养老险团体保险业务员作业指导

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2013-04-03,#,“快四”舞动,1357,服务时效标准,养老险团体保险业务员作业指导,养老险总部,2013,年,3,月,2,目录,1357,服务时效标准,分类型作业指导,3,“黄金五分钟”完成“快四步”,业务人员,快四步,快收,/,快审,/,快拍,/,快交,受理扫描物流,中心录入审核,完结,/,打印,/,通知,“,X,”,日交单,“,一,”,日交单,“黄金五分钟”完成“快四步”,快收，快审，快拍，快交,及时上门收单，并审核资料完整性和准确性,扫描条码记录收单信息，一日内交单至柜面,收单系统全流程无缝衔接,系统化,全流程系统化扫做,品质监控,对业务员交单品质监控管理,重点推广范围,三级机构,综拓渠道,一日受理,一日扫描,契约一日,保全二日,理赔三日,自动完成,系统内时效可控,快收，快审，快拍，快交,业务员,柜员,客户,4,“快四步”,助推,1357,服务时效标准,快收,快速收单,快速审核,快速扫描,快速交单,快审,快扫,快交,5,团体保险全新服务标准：,1357,服务时效标准,6,目录,1357,服务时效标准,分类型作业指导,分类型作业指导,7,单证填写,单证填写的统一要求,新契约,/,出单,新契约业务分类规则及所需资料,各单证初审要求,保全,/,批改,保全案件类型及所需资料,各单证初审要求,理赔,/,收单,理赔案件类型及所需资料,各单证初审要求,单证填写的统一要求,申请单证均必须使用黑色钢笔或签字笔填写，对于用铅笔、圆珠笔、蓝色钢笔或其他填写的投保资料业务员应重新填写；,单证必须保持整洁，不许折叠、破损、涂改；,单证必须按照相关字段要求填写，且内容明确，避免产生歧义；,字迹必须清晰、易于辩认。若有难以辩认或不认识的字，业务员应在旁边标注标准字体；投保资料填写字迹清晰、易于辩认。如有填写不清或不易辨认的字迹，交单人在旁边空白处以正楷字体进行标注；,如遇客户用繁体字书写的，请用简体字注明；,单证上带“,*,”号的字段为“必填”字段，必须如实填写,；如,无内容则划杠，不得缺项、空,项；,单证上所有事项均应填写，不得空项，若无内容则划斜杠或写“无”，不得缺项、空项。,8,分类型作业指导,9,单证填写,单证填写的统一要求,新契约,/,出单,新契约业务分类规则及所需资料,各单证初审要求,保全,/,批改,保全案件类型及所需资料,各单证初审要求,理赔,/,收单,理赔案件类型及所需资料,各单证初审要求,新契约业务分类规则及所需资料,10,说明,：,各,机构养老险业管部门发布的规则如果与本规则有差异，,以机构差异化规则为准,。,险种,业务类型,特殊说明,必备材料,可选材料,应备材料列表,短险,套餐类业务,1.2.3,14.15,1.,投保单（分养老险抬头和寿险抬头）,2.,被保险人清单,（分短险、帐户型和学平险专用）,3.,套餐投保说明书,4.,业务协议,5.,投保说明,6.,中介佣金确认汇总表、中介手续费申请表（或手续费申请签报）,7.,学平险告家长一封信回执,8.,万能险费用维护表,9.,投连险费用维护表,10.,长险归属权益比例表,11.,企业三证（营业执照,/,组织机构代码证,/,税务登记证）复印件或影印件,12.,企业法人有效身份证复印件或影印件,13.,被保险人有效身份证复印件或影印件,14.,个人健康告知,15.,体检报告,16.,长期医疗基金费用维护表,17.,个人投资帐户分配授权书,18.,集体投资帐户分配授权书,19.,建筑工程合同书复印件或影印件,20.,中介业务确认书,21.,客户授权委托书,22.,受益人有效身份证复印件或影印件,23.,帐户通费用维护表,学平险,学平险险种承保业务,1.2.7,建工险,1.2.19,6,综福计划,1.2,4.5.14.15,自助卡,详见自助卡业务规则,中介业务,如协议未约定手续费比例，须提供,20.,非中介渠道综福业务，须提供,21.,1.2.6,4.5.14.15.20.21,长险,万能险（,P0980,）,1.2.8.10,4.5.6,分红险（,P0830,）,1.2.10,4.5.6,投连险（,668,）,1.2.9.10,4.5.6.17.18,帐户通业务,1.2.10,4.5.6.17.18.23,长期医疗基金（,665,）,长期,医疗基金套餐,A,款可不提供,10.16.,但需提供投保确认函、投保说明,。