商业银行放款实务教案教学教材

学习 -好资料课程导论：说课2 学时教学项目一：商业银行放款业务认知理论子项目1：商业银行基础知识1单元子项目2：商业银行资金来源与实验学时讲次资金运用1了解本课程的性质与作用、 课程设计理念和思路、课程主要内容与学时分配； 理解并初步掌握本课程的教学模式及学习方式方法，掌握课程的知识、能力与素质目标以及课程的考核要求；2知识目标：（ 1）通过知识回顾、图片展示与课堂分享，加深对商业银行含义、性质、职能、组织教学目的形式、商业银行业务构成、商业银行经营管理目标与原则的理解与认识；（ 2）理解并掌握商业银行的资金运动过程及其特殊性。与要求3能力目标：（ 1）能按要求总结、归纳并准确表述对商业银行含义、职能、组织形式的认识；（ 2）能按要求进行银行机构设置情况调研，并勾画出银行机构设置结构图；（ 3）能勾画出银行的业务结构图；4素质目标： 培养团队协作意识，培养诚信品质和责任意识，锻炼总结、 归纳的能力。重点1商业银行经营管理的原则难点2商业银行业务构成、资金运动过程及其特殊性教学组织与设计阶段及时间内容教师活动学生活动1教师自我介绍（ 2 分钟）1确定组长， 上新课导入2课程简要介绍（ 5 分钟）报名单3. 课程学习要求（ 3 分钟）（ 50分钟）说课4认识学生及学生分组（ 5 分钟）4说课（ 35 分钟）1商业银行的含义与发展沿革（ 5 分教师提问， 总结归纳， 图片展示， 视频观摩复习回顾钟）2商业银行职能与教师提问，总结归纳复习回顾组织形式（ 5 分钟）3. 商业银行机构复习回顾，分组新课展开教师提问，总结归纳，部分内容重点提示（ 45设置与业务构成讨论分钟）分钟）（ 104. 商业银行经营管理目标与原则教师提问，总结归纳复习回顾（ 10分钟）5商业银行资金运教师引导，要求学生分组讨论，教师点评讲分组讨论，课堂用过程（ 15 分钟）解分享更多精品文档学习 -好资料重点内容总结：1商业银行含义与职能内容小结（ 52商业银行业务构成分钟）3商业银行经营管理原则4商业银行资金运用过程及其特殊性上网查阅资料，任选一家商业银行（上市银行） ，了解最新有关商业银行资金来作业及课外教师布置作业，要求学生分组提交，并注明源、资金运用的学习要求各自工作内容数据，用excel工具做成数据表，并画出商业银行资金来源与资金运用的结构图（饼图）。更多精品文档学习 -好资料教学项目一：商业银行放款业务认知理论2 学时讲次2单元子项目2：商业银行资金来源与资金运用实验学时1知识目标：（ 1）掌握商业银行资本的含义、构成及其对银行信贷的支撑与约束；（ 2）掌握商业银行资金来源的构成与重点；（ 3）掌握商业银行资金运用的构成与重点；教学目目的（ 4）理解并掌握商业银行资金来源与资金运用的关系。与要求2能力目标：（ 1）了解最新的有关商业银行资金来源、资金运用的相关制度规定、监管部门要求以及业务发展数据；（ 2）能按要求运用 excel 等工具画出商业银行资金来源与资金运用结构图。3素质目标：培养团队协作意识，培养诚信品质和责任意识，锻炼总结、归纳的能力。重点1.商业银行资本构成及其对银行信贷的支撑与约束2商业银行资金来源构成与重点难点3商业银行资金运用构成与重点4商业银行资金来源与资金运用的关系教学组织与设计阶段及时间内容教师活动学生活动新闻解读两名学生讲台上讲金融新闻事件解读教师点评、总结解最近的金融新闻（ 15分钟）事件知识回顾分小组回答，教师上节课知识点回顾教师分小组提问、点评或组长指定回答问（5 分钟）题人选1. 