SAP客户信用管理流程V

SAP客户信用管理流程VThis manuscript was revised by the office on December 22, 2012业务流程名称：信用管理处理流程流程编号及版本号编号：BPD-SD-03版本：VI. 0业务流程定义文件签署表业务流程定义文件是描述未来在SAP R/3中处理业务的详细流程定义，其定义的业务流程及 其中所涉及的SAP功能已得到以下项目组成员的接受并已签署。项目中职务姓名签字日期TCL部品（光电科 技）关键用户程菲斐TCL部品（光电科 技）流程所有人王晓峰SMT关键用户耿万里、赵鹏飞SMT流程所有人朱林TCL显示关键用户陈志炎TCL显示流程所有人戴谋新IBM顾问李枫TCL项目经理林雪梅IBM项目经理夏玲芳1 .业务流程目的：本流程描述客户信用管理以及客户信用主数据维护流程信用管理流程支持TCL部品事业部实施一套完整的信用管理政策，以有效地减少信用风险， 尽快解决信用冻结问题，加速定单处理过程。信用管理主要包括如下功能（覆盖SD和FI）：根据信用管理需求，设定自动信用检查规则严重的信用问题可通过报表识别出来向信用控制人员提供相关信息，协助他们快速决定是否放行2 .业务流程的相关原则：2.1 信用控制区域：各公司分别设置独立的信用控制区域，分别对客户进行信用管理；信用代表组，分三组：大客户信用经理、信用经理和信用代表人员，代表信用管理部门内 部分工（待定）。2.2 信用主数据以及客户信用额度设置（待定）：每一客户在不同的信用控制区域有不同的信用额度。信用额度建议分若干级（也可以使用 连续信用额度），在SAP系统外调整。风险类别分多级，分别是：XI、X2、和果 级专门用于新客户。风险类别调整SAP 系统外进行。对每一级客户均做信用检查。信用限额的调整计算在SAP系统外进行，SAP可提供一些信息帮助用户完成这项工作。 信用主数据的维护权限需要进行控制，建议按照信川限额和风险类别进行分工。若使用动态信用限额检查，建议设置1个月的信用展望期。某些客户的子公司分别同TCL部品有业务往来，信用管理可能需要在客户组层面上进行。2.3 自动信用控制规则（待定）：1）不能超过信用额度。计算信用额度时考虑未发订单（动态信用额度检查）2）对于新开客户，可能没有设置信用限额，可以设置订单价值上限。可能需要连续观察一段 时间后，将其风险类别从N转为其它类别（需手工进行）。3）恶性欠款同应收余额不超过一定百分比4）帐龄最长的恶性欠款不能超出设定天数5）催款次数不可超过最高限（如三次，小额欠款的催款可不考虑）以上规则在文档信贷组/风险类别层面上进行设置（文档信贷组分配给定单类型，风险类分 配给客户主数据）详细规则请见下表（checking rules, xls）。中文字段名英文字段名类型长度设置文档信贷组Document credit grpCHAR2010101010101风险类别Risk categoryCHAR3信用控制区域Credit control areaCHAR4项目检查Item checkCHAR1动态DynamicCHAR1最大单据值Max. document valueCHAR1最早的未清项Oldest openCHAR1目item最高拖欠级HighestDunning LevelCHAR1最大未清项 在%Max. open items in %NUMC3未清项目天数系统反映System reactionCHAR1展望期HorizonNUMC3检查时间点：订单录入后。冻结点：交货信用检查通不过，在创建发货时系统出错误信息，但可由经授权人士批准后释放。2.4 审批和放行信用冻结：信用代表基于一个信用冻结文档清单工作（在其权责范围内），该清单应提供如下信息： 客户号 可用信用限额信用代表必须将冻结原因/放行原因录入SAP系统2 . 5付款和预付款财务部出纳人员及时将到帐的货款录入SAP系统中3 .