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太平洋保险A cpic服务营销业务部转正班课程系列之：诚信服务，永续经营讲 师手册中国太平洋人寿保险股份有限公司China Pacific Life Insurance Co.,Ltd.课程内容规划课程名称诚信服务,永续经营续期未收保单管理课程球学习目标通过本课程学习使学员：1、了解做好应收未收单管理的重要性2、掌握应收未收单管理的流程及系统实务操作课程内容概览大纲时间（分钟）讲师自我介绍5课程导入5未收保单管理的意义10未收保单管事的流程60未收保单系统实务操作30课程回顾10合计120备忘栏讲义教具活动讲师手册学员手册主题/时间/灯片主题/时间/灯片备注讲师活动P40客户筛选的重要来源是续期清单客户， 续期客户经营贯穿A65311始终,点出续收是 客户经营的基础。课程目标1. 了解做好应收未收保单管理的重要性.2. 微提应收未收保单管理的流程及系统实务操作.旌驮二面临的困惑n面访是牌决一切问晚的核心通过课堂提问的方式，总结学员当前阶段面 临的困惑，建立同理心，引出结论面访是解决 一切问题的核心。r o0203未收保单管理的意义 未收保单管理的流程 未收保单系统实务操作V01未收保单管理的意义粉就洋保，仅供网健用续期未收保单的定义到应交日来交蛾的保皱明确续期未收保单的定义，本次课堂上专门 针对的是超52天未交费的保单。amnoMi未收保单的重要性:F1狭义L超S2天未交费的株单，户*5芟了岁岁. M30万.MitettMMH公-fra台划m突效不ml 户对公霉0K不源MW ARM （MMtKMU! 寄.PBMMQXa.同一个案例,通过两个不同的保单管理行 为，引发不同的结果，引导学员明确管理未收保 单的重要性，现场抛出一个代签名问题，再次讨 论，强调面访必须真实。H户（* . 户承本巳黄*ttKWPSS 纨.toanss屡期未收保单的重要性0未收保单的分类和管理职责raa宙.mow（muiiira） nimmu.1）外部监管要求:针对失效保单清理,是合规 检查的重点；2 ）面访促进客户缴费，提升客户 经理指标宽末指标的达成；3）回访表上客户的 签字确认，可以保护客户经理；4）失效前的面访, 提醒客户缴费，保障客户的利益；5 ）提供优质 贴心的服务，降低保单的失效率，维护公司形象。 明确服务营销队伍的未收保单管理职责,我们负 责直接收费的保单,对于督缴的保单协助和督促 业务人员做好未收保单管理工作。在个险续期 收费管理办法中，明确规定督缴的保单要求客 户经理和业务人员共同签字确认。主题/时间/灯片讲师活动备注展示续期保单的管理流程，续期未收保单管 理从保单进入缴费期开始，贯穿始终。通过提问的方式，回顾续期532的作业模式。在对的时间做对的事。拍照要点明无iciMH队 拒签郴户.gfi保人或酣献smkia片: ”（5）:筑州irwi公承鼻*0元io返带领学员解读续期服务回访表，步骤： 1）核对客户信息；2 ）填写客户缴费意愿，如 不缴费则要勾选不缴费的原因；3 ）阅读文字部 分内容，明确保单失效带来的后果；4 ）客户签 字确认；5）客户经理签字确认;6 ）主管复核 后签字确认。明确拍照的要求，用城市客户的地址进行拍 照举例。用乡镇地址的客户进行拍照举例。新瀚苻定义和管理意义waAiftUffefSMtaMiib公Mm .gasfi.BM让学员了解保单失效后，公司的告知滴呈。 强调客户信息完善很重要，只要95500电话失 效回访成功的保单,就不再进入失效保单的上门 回访流程。客户经理接到失效保单回访任务后的操作 流程。强调回访结束后当日要在系统内进行录 入。明确两个定义，说明垫缴恢复是有相关费用 会额外产生。蠢滴誉理保单垫缴成功前保单垫缴成功前，状态是未收，按照532 操作流程,52天未交费保单需要上门签署续 期服务回访表。告知客户保单垫缴成功，解 I?垫缴的含义，计箕里缴恢复的 相关费用，提醛客户及时办理恢 复手续.保单垫缴成功后，客户经理的三个动作要 求。引出一个课堂提问，垫缴成功保单接下来还 参与失效保单管理流程吗？答案：否，因为垫缴 成功后,保单状态是有效。摧问：金9成功保单希与失效保单管理潦程吗？ 诲安魂功保单的操作流程限问：既往垃壁成功保单的催0流程？上一期缴费是垫缴的保单，分单给客户经理 接手后的处理流程。课堂提问：客户经理拿到上 期垫缴的保单后如果进行催缴？答案:提前告知 客户，协助办理垫缴恢复的手续。主题/时间/灯片月is日n 伽JZFKWTMIO%.3万名U (ft) .10方元 W*. KCTxfiU (1) g 100*健公RM事)wssoofi存。仍耳*W分.讲师活动涉及到未收保单管理的考核：1）真实性：内勤按比例抽检（各分公司融入自 己的真实性考核方案）;2 ）品质管理:注意时间点的要求。备注未收保单系统实努操作科技个险PLUS系统操作：科技个险plus和自动化作业系统并 行，目前还是在自动化作业系统内操作，待总公 司进一步完善后，全部在科技个险plus中操作。登录科技个险plus ,浏览任务界面。在系统内找到未收保单面访的任务。1）进入客户信息界面，查看客户保单信息,可 以选择发送短信或一键拨号联系客户；2 ）点击填写续期服务回访表。1）选择客户缴费意愿；2）2）完成电子签名。主题/时间/灯片讲师活动备注1 客户签字客户未签字（能联系到客户但是没有签字） 否（无法找到客户）3）上传已签字的回访表或照片。1）选择“未收原因“，提交任务。1）在左边下拉框中，选择续期客户T效保单 增量管理。2 ）失效回访通知表打印同前。3 ）勾选保单，点击录入。主题/时间/灯片自动化作业系统-已失效，M 茴巅二失效赢的管理流程保箪失阪次曰保失 MJS10BM.MKQxnaoB.出，上讲师活动备注选择回访结果，上传附件后提交。1）客户签字：上传失效通知回访表2 ）拒绝签字、拒绝面访、联系方式无效:上传 照片。课程回顾：1）回顾532流程；2）简述未收保单管理的时间点要求；3）简述失效保单管理的时间点要求。明确上门回访件和上门服务件的要求。回顾垫缴保单的定义、意义和管理流程。垫缴保单的管理
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