论工程项目风险管理

论工程项目风险管理 近年来,建筑市场的竞争日趋激烈,工程项目投资大,建设周期长,建设过程中的各种不确定因素,使得工程项目的投资掌握及其风险管理比较复杂和困难。在现代工程项目管理中,风险管理已成为衡量业主和承包商管理水平的主要标志之一。 风险是指由于可能发生的事件,导致实际结果与主观预料之间的差异,并且这种结果可能伴随某种损失的发生。风险具有不确定性,这种不确定性表现在风险事件发生的时间以及造成的后果上,还表现在风险事件本身发生的机会上。 工程项目管理就是为了使工程项目取得预期效果,达到预期目的进行的投资掌握、进度掌握、质量掌握、合同管理、信息管理、组织协调。为了有效地实现上述目的,必需做好工程项目风险管理。有人曾说“全部的管理都是风险管理”。对工程项目开展风险管理的目的,是通过主动有意识的策划、组织、协调、掌握和采取预防措施,避免或削减风险事件形成的机会,尽可能削减风险损失,保证工程项目总体目标的实现。 1工程项目的风险 工程项目的质量、进度、费用三大目标的实现,是工程管理的核心。工程建设项目的特点,打算了在项目实现过程中存在着大量的不确定因素。这些不确定因素无疑会给项目的目标实现带来影响,其中有些影响甚至是灾难性的。工程项目的风险就是指那些实施过程中可能出现的灾难性事件或不满足的结果。任何风险包括两个因素:一是风险因素发生的不确定性;二是风险发生带来的损失。风险事件发生的不确定性,是由于外部环境千变万化,也是由于工程项目本身的复杂性和人们预估能力的局限性。风险事件是一种潜在性的可能事件,风险的大小可用风险量表示。 P=(fa.b) 式中:P风险量 a风险事件可能发生的概率 b风险的损失值 f风险函数 风险量与风险事件可能发生的概率和风险的损失值成正比。 2工程项目风险种类 2.1设计技术风险 工程设计是工程建设实施的龙头,没有一个完善的设计无从谈起工程招标及工程实施合同。设计变更是造成工程索赔的重要原因,因此在工程招标之前应尽量完善设计工作。同时新材料、新技术、新工艺带来的挑战,只有避免设计方案的不确定性,才能避免由此带来的风险。 2.2施工技术风险 在设计方案确定的状况下应研究施工方案,因为任何施工方案都不能保证没有变更和索赔。每一个施工方案,无论它是传统的还是新创的,都有自身独特的优点和局限。项目参与者必需对施工方案中存在的风险进行考虑和评估,当采用新的施工方法和技术时,工程变更与索赔的风险会大大增加,所以依据工程项目的详细状况,确定适合的施工方案。 2.3自然及环境风险 自然及环境风险如洪水、地震、火灾、台风、雷电等是不可抗拒的自然力,另外不明的水文气象条件,复杂的工程地质条件,恶劣的气候都是潜在的风险因素。 2.4经济风险 通货膨胀与通货紧缩,物价不稳,社会摊派和乱收费,资金不到位,延迟付款,信用缺失,当地的制造能力弱,设备材料供应不充分,私自转包分包等都是经济风险。 2.5管理组织协调风险 管理是一个系统工程,它对工程工期、质量、费用和安全的掌握起到致关重要的作用。主要包括业主和投资者或业主与上级主管部门,项目各参与方内部,各参与方之间,参与方与外界的组织协调风险等。 2.6合同风险 工程合同既是项目管理的法律文件,也是项目全面风险管理的主要依据。项目的管理者必需具有剧烈的风险意识,在起草合同文件时学会从风险分析与风险管理的角度研究合同的每一个条款,对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解。否则,风险将给项目带来巨大的损失。 2.7政治法律社会风险 政局不稳,国际关系紧急 ,政策透明度差,政府办事效率低下;法律不健全,法律不公正,法律对项目的种种限制。政治风险对项目建设者来说是致命的,它具有全局性及地域性,我国涉外项目建设必需充分考虑政治法律社会风险,国内工程项目风险评价中,不考虑政治风险。 2.8安全健康环境风险 人的安全健康、财产安全、环境保护、季节性流行病、安全文明措施等的有效保护。 3项目风险管理 风险管理是指对可能遇到的风险进行预估、识别、分析,并在此基础上有效地处置风险,以最低成本实现最大安全保障的科学管理活动。工程项目的风险管理就是对工程项目中的风险进行管理,以降低工程项目中风险发生的可能性,减轻或消退风险的影响,用最低成本取得对工程项目保障的满足结果,使工程质量、进度、费用等目标得到掌握和实现。在工程项目风险管理中,依据工程项目的特点及其总体目标,通过程序化的决策,全面识别和衡量工程项目潜在的损失,从而制定一个与工程项目总体目标相全都的风险管理防范措施体系,是最大限度降低工程项目风险的最佳对策。 3.1风险的预估和识别 风险管理步骤最重要是预估和识别出项目目标实现过程中可能存在的风险事件,并予以分类。 要做好风险管理,首先必需识别风险,确定风险来源,判明风险产生的条件,描述其特征,鉴别哪些风险会对本项目产生影响。风险识别的目的在于对详细工程项目面临的以及潜在的风险,归类并做出推断,以进行分析和提出风险管理的对策。在识别风险时,要对各类风险有全面的熟悉,假如不能精确地识别项目面临的全部潜在风险,就失去了处理这些风险的最佳时机,含加大工程项目遭受的损失。