供应链融资-产品介绍课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,PPT,文档演模板,Office,PPT,18 十一月 2024,供应链融资-产品介绍,21 九月 2023供应链融资-产品介绍,1,我们理解的“供应链”,以市场为导向,以制造企业为核心,以客户为中心,以外部协同为特征、信息技术为基础的网络时代“托拉斯”,分销商,制造商,供货商,制造商,销售商,我们理解的“供应链”以市场为导向以制造企业为核心以客户为中心,2,供应链管理,供应链管理,3,供应链融资,围绕企业“供应链管理”的增值目标需要设计,分析,企业采购、制造、分销直至最终用户的生产经营全过程中信息流、物流和资金流的运作模式,研究原材料供应商、制造商、分销商、零售商、最终用户之间关系和特点,银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品及其组合的融资服务模式,供应链融资 围绕企业“供应链管理”的增值目标需要设计,4,供应链融资的价值多方共赢,解决上下游企业融资难题无需花费自己的信用或其他成本,上下游有效的融资安排降低整个供应链融资成本，进而降低产品成本,提高资金使用效率，节约财务成本,促进上游供应商提升接收订单能力,促进下游销售商增强销售能力,帮助企业进行物流与现金流管理，稳定供应和销售网络,形成整个供应链的良性循环,增强整个供应链的整体竞争力和可持续发展能力,核心企业,供应链融资的价值多方共赢解决上下游企业融资难题无需花费自己,5,上下游企业,有效解决担保难、融资难,借助与核心企业长期、稳定合作关系实现信用增级获得信贷支持,开辟新的融资渠道，提前取得银行信贷资金支持,稳定生产经营、逐步发展壮大,上下游企业有效解决担保难、融资难,6,银行,增强与核心企业的合作关系,挖掘新的客户资源,开拓新的市场领域,银行,7,供应链融资产品特点,以企业日常生产经营为基础，以真实交易为背景,同时与企业物流、信息流和资金流“三流”的运行相伴相随,贯穿整条供应链、涉及上下游企业运作的全流程、各环节,参与企业“三流”的运作，掌握企业核心商业机密,提供结构化、多产品组合的综合化融资服务,流动性强、风险分散度高,供应链融资产品特点以企业日常生产经营为基础，以真实交易为背景,8,9,9,注重第二还款来源,观念的转变是关键,注重企业现金流优先,注重第一还款来源,只对单个企业进行评价,对供应链进行整体评价,不关注企业“三流”运作,参与和掌握,“三流”运作,注重抵质押优先,为客户提供单个信贷产品,提供结构化融资方案,99注重第二还款来源观念的转变是关键注重企业现金流优先注重第,9,10,10,建设银行供应链融资十大产品,保理,4,仓单融资,3,订单融资,1,保兑仓,融资,8,法人账户,透支,7,保单融资,6,应收账款融资,5,动产融资,2,金银仓,融资,9,电子商务融资,10,1010建设银行供应链融资十大产品保理4仓单融资3订单融资1,10,11,11,环环相扣节节生金全流程贴心服务,P/O,P/O,营运周期信息流,核心企业,供应商,经销商,收到订单,交货,付款,收到验货单,产出产成品,动产融资,仓单融资,订单融资,保单融资,保理,应收账款融资,供应商全程营运资金融通,发出订单,动产融资,仓单融资,保兑仓融资,金银仓融资,营运周期信息流,收货,付款,经销商全程营运资金融通,出货,开出验货单,出货,1111环环相扣节节生金全流程贴心服务P/OP/O营运周,11,12,12,订单融资产品介绍,企业持购销合同和买方发出的真实有效的购货订单即可申请融资。,订单融资,供应商以信贷资金进行生产，减少自有资金占用；,供应商解决了前期资金短缺问题，可以提前得到资金，顺利完成订单合同；,使供应商提高接收订单的能力；,促进核心企业顺利完成采购，保证上游采购渠道通畅，按计划安排生产。,有那些,便利？