2022-2023年证券从业资格试题库带答案第213期

2022-2023年证券从业资格试题库带答案1. 单选题 短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）内还本付息的债务融资工具。A 3个月B 6个月C 1年D 1个月答案 C解析 考查融资融券期限。短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。2. 单选题 大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择( )方式进行融资。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 民间借贷答案 C解析 本题主要考查风险投资融资的适用情形。大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择风险投资融资方式进行融资。3. 单选题 证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。下列关于董事会、监事会、经理人员等各层级内部控制职责的说法错误的是（ ）。A 董事会对内部控制的有效性负最终责任，每年至少进行一次全面的内部控制检查评价工作，并形成相应的专门报告B 监事会应对董事会、经理人员履行职责的情况进行监督，督促其及时纠正内部控制缺陷C 证券公司有保密限制的专项会议只能有特定层级人员参加，专门负责证券公司内部控制的监督、检査与评价工作的高级管理人员和监督检査部门的负责人不得列席该类保密会议D 负责监督检査部门的高级管理人员不得监管业务部门答案 C解析 本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。专门负责证券公司内部控制的监督、检查与评价工作的高级管理人员和监督检查部门的负责人可列席证券公司任何会议。见教材第二章第一节。4. 单选题 混合资本债券的发行方式为（ ）。A 公开发行B 定向发行C 公开发行或定向发行D 专门发行答案 C解析 混合资本债券的发行方式。混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行。5. 单选题 以下应当召开临时会员大会的情形不包括（ ）。A 理事人数不足规定的最低人数B 过半数的会员提议C 理事会认为必要D 监事会认为必要答案 B解析 考查临时会员大会召开的情形。有下列情形之一的，应当召开临时会员大会：理事人数不足规定的最低人数；13以上的会员提议；理事会或者监事会认为必要。见教材第三章第四节。6. 单选题 全国股份转让系统是经国务院批准，依据证券法设立的全国性证券交易所，主要为（ ）发展服务。创新型企业创业型企业成长型中小微企业成熟型企业A B C D 答案 D解析 本题考查全国股份转让系统的服务对象。服务对象及主要功能全国股份转让系统主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。见教材第三章第八节。7. 单选题 沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。A 5%B 8%C 10%D 15%答案 C解析 沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。见教材第四章第三节。8. 单选题 按照基金的运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有( )。期限不同投资者地位不同发行规模限制不同价格形成方式不同A B C D 答案 D解析 封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：封闭式基金开放式基金期限不同有固定的存续期没有固定期限发行规模限制不同基金规模固定没有发行规模限制基金份额交易方式不同在证券交易场所交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行价格形式方式不同买卖价格受市场供求关系的影响其申购赎回以每一基金份额净资产值为基础，不受市场供求关系影响激励约束机制与投资策略不同基金经理在投资运作上面临的直接压力相对较小，更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排面临投资者赎回投资的直接压力，被迫调整投资策略。因此与封闭式基金相比，开放式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制在操作上常常会受到不可预测的资金流进流出的干扰，特别是在应对投资者赎回的需要，必须高度重视资产的流动性，与此会预留一定比例的现金，不会进行全额投资，这也会在一定程度上对投资业绩带来不利影响9. 单选题 下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（ ）A .净资本不低于5亿元人民币B 净资本与净资产比例不低于70%C 经营集合资产管理计划业务达1年以上D 在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产答案 A解析 考查合格境内机构投资者。净资本不低于8亿元人民币。见教材第三章第二节。10. 单选题 下列说法正确的是（ ）。I.公开募集基金应当经国务院证券监督管理机构注册II.公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管III.非公开募集基金应当由基金托管人托管IV.私募基金募集完毕后，其管理人应当向中国证监会备案A I、II、IIIB II、III、IVC I、III、IVD I、II、III、IV答案 A解析 私募基金募集完毕，其基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续。11. 单选题 公司债券发行与交易管理办法所称合格投资者，应该符合（ ）。具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险经有关金融监管部门批准设立的金融机构经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人社会保障基金、企业年金、养老基金、慈善基金等社会公益基金A B C D 答案 D解析 本题考查合格投资者的条件资质。12. 单选题 下面关于地方政府一般债券说法正确的是（ ）。承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构，具有债券承销业务资格。承销团成员应在资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标方面达到监管标准承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议可以在一般债券承销商中择优选择主承销商A B C D 答案 D解析 考查地方政府一般债券的相关内容。地方政府财政部门与一般债券承销商签署债券承销协议，明确双方权利和义务。承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议。各地可以在一般债券承销商中择优选择主承销商，主承销商为一般债券提供发行定价、登记托管、上市交易等咨询服务。13. 单选题 下列属于证券公司章程中重要条款的包括（）。.变更证券公司的住所.变更证券公司的组织机构职权.证券公司对外投资内部审批程序.