,1.2.10.16,4.5.6,注：,（,1,）投保寿险产品时,(,如,665/668),，须使用寿险抬头的投保单；,（,2,）投保帐户型长期险种时，应使用帐户型被保险人清单；投保学平险时可使用学平险专用被保险人清单；,（,3,）根据总部核保规则、机构差异化核保规则及核保特殊要求，选择性提供应备材料,14.15,；根据反洗钱规则，选择性提供材料,11.12.13.22,；,（,4,）帐户通业务：若投保帐户通中的万能险，则按万能险业务递交投保资料；若投保帐户通中的分红险，则按分红险业务递交投保资料；若投保帐户通中的投连险，则按投连险业务递交投保资料；若投保帐户通任意两个产品或三个产品全部投保的，则须递交所有投保产品对应的投保资料，例如：投保帐户通中的分红险和投连险，则须同时递交分红险和投连险的应备材料，即递交两份投保资料，且投保单分别为养老险和寿险抬头。,11,1,、投保,单,单位全,称,称：非,空,空，需,审,审核填,写,写内容,与,与公章,一,一致；,2,、行业,类,类别：,非,非空,3,、单位,性,性质：,8,选,1,4,、年总,收,收入：,非,非空,5,、单位,总,总人数,：,：,5,选,1,6,、主营,业,业务：,非,非空，,待,待核实,7,、经营,区,区域：,4,选,1,8,、联系,地,地址：,分,分项填,写,写分空,；,；,9,、联系,邮,邮编：,非,非空；,10,、联系,部,部门：,非,非空,11,、联系,人,人姓名,：,：非空,12,、联系,人,人手机,：,：非空,13,、联系,人,人办公,电,电话：,待,待定,单证初审要,求,求,投保单审核,1,2,3,4,5,6,7,8,9,10,11,12,13,12,1,、投保日期,：,：非空,2,、投保性质,：,：,2,选,1,3,、投保单位,人,人数：非空,4,、主被保险,人,人数：非空,5,、连带被保,险,险人：非空,6,、币种：人,名,名币或者,RMB,7,、趸缴,/,首期保费合,计,计：非空,8,、雇员参与,性,性质：为空,9,、业务投保,性,性质：,8,选,1,10,、数据来源,：,：,8,选,1,11,、险种类别,：,：,2,选,1,12,、业务来源,：,：,2,选,1,13,、统括保单,：,：,2,选,1,14,、中介机构,：,：业务来源,选,选中介的需,填,填写中介机,构,构名称和代,码,码,15,、特别约定,:,非空,16,、其余字段,为,为空，为空,字,字段需使用,下,下划线自左,下,下往右上划,掉,掉,1,2,3,4,5,6,7,8,9,10,11,12,13,14,单证初审要,求,求,投保单审核,13,1,、险种代码,：,：非空,2,、险种（责,任,任）名称：,非,非空,3,、层级一：,人数：非空,保额,/,份数：非空,档次：可为,空,空,保费：非空,4,、层级二、,三,三、四同层,级,级一,5,、保险期限,：,：非空,6,、缴别：,5,选,1,7,、建工险业,务,务填写：建,工,工险才需填,写,写,施工人数：,非,非空,工程总造价,（,（元）：非,空,空,建筑总面积,：,：非空,建工险缴费,方,方式：,3,选,1,，需与工程,总,总造价、建,筑,筑总面积对,应,应,1,2,3,4,5,6,7,单证初审要,求,求,投保单审核,14,1,、长险投保,险,险种（保险,责,责任）信息,不,不需填写，,需,需使用下划,线,线自左下往,右,右上划掉，,遇,遇有填写可,拒,拒收。