2022年银行从业5月押题一《银行管理》（初级）

2022年银行从业5月押题一银行管理（初级）注意：图片可根据实际需要调整大小 (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A. 10%B. 15%C. 20%D. 25%正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 根据金融产品成交和定价方式的不同可以将金融市场分为（ ）。A. 一级市场和二级市场B. 货币市场和资本市场C. 现货市场和期货市场D. 公开市场和协议市场正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 不良资产业务是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式，对收购的债权资产进行相关措 施，最终实现价值提升，其中不包括（ ）。A. 经营B. 管理C. 处置D. 分配正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本。逆周期资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。A. 02.5%B. 02%C. 01.5%D. 01%正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 拨备覆盖率基本标准为（）。A. 90%B. 95%C. 100%D. 150%正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 现场检查的主要作用不包括（）。A. 发现和识别风险B. 保护和促进作用C. 规避风险的作用D. 评价和指导作用正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）是商业银行最原始的业务。A. 储蓄B. 支付C. 贷款D. 理财正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）是指由商业银行经营、管理及其行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A. 法律风险B. 战略风险C. 声誉风险D. 市场风险正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 信托的基本分类不包括的是（ ）。A. 意定信托非意定信托B. 定性信托和定量信托C. 私人信托与公益信托D. 民事信托和营业信托正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行分散信用风险，降低信贷集中度的通常做法是对客户、行业、区域和资产组合实行（）。A. 全流程管理B. 受托支付管理C. 授信额度管理D. 期限管理正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）应当加强与相关主管部门的协调配合，建立健全信息共享机制，完善信息服务，向银行业金融机构提示相关环境和社会风险。A. 中国人民银行B. 中国银行业监管机构C. 各级银行业监管机构D. 国务院正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场是指（ ）。A. 一级市场B. 二级市场C. 发行市场D. 金融市场正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 初次发行的有价证券的交易市场是（）。A. 一级市场B. 二级市场C. 流通市场D. 次级市场正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或处分的行为。A. 信托B. 保险C. 债券D. 委托正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 受托人以（ ）为目的管理信托财产。A. 受托人最大利益B. 委托人最大利益C. 受益人最大利益D. 社会利益正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 不良贷款是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（）。A. 3%B. 4%C. 5%D. 6%正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 中国证监会于（）颁布的商业银行合规风险管理指引中对合规给出了明确的定义。A. 2005年B. 2006年C. 2008年D. 2012年正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列关于理财产品分类，说法错误的是（）。A. 银据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同，理财产品可分为非保本浮动收益理财产品、保本浮动收益理财产品和保本收益理财产品B. 非保本浮动收益理财产品是最符合理财业务本质特征的一类理财产品C. 保本浮动收益理财产品是目前银行理财产品的主体D. 保证收益理财产品最大的特点是为银行承诺支付最低收益，这部分收益所对应的风险由银行承担正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 金融犯罪是一种图例犯罪，其主观方面（），有的还要求具有非法占有目的。A. 只能是故意B. 可能是故意C. 不是故意D. 无法判断正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）是不良资产最基本、最常用的处置方式。A. 诉讼追偿B. 直接追偿C. 债务减免D. 以资抵债正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 企业集团财务公司中间业务的内容不包括（）。A. 结算业务B. 财务公司票据承兑业务C. 委托贷款D. 成员单位产品的融资租赁正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资，就可估算出（）。A. 营运资金周转量B. 存贷周期天数C. 营运资金量D. 新增流动资金贷款额度正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则资本充足率为（）。A. 10.00%B. 8.00%C. 6.70%D. 3.30%正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 以下（ ）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A. 评价目标B. 评价标准C. 评价对象D. 评价盈利正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列属于贷款业务创新的是（ ）A. 平行贷款B. 结构性票据C. 多层次共存贷款D. 金融贷款正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 合规风险报告是指合规管理部门等依照银行内部合规风险程序，按规定的报告路线，（）地向管理层提供定性和定量插述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A. 及时、全面、完整B. 