商业银行资本构成案例分析法，以工行为例，介绍商业银行及其对银行信贷的支资本构成以及核心资本充足率、资本充足课堂讨论与分享撑与约束（ 20 分钟）率的计算方法与监管要求2. 商业银行资金来源教师提问式讲授，启发引导学生思考案例分析法，以工行为例，介绍商业银行课堂讨论与分享构成与重点 （ 20 分钟）新课展开资金来源的构成与重点（ 75分钟）3. 商业银行资金运用教师提问式讲授，启发引导学生思考案例分析法，以工行为例，介绍商业银行课堂讨论与分享构成与重点 （ 20 分钟）资金运用的构成与重点4. 商业银行资金来源与资金运用的关系教师总结点评课堂讨论与分享（ 15分钟）更多精品文档学习 -好资料重点内容总结：1商业银行资本构成内容小结2商业银行资金来源构成（5分钟）3商业银行资金运用构成4商业银行资金来源与资金运用的关系上网查阅资料，形成商业银行个人住作业及课外教师布置作业，要求学生分组提交，并注房贷款调研报告，学习要求明各自工作内容包括含义、贷款要素、提供资料及办理程序更多精品文档学习 -好资料教学项目一：商业银行放款业务认知理论2 学时子项目 3：贷款业务基础知识讲次3单元任务 1：贷款含义与分类、贷款原则与政策实验学时任务 2：贷款要素1知识目标：（ 1）了解贷款对象的含义、条件与贷款分类；（ 2）理解贷款的原则与政策；（ 3）掌握贷款要素的构成与要求。教学目目的 2能力目标：（ 1）能根据国家宏观经济政策和银行贷款制度，判断借款申请人是否符合银行贷款条件与要求和要求；（ 2）能初步判断贷款对象的偿债意愿与偿债能力；（ 3）能对贷款进行初步的风险分类。3素质目标：培养团队协作意识，培养诚信品质和责任意识，锻炼总结、归纳的能力。重点1. 贷款分类依据与构成2贷款原则与政策的关系及应用难点3贷款要素构成及要求教学组织与设计阶段及时间内容教师活动学生活动新闻解读两名学生讲台上讲金融新闻事件解读教师点评、总结解最近的金融新闻（ 15 分钟）事件知识回顾上节课知识点回顾教师分小组提问、点评分小组回答，组长（5 分钟）指定回答问题人选1. 贷款含义、对象教师提问：贷款含义；贷款关系人；贷款重学生回答与条件（ 15 分钟）要性体现2. 贷款原则与政策教师讲授（ 10分钟）新课展开（ 75 分钟）3. 贷款分类（ 20 分 教师讲授钟）1.案例分析法：以银行某种贷款为例介绍其课堂讨论与分享：贷款要素；学生分组介绍某商4. 贷款六要素（302.教师讲授与点评：由学生介绍个人住房贷业银行个人住房贷分钟）款的贷款要素，教师进行点评；并分要素讲款的贷款要素，并授各贷款要素的含义与要求；进行讨论与分享更多精品文档学习 -好资料重点内容总结：内容小结1贷款原则与政策（5分钟）2贷款分类依据与构成3贷款要素构成作业及课外学习要求更多精品文档学习 -好资料教学项目一：商业银行放款业务认知理论1学时讲次4单元子项目 3：贷款业务基础知识任务 3：贷款程序实验1学时教学目目的1知识目标：（ 1）掌握贷款基本程序和主要的贷款管理制度；（ 2）掌握对借款人进行信用分析与信用等级评定的方法及内容；（ 3）掌握贷前调查的实质和重点。2能力目标：（ 1）能初步判断借款申请人的偿债意愿与偿债能力，能对借款申请人进行全面、 准确与要求的贷前调查，能全面收集和有效整理借款申请人的各项基本资料和信用信息，会撰写贷款调查报告；（ 2）能准确对借款企业进行财务分析与非财务分析，能根据借款资料对借款企业进行信用等级评定；能准确对借款个人进行信用分析与信用等级评定。