变更高级管理人员A 、B 、C 、D 、答案 C解析 公司章程中的重要条款，是指规定下列事项的条款：证券公司的名称、住所；证券公司的组织机构及其产生办法、职权、议事规则；证券公司对外投资、对外提供担保的类型、金额和内部审批程序；证券公司的解散事由与清算办法；国务院证券监督管理机构要求证券公司章程规定的其他事项。14. 单选题 以下关于从事证券经纪业务相关人员的要求，不符合规定的是（ ）。A 与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应建立制衡机制B 与客户权益变动直接相关的业务可以选择一人操作并复核，复核应留痕迹C 非常规业务操作应当事先审批D 涉及限制客户资料转移的业务操作的审批和复核均应留痕迹答案 B解析 从事证券经纪业务相关人员应符合下列要求:与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应建立制衡机制；与客户权益变动直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应留痕迹；涉及限制性客户资产转移、改变客户证券账户和资产账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应事先审批，事后复核，审批和复核均应留痕迹。15. 单选题 下列关于流通国债的特征，说法错误的是（ ）。A 投资者可以自由认购B 投资者可以自由转让C 通常记名D 转让价格取决于对该国债的供给与需求答案 C解析 考查流通国债的特征。流通国债的特征有：投资者可以自由认购、自由转让、通常不记名、转让价格取决于对该国债的供给与需求。16. 单选题 法律对股份的转让的限制性规定包括（ ）。.股东转让其股份，可以在依法设立的证券交易场所内进行.国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让.公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间内不得转让.记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让A 、B 、C 、D 、答案 B解析 法律对股份的转让作了一些限制性规定，具体包括：股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行；发起人持有的本公司股份自公司成立之日起1年内不得转让；公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五；国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让；除了为减少公司资本而注销股份或者与持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通过收购持有本公司的股票；记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让；无记名股票，在依法设立的证券交易场所内，由股东以将股票交付给受让人的方式转让。17. 单选题 证券公司流动性风险管理应遵循（ ）原则。A 全面性、审慎性和合规性B 全面性、独立性和合规性C 全面性、审慎性和预见性D 全面性、独立性和预见性答案 C解析 考查证券公司流动性风险管理应遵循的原则。证券公司流动性风险管理应遵循全面性、审慎性和预见性原则。18. 单选题 以下关于货币政策传导机制的一般过程，说法正确的是( )。A 货币政策工具中介目标操作月标最终目标B 货币政策工具操作目标中介目标最终目标C 最终日标货币政策工具中介目标操作目标D 最终目标操作目标中介目标货币政策工具答案 B解析 货币政策传导机制的一般过程是：货币政策工具操作目标中介目标最终目标19. 单选题 证券法规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息不属于内幕信息的是（ ）。A 公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响B 公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况C 公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动D 持有公司百分之三以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化答案 D解析 考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。持有公司Sqv以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化属于内幕信息。20. 单选题 下列行为构成背信运用受托财产罪的是( )。 .期货经纪公司擅自运用受托客户期货交易资金获利后归还.证券交易所擅自运用受托客户证券交易资金亏损后逃逸.期货公司动用客户保证金支付贷款，一月后归还.证券公司提前传递内幕消息给受托用户并协助操作账户获利A 、B 、C 、D 、答案 B解析 、项属于背信运用受托财产罪的司法解释；IV项属于泄露内幕信息犯罪的司法解释。21. 单选题 以下不属于证券业从业人员资格管理办法所规定的从事证券业务的机构（）。A 证券投资咨询机构B 证券资信评估机构C 基金销售机构D 金融资产管理公司答案 D解析 根据证券业从业人员资格管理办法第3条，本办法所称机构是指：证券公司；基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构；证券投资咨询机构；证券资信评估机构；中国证券监督管理委员会规定的其他从事证券业务的机构。故选D。22. 单选题 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（ ）或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（ ）或等值的自由兑换货币。A 5亿元5亿元B 3亿元5亿元C 3亿元8亿元D 5亿元8亿元答案 D解析 考查金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件。金融租赁公司注册资本金不低于5亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币。23. 单选题 财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为（ ）。A 0.1亿元B 0.2亿元C 1亿元D 2亿元答案 B解析 财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为0.2亿元。24. 单选题 下列关于上市公司股份质押的表述，错误的是（）。A 质押合同自登记之日生效B 股份设质应订立书面合同，并办理出质登记C 公司可以接受以本公司的股票作为质押权的标的D 股东出质后不得转让，但经出质人和质权人同意的除外答案 C解析 根据公司法的规定，公司不得接受以本公司的股票作为质押权的标的。故选项C错误。25. 单选题 在我国，按照投资主体的不同，可以把股票划分为（ ）。国家股公可股法人股外资股有限售条件股份A B C D 答案 D解析 按照投资主体的不同，可以把股票划分为国家股、法人股、社会公众股、外资股等不同类型。26. 