2022年证券从业资格考试点睛提分卷78

2022年证券从业资格考试点睛提分卷1. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户信用交易资金交收账户A B C D 答案 D解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。2. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。A 500B 5000C 300D 3000答案 B解析 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。3. 单选题 开设证券账户应当遵循的原则包括（ ）。公正性合法性有效性真实性A B C D 答案 B解析 开设证券账户应当遵循合法性和真实性的原则。4. 单选题 据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上诉案例说明了（ ）因素影响我国金融市场运行。A 文化因素B 心理因素C 人口因素D 市场因素答案 C解析 案例属于其他因素的中人口因素对我国金融市场运行的影响。见教材第二章第一节。5. 单选题 下面关于会员大会的说法不正确的是（ ）。A 会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主席。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主体B 1/3以上会员提议时应该召开临时会员大会C 会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过D 会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告答案 D解析 考查会员大会。会员大会结束10个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告。见教材第三章第四节。6. 单选题 不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（ ）为目的，参与国债期货交易。A 活跃证券市场B 套期保值C 利益输送D 增加流动性答案 B解析 2013年8月，中国证监会制定并发布证券公司参与股指期货、国债期货交易指引，规定证券公司以自有资金或受托管理资金参与股指期货、国债期货交易；不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以套期保值为目的，参与国债期货交易。故本题选B。7. 单选题 下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（ ）。竞争性招标确定的票面利率保留两位小数一年以下（含）期限国债发行价格保留3位小数一年以上（不含一年）期限国债发行价格保留2位小数竞争性招标时间为招标日上午10：35至11:35A B C D 答案 D解析 考查国债竞争性招标的利率格式和竞标时间。利率格式：竞争性招标确定的票面利率保留2位小数，一年以下（含）期限国债发行价格保留3位小数，一年以上（不含一年）期限国债发行价格保留2位小数。8. 单选题 金融期货的基本功能包括（ ）。套期保值功能价格发现功能投机功能套利功能A B C D 答案 A解析 金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。9. 单选题 （ ）负责制定融资融券业务的操作流程，确定单一客户和单一证券的授信额度。A 董事会B 业务决策机构C 业务执行部门D 分支机构答案 B解析 考查融资融券业务的决策授权体系。业务决策机构由有关高级管理人员和部门负责人组成。10. 单选题 按照证券投资基金销售管理办法，下面属于证券公司代销公募基金时不得存在的是（ ）。采取抽奖的方式销售基金以低于成本的销售费用销售基金未按规定公告擅自变更基金的发售日期采取送保险的方式销售基金A B C D 答案 C解析 代销公募基金的一般禁止性规定。公募基金的禁止性规定根据证券投资基金销售管理办法的规定，证券公司代销公募基金时不得存在如下情形：（1）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（2）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（3）以低于成本的销售费用销售基金。（4）承诺利用基金资产进行利益输送。（5）进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期。（6）挪用基金销售结算资金。见教材第三章第九节。11. 单选题 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（ ）审批。A 国务院证券监督管理委员会B 中国证监会C 注册地中国证监会派出机构D 证券交易所答案 C解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，汪券公司没立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批。见教材第三章第三节。12. 单选题 在中证规模指数中，为小盘指数的是（ ）。A 中证100指数B 中证300指数C 中证500指数D 中证800指数答案 C解析 中证500指数为小盘指数。见教材第四章第三节。13. 单选题 下面关于对于会员制证券交易所的说法不正确的是（ ）。A 是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体B 会员制交易所设会员大会、理事会和监察委员会C 上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制D 会员制交易所的设立和解散由国务院决定答案 C解析 考查会员制证券交易所。我国内地两家证券交易所上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，是非营利性的事业法人。14. 单选题 按照证券法的规定，证券登记结算公司应该履行以下职能（ ）。证券账户、结算账户的设立和管理证券的存管与过户证券持有人名册登记及权益登记受发行人委托派发证券权益证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理A B C D 答案 D解析 考查证券登记结算公司的具体职能。证券登记结算公司依据证券法履行以下职能：1证券账户、结算账户的设立和管理2证券的存管和过户3证券持有人名册登记及权益登记4证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理5受发行人委托派发证券权益6办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务7国务院证券监督管理机构批准的其他业务见教材第三章第四节。15. 单选题 资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种“不匹配性”主要表现在（ ）。