,1212订单融资产品介绍 企业持购销合同和买方发出,12,13,13,订单融资业务流程,核心企业与上游企业,签订购销合同、,取得购货订单,上游企业向建行,提出融资申请,上游企业与建行,签订相关合同,上游企业在建行,开立销售结算,专用账户,上游企业按合同,规定用途支用贷款,上游企业完成订单,交货,建行向核心企业,确认购销合同,及订单真实性,核心企业回款至,销售结算专户,归还贷款,1313订单融资业务流程核心企业与上游企业上游企业向建行上游,13,14,14,动产质押产品介绍,企业以其自有动产进行质押即可申请融资。,动产所有权不转移，不影响企业正常的生产经营活动；,动产质押既可用于短期贷款，也支持承兑、保证、信用证等其他授信业务，企业可根据自身情况灵活选择；,融资期限和还款方式可灵活选择；,可以一次性提取质押动产，也可部分提取质押动产，为企业销售提供便利；,上游和下游企业均可使用，盘活企业资金，拓展融资新渠道。,动产融资,有那些,便利？,1414动产质押产品介绍企业以其自有动产进行质押即可申请融资,14,15,15,动产质押业务流程,建行,提出贷款申请,签订三方协议,动产入库,向企业发放贷款,还款/申请提货,开出提货通知书,向企业放货,确认质押动产,上下游企业,仓储公司,签订相关合同,1515动产质押业务流程建行提出贷款申请签订三方协议动产入库,15,16,16,仓单融资产品介绍,作为有价证券质押，操作更加便捷，质押和解押只需背书即可；,仓单项下货物所有权不转移，不影响企业正常的生产经营活动；,仓单质押既可用于短期贷款，也支持承兑、保证、信用证等其他授信业务，企业可根据自身情况灵活选择；,融资期限和还款方式可灵活选择；,可以一次性提取仓单项下的全部货物，也可部分提取，为企业销售提供便利。,企业持专业仓储公司的仓单进行质押即可申请融资,有那些,便利？,仓单融资,1616仓单融资产品介绍作为有价证券质押，操作更加便捷，质押,16,17,17,仓单融资业务流程,建行,提出贷款申请,签订三方协议,向企业放货,向企业发放贷款,确认仓单,还款/申请提货,背书解押,将仓单背书/质押,上下游企业,仓储公司,签订相关合同,1717仓单融资业务流程建行提出贷款申请签订三方协议向企业放,17,18,保理产品介绍,为卖方企业提供应收账款的综合性解决方案,大大降低应收账款风险；,提前获取销售资金；,可以提供更加吸引买方的付款条件，提高市场竞争力；,将应收账款管理“外包”给银行，获得专业服务并节约管理成本；,办理无追索权保理还能优化资产结构、改善财务报表；,买方企业受益：可从卖方获得更优惠的付款条件；简化付款手续，减少结算费用；在无追索权保理中自身商业信用免费得到银行信用支持。,有那些,便利？,保理,18保理产品介绍为卖方企业提供应收账款的综合性解决方案大大,18,19,19,保理业务流程,19,19,建行,卖方,买方,提出保理业务申请,发货、验货,签订保理合同,账款到期催收,转让应收账款债权,付款,审核发放保理预付款,1919保理业务流程1919建行卖方买方提出保理业务申请发货,19,20,20,应收账款融资产品介绍,应收账款,融资,企业以赊销产生的应收账款进行质押即可申请融资。,可以提前取得销售资金；,盘活企业资产，有效提高企业营运资金周转效率；,应收账款质押既可用于短期贷款，也支持承兑、保证、信用证等其他授信业务，企业可根据自身情况灵活选择；,开拓企业融资新渠道。,有那些,便利？,2020应收账款融资产品介绍应收账款 企业以赊销产生,20,21,21,应收账款融资业务流程,买方,建行,卖方,提出融资申请,签订相关合同,向企业发放信贷资金,应收账款质押登记,赊销形成应收账款,开立销售结算专用账户,付款至销售结算,专用账户,归还贷款,2121应收账款融资业务流程买方建行卖方提出融资申请签订相关,21,22,22,保单融资产品介绍,在免除交易风险的同时，获得银行融资；,减轻资金周转压力、提高资金使用效率；,无需提供其他担保即可获得银行融资。