单选题 根据沪、深证券交易所融资融券交易实施细则，证券公司按照相关规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户后，应在开户后（ ）个交易日内报交易所备案。A 2B 3C 5D 7答案 B解析 本题考查证券公司信用业务账户的备案时间。根据沪、深证券交易所“融资融券交易实施细则”，证券公司按照相关规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户后，应在开户后3个交易日内报交易所备案。见教材第三章第七节。27. 单选题 按照中国证监会发布的上市公司证券发行管理办法，要求主板（中小企业板）上市的上市公司财务状况良好，下列哪项说法是正确的（ ）。A 最近两年的资产减值准备计提合理B 最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%C 最近三年不得被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见的审计报告D 不良资产不足以对公司财务造成重大不利影响答案 C解析 要求上市公司财务状况良好，被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见的审计报告的，所涉及的事项对发行人无重大不利影响或者在发行前重大不利影响已消除。见教材第四章第二节。28. 单选题 下列关于公司的说法，不正确的是（ ）。A 凡是依法设立的公司都是法人B 凡是依法设立的企业都是公司C 公司是依照中华人民共和国公司法设立的企业法人D 公司享有法人财产权答案 B解析 公司必须是法人，这是公司与企业的最大区别。公司一定是法人，而企业不一定是法人，公司是比企业要小的一个概念。29. 单选题 政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取（ ）或（ ）的方式。一次足额发行不限额分次发行连续发行限额内分期发行A B C D 答案 C解析 我国政策性金融债券的发行方式。政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。30. 单选题 按照证券投资者保护基金管理办法规定，证券投资者保护基金公司履行以下（ ）职责。筹集、管理和运作基金监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工作组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制A B C D 答案 D解析 考查证券投资者保护基金公司的职责。按照证券投资者保护基金管理办法，证券投资者保护基金公司履行以下职责：(1)筹集、管理和运作基金。(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。(3)证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。(4)组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。(5)管理和处分受偿资产，维护基金权益。(6)发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。(7)国务院批准的其他职责。见教材第三章第四节。31. 单选题 分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过（ ）。A 1:1B 2:1C 3:1D 4:1答案 C解析 本题考查金融产品的分级要求。分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过3:1。32. 单选题 A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。A 310B 340C 400D 440答案 A解析 本题主要考査企业自由现金流的计算。FCFF=息税前利润-调整的所得税+折旧摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出=500-90+20-50-15-55=310万元。33. 单选题 一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（ ）。A 债务人不履行债务导致债券不能收回投资B 市场利率水平影响债券的转让价格C 不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的D 政府债券不履行债务的风险较高答案 D解析 考查债券的安全性。一般来说，政府债券不履行债务的风险最低。34. 单选题 证券市场融资活动的方式主要包括（ ）。股票融资债券融资投资基金融资A B C D 答案 D解析 考查证券市场融资活动的方式。一般说来，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资。另外，2018年以来，国内外兴起的投资基金融资也是证券融资的一种方式。35. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第二十八条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪一情形的，应予立案追诉（ ）。A 单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额达到20万元的B 个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款20户的C 单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到100万元D 个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到5万元答案 C解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第二十八条规定，单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，应予立案追诉。36. 单选题 对理事会人员构成的表述不正确的是（ ）。A 会员理事会由7到13人组成B 非会员理事人数不少于理事会员总数的1/3，不超过理事会员总数的1/2C 每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生D 非会员理事由证券交易所聘任答案 D解析 考查证券交易所理事会。会员理事会由七至十三人组成，其中非会员理事人数不少于理事会成员总数的三分之一，不超过理事会成员总数的二分之一。每届任期三年，会员理事由会员大会选举产生，非会员理事由中国证监会委派。见教材第三章第四节。37. 单选题 按照中国证监会发布的创业板上市公司证券发行管理暂行办法，下列创业板上市公司发行股票不需满足的条件的是（ ）。A 最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红B 最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告C 最近一期末资产负债率高于50%D 上市公司最近十二个月内不存在违规对外提供担保或者资金被上市公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用的情形答案 C解析 创业板上市公司发行股票需满足最近一期末资产负债率高于45%上市公司非公开发行的股票除外。