流动性和期限的不匹配利率的不匹配品种类型的不匹配风险权重的不匹配A B C D 答案 B解析 考查资产证券化兴起的经济动因。产和负债的不匹配性主要表现在两个方面：一是流动性和期限的不匹配；二是利率的不匹配。16. 单选题 洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（ ）业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。A 社会经济活动B 信用C 时间D 地域答案 D解析 本题考查洗钱风险评估指标体系的要求。洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。17. 单选题 发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A 20B 30C 60D 90答案 C解析 考查金融债券发行。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。18. 单选题 基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的( )承担。A 基金投资公司B 基金监管机构C 基金销售机构D 基金管理公司答案 D解析 基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担。19. 单选题 在合格境外机构投资者中，对证券公司的资产规模的要求如下：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）亿美元。A 5B 20C 50D 70答案 C解析 考查合格境外机构投资者。证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。20. 单选题 按照证券法第一百三十五条、第一百三十六条的规定，证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和（ ）业务分开办理，不得混合操作。A 证券保荐B 证券投资咨询C 与证券交易活动有关的财务顾问D 证券资产管理答案 D解析 本题考查证券法第一百三十五条、第一百三十六条的规定，证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开办理，不得混合操作。见教材第一章第七节。21. 单选题 政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（ ）。A 促进储蓄一投资转化B 优化资源配置C 反映经济状态D 宏观调控答案 D解析 本题主要考查金融市场的重要性：宏观调控。政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。22. 单选题 下列属于操纵证券期货市场行为的是（）。A 内幕人员利用内幕信息买卖证券或根据内幕信息建议他人买卖证券B 委托其他证券公司代为买卖证券C 将自营账户借给他人使用D 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易答案 D解析 操纵证券、期货市场的责任认定的客观要件：单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；以其他方法操纵证券、期货市场的。故选D。23. 单选题 （ ）类股东及其行动人持股超过5%的股份，不会被视为非自由流通股本。A 公司创建者B 证券投资公司C 国有股份D 战略投资者答案 B解析 公司创建者、家族、高级管理者等长期持有的股份，国有股份，战略投资者持有的股份，员工持股计划，上述四类股东及其行动人持股超过5%的股份，被视为非自由流通股本。见教材第四章第三节。24. 单选题 根据中国证券业协会发布的融资融券业务交易风险揭示书，其基本内容应包含（ ）。提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授权额度提示客户应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料A B C D 答案 D解析 本题考查融资融券业务交易风险揭示书的基本内容。根据中国证券业协会发布的融资融券业务交易风险揭示书必备条款，融资融券业务交易风险揭示书的基本内容应包含以上内容。见教材第三章第七节。25. 单选题 以下不符合公正原则要求的是（ ）。A 证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策B 对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行C 市场参与者在进入与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等方面都享有完全平等的权利D 证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇答案 C解析 根据公正原则，证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策；证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇；对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行。26. 单选题 将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是( )。A 交易工具B 发行流通性质C 交割方式D 金融资产的种类答案 B解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场27. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定，利用未公开信息交易案，涉嫌（ ）情形之一的，应予立案追诉。证券交易成交额累计达到30万元的期货交易占用保证金数额累计达到20万元的获利或者避免损失数额累计达到20万元的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A B C D 答案 D解析 考点：考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定。利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；（5）其他情节严重的情形。28. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十九条的规定，涉嫌下列哪一情形时，应予操纵证券、期货市场罪立案追诉（ ）。