3素质目标： 培养团队协作意识，培养诚信品质和责任意识，锻炼总结、 归纳的能力。重点1.贷款基本程序和主要的贷款管理制度2.贷前调查的实质和重点难点3.借款人信用分析与信用等级评定的方法及内容教学组织与设计阶段及时间内容教师活动新闻解读（ 15 分钟）金融新闻事件解读教师点评、总结；知识回顾知识分享教师组织、提问与点评（5 分钟）学生活动两名学生讲台上讲解最近的金融新闻事件两名学生讲授国家助学贷款六要素1. 贷款主要管理制教师讲授度（ 10 分钟）2. 贷款基本程序教师讲授（ 20分钟）新课展开3. 贷前调查（ 15 分（ 75 分钟）案例分析：以个人住房贷款为例课堂讨论与分享钟）4. 借款人信用分析案例分析：分别以个人客户和单位客户信用与信用等级评定课堂讨论与分享（ 30分析和信用等级评定为例分钟）重点内容总结：内容小结1贷款主要管理制度（5分钟）2.贷款基本程序3.贷前调查的实质和重点更多精品文档学习 -好资料4.借款人信用分析与信用等级评定的方法及内容作业及课外学习要求更多精品文档学习 -好资料教学项目一：商业银行放款业务认知理论1学时讲次5单元子项目 3：贷款业务基础知识任务 3：贷款程序实验1学时1知识目标：（ 1）掌握贷中审查的实质、内容和重点；（ 2）掌握贷款合同签订的方式及注意事项；（ 3）掌握贷款支付的方式及相关规定；（ 4）掌握贷后检查的实质、内容和重点。2能力目标：教学目目的（ 1）能按规定对贷款调查人的尽职情况以及贷款调查内容的合法性、合理性和准确性与要求进行贷中审查和贷款风险评价；（ 2）能按规定完成贷款合同的签订、担保的办理及贷款的发放；（ 3）能按规定及时正确对借款人、担保人（物）进行贷后检查，能及时发现借款人预警信息并进行有效处理；（ 4）能准确对贷款进行风险分类和准备金提取；（ 5）能按规定完成贷款的回收和违约贷款的处理。3素质目标： 培养团队协作意识， 培养诚信品质和责任意识，锻炼总结、 归纳的能力。重点1.贷中审查的实质、内容和重点2.贷后检查的实质、内容和重点难点教学组织与设计阶段及时间内容教师活动新闻解读（ 15 分钟）金融新闻事件解读教师点评、总结；知识回顾上节课知识点回顾教师分小组提问、点评（5 分钟）贷中审查（ 15 分钟） 教师讲授贷款合同签订（20分钟）案例分析：以个人住房贷款为例新课展开（ 75 分钟）贷款支付（ 10 分钟）案例分析：以个人住房贷款为例贷后管理（ 30 分钟）案例分析：以个人住房贷款为例学生活动两名学生讲台上讲解最近的金融新闻事件分小组回答，组长指定回答问题人选课堂讨论与分享：贷款定价的构成及影响因素课堂讨论与分享：直客式房贷与间客式房贷的区别课堂讨论与分享：贷款风险防控措施更多精品文档学习 -好资料重点内容总结：1.贷中审查的内容和重点内容小结2.贷款合同签订（5分钟）3.贷款支付方式4.贷后检查的内容和重点作业及课外学习要求更多精品文档学习 -好资料教学项目一：商业银行放款业务认知理论1学时讲次6单元子项目 4：贷款业务法规制度任务 1：贷款担保实验1学时1知识目标：（ 1）掌握保证担保方式的含义、法律特征和分类；（ 2）掌握审查保证人资格应主要审查的内容；教学目目的（ 3）熟悉并掌握保证合同的构成与内容。