,单证初审要,求,求,投保单审核,15,1,、团体告知,:2,选,1,，非空,2,、其他告知,：,：非空，可,写,写无,3,、投保单位,负,负责人签章,：,：可为空,4,、投保单位,签,签章：必须,盖,盖公章，公,章,章加盖需清,楚,楚、完整,5,、日期：非,空,空,1,2,3,4,5,单证初审要,求,求,投保单审核,16,1,、主招揽业,务,务员姓名,:,非空,2,、业务员代,码,码：非空,3,、联系业务,员,员或综拓专,员,员姓名：可,为,为空；,4,、联系业务,员,员或综拓专,员,员：可为空,5,、询价单号,、,、批次号：,套,套餐可为空,，,，非套餐不,得,得为空,6,、业绩分摊,中,中业务员姓,名,名、代码、,业,业绩分摊比,例,例：首行非,空,空，多行填,写,写的情况下,，,，分摊比例,合,合计须为,100%,；,7,、业务员（,或,或保险代理,人,人）签名：,非,非空；,8,、日期：非空,9,、交单时间,：,：非空，据,实,实填写,10,、保费类型,：,：柜面勾选,“,“表定费率,折,折扣”,11,、保费计算,方,方向：柜面,勾,勾选“通过,保,保额计算保,费,费及领取金,额,额”,12,、被保险人,上,上载电子文,本,本：据实选,择,择,13,、其余字段,可,可为空,保费类型：柜面勾选“表定费率折扣”,1,2,3,4,5,6,7,8,10,9,11,12,单证初审要,求,求,投保单审核,17,资料类型,填写关键项目,填写要求,团体人身险投保单,投保单位资料填写要点,带,“,*,”,填写项为必填项，如无内容则应填写,“,无,”,或用横线划掉该填写项。,投保单位全称,1.,填写字迹清晰，易于辩认。如有填写不清或不易辨认的字迹，交单人在旁边空白处用铅笔以正楷字体进行标注或标注拼音。,2.,投保单位全称必须与单位公章一致。,组织机构代码,以投保性质为,“,团体,”,的业务，须提供投保单位组织机构代码；如为首次投保，还须提供,全国组织机构代码证,复印件。,行业类别,根据投保单所附,行业类别代码名称对照表,填写相应行业类别代码。,地区代码,根据投保单所附,地区代码表,填写相应地区代码。,投保基本资料填写要点,带,“,*,”,填写项为必填项。,主被保险人数,投保单位要求参加本次投保的人数，小于等于投保单位人数。,投保单位人数,投保单位员工总人数。,趸缴,/,首期保费合计,本次投保所有主险、附加险的首期保险费合计金额，主要审核大小金额写应一致。,业务来源,如选择中介，则应填写中介机构名称及代码,保费结算方式,如数据来源选择,“,自助卡,”,，则应按照业务实际情况选择,“,正常,”,或,“,批次,”,。其它业务均为,“,正常,”,。,归属起始日类型,如险种类型为长险，则应审核本项目是否根据业务实际情况进行选择。,特别约定,填写措辞应严谨，并在结尾明确填写,“,，无其他特别约定,”,；若无特别约定，则须填写,“,无特别约定,”,。注：具体内容以询价系统核保审批的为准。,单证初审要,求,求,投保单关键,字,字段填写要,求,求,18,资料类型,填写关键项目,填写要求,团体人身险投保单,保险责任信息填写要点,短险,责任信息与,长险,责任信息不得填写在同一张投保单上。,险种名称及险种代码,指投保单位投保的保险条款所规定保险名称，可填写简称，应与险种代码准确对应。,层级,按对应投保的层级描述、层级人数、保障、保费填写（询价业务投保单的层级必须与询价中的层级顺序一致）,团体投保人告知声明书,团体告知必须勾选，须有投保单位负责人签章及投保单位公章（或合同专用章、公章授权同意的其它类型章）或是被保险人签名。,平安团体人身险业务信息报告书,主缆业务员姓名、业务员代码必须填写，且填写的姓名与代码要一致（业务员代码要求提供养老险代码），联系业务员或综拓专员姓名、联系业务员或综拓专员代码可以不填写，询价单号和批次号必须填写且要求准确；有业绩分摊的需填写,分摊业务审批表,要有领导签字同意，并在此处写上对应的业务员姓名、养老险代码、分摊比例（业务员分摊