A 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易，且在该证券或者期货合约连续15个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量30 %以上的B 单独或者合谋，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤销申报，撤回申报量占当日该种证券总申报量40 %以上的C 在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20%以上的D 单独或者合谋，持有或实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量30%以上，且在该期货合约连续30个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30%以上的答案 C解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十九条的规定，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）单独或者合谋，持有或实际控制证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量30%以上，且在该证券连续20个交易日内联合或者连续买卖股份数累计达到该证券同期总成交量30%以上的；（2）单独或者合谋，持有或实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量50%以上，且在该期货合约连续20个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30%以上的；（3）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20%以上的；（4）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20%以上的；（5）单独或者合谋，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤销申报，撤回申报量占当日该种证券总申报量50%以上的；（6）上市公司及其董事、监事、高级管理人员、实际控制人、控股股东或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势，操纵该公司证券交易价格或者证券交易量的；（7）证券公司、证券投资咨询机构、专业中介机构或者从业人员，违背有关从业禁止的规定，买卖或者持有相关证券，通过对证券或者其发行人、上市公司公开作出评价、预测或者投资建议，在该证券的交易中谋取利益，情节严重的；（8）其他情节严重的情形。29. 单选题 金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多的生产要素，从而提高全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的( )。A 促进储蓄一投资转化B 优化资源配置C 反映经济状态D 宏观调控答案 B解析 本题主要考查金融市场的重要性：反映经济状态。金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。因此，金融市场为测度经济运行的景气状态提供了非常方便而且直观的途径或手段。30. 单选题 金融资产不低于（ ）万元或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。A 100；10B 200；20C 300；30D 500；50答案 C解析 本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者：1.最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；2.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。31. 单选题 国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围不包括（ ）。A 银行存款B 外国政府债券C 国债D 企业（公司）债答案 B解析 考查基本养老保险基金。按照基本养老保险基金投资管理办法规定，养老基金投资限于境内投资。32. 单选题 下列（ ）财产可以作为股东出资的资产。人民币美元土地使用权暂未能合理估价的古董字画一栋商用大楼A B C D 答案 C解析 股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。见教材第四章第一节。33. 单选题 为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（ ）。A SETS系统B SETSqx系统C IOB系统D SEAQ系统答案 B解析 考查SETSqx系统的概念。SETSqx系统（证券交易所电子化交易系统报价与竞价，StockExchangeElectronicTradingService-QuotesandCrosses）为流动性相对差一些的证券提供交易服务。见教材第一章第二节。34. 单选题 按照发行流通性质，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。A 债券市场、权益市场B 一级市场、二级市场C 货币市场、资本市场D 证券市场、非证券金融市场答案 B解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场35. 单选题 按照中华人民共和国商业银行法的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。从事信托投资业务从事证券经营业务向非自用不动产投资向非银行金融机构和企业投资利用自有资金买卖债券A B C D 答案 A解析 考查银行业金融机构。按照中华人民共和国商业银行法的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。36. 单选题 所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是（ ）。A 资本市场B 货币市场C 债务市场D 权益市场答案 B解析 本题主要考查货币市场的概念。货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场。37. 单选题 在市场资金量一定的条件下，利率提高，对股票需求（ ），股价（ ）。A 增加上升B 减少下降C 增加下降D 减少上升答案 B解析 本题主要考查市场利率对股票价格的影响。在市场资金量一定的条件下，利率提高，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降；若利率下降，对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场，对股票的需求增加，股票价格上升。见教材第四章第四节。38. 单选题 按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。A 50%B 40%C 30%D 20%答案 A解析 考查证券公司次级债券的发行条件。参照公司债券发行与交易管理办法。长期次级债计人净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%。见教材第五章第二节。