38. 单选题 按照基金会管理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括（ ）。A 合法B 安全C 谨慎D 高效答案 C解析 考查社会公益基金。按照基金会管理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循合法、安全、高效的原则，确定投资风险控制机制。39. 单选题 对于违规以他人名义或利用虚假身份开立的账户，证券公司应当（ ）。A 督促投资者补齐经公证的授权委托书或能证明其委托代理关系的材料B 向相关部门汇报，并直接将投资者账户注销C 督促投资者变更证券账户关键信息或补齐账户资料D 要求投资者办理账户注销手续，有证券余额的，应当督促投资者清空证券后予以注销答案 D解析 本题考查不合格账户业务的认定与规范。违规以他人名义或利用虚假身份开立的账户、违规使用他人账户或使用以虚假身份开立的账户，证券公司应当要求投资者办理账户注销手续，有证券余额的，应当督促投资者清空证券后予以注销。40. 单选题 证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况。A 董事会B 监事会C 流动性风险管理部门D 首席风险官答案 C解析 本题考査证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估；负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况；定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。41. 单选题 关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是( )。封闭式基金的收益分配每年不得少于一次封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%基金分配后，基金份额净值不得低于面值封闭式基金只能采用现金方式分红A B C D 答案 C解析 考查封闭式基金的利润分配。封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。42. 单选题 刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自公开或变相公开发行证券，数额巨大、后果严重的，可予以的处罚有（ ）。处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下罚款单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款A B C D 答案 C解析 本题考查刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。43. 单选题 证券公司经营管理的主要负责人和（ ）应当对月度报告签署确认意见。在证券公司月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。A 首席风险官B 合规负责人C 董事长D 财务负责人答案 D解析 本题考查证券公司监督管理中信息、材料的报送的有关规定。证券公司经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。见教材第一章第七节。44. 单选题 资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。增加资产的流动性，提高资本使用效率提升资产负债管理能力，优化财务状况实现低成本融资增加收入来源A B C D 答案 A解析 考查资产证券化兴起的经济动因。（1）增加资产的流动性，提高资本使用效率。（2）提升资产负债管理能力，优化财务状况。（3）实现低成本融资。（4）增加收入来源。见教材第五章第一节。45. 单选题 下列关于金融期货与金融期权的区别说法正确的有（）。基础资产不同履约保证不同现金流转不同套期保值的作用与效果不同A B C D 答案 A解析 考查金融期货与金融期权的区别。除上述选项外，还包括交易者权利与义务的对称性不同、盈亏特点不同。46. 单选题 在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从（ ）等方面进行分析。公司治理水平与管理层质量产业竞争结构财务状况货币政策A B C D 答案 A解析 本题主要考査公司经营状况分析的各个方面。公司经营状况的好坏，可以从公司治理水平与管理层质量、公司竞争力、财务状况等方面来分析。见教材第四章第四节。47. 单选题 股票按面值发行，被称为（ ）。A 溢价发行B 折价发行C 平价发行D 配额发行答案 C解析 股票发行价格与面值的关系。发行价格等于面值时，为平价发行。见教材第四章第四节。48. 单选题 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的（ ）。A 50%B 100%C 200%D 500%答案 D解析 本题考查证券自营业务的风险控制指标。自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%。见教材第三章第五节。49. 单选题 按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（ ）A 公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险B 公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形C 财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定D 信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试答案 B解析 按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件:公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。50. 单选题 期限在1年以上的资金的跨国流动是( )。A 贸易资金的流动B 套利性资金的流动C 国际长期资金流动D 保值性资金的流动答案 C解析 本题主要考查国际资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。51. 单选题 除合伙企业另有约定外，合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意才可通过的是（ ）。改变合伙企业的名称改变合伙企业的经营范围、主要经营场所的地点处分合伙企业的不动产转让或者处分合伙企业的知识产权和其他财产权利以合伙企业名义为他人提供担保聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员A B C D 答案 D解析 本题考查合伙企业法的相关规定。根据合伙企业法第三十一条规定，除合伙企业另有约定外，合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意：（1）改变合伙企业的名称；（2）改变合伙企业的经营范围、主要经营场所的地点；（3）处分合伙企业的不动产；（4）转让或者处分合伙企业的知识产权和其他财产权利；（5）以合伙企业名义为他人提供担保；（6）聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员。