真实、准确、完整C. 真实、及时、全面D. 及时、全面、准确正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）是商业银行一项核心的风险管理活动。A. 风险管理B. 资产管理C. 合规管理D. 内部控制正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 银行业消费者的（ ）是指银行业消费者可以根据自己的体验、爱好和判断自主选择银行作为交易对象。A. 公平交易权B. 知情权C. 隐私权D. 选择权正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A. 境内外衍生产品交易B. 境内外证券市场交易C. 境内外货币市场交易D. 境内外债券市场交易正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 以下不属于合规管理部门的基本职责的是（）。A. 设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B. 保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估 监管意见和监管要求的落实情况C. 协助相关培训和教育部门对员工合规培训D. 制定并执行风险为本的合规管理计划正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责不包括（）。A. 制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策， 报经董事会审议批准后传达给全体员工B. 审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C. 任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D. 及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 关于互联网基金销售，下列说法错误的是（）。A. 基金销售机构与其他机构通过互联网合作销售基金等理财产品的，要切实履行风险披露义务，必要时可以承诺收益方式吸引客户B. 基金管理人应当采取有效措施防范资产配置中的期限错配和流动性风险C. 基金销售机构及其合作机构通过其他活动为投资人提供收益的，应当对收益构成、先决条件、适用情形等进行全面、真实、准确表述和列示D. 基金销售机构及其合作机构通过其他活动为投资人提供收益的，不得与基金产品收益混同正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 流动性比例的计算公式为（）。A. 流动性资产余额流动性负债余额100%B. 流动性资产余额流动性负债余额100%C. 流动性资产余额流动性负余额100%D. 流动性资产余额流动性负余额100%正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 单位经常项目外汇账户，境内机构原则上只能开立（）个经常项目外汇账户。A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款。A. 自营贷款B. 委托贷款C. 特定贷款D. 信用贷款正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 中国金融债券的发行大多选择（）。A. 公募B. 直接发行C. 间接发行D. 行政性发行正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 以下不属于法人信贷业务存在的操作风险的是（）。A. 个人消费贷款B. 贷前调查C. 信贷审批D. 评级授信正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 支付结算遵循的原则不包括（）。A. 恪守信用，履约付款B. 公平、公开、公正C. 银行不垫款D. 谁的钱进谁的账，由谁支配正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 财政用于资本项目的建设支出，最终将形成各种类型的固定资产是指（ ）。A. 税收B. 公共支出C. 政府投资D. 国债正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）是银行业消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利。A. 安全权B. 隐私权C. 知情权D. 选择权正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行应该指定（）作为内部控制管理部门，牵头内部控制体系的统筹规划、绝织落实和检查评估。A. 稽核机构B. 合规部门C. 专门部门D. 监管部门正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 针对柜台业务的操作风险，商业银行应该加强”三道防线建设，下列不属于三道防线内容的是（）。A. 业务管理条线B. 风险合规条线C. 贷款审批条线D. 审计监督条线正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列不属于金融创新的是（）。A. 金融制度创新B. 金融机构创新C. 金融市场创新D. 金融人员创新正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）是独立于政府机关和事业单位以外的国家审计机构进行的审计，以及独立于执行业务会计师事务所接受委托进行的审计。A. 内部审计B. 外部审计C. 独立审计D. 社会审计正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A. 积极主动原则B. 客观公正原则C. 专业原则D. 披露原则正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 信用卡透支额计息方式不包括（）。A. 全额罚息B. 余额计息C. 全额计息D. 容差全额罚息正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 代理中央银行业务不包括（）。A. 代理财政性存款B. 代理国库C. 代理金银D. 代理发行国债正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 现阶段，我国按流动性不同将货币供应是划分为三个层次，其中示（）。A. 广义货币B. 狭义货币C. 基础货币D. 准货币正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 银行市场定位主要包括产品定位和（ ）两个方面。A. 目标定位B. 银行形象定位C. 企业性质定位D. 市场营销方式定位正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）是商业银行得以生存和健康发展的基础前提。A. 经济效益B. 合法合规C. 持续经营D. 经营目标的实现正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列表述中不属于商业银行操作风险的是（）。A. 信用违约B. 内部欺诈C. 业务中断和系统失灵D. 