39. 单选题 在我国，中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前可以申请从事基金代理销售的机构包括( )。商业银行证券公司保险公司证券投资咨询公司A B C D 答案 D解析 考查可从事基金代理销售的机构，目前商业银行、证券公司是我国基金销售的主要渠道。40. 单选题 投资者证券账户信息包括（ ）。投资者姓名或名称投资者有效身份证明文件及号码出生日期机构类别联系电话A B C D 答案 A解析 本题主要考查投资者证券账户信息包括的内容。投资者证券账户信息包括投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码等身份信息出生日期、性别、机构类别、法定代表人等基本信息，联系电话、通讯地址、住所信息等联系信息，开户日期、开户方式等账户管理信息以及中国证券登记结算有限责任公司规定的其他信息。41. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第二十八条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪一情形的，应予立案追诉（ ）。A 单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额达到20万元的B 个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款20户的C 单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到100万元D 个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到5万元答案 C解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第二十八条规定，单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，应予立案追诉。42. 单选题 我国证券市场法律法规体系，是以（ ）为核心的。A 证券法B 公司法C 刑法D 证券投资基金法答案 A解析 本题考查证券市场法律法规体系。我国证券市场法律法规体系，是以证券法为核心。见教材第一章第一节。43. 单选题 向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）的，应当由承销团承销。A 2000万元B 3000万元C 4000万元D 5000万元答案 D解析 本题考查承销团的规定。向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。见教材第一章第四节。44. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）的职责包括:建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。A 监事会B 经理层C 董事会D 风险管理部答案 B解析 本题考查全面风险管理的责任主体。按照证券公司全面风险管理规范的要求，经理层的职责包括:建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。45. 单选题 按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为( )。A 封闭式基金开放式基金B 公募基金私募基金C 主动型基金被动型基金D 债券基金股票基金答案 C解析 按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金。主动型基金是指通过积极的选股和择时，力图取得超越基准组合表现的基金。被动型基金通常又被称为“指数基金”，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。46. 单选题 按照公司法的要求，股票应当载明下列（ ）事项。公司名称股票种类、票面金额及代表的股份数公司地址股票的编号公司成立日期A B C D 答案 D解析 本题主要考查股票应当载明的主要事项:公司名称；公司成立日期；股票种类、票面金额及代表的股份数；股票的编号。见教材第四章第一节。47. 单选题 ( )描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。A 名义值法B 敏感性分析方法C 波动性测量D VaR方法答案 D解析 VaR是描述市场在正常情况下可能出现的最大损失，但市场有时会出现令人意想不到的突发事件，这些事件会导致投资资产出现巨大损失，而这种损失是VaR很难测量到的。从这个角度发展出来压力测试或情景分析方法，以测试极端市场情景下投资资产的最大潜在损失。48. 单选题 关于场外衍生品业务备案，备案机构应于每月（ ）日前报送上一月场外衍生品业务开展规模、业务列表及基本信息。A 5B 7C 10D 15答案 C解析 本题考查场外衍生品相关知识。备案机构开展场外衍生品业务期间应履行以下报告义务：备案机构应于每月10日前报送上一月场外衍生品业务开展规模、业务列表及基本信息，并应于每年4月30日前报送上一年场外证券业务年度报告，但相关内容已向监管机构或其他自律组织报送的除外。见教材第三章第九节。49. 单选题 下列关于基金销售人员的资质要求，错误的是（ ）。A 基金管理公司的全部基金销售人员应取得中国证券业执业证书B 商业银行的所有分支行的从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书C 证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员均需参加基金销售人员从业考试且成绩合格D 证券公司总部及营业网点从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书答案 B解析 商业银行总行及其一级分行从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书。50. 单选题 境外上市外资股包括（ ）。C吸N股H股S股B股A B C D 答案 A解析 境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。51. 单选题 上证50指数是在（ ）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。A 上证综指B 上证100指数C 上证180指数D 上证150指数答案 C解析 上证50指数是在上证180指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。52. 单选题 债券与股票的相同点有（ ）。债券与股票都属于有价证券债券与股票都是直接融资工具债券与股票风险都较大债券与股票都可获得同定的收益A B C D 答案 A解析 债券与股票的相同点包括：（1）债券与股票都属于有价证券。（2）债券与股票都是筹措资金的手段。（3）债券与股票收益率相互影响。53. 单选题 证券交易所实行（ ）原则，并对证券交易进行严格管理。