只有正确地识别风险,才能有的放矢,防范得力,措施有效。 为了使风险识别做到精确、完整和系统性,应从项目风险管理的目标动身,通过采取风险调查、信息分析、专家咨询及试验论证手段,对工程项目风险进行多维分解,从而全面熟悉风险,形成风险清单。风险识别方法有:外部环境分析法、经验法、项目流程图法、风险一览表法、企业财务报表分析法、假设分析法等。 3.2风险分析和评价 风险分析是对风险的不确定性进行量化,评价其潜在的影响。包括的内容有:确定风险事件发生的概率和对项目目标影响的严重程度,如经济损失量、工期延迟量等;评价全部风险的潜在影响,得到项目的风险决策变量值,作为项目决策的重要依据。 工程项目风险分析方法有:定量分析、定性分析和定量与定性相结合分析。可定量分析的风险是属技术性风险,是常规性不可避免的风险,包括:地质条件、材料供应、设备供应、工程变更、技术规范、设计与施工等造成的风险。可定性分析的风险属非技术性风险,发生概率较小,是特别规性风险,包括经济风险、政治风险、不可抗力风险、组织协调风险等。工程项目风险中有些是难以界定的变量因素,既有技术性因素,又有非技术性因素,这些风险就得综合应用定性和定量分析,例如合同中技术条款等。 3.3工程项目风险的防范对策 对工程项目进行风险分析和评价后,针对项目风险类型制定相应的防范对策,此过程也是分解项目风险的重要步骤,主要方法有: 3.3.1风险回避风险回避是通过放弃和变更某种活动来回避与该活动相关的风险,从而避免可能出现的风险损失。 工程项目实施过程中,肯定没有风险的状况几乎不可能,即使是相当成熟的技术也存在一定的风险,回避风险同时也失去了从风险中获利的机会。 3.3.2损失掌握损失掌握是通过削减损失发生的机会来处理项目风险。 在采用损失掌握这一风险对策时,要制定损失掌握措施计划,特殊对严重的、恶性的灾难性风险,要制定应急措施计划,在风险事件发生时,进一步削减损失。应急计划不仅要制定 所要采取的相应措施,而且要规定不同部门的相应职责。 3.3.3风险自留风险自留是一种重要的财务性管理技术,由业主自己担当风险所造成的损失。 风险自留对策有计划性风险自留和非计划性风险自留。计划性风险自留是指风险管理人事先估计出某种风险存在或可能发生,有意识地采取各种措施不断降低风险的潜在损失,主动地担当风险,采用自我保险、设立风险基金等方式专项支付风险损失。非计划性风险自留是指风险管理人事先没有意识到项目风险的存在或可能发生,因而没有处理风险的预备,等到风险发生时,被动地担当风险。非计划性风险通常是风险管理人缺乏建设工程的经验或统计资料,没有针对特定建设项目进行风险分析,导致风险识别造成失误。 3.3.4风险转移风险转移是将风险转移给有经验的担当者,从而使自己免遭损失。 风险转移是建设工程风险管理中特别重要而且广泛应用的一项对策,依据风险管理基本理论,建设工程风险应由有关各方分担原则,任何一种风险都应由最适合担当风险或最有能力进行损失掌握的一方担当,符合这一原则的风险转移是合理的,可以取得双赢和多赢的结果。常用方式有:合同转移,合同转移是指用合同规定双方风险责任,从而将风险本身转移给对方以削减自身的损失。例如承包人进行合同转让或工程分包、第三方担保等方式。保险转移,保险转移是指有风险的一方支付一定的保险费将自己的风险转嫁给 保险公司,当有风险的一方发生保险合同商定的风险损失时由保险公司赐予赔偿,从而使自己免受风险损失。保险转移是项目风险管理计划中最重要的转移技术,目的在于把项目进行中发生的风险作为保险对策,以减轻项目实施有关方的损失负担和可能由此产生的纠纷。目前建设工程使用较多的有建筑工程 一切险和安装工程一切险以及第三方责任险等。 3.3.5风险利用风险利用是风险存在的可利用的价值。 如承包商利用地质条件变化、设计变更、恶劣的气候进行工期和费用索赔;BOT(建设一经营一移交)项目,承包商可能面临资金损失风险,但在取得工程建设权或经营权后,通过加强合同管理及系统风险管理措施,仍可得到相应的回报,这些都是风险利用的常用手段。 3.4风险掌握实施和检查 实施风险防范对策的内容是制订安全计划,损失掌握计划,应急计划。确保每项风险防范对策有条不紊的实施,对保险转移的风险事件发生时,第一时间与保险公司取得联系,确保能顺当索赔。检查与监控是在项目实施过程中,不断检查与监控风险事件变化状况,包括计划执行状况和风险发生概率变化状况,以及实践效果和评价决策效果,并在风险前提条件变化时风险处理方案,检查是否有被遗漏的风险项目,对新发觉的风险项目应准时提出对策。 4结束语 综上所述,由于工程项目在实施过程中存在着越来越多的不确定性因素,风险管理正成为工程项目管理中日益重要的一个组成部分。在工程项目风险管理中依据工程项目的特点及其总体目标,全面识别和衡量工程项目潜在的风险源,制定风险管理防范措施体系,最大限度的降低工程项目风险。同时风险管理有利于资源安排达到最佳组合,这不仅会对整个社会经济、项目参与方的正常经营运转和发展起到重要作用,也对提高我国工程项目的管理水平和投资效益具有非常重要的意义。