业务流程所带来的相关规则和政策改变3.1 对大客户的信用管理和信用主数据的维护根据大客户战略统一管理。定期 对客户的信用状况进行评估，及时调整客户的信用额度以及时控制风险。客户 包括大客户的信用管理由业务主导部门负责。目前，客户的信用管理由各公司 财务部负责，如果将来本部需要统一管理大客户业务，流程将按照实际业务作 调整，系统中对授权作相应的改动。3.2 实现在客户级别的信用管理，每个客户在不同的信用控制区域有不同的信 用额度，超过信用额度，交货被冻结。3.3 客户的信用管理和冻结订单的释放由各公司财务部专门人员负责，释放前 须经批准。4 .版本控制：版本作者日期更改内容描述VI. 0李枫2005. 1. 23创建5 .业务流程图例解释本段主要描述流程图的符号。6.业务流程图（在VISIO中画流程图）7.业务流程的详细步骤：7.1客户信用管理流程步骤：步 骤用户系统事务描述下一1订单录入员系统外输入订单根据客户订单需求输入销售 订单。22SAP信用检查对订单客户进行信用检查， 通过？通过，结束 未通过，转33订单录入员系统外冻结订单客户未通过信用检查，订单 自动冻结，通知销售代表。转4订单过期转10应收款到帐转94销售代表系统外申请提出特殊释放订单申请。55销售主管系统外审批是否批准特殊释放申请。6 8 转转 是否6应收会计/ 经理系统外信用检查对客户信用状况、应付和付 款情况进行检查。77财务总监/ 销售第一责 任人系统外审批是否批准特殊释放申请。是转9否转118应收会计/经理系统外判断是否需要总裁批准？是转9否转109总裁系统外审批是否批准特殊释放申请。是转10否转1110应收会计/经理SAP释放订单释放冻结的订单。结束11应收会计/经理系统外通知销售代表未通过批准则通知销售代 表。1012营销部SAP拒绝订单拒绝过期订单，过期时间由 销售政策决定。结束7.2客户信用主数据的维护流程步骤:步骤用户系统事务描述下一步1营销部/ 应收会计/ 经理系统外提出建立或调整 客户信用额申请根据各公司信用管理政策提出 客户信用主数据维护申请，包 括客户信用主数据的创建、更 新和冻结。22营销部/ 应收会计/ 经理系统外判断判断是否新客户。3 5 转转 是否3营销部/ 应收会计/ 经理系统外特殊审批新客户信用额的建立需特殊批 准。44营销部/应收会计/经理系统外补充特批说明补充说明,对新客户分配信用额 度的特殊说明。55销售第一责任人系统外审批批准建立/调整客户信用额的申 请。是转6否转16应收会计/经理系统外判断判断是否需要CF0/财务总监批 准。是转7否转87CF0/财务总 监系统外审批CF0/财务总监批准。是转8否转18应收会计/经理系统外判断判断是否需要总裁批准。是转9否转109总裁系统外审批总裁批准。是转10 否转110应收会计/经理SAP维护数据维护客户信用数据。结束8.业务流程中所用到的报表:报表名称目前是 否在用描述工具(SAP标准报 表/Report Painter/Report Writer/Query/ABA P/Excel/Word)使用频率客户信用一览表否显示多个客户的信用额度SAP标准报表经常客户信用变更报 表否显示客户信用额度变更历史SAP标准报表不定期9.业务流程中所用到的表单:表单名称目前是 否在用描述是否SAP表单 /layout set （是/ 否）使用频率客户信用额度建 立/调整申请表否客户的信用额度申请及批准否经常特殊释放订单申 请表否对特殊释放未通过信用检查 的客户订单提出申请否经常10.接口需求（SAP与其它系统的接口）：接口名称描述输入/输出备注无11.数据转换需求:数据名称数据类型（主数据 /交易数据）数据量现存位置信用主数据主数据少量无12.权限设置需求:事务码描述负责人职位FD32客户信用额度维护财务部客户信用管理 人员FD33客户信用额度显示营销部人员/财务部 客户信用管理人员