流程管理不完善正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 内部欺诈是指（）。A. 商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、 内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的 业务或交易行为以及超越授权的活动B. 员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C. 商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D. 违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 以下不属于资本市场的是（ ）。A. 股票市场B. 债券市场C. 票据市场D. 基金市场正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 中国银行业协会履行的职责不包括（）。A. 自律B. 维权C. 协调D. 监督正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。A. 项目融资B. 并购贷款C. 银团贷款D. 贸易融资正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。A. 信用风险B. 操作风险C. 社会风险D. 流动性风险正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行的金融创新原则不包括（ ）。A. 坚持合法合规原则B. 坚持独立创新原则C. 应做到认识你的交易对手D. 坚持公平竞争原则正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）在形式上具有强制性、无偿性和固定性的特征。A. 税收B. 国债C. 政府投资D. 公共支出正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 对不同行业设置不同的风险预警体系，以此来达到（ ）的目的。A. 预测产业风险B. 规避产业风险C. 分散产业风险D. 控制产业风险正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币（）元。A. 30万B. 15万C. 20万D. 10万正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 中国银、监会于（）出台了商业银行贷款损失准备管理办法 ，设立了拨备覆盖率和贷款拨备率两个指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A. 2008年B. 2009年C. 2010年D. 2011年正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 关于巴塞尔协议中修改资本定义，强化监管资本基础的说法，不正确的是（）。A. 界定并区分一级资本的功能B. 界定并区分二级资本的功能C. 引入严格的、统一的资本扣减项目，但不要求从核心一级资本中扣减D. 取消专门用于抵御市场风险的三级资本正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （），即发行人向社会公众公开发行金融债券。A. 私募B. 公募C. 直接发行D. 间接发行正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 国债作为一种财政信用形式，最初是用来（ ）的。A. 调节货币需求B. 协调财政与金融的关系C. 投资D. 弥补财政赤字正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行合规管理职能应与（）分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。A. 风险监管职能B. 内部审计职能C. 内部控制职能D. 系统稽核职能正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 银行业金融机构应该尊重银行业消费者的（ ），履行告知义务。A. 知情权B. 安全保障权C. 公平交易权D. 个人金融信息安全权正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 以下不属于按照诱发风险的原因对风险进行分类的是（）A. 信用风险B. 操作风险C. 技术风险D. 法律风险正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 互联网支付应始终坚持的宗旨，不包括哪项（）。A. 服务电子商务发展B. 为社会提供便民小微支付服务C. 为社会提供小额、快捷小微支付服务D. 为社会提供信贷服务正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 银行从业人员行应（ ），不得利用内幕信息谋取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的的形式告知他人。A. 规范操作B. 自觉抵制内幕交易C. 遵循公平竞争原则D. 遵守相关法律法规正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 核心一级资本不包括（）。A. 实收资本B. 优先股C. 资本公积D. 盈余公积正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。A. 银监会B. 银行业协会C. 证券业协会D. 国务院正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列不属于单位结算账户是（）。A. 基本存款账户B. 长期存款账户C. 临时存款账户D. 一般存款账户正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 银行母子公司是以（）为母公司。A. 证券公司B. 银行C. 保险公司D. 信托公司正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 资本监管的“三大支柱”不包括（）。A. 最低资本要求B. 最高资本要求C. 监管当局的监督检查和市场约束D. 信用风险、市场风险、操作风险的监管正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 银行内部审计主要的审计方法是（）。A. 现场审计与自行查核B. 现场走访与自行查核C. 现场审计与现场走访D. 现场审计与非现场审计正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 以下不属于商业银行对集团客户授信应遵循的原则的是（）。A. 统一原则B. 计划原则C. 适度原则D. 预警原则正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 以下关于内部审计部门说法不正确的是（）。A. 有权列席或参加与其责任有关的会议B. 认为必要时有权向董事会直接汇报审计发现C. 有权及时、全面了解经营管理信息、并就有关问题向审计对象和相关人员进行调查、质询、取证D. 