公平公开有序公正透明A B C D 答案 B解析 考查证券交易所的特征。证券交易所实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理。54. 单选题 下列属于证券、期货投资咨询业务的是（）。.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务.举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务A 、B 、C 、D 、答案 C解析 证券、期货投资咨询，是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动：接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务；中国证券监督管理委员会认定的其他形式。55. 单选题 通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到（ ）时，继续进行收购的，触发要约收购。A 15%B 25%C 30%D 45%答案 C解析 本题考查要约收购。通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到30%时，继续进行收购的，触发要约收购。56. 单选题 交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（ ）。A 办理过户的前一交易日B 办理过户交易日当日C 办理过户交易日后一日D 买卖双方可自由协商确定答案 D解析 交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间和方式由买卖双方在场外协商确定。57. 单选题 （ ）一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或与突发性事件时使用。A 行政手段B 经济手段C 市场手段D 法律手段答案 A解析 行政手段是通过制订计划、政策等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。58. 单选题 关于证券法的适用范围，下列说法错误的是（）。A 在中国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易B 证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照本法的原则规定C 政府债券、证券投资基金份额的发行交易D 政府债券、证券投资基金份额的上市交易答案 C解析 根据证券法的适用范围，在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用证券法；政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用证券法。证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照证券法的原则规定。故选项C说法错误。59. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定，利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉（ ）。证券交易成交额累计达到30万元的期货交易占用保证金数额累计达到20万元的获利或者避免损失数额累计达到20万元的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定。利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；（5）其他情节严重的情形。60. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（ ）。每股收益债务担保比率杠杆比率销售利润率A B C D 答案 C解析 本题主要考查公司财务状况安全性的衡量指标，包括资产负债率、产权比率债务担保比率、长期债务比率、短期债务比率等目标。每股收益反映盈利性。61. 单选题 代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为（ ）。A 上证综指B 沪深300指数C 深证成分指数D 行业分类指数答案 A解析 上证综指代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场的象征。见教材第四章第三节。62. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）承担全面风险管理的直接责任。A 监事会B 经理层C 董事会D 各业务部门、分支机构和子公司答案 D解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相关风险，并承担风险管理的直接责任。见教材第二章第二节。63. 单选题 下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪刑事责任认定的说法，错误的是（ ）。A 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯罪B 行为人实施了诱骗投资者买卖证券、期货合约的行为，但并未造成严重后果，只能按一般违法行为处理，依据情况追究民事责任或行政责任C 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪与编造并传播证券、期货交易虚假信息罪都是有关妨碍证券、期货信息真实公开的行为D 行为人所实施的行为没有造成严重的后果，也构成本罪答案 D解析 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯，即行为人所实施的行为必须造成了严重的后果，才构成本罪，否则，即使行为人实施了前述行为，也只能按一般违法行为处理，依据情况追究民事责任或行政责任。故D项说法错误。64. 单选题 委托受理的手续和过程包括（ ）。委托承接委托受理委托执行委托撤销A B C D 答案 C解析 委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销。见教材第四章第三节。65. 单选题 金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生（ ）行为的，视为刚性兑付。提供任何直接或间接的担保提供显性或隐性的担保回购其他代为承担风险的承诺A B C D 答案 D解析 本题考查刚性兑付的相关情形。金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。见教材第三章第六节。66. 单选题 关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是( )。开放式基金的收益分配每年不得少于两次开放式基金默认采用红利再投资的分红方式基金分配后，基金份额净值不得低于面值开放式基金只能采用现金方式分红A B C D 答案 B解析 考查关于开放式基金的利润分配方式。