2能力目标：与要求（ 1）能按贷款业务相关法规制度要求，正确选择保证人， 准确确定保证人是否具有担保资格和能力；（ 2）能正确填写保证合同，准确解释保证合同条款的含义。3素质目标： 培养团队协作意识， 培养诚信品质和责任意识，锻炼总结、 归纳的能力。重点1.保证人的资格2.保证合同的内容难点教学组织与设计阶段及时间内容教师活动新闻解读（ 15分钟）金融新闻事件解读教师点评、总结；知识回顾上节课知识点回顾教师分小组提问、点评（5 分钟）贷款担保的含义与教师讲授意义（ 5 分钟）贷款担保的形式案例分析： 以邮储个人贷款为例， 介绍其采（ 10分钟）用的主要担保方式保证的含义与法律案例分析：以邮储小额贷款为例特征（ 15 分钟）新课展开保证人资格（15 分（ 75分钟）钟）学生活动两名学生讲台上讲解最近的金融新闻事件分小组回答，组长指定回答问题人选讨论：定金与订金的区别；留置适用于哪些合同保证方式（ 10 分钟）保证责任（ 10 分钟）学习：小额贷款保证合同（ 10 分钟）案例分析：以邮储小额贷款为例管理办法部分条款更多精品文档学习 -好资料重点内容总结：内容小结1.保证的法律特征（本质）（5分钟）2.保证合同的内容作业及课外学习要求更多精品文档学习 -好资料教学项目一：商业银行放款业务认知理论1学时讲次7单元子项目 4：贷款业务法规制度任务 1：贷款担保实验1学时1知识目标：教学目目的与要求重点难点（ 1）掌握抵押担保的含义、法律特征和分类；（ 2）理解抵押物的确定原则，掌握可以作为抵押物的财产范围；（ 3）熟悉并掌握抵押合同的构成、内容及生效要件；（ 4）掌握质押担保的含义、法律特征和分类；（ 5）熟悉并掌握质押合同的构成、内容及生效要件。2能力目标：（ 1）能按贷款业务相关法规制度要求，正确选择抵押物、质物；（ 2）能正确填写抵押合同、质押合同，准确解释合同条款的含义；（ 3）能正确办理抵押登记，确定质押合同生效日。3素质目标： 培养团队协作意识，培养诚信品质和责任意识，锻炼总结、 归纳的能力。1. 抵押物的确定原则、占管与处分2. 可以 / 不能作为抵押物的财产范围3. 抵押合同的生效与抵押登记4. 质押合同生效日的确定教学组织与设计阶段及时间内容教师活动新闻解读（ 15分钟）金融新闻事件解读教师点评、总结；知识回顾上节课知识点回顾教师分小组提问、点评（5 分钟）抵押的含义与法律教师讲授特征（ 10 分钟）抵押物的确定与范案例分析：以个人住房贷款为例围（15 分钟）抵押合同及生效案例分析：以个人住房贷款为例（ 10分钟）新课展开（ 75分钟）抵押物的占管与处案例分析：以个人住房贷款为例分（10 分钟）质押的含义与法律教师讲授特征（ 10 分钟）质押合同及生效案例分析：以存单质押贷款为例（ 10分钟）学生活动两名学生讲台上讲解最近的金融新闻事件分小组回答， 组长指定回答问题人选讨论：银行对抵押物的选择标准讨论：个人住房贷款抵押担保合同条款讨论：邮储存单质押贷款合同条款更多精品文档学习 -好资料质物的占管与处分案例分析：以存单质押贷款为例（ 10 分钟）重点内容总结：1.抵押担保的含义与分类2.抵押物的确定原则、占管与处分3.可以 / 不能作为抵押物的财产范围内容小结4.抵押合同的生效与抵押登记（5分钟）5.保证与抵押的区别6.质押担保的含义与分类7.质押合同生效日的确定8.