见教材第一章第三节。52. 单选题 证券公司违反证券法的规定，聘任不具有任职资格的人员担任境内分支机构的负责人或者未按照国务院证券监督管理机构依法作出的决定，解除不再具备任职资格条件的董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人的职务的，由证券监督管理机构责令整改，给予警告，并处10万元以上（ ）万元以下的罚款；对直接负责的主管人员给予警告，可以并处3万元以上（ ）万元以下的罚款。A 20；10B 30;10C 30;20D 50;20答案 B解析 本题考查证券公司组织机构规定的法律责任。证券公司违反证券法的规定，聘任不具有任职资格的人员担任境内分支机构的负责人或者未按照国务院证券监督管理机构依法作出的决定，解除不再具备任职资格条件的董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人的职务的，由证券监督管理机构责令整改，给予警告，并处10万元以上30万元以下的罚款；对直接负责的主管人员给予警告，可以并处3万元以上10万元以下的罚款。53. 单选题 发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（ ）。A 金融机构B 公司企业C 地方政府D 股份有限公司答案 D解析 能发行股票的经济主体只有股份有限公司。54. 单选题 为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（ ）情形。禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字禁止对基金的证券投资业绩进行预测禁止违规承诺收益或承担损失禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构A B C D 答案 D解析 考基金信息披露的禁止性规定包括：1.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏2.禁止对基金的证券投资业绩进行预测3.禁止违规承诺收益或者承担损失4.禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构5.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字55. 单选题 按照中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最短为（ ），最长为（ ）。A 6个月；1年B 6个月；6年C 1年；6年D 1年；10年答案 C解析 根据中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最短为1年，最长为6年；自发行结束之日起12个月后方可交换为预备交换的股票；公司债券交换为每股股份的价格应当不低于公告募集说明书日前20个交易日公司股票均价和前一个交易日的均价。56. 单选题 一般来说，中央银行的主要职能可概括为( )。发行的银行银行的银行监管的银行政府的银行A B C D 答案 B解析 一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”、“银行的银行”、“政府的银行”。57. 单选题 主办券商违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库（ ）。A 通报批评；公开谴责B 通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C 通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D 通报批评；公开谴责；责令整改答案 C解析 本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。主办券商违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入诚信档案：通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务。见教材第三章第八节。58. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户融资专用资金账户客户信用交易担保资金账户A B C D 答案 D解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。【59. 单选题 在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（ ）。 普通日交割 当日交割约定日交割 前一日交割A B C D 答案 A解析 在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。60. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）承担全面风险管理的监督责任，负责监督检査董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。A 监事会B 经理层C 董事会D 各业务部门、分支机构和子公司答案 A解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。见教材第二章第二节。61. 单选题 证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制，则（ ）是证券公司自营业务的最高管理机构。A 投资决策机构B 自营业务部门C 董事会D 分支机构答案 A解析 本题考查证券自营业务的决策与授权。投资决策机构是自营业务的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。62. 单选题 ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在( )万份、( )万份或( )万份。103050100A B C D 答案 D解析 考查ETF的最小申购、赎回份额的界定。ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在30万份、50万份或100万份，申购、赎回必须以最小申购、赎回单位的整数倍进行，一般只有机梅投资者才有实力参与一级市场的实物申购与赎回交易。63. 单选题 （ ）负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。A 财政部B 国务院C 国家外汇管理局D 中国人民银行答案 C解析 考查人民币债券的审批机制。国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。64. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定，利用未公开信息交易案，涉嫌（ ）情形的，应予立案追诉。证券交易成交额累计达到30万元的期货交易占用保证金数额累计达到20万元的获利或者避免损失数额累计达到20万元的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A B C D 答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定。