开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采用现金分红。开放式基金的收益分配次数在基金合同和招募说明书中约定。67. 单选题 关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（ ）。A 针对个人投资者，同时也向机构投资者发行B 采用实名制，不可流通转让C 收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D 付息方式较为多样答案 A解析 考查储蓄国债（电子式）。储蓄国债（电子式）是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期，手续简化；付息方式较为多样。68. 单选题 如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了()。A 货币危机B 银行危机C 外债危机D 系统性金融危机答案 D解析 狭义的金融危机也就是系统性金融危机，是全部或大部分金融指标短期利率、资产(证券、房地产、土地)价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、短暂和超周期的恶化。69. 单选题 合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过（ ）形式募集一定额度的人民币资金。A 基金B 股票C 债券D 证券答案 A解析 考查合格境内机构投资者。合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过基金形式募集一定额度的人民币资金。70. 单选题 任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供（ ）金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A 一次性的B 间隔的C 持续性的D 定期的答案 A解析 考查证券公司对客户身份识别的基本要求。证券公司应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作。任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。71. 单选题 按照证券发行市场保荐业务管理办法的规定，保荐代表人在2个自然年度内被采取监管措施累计2次以上，中国证监会可（ ）个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。A 3B 6C 9D 12答案 B解析 本题考査保荐代表人违反有关规定的法律责任或被釆取的监管措施。保荐代表人在2个自然年度内被采取证券发行上市保荐业务管理办法第六十二条规定监管措施累计2次以上，中国证监会可6个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。72. 单选题 下列不属于境外上市外资股的特点的是（ ）。A 记名股票B 外币认购买卖C 人民币标明股票面值D 公司支付股利时以外币计价答案 D解析 境外上市外资股，公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项以人民币计价和宣布，以外币支付。见教材第四章第一节。73. 单选题 股票市场行为的表现形式包括（ ）。市场价格成交量价和量的变化完成变化所经历的时间A B C D 答案 D解析 本题主要考查股票市场行为的表现形式。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。见教材第四章第四节。74. 单选题 下面关于证券投资者保护基金的使用，表述不正确的是（ ）。A 证券公司被撤销、被关闭时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付B 证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付C 为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险情况制订风险处置方案D 保护基金公司制订保护基金使用方案，报经中国证监会批准后，由保护基金公司办理发放基金的具体事宜答案 D解析 考查证券投资者保护基金的使用。保护基金公司制定保护基金使用方案，报经国务院批准后，由保护基金公司办理发放基金的具体事宜。见教材第三章第四节。75. 单选题 中国证券业协会依据证券业从业人员资格管理办法及中国证监会有关规定制定的从业资格考试办法、考试大纲、执业证书管理办法以及执业行为准则等，应当报（ ）核准A 中国证券业协会B 中国证监会C 财政部D 国务院答案 B解析 本题考査证券从业人员监督管理的相关规定，证券业协会依据证券业从业人员资格管理办法及中国证监会有关规定制定的从业资格考试办法、考试大纲、执业证书管理办法以及执业行为准则等，应当报中国证监会核准。76. 单选题 以下属于部门规章的是（ ）。A 证券公司内部控制指引B 证券公司风险控制指标管理办法C 证券公司监督管理条例D 证券公司合规管理实施指引答案 B解析 证券公司内部控制指引属于规范性文件；证券公司监督管理条例属于行政法规；证券公司合规管理实施指引属于行业自律规则。77. 单选题 下列不属于中华人民共和国公司法对有限责任公司的设立和组织机构的规定的是（ ）。A 股东会的性质及职权、股东会的召集和主持、定期股东会和临时股东会、股东会的议事方式和表决程序B 董事会设立及董事任职任期、董事会的职权、董事会会议的召集和主持、董事会的议事方式和表决程序C 设立公司的一般规定和公司组织形式变更的规定D 设立有限责任公司的条件、股东数量的限制答案 C解析 中华人民共和国公司法关于有限责任公司的设立和组织机构的主要内容除了A、B、D三项外，还包括：公司章程的必备内容；注册资本的规定、出资形式、认缴出资的义务、设立登记、出资证明书和股东名册的主要内容；股东查阅、复制公司有关资料的规定；经理的聘任及职权；监事会的设立及监事的选任，监事会的职权，监事会的议事方式和表决程序；1人有限责任公司的相关规定；国有独资公司的设立和组织机构、公司章程，国有独资公司的股东会职权，国有独资公司的董事会、经理及其监事会成员。设立公司的一般规定和公司组织形式变更的规定属于中华人民共和国公司法总则的内容。78. 单选题 证券金融公司应当遵循以下风险控制指标规定（ ）。.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%.对单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的15%.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%A 、B 、C 、D 、答案 B解析 本题考查证券金融公司的风险控制指标规定。融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。79. 单选题 关于证券公司IB业务的业务范围的说法错误的是（ ）。A 证券公司受期货公司委托从事IB业务，不得提供期货行情信息及交易设施B 证券公司不得代理客户进行期货交易，结算或者交割C 证券公司