1995年巴林银行巨亏案例

。巴林银行倒闭事件巴林银行倒闭事件：28 岁交易员搞垮巨头1995 年 2 月 27 日，英国中央银行宣布，英国商业投资银行巴林银行因经营失误而倒闭。消息传出，立即在亚洲、欧洲和美洲地区的金融界引起一连串强烈的波动。东京股市英镑对马克的汇率跌至近两年最低点，伦敦股市也出现暴跌，纽约道琼斯指数下降了29个百分点。事发后主要责任者尼克理森却逃之夭夭。理森是巴林银行新加坡分行负责人，年仅28 岁，在未经授权的情况下，他以银行的名义认购了价值70 亿美元的日本股票指数期货，并以买空的做法在日本期货市场买进了价值200 亿美元的短期利率债券。如果这几笔交易成功，理森将会从中获得巨大的收益，但阪神地震后，日本债券市场一直下跌。据不完全统计，巴林银行因此而损失10 多亿美元，这一数字已经超过了该行现有的8.6 亿美元的总价值，因此巴林银行不得不宣布倒闭。这家有着 233 年历史，在英国曾发挥过重要作用得银行换了新主。3 月 2 日，警方将理森拘捕。原首席执行官讲述英国巴林银行倒闭之谜。1995 年，巴林银行，这家全球最古老的银行之一破产了，曾经是英国贵族最为信赖的金融机构， 200 多年优异的经营历史，没能逃过破产的结局，事件震惊世界。为了揭开这一事件之谜，中央电视台经济半小时特别节目资本市场几经周折，终于采访到了当年显赫气派的巴林投资银行首席执行官彼得诺里斯。-可编辑修改 -。伦敦市郊，在一家仅能容纳150 人左右的小电影院里，我们见到了当年的巴林投资银行首席执行官彼得诺里斯。彼得诺里斯引咎辞职之后，如今变成了这家小电影院的老板。彼得诺里斯说 :“巴林集团拥有很多家不同的银行，当巴林集团倒闭时，我正好担任投资银行的首席执行官。 正是在我领导的投资银行里发生了李森的罪行。是李森毁掉了巴林银行吗？当然是。正是由于他的罪行，导致了巴林银行的崩溃。他长期以来进行欺诈，对电脑会计系统做了手脚，许多员工都被卷了进去，最终导致了巴林银行的倒闭。”令人震惊的是， 这样一个让巴林银行惨痛的结局，出自于一个普通的证券交易员尼克李森之手。尼克李森1989 年加盟巴林银行，1992 年被派往新加坡，成为巴林银行新加坡期货公司总经理。而尼克李森搞垮巴林银行的事发地也正是在新加坡。期货交易员难免会在交易中出现一些错误的情况。因此，他们一般都会开设一个特殊帐户，用以暂时存放那些错误的交易，等待适合的行情出现时再挽回损失。但是，错误帐户在尼克李森的手中改变了用途，他把自己失败的交易记入其中，用以掩盖损失。结果，为了赚回赔掉的钱，尼克李森的赌局越开越大，以至于到了无法收拾的境地。1995 年 2 月 23 日傍晚，已经赔光了整个巴林银行的尼克李森踏上了逃亡的旅程。但是，惊弓之鸟般的逃亡生涯仅仅持续了4 天， 1995 年 2 月 27 日，在德国法兰克福机场，刚刚走下飞机悬梯的尼克李森被捕了。1995 年 11 月 22 日，尼克李森再次变成了全球的新闻焦点，他从德国被引渡回新加坡，而仅仅一周之后，被送上了审判台。根据新加坡证券交易法，尼克李森因欺诈罪被判有期徒刑 6 年半。从而变成了新加坡塔那梅拉监狱中的阶下囚。-可编辑修改 -。尼克李森利用欺骗的手段使巴林银行蒙受了8 亿 6 千万英镑的巨额亏损，从而把巴林银行推上了死亡之路。尼克李森事件并非偶然。在资本市场发展的历史中，大投资者侵犯小投资者利益，中介机构损害客户利益，上市公司欺骗股东的事情时有发生。因此， 市场需要一系列严明的法律约束，同时需要一个强大的监管体系。作为尼克李森的顶头上司，彼得诺里斯引咎辞职后的心情人们可想而知。在巴林银行破产以后相当长的一段时间里，彼得诺里斯痛苦不堪，他仇恨尼克李森。但毕竟是5 年过去了，如今他面对来访者似乎已经平静了许多。1999 年 7 月，尼克李森因患癌症被保外就医，他回到了伦敦。此前，他在狱中撰写了我如何弄跨巴林银行。在书中，尼克李森描述整个事件的真实经过。当然，李森自有李森的感受， 但是，比尼克李森感受更为深刻的，恐怕就是这位彼得诺里斯了。彼得诺里斯说:“我认为可以从中吸取很多教训，最基本的一条就是不要想当然认为所有的员工都是正直、诚实的， 这就是人类本性的可悲之处。多年来， 巴林银行一直认为雇佣的员工都是值得信赖的，都信奉巴林银行的企业文化，都将公司的利益时刻放在心中。而在李森的事件中，我们发现他在巴林银行服务期间一直是不诚实的。所有金融机构的管理层都应该从李森事件中吸取教训， 意识到用人的风险所在。巴林银行存在着内部管理机制的诸多不足，一直没有及时发现李森的犯罪行为，而当发现时却为时已晚。所以，我认为教训是，应该随时保持极高的警惕性。”尽管，新加坡和英国法院的联合调查表明，巴林事件完全是尼克李森个人所为，巴林银行的管理层没有法律责任。但是，彼得诺里斯依然认为，巴林银行的破产与其内部管理的混乱有着密切的关系。-可编辑修改 -。尼克李森在狱中完成的我如何弄跨巴林银行一书，很快被拍成了电影。1999 年年底的一天，这部电影在彼得诺里斯经营的小电影院首次放演。忽然他的放映员来告诉彼得，一个长得很像尼克李森的人就坐在电影院里。电影散场的时候，彼得诺里斯先生看得清清楚楚，那个人就是尼克李森本人。一位是原巴林投资银行的首席执行官，另一位是弄垮这家银行的肇事者。在巴林银行倒闭之后，两个人第一次在这家不知上演了多少幕人生的悲剧和喜剧的电影院里见面了。彼得诺里斯毕竟还能从电影院的收入中获取自己的收益。但是，尼克李森却大不一样了。本应属于尼克李森的一切版权收入，都将用来偿还巴林银行债权人的债务。-可编辑修改 -