负责建立和维护健全有效的内部审计体系正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 保险公司开展互联网保险业务，加强风险管理，完善内控系统的目的不包括下列哪一项（）。A. 确保资金安全B. 确保交易安全C. 确保信息安全D. 确保信用安全正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 在现实中，活期存款通常（）元起存。A. 1B. 2C. 5D. 10正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 信托法 不允许以（ ）方式设立信托。A. 合同B. 遗嘱C. 电话D. 其他法定书面方式正确答案：C, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 内部控制的基本原则是为实现内部控制目标，在建立和实施内部控制过程中，都应遵循具有（）的要求。A. 真实性B. 准确性C. 完整性D. 普遍性E. 指导性正确答案：D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 托收结算方式分为（）。A. 光票托收B. 跟单托收C. 直接托收D. 间接托收E. 跟票托收正确答案：A,B,C, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后，应及时向董事会和高级管理层主要负责人报送审计报告的内容包括（）。A. 审计槪况B. 审计依据C. 审计对象反馈意见D. 审计决定E. 审计建议正确答案：A,B,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 商业银行在识别和评估经营中面临的风险，须关注内外部主要风险因素，包括（）。A. 人力资源B. 社会C. 自然环境D. 运营管理E. 自主创新正确答案：A,B,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序，至少应包括（ ）等各个阶段。A. 需求发起B. 立项C. 开发D. 审批E. 销售正确答案：A,B,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 商业银行法规定，办理储蓄业务，应当遵守 （）的原则。A. 存款自愿B. 取款自由C. 存款有息D. 为存款人保密E. 限定取款正确答案：A,B,C,D, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 不良资产业务是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式，对收购的债权资产进行（）。A. 经营B. 管理C. 处置D. 转让E. 分配正确答案：A,B,C, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 商业银行内部控制的四个控制目标中，内部控制的基础目标是（）。A. 商业银行经营管理合法合规B. 风险管理有效C. 内部控制制度的完善D. 商业银行发展战略和经营目标的实现E. 财务会计等相关信息真是准确完整正确答案：A,B,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 以下属于银行从业人员行为规范的是（ ）。A. 树立保密观念B. 规范操作C. 遵循公平竞争、客户自愿原则D. 自觉抵制内幕交易E. 投资股票应遵守相关法律法规正确答案：A,B,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 商业银行个人理财业务风险管理指引规定，商业银行个人理财业务部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的（ ）要进行内部调查和监督。A. 职业操守B. 专业胜任能力C. 操作的合规性与规范性D. 个人理财顾问服务的品质E. 个人消费信用状况正确答案：A,B,C,D, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的（）。A. 年龄B. 资质C. 经验D. 专业技能E. 个人素质正确答案：B,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 代理政策性银行业务主要包括（）。A. 代理资金结算B. 代理现金支付C. 代理贷款项目管理D. 代理公用事业收费E. 代理专项资金管理正确答案：A,B,C,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 中国证监会对合格外审机构的评估因素包括（）。A. 在形式上和实质上均保持独立性B. 具有畅通与外部审计沟通交流的渠道和机制C. 具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂 程度相匹配的规模、资源和风险承受能力D. 具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系E. 具有良好的职业声誉、无重大不良记录正确答案：A,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 下列（ ）属于互联网金融的主要特征。A. 成本低，效率高B. 以客户为中心，尊重客户体验C. 促进金融业务综合化，为综合化经营助力D. 风险复杂化，网络风险将难以掌控E. 互联网承载着金融正确答案：A,B,C,D, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 信托公司设立信托计划，应当符合下列要求（）。A. 委托人为合格投资者B. 参与信托计划的委托人为唯一受益人C. 信托期限不少于3年D. 单个信托计划的自然人人数不得超过50人E. 信托受益权分为等额份额的信托单位正确答案：A,B,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 下列属于非存款性负债业务创新的有（ ）。A. 协定账户B. 可转换债券C. 货币市场存款账户D. 回购协议E. 次级债券正确答案：B,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 按照监管规定，商业银行发行金融债券应具备以下条件（）A. 具有良好的公司治理机制B. 核心资本充足率不低于5%C. 最近3年连续盈利D. 贷款损失准备计提充足E. 最近3年没有重大违法、违规行为正确答案：A,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 中国银监会对加强银行业监管机构及银行外部审计沟通工作作了明确要求，以下说法正却确的是（）。A. 银行应加强与外部审计机构的信息交流B. 银行应健全委托外部审计的管理制度和流程C. 银行应积极配合外部审计工作D. 银行发现外审机构存在审计结果严重失实、严重舞弊，须报银行业监管机构同意并要求银行 评估委托该外审机构的适当性E. 银行或外审机构单位要求终止审计委托时，银行应当及时报告银行业监管机构正确答案：A,B,C,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可细分为（）A. 流动资金贷款B. 项目融资C. 贸易融资D. 贴现E. 透支正确答案：A,B,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 客户开发和管理的主要方式有（ ）。A. 维护访问B. 