,既可用于短期贷款，也支持承兑、保证、信用证等其他授信业务，企业可根据自身情况灵活选择。,企业持国内贸易信用保险保单即可申请融资。,有那些,便利？,保单融资,2222保单融资产品介绍在免除交易风险的同时，获得银行融资；,22,23,23,保单融资业务流程,向信保公司投保,获得保单,提出融资申请,发放贷款,签订相关合同,按合同规定,用途支用款项,货款收回后,归还贷款,2323保单融资业务流程向信保公司投保提出融资申请发放贷款签,23,24,24,法人账户透支产品介绍,法人账户,透支,从银行获得的一定额度的提款权；,降低应急资金储备、提高资金效率；,透支额度可循环使用,机动灵活；,提款无需其他手续，方便快捷；,有效节约企业经营成本和时间。,给予客户在约定的账户、约定的额度内进行透支满足客户临时性融 资的便利,。,有那些,便利？,2424法人账户透支产品介绍法人账户从银行获得的一定额度的提,24,25,25,法人账户透支业务流程,建行,客户,提出透支业务申请,无需审批直接放款,签订相关合同,随时归还贷款,在透支额度内单笔支用,2525法人账户透支业务流程建行客户提出透支业务申请无需审批,25,26,26,保兑仓融资产品介绍,26,解决经销商购货资金困难，加快销售周转速度；,经销商销售能力不断提高；,对于销售季节性差异较大的产品，经销商可以通过在淡季批量订货，旺季销售，获得更高的商业利润；,核心企业有效解决销售渠道问题，增大市场份额、提高利润；,核心企业减少应收账款占用，提高资金效率。,有那些,便利？,核心企业、经销商和建设银行三方合作，银行控制提货权，核心企业受托保管货物并承担回购担保责任，为经销商融资的产品。,保兑仓,融资,2626保兑仓融资产品介绍26解决经销商购货资金困难，加快销,26,保兑仓融资业务流程,建行,经销商,核心企业,签订三方协议,经销商逾期还款，,核心企业回购,分批发放货物,发放信贷资金,签订相关合同,提出融资申请,发出分批放货指令,推荐经销商名单,分批还款,保兑仓融资业务流程建行经销商核心企业签订三方协议经销商逾期还,27,28,28,金银仓融资产品介绍,金银仓,融资,经销商持核心企业确认的购销合同及订单即可得到信贷资金支持；,有效解决经销商购货资金短缺难题；,经销商可根据销售情况灵活掌握还款时间；,核心企业销售渠道畅通，提高产品竞争力；,核心企业接到订单即可提前获取销售资金；,核心企业节约资金占用成本，极大提高资金效率。,基于核心企业信用，通过订单融资、仓单融资和法人账户透支及银行承兑汇票的产品组合为经销商提供的短期融资信贷业务。,有那些,便利？,2828金银仓融资产品介绍金银仓经销商持核心企业确认的购销合,28,29,29,金银仓融资业务流程,建行,经销商,核心企业,仓储公司,签订四方协议,发放经销商信贷资金,入核心企业指定账户,提出融资申请,发送货物,归还信贷资金,推荐经销商名单,发放货物,开出仓单,确认合同、订单,通知放货,签订相关合同,2929金银仓融资业务流程建行经销商核心企业仓储公司签订四方,29,30,30,电子商务融资产品介绍,30,30,前所未有的融资方式，开拓企业融资新渠道，有效解决中小企业融资担保难问题；,依靠良好的网络信用和交易记录即可得到银行信贷资金支持；,全流程网上不落地操作，有效节约企业融资成本及时间。,有那些,便利？,电子商务,融资,国内首创，专门为互联网交易的电子商务客户量身定制的“e贷通”系列产品，包括“网络联贷联保”、“大买家供应商融资”、“网络速贷通”。,3030电子商务融资产品介绍3030前所未有的融资方式，开拓,30,电子商务融资业务流程,31,31,建行网上银行,提出融资申请,申请导入审核,开通网银高级版,签订相关合同,通知客户,电子商务客户,阿里巴巴公司,信息平台,建设银行电子商务,信贷业务系统,将认证后信息传入,自动评价、额度审批,传出审批结果,提交支用申请,反馈审核结果,发放信贷资金,电子商务融资业务流程3131建行网上银行提出融资申请申请导入,31,