利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；（5）其他情节严重的情形。65. 单选题 一般而言，基金投资管理的流程包含( )环节。研究部门提供研究报告投资决策委员会决定基金总体投资计划基金经理制订投资组合具体方案交易部门依据基金经理的投资指令执行交易A B C D 答案 D解析 基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部门、研究部门以及交易部门。66. 单选题 经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法，未按规定进行投资者类别转化的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚款。；A 1；1B 2；2C 3；3D 3；1答案 C解析 本题考査对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。违反证券期货投资者适当性管理办法第十一条、第十二条，未按规定进行投资者类别转化的，给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款。67. 单选题 中证规模指数包括（ ）。中证100指数中证300指数中证500指数中证800指数A B C D 答案 D解析 中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。68. 单选题 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。A 隐蔽性B 扩散性C 不确定性D 周期性答案 B解析 金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。69. 单选题 私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（ ）。基金合同基金招募说明书基金的投资情况基金的资产负债情况A B C D 答案 D解析 考查关于私募基金信息披露的文件内容。私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括基金合同；招募说明书等宣传推介文件；基金销售协议中的主要权利义务条款（如有）；基金的投资情况；基金的资产负债情况；基金的投资收益分配情况；基金承担的费用和业绩报酬安排；可能存在的利益冲突；涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁；中国证监会以及中国证券投资基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。70. 单选题 下面有关公司设立方式的说法中，正确的是（ ）。A 发起设立适用于有限责任公司、股份有限公司和合伙企业B 募集设立适用于有限责任公司和股份有限公司C 募集设立时，全部股份均向社会公开募集D 发起设立时，由发起人认购公司应发行的全部股份答案 D解析 本题考查公司的设立方式。发起设立适用于有限责任公司和股份有限公司，选项A错误；募集设立只适用于股份有限公司，选项B错误；募集设立时，发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司，选项C错误。71. 单选题 金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者（ ）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。A 1；1B 2；1C 1；2D 2；2答案 A解析 本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。72. 单选题 以下属于股份有限公司董事会职权的有（ ）。.决定公司的经营计划和投资方案.制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案.对公司增加或者减少注册资本作出决议.制定公司的具体规章A 、B 、C 、D 、答案 A解析 项，对公司增加或者减少注册资本作出决议是股东大会的职权；项，制定公司的具体规章属于经理行使的职权，董事会的职权是制定公司的基本管理制度。73. 单选题 注册会计师申请证券许可证应当执业质量和职业道德良好，在以往（ ）年职业活动中没有违法违规行为。A 1B 2C 3D 5答案 C解析 注册会计师申请证券许可证应当执业质量和职业道德良好，在以往3年职业活动中没有违法违规行为。74. 单选题 证券投资者保护基金公司的职责包括（ ）。投资者保护基金公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议筹集、管理和运作基金证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作A B C D 答案 D解析 证券投资者保护基金公司的职责(1)筹集、管理和运作基金。(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。(3)证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。(4)组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。(5)管理和处分受偿资产，维护基金权益。(6)发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。(7)国务院批准的其他职责。75. 单选题 直接融资与间接融资的区别主要在于( )。A 融资信誉差异性的不同B 融资者自主性的不同C 资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系D 是否具有可逆性答案 C解析 本题主要考查直接融资与间接融资的区别。直接融资与间接融资的区别主要在于资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。76. 单选题 发行人（ ）应当在债券募集说明书上签字，承诺不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担相应的法律责任，但是能够证明自己没有过错的除外。董事监事高级管理人员财务会计A B C D 答案 B解析 发行人全体董事、监事、高级管理人员应当在债券募集说明书上签字，承诺不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担相应的法律责任，但是能够证明自己没有过错的除外。77. 单选题 下列关于利率传导机制说法正确的是( )。利率为核心变量基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响利率对收入的影响是直接的基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，是同方向变动A B C D 答案 B解析 利率的传导机制，利率为核心变量。货币政策对收入水平的大小取决于：货币政策对货币供应量的影响、利率对投资水平的影响、投资水平对收入的影响。利率对收入的影响是间接的。表述错误。78. 单选题 根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政