为381287点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3718.8点，若期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当下最低价3661.6点进行空头平仓。若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（）元，日收益率（）。A 28221、10.25%B 17160、10.25%C 17160、15.38%D 28221、15.38%答案 C解析 考查期货指数投机盈利的计算。隐含考点是沪深300股指期货合约合约乘数为每点300元。实现盈利为（3718.8-3661.6）300=17160（元），投入资金为3718.830010%=111564（元），日收益率为17160111564100%15.38%。65. 单选题 GDR是（ ）的简称。A 全球存托凭证B 国际存托凭证C 美国存托凭证D 中国存托凭证答案 A解析 考查存托凭证相关知识。全球存托凭证（简称GDR）。66. 单选题 违反证券投资基金法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（ ）罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 3万元以上10万元以下D 10万元以上100万元以下答案 D解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第一百二十三条规定，违反本法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。67. 单选题 下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（ ）。零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息附息债券又可分为同定利率债券和浮动利率债券两大类可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券息票累积债券也规定了票面利率A B C D 答案 D解析 债券按付息方式的分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券。其中，零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。息票累积债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息。68. 单选题 按照证券公司洽理准则的要求，关于证券公司和控股股东、实际控制人及其关联方之间开展业务竞争和关联交易的说法正确的是（ ）。A 证券公司的关联方可以与其所控制的证券公司开展同类业务B 证券公司控制其他证券公司的，可以开展与该证券公司相同的同类业务以竞争的形式促进双方发展。C 证券公司的股东、实际控制人与证券公司的关联交易可以在牺牲证券公司利益的基础上进行D 证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定答案 D解析 本题考查证券公司和股东之间关系的特别规定。不得开展业务竞争；关联交易不得损害公司利益。69. 单选题 股票价格指数的编制方法主要包括（ ）。算数平均法几何平均法加权平均法A B C D 答案 A解析 本题主要考查编制股票价格指数的方法。股票价格指数的编制方法主要有三种，即算术平均法、几何平均法和加权平均法。见教材第四章第三节。70. 单选题 私募基金子公司应当于（ ）结束后10个工作日内编制并向协会报送私募基金业务（ ）度报告。A 每周；周B 每月；月C 每季；季D 每年；年答案 B解析 考点：考查私募基金子公司自律管理措施相荚知识。私募基金子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报表。71. 单选题 某上市公司普通股总股本8000万股，A股权基金持有其股份1000万股。2016年，该上市公司发行优先股3000万股，A基金认购了其中1500万股。优先股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会投票权的比例为（ ）A 15%B 18%C 10%D 12.5%答案 D解析 1000/8000*100%=12.5%72. 单选题 证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（ ）。申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监督指标应持续符合规定的标准已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度A B C D 答案 C解析 证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员，故错误。73. 单选题 投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素变动的趋势作出预测，这是衍生工具的（ ）所决定的。A 跨期性B 杠杆性C 风险性D 投机性答案 A解析 金融衍生工具的跨期性表现为：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。74. 单选题 ( )是深入理解各种风险的成因和变化规律。A 度量风险B 分析风险C 识别风险D 感知风险答案 B解析 考查识别风险的相关内容。风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。感知风险是通过系统化的方法发现经济主体所面临的风险种类和性质。分析风险是深入理解各种风险的成因和变化规律。度量风险是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据。75. 单选题 （ ）的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以三万元以上十万元以下的罚款。.证券交易所.证券公司.证券登记结算机构.证券服务机构A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据证券法规定，证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。76. 单选题 以下单位和个人投资单只私募基金的金额均在100万元人民币以上，其中可以作为合格投资者的是（ ）。A 张先生最近3年个人年均收入150万元B M公司净资产570万元C L公司净资产450万元D 王先生最近3年个人年均收入45万元答案 A解析 考查合格投资者的具体条件。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币符舍下列标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位；(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。77. 单选题 关于定向资产管理业务的特点，下列说法错误的是（ ）。A 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B 具体投资的方向在资产管理合同中约定C 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行D 必须在证券公司自营管理的账户中封闭运行答案 D解析 定向资产管理业务的特点:证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体投资的方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。78. 单选题 设立证券登记结算机构，需要具备的条件包括（ ）。主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施自有资金不少于人民币2亿元国务院证券监督管理机构规定的其他条件A B C D 答案 A解析 本题考查证券登记结算机构的设立条件。设立证券登记结算机构，应当具备下列条件：自有资金不少于人民币2亿元；具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施；主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格；国务院证券监督管理机构规定的其他条件。见教材第一章第四节。79. 单选题 下面关于凭证式国债的有关说法正确的是（ ）。各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不可继续发售凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额A B C D 答案 D解析 考查凭证式国债的