抵押与质押的区别作业及课外学习要求更多精品文档学习 -好资料教学项目二：商业银行个人贷款业务理论2学时8讲次单元子项目 5：个人住房贷款实验0学时1知识目标：（ 1）掌握贷中审查的实质、内容和重点；（ 2）掌握贷款合同签订的方式及注意事项；（ 3）掌握贷款支付的方式及相关规定；（ 4）掌握贷后检查的实质、内容和重点。2能力目标：教学目目的（ 1）能按规定对贷款调查人的尽职情况以及贷款调查内容的合法性、合理性和准确性与要求进行贷中审查和贷款风险评价；（ 2）能按规定完成贷款合同的签订、担保的办理及贷款的发放；（ 3）能按规定及时正确对借款人、担保人（物）进行贷后检查，能及时发现借款人预警信息并进行有效处理；（ 4）能准确对贷款进行风险分类和准备金提取；（ 5）能按规定完成贷款的回收和违约贷款的处理。3素质目标： 培养团队协作意识， 培养诚信品质和责任意识，锻炼总结、 归纳的能力。重点1.贷中审查的实质、内容和重点2.贷后检查的实质、内容和重点难点教学组织与设计阶段及时间内容教师活动新闻解读（ 15 分钟）金融新闻事件解读教师点评、总结；知识回顾上节课知识点回顾教师分小组提问、点评（5 分钟）贷中审查（ 15 分钟） 教师讲授贷款合同签订（20分钟）案例分析：以个人住房贷款为例新课展开（ 75 分钟）贷款支付（ 10 分钟）案例分析：以个人住房贷款为例贷后管理（ 30 分钟）案例分析：以个人住房贷款为例学生活动两名学生讲台上讲解最近的金融新闻事件分小组回答，组长指定回答问题人选课堂讨论与分享：贷款定价的构成及影响因素课堂讨论与分享：直客式房贷与间客式房贷的区别课堂讨论与分享：贷款风险防控措施更多精品文档学习 -好资料重点内容总结：1.贷中审查的内容和重点内容小结2.贷款合同签订（5分钟）3.贷款支付方式4.贷后检查的内容和重点作业及课外学习要求更多精品文档学习 -好资料教学项目二：商业银行个人贷款业务理论2学时24讲次单元子项目 13：个人商务贷款实验0学时1知识目标：（ 1）掌握贷中审查的实质、内容和重点；（ 2）掌握贷款合同签订的方式及注意事项；（ 3）掌握贷款支付的方式及相关规定；（ 4）掌握贷后检查的实质、内容和重点。2能力目标：教学目目的（ 1）能按规定对贷款调查人的尽职情况以及贷款调查内容的合法性、合理性和准确性与要求进行贷中审查和贷款风险评价；（ 2）能按规定完成贷款合同的签订、担保的办理及贷款的发放；（ 3）能按规定及时正确对借款人、担保人（物）进行贷后检查，能及时发现借款人预警信息并进行有效处理；（ 4）能准确对贷款进行风险分类和准备金提取；（ 5）能按规定完成贷款的回收和违约贷款的处理。3素质目标： 培养团队协作意识， 培养诚信品质和责任意识，锻炼总结、 归纳的能力。重点1.贷中审查的实质、内容和重点2.贷后检查的实质、内容和重点难点教学组织与设计阶段及时间内容教师活动新闻解读（ 15 分钟）金融新闻事件解读教师点评、总结；知识回顾上节课知识点回顾学生流程解读，教师提问、点评（20 分钟）及重点内容点评贷中审查审批、贷学生纸上画出流程， 标注各步骤工作要求及款合同签订、贷款新课展开重点；学生流程解读，教师提问点评合同签订（ 30 分钟）（ 60 分钟）学生纸上画出流程， 标注各步骤工作要求及贷后管理（ 30 分钟）重点；学生流程解读，教师提问点评重点内容总结：1.贷中审查的内容和重点内容小结贷款合同签订2.（5分钟）3.贷款支付方式4.贷后检查的内容和重点学生活动两名学生讲台上讲解最近的金融新闻事件分小组回答，组长指定回答问题人选更多精品文档学习 -好资料作业及课外学习要求更多精品文档