建立客户追踪制度C. 建立客户风险管理制度D. 扩大销售E. 定期维护管理正确答案：A,B,D, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 在日常管理中，贷款人应加强对资金账户的监控，重点关注 （）流入流出情况。A. 大额资金B. 营运资金C. 流动资金D. 专项资金E. 异常资金正确答案：A,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 下列关于不良资产业务作用及效果的说法中，正确的是（）。A. 对金融风险的防范和化解发挥不可替代的作用B. 对实体经济复苏和产业结构调整发挥流动性弥补作用C. 资产公司运用处置经验，发挥管理专长，收购因流动性风险造成的不良资产并对其进行重组，将风险化解前移 至实际产生损失之前，提前预防和化解经济金融领域的系统性风险D. 在非金融类不良资产业务中，债权人将不良资产转让给资产公司，只变更了债权人，并未增加债务人的负担E. 在非金融类不良资产业务中，债权人将不良资产转让给资产公司，只变更了债权人，同时增加了债务人的负担正确答案：A,B,C,D, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 单位资本项目外汇账户，包括（）A. 贷款专户B. 还贷专户C. 发行外币股票专户D. B股交易专户E. A股交易专户正确答案：A,B,C,D, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 商业银行各类经营管理记录和信息是经营状况和经营成果的集中反映，内部控制必须为商业银行相关信息的（）提供保障。A. 真实性B. 准确性C. 完整性D. 有效性E. 及时性正确答案：A,B,C,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 下列关于与汽车消费相关的贷款说法正确的是（）。A. 汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80%B. 发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的70%C. 发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50%D. 发放二手车贷款的贷款期限一般为1-5年，最长不得超过6年E. 贷款人应该建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别正确答案：A,B,C,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 货币经纪公司境内外债券市场交易经纪业的服务对象有（）。A. 信托司B. 保险公司C. 证券公司D. 农村信用联社E. 商业银行正确答案：A,B,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 资产公司的主要业务包括（）。A. 不良资产业务B. 投资业务C. 贷款业务D. 中间业务E. 银行业务正确答案：A,B,D, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 定期存款的种类包括（）A. 整存整取B. 零存整取C. 整存零取D. 存本取息E. 活期存款正确答案：A,B,C,D, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定为（）。A. 申报单位为手B. 计价单位为每百元资金到期年收益C. 申报数是为100手或其整数倍D. 申报价格最小变动单位为0.005元或其整数倍E. 1000元标准券为1手正确答案：A,B,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 不良资产业务是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过（）等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置。A. 资产让上B. 债权让上C. 债务重组D. 追加投资E. 资产重组正确答案：A,D,E, (判断题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 判断题 购买性支出通过“财政收入国库财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方。正确答案：B, (判断题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 判断题 不同的经济环境中，货币政策的最终目标可以保持不变。（ ）正确答案：B, (判断题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 判断题 办理授信、资信调查、融资等业务上午从业人员，在涉及亲属关系或利害关系时，不用回避。（）正确答案：B, (判断题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 判断题 贷款的借款主体包括公司客户和个人客户。（）正确答案：A, (判断题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 判断题 信贷金额是指银行承诺向借款人提供的以人民币或外币计量的金额。（）正确答案：A, (判断题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 判断题 核心资本包括实收资本或普通股；资本公积；盈余公积；一般风险准备；未分配利润；少数股东资本可计入部分。（）正确答案：A, (判断题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 判断题 由于合规文化建设是合规风险管理的一部分，也是企业文化建设的一部分，如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴，这样有利于银行的风险防范。正确答案：B, (判断题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 判断题 财务公司不可以向成员开展全部种类本外币的带贷款业务。（）正确答案：B, (判断题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 判断题 信用风险、市场风险、操作风险都已纳入资本监管要求。 （）正确答案：A, (判断题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 判断题 在交易所回购交易开始时其申报买卖部位为卖出。（）正确答案：B, (判断题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 判断题 采用内部评级法初级法的商业银行，保证是无条件可撤销的。正确答案：B, (判断题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 判断题 金融创新是将金融领域内部的各种不同要素进行重新组合的创造性变革所创造和引进的新事物。正确答案：A, (判断题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 判断题 信贷审批岗位完全独立于贷款的营销和发放。