反洗钱工作动态

反洗钱工作动态反洗钱工作动态根据近期的反洗钱相关通知并结合我行反洗钱实际情况，现将近期反洗钱工作动态汇报如下：一、我行近期严格按照反洗钱宣传的相关文件精神指示，对近来的反洗钱工作进行回头看，针对其中工作的的不足，加以整改完善。1、对反洗钱制度的学习要求不流于形式，对制度学习要结合日常工作提高工作技能、提高反洗钱犯罪防范意识，对认识不足的制度着重学习。并计划于10月份结合反洗钱宣传活动组织考试，使员工巩固反洗钱知识，增加反洗钱工作的技能。2、对外宣传。(1)结合我行反洗钱活动宣传活动，在宣传金融知识的同时结合反洗钱工作，在对外做金融入社区的活动的同时，加大对反洗钱的知识的宣传和普及，把反洗钱工作也作为金融知识宣传的一部分。(2)、营业部反洗钱知识咨询岗，在遇到客户咨询时对:租借身份证、出售出租账户和银行卡、帮他人转账取现、帮助他人处理犯罪所得等。可能存在的反洗钱行为着重宣传，并通过讲案例等方式，使反洗钱活动生动立体起来，使客户对反洗钱更加浅显易懂。近期的反洗钱工作取得了一定的成效，但是也存在一些不足，对此必须进行整改完善：1加强与当地人民银行的联系，及时向当地人民银行报备相关反洗钱内控制度。2、严格客户身份识别，确保客户身份识别的各个环节信息登记全面完整，证件留存齐全有效。3、进一步完善核心业务系统，确保客户信息登记完整。 4、加强对异常交易的人工分析识别，提高可疑交易上报质量。通过整改完善，并结合反洗钱宣传活动，进一步提高了我行反洗钱工作能力。反洗钱工作动态洗钱具有巨大的危害性，不仅影响金融行业的健康发展，而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。组织开展反洗钱宣传及落实工作势在必行!花都分行公司与跨境业务部积极组织反洗钱工作学习：一是全员学习反洗钱相关内容、案例及措施，更好地向条线人员，网点人员宣导反洗钱工作必要性及急迫性。二是由业务入手，积极组织网点人员进行对公客户反洗钱信息补录工作，以此为抓手，了解客户，识别客户，促进反洗钱工作开展!三是走进社区、工厂、工地开展民工惠，派发爱心大米等活动时，积极向企业员工宣导洗钱的危害及如何参与反洗钱、如何保护自身利益等，提前反洗钱意识。在接下来的工作中，我部也将积极开展反洗钱宣传活动，向社会公众宣传反洗钱和反恐怖融资知识，强化反洗钱风险意识和责任意识，警惕和远离身边的洗钱陷阱，营造良好反洗钱文化氛围。反洗钱工作动态为规范反洗钱管理工作，加强全面风险管理，我行结合实际，于2020年4月14日开展反洗钱培训工作会议，本次会议行领导高度重视，加强安排部署和统筹协调，要求全行把反洗钱工作作为常态化的重点工作，组织落实客户洗钱风险等级分类结果的应用、风险控制、风险等级结果复评，以及权限内的风险方向认定调整的审核。一、明确职责分工会议要求反洗钱岗位人员认真操作反洗钱管理系统，不断学习人民银行反洗钱监管办法，通过定性分析、定量测算将客户按照洗钱风险程度从高到低依次划分为禁止类、高风险、中风险、较低风险和低风险等五个不同洗钱风险等级，在持续身份识别的基础上进行动态调整，并根据客户不同风险等级采取差别化的反洗钱监控措施及客户服务策略。各部门及营业机构职责分工如下：(一)市分行政策性业务部、创新与投资业务部、资金计划部、信贷与风险管理部、财务会计部、信息科技部等条线管理部门主要职责：1、负责指导本条线利用客户尽职调查等离柜客户身份识别结果做好客户洗钱风险等级分类工作。2、负责指导本条线研究客户洗钱风险等级分类结果的应用，将其作为资产业务、负债业务、中间业务和担保业务客户准入的重要依据。3、负责落实在相应业务制度、业务流程中嵌入客户洗钱风险等级分类管控措施。4、负责客户洗钱风险等级分类结果应用，将其作为客户评级、授信，审批、投放，贷后(投后)管理等重要依据。5、负责新核心业务系统中与客户身份识别、洗钱风险等级分类相关的信息需求，指导本条线利用完整采集客户资料等临柜客户身份识别措施做好客户洗钱风险等级分类工作。(二)承担经营职能的营业机构主要职责：1、负责全面收集客户洗钱风险等级分类所需客户信息，通过反洗钱管理系统，结合客户尽职调查情况，组织会计、客户等部门对客户洗钱风险等级进行初评。2、负责在反洗钱管理系统中发起调整客户洗钱风险等级评定，整理归档客户洗钱风险等级认定材料，作为客户尽职调查、贷后管理依据。3、负责对有合理理由认为客户洗钱风险等级与实际情况不符的或上级机构认为理由不充分的，发起客户洗钱风险等级调整。4、负责落实市分行有关客户洗钱风险控制措施。二、具体工作要求(一)营业机构应当采取持续的客户身份识别措施，详细审查保存的客户资料和业务关系存续期间发生的交易，及时更新客户身份证明文件、数据信息和资料;(二)及时获取客户及其受益所有人身份信息，适度提高客户及受益所有人的收集和更新频率，做好台账登记;(三)严格按照我行反洗钱管理系统操作规程开展数据维护采集和报送，避免误报、漏报、迟报。3