以客户为导向进行组织创新课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,以客户为导向进行组织创新,*,PPT,文档演模板,Office,PPT,以客户为导向进行组织创新,2024/11/18,以客户为导向进行组织创新,以客户为导向进行组织创新2023/10/8以客户为导向进行组,1,业务功能层级结构,经纪业务,管理中心,投行业务,管理中心,财务资金,管理中心,经营风险,控制中心,交易清算,营业督导,股票承销,财务顾问,债券承销,资产管理,研究开发,营业部,营业部,营业部,营业部,区域投行,后台,功能性部门或委员会,中台,业务职能部门,前台,区域分支机构,资料来源：分析,区域管理总部,以客户为导向进行组织创新,业务功能层级结构经纪业务投行业务财务资金经营风险交易清算营业,2,“前台”设置于目标区域市场，将区域业务机构置于公司功能性机构和区域性机构的交叉管辖之下,经纪业务总部,投行业务总部,区域总部,营业部,营业部,营业部,区域投行,区域性客户,营业部是公司面对市场的最重要的窗口,注：为业务指令线；为日常行政指令,区域投行成为投行综合业务客户关系部门,以客户为导向进行组织创新,“前台”设置于目标区域市场，将区域业务机构置于公司功能性机构,3,以客户专家、区域专家为主体，构造投行业务“前台”，贴近客户并提供综合性的服务,前台流程,客户专家和区域专家的工作范围,按照公司客户 目标物色客户,根据客户所处行业以及行业中的位置与研究开发部门一起做预研究,与客户进行接触，寻找和发现客户需求点,初次约见,举行说明会,撰写项目建议书,与客户界定服务内容,客户追踪,合同条件谈判,组织签约仪式,作为客户关系经理参与项目工作团队,发展新客户,交叉销售,客户服务,引见,销售,客户关系,维护,与老客户保持密切而友善的业务关系,向客户提供常年财务顾问服务,资料来源：资料文献分析,以客户为导向进行组织创新,以客户专家、区域专家为主体，构造投行业务“前台”，贴近客户并,4,“中台”基本以业务职能部门为主，保持其专业化倾向，成为业务专家的汇聚层，以支持“前台”的常规客户服务和项目服务,所有客户,注：为行政指令线；为业务支持线,投行总部下的业务部门以专业研究赫支持项目服务为主,经纪业务总部,投行业务总部,交易清算,营业督导,财务顾问,股票承销,债券承销,资产管理,营业部,营业部,区域投行,经纪业务总部下属的职能部门以服务和管理为主,以客户为导向进行组织创新,“中台”基本以业务职能部门为主，保持其专业化倾向，成为业务专,5,以产品专家和业务管理专家为主体，构造投行业务的“中台”，为前台的客户服务提供专业和产品的支持,中台流程,产品专家和业务管理专家的工作程序,面对市场需求和核心客户需求的产品研究,面向公司客户目标的针对性产品改进,与行业专家和客户专家共同进行产品的讨论,新产品的一般说明,如何销售,向何种客户销售,服务程序,服务范围,以公司内研讨的方式在公司内部推广,开发新产品,产品规范,内部推广,标准,流程,客户服务,行业合作,以产品专家的身份参加客户关系小组或项目工作小组,参与公司与竞争者之间的合作,资料来源：分析,以客户为导向进行组织创新,以产品专家和业务管理专家为主体，构造投行业务的“中台”，为前,6,“后台”为公司业务决策、幕僚、管理控制层级，由核心客户关系银行家；经济、行业专家；内部管理专家构成,所有客户,注：为行政指令线；为业务支持线,风险管理是公司内部控制的关键所在，需要完善的运作机制，严密程序保障,经纪,业务,投行,业务,交易清算,营业督导,财务顾问,股票承销,债券承销,资产管理,营业部,营业部,区域投行,研究开发是公司长远战略的基本支撑。,财务,资金,风险,管理,研究,开发,以客户为导向进行组织创新,“后台”为公司业务决策、幕僚、管理控制层级，由核心客户关系银,7,区域专家的特征,资料来源：资料文献分析,产品,客户,销售和服务,根据区域需要而设计的产品,对区域市场的深入了解，并作出快速准确的反映,对区域客户需求反应敏捷的销售和服务,区域性大客户,与区域客户的特殊关系,战略着力点,与区域现有和潜在客户的关系,对区域市场的知识,在区域市场的特殊地位,利用优势发展特殊技能，如产品技能,地区专家,以客户为导向进行组织创新,区域专家的特征产品客户销售和服务根据区域需要而设计的产品对区,8,战略着力点,客户,销售和服务,产品,为有良好记录的客户提供特别优惠的产品和服务,以日常的财务顾问带动其他产品的销售,客户专家,专注于特定的客户群体，如大公司或有良好成长性的小公司,特别注重客户关系,充分进行交叉销售,建立与客户的个人关系,较富裕的客户愿意多付钱享用更好的服务,擅长满足目标客户群的需要,客户专家的特征,资料来源：资料文献分析,以客户为导向进行组织创新,战略着力点客户销售和服务产品为有良好记录的客户提供特别优惠的,9,战略着力点,针对某一个领域的专业知识和技能,在核心产品上达到经济规模的潜力很大,公司产品的研究开发能力以及产品技能储备对于未来发展至关重要,有很好的品牌形象，服务品质良好的声誉附加值,产品专家的特征,提供有限的产品类别，最理想的是提供公司最擅长的产品,以有限的产品创造具有规模效应的收益,以有限的产品，面对不同的目标客户群,完全了解客户需要，提供有针对性的产品服务,向客户提供有针对性的渠道,提供与众不同的专业服务，,客户,销售和服务,产品,产品专家,资料来源：资料文献分析,以客户为导向进行组织创新,战略着力点针对某一个领域的专业知识和技能产品专家的特征提供有,10,战略着力点,针对某一个行业领域的系列专业知识和技能,具有形成公司优势行业领域的可能,公司的行业研究能力对于长期战略至关重要,有很好的品牌附加值,行业专家的特征,提供产品组合服务，,以广泛的产品服务创造领域宽泛的收益,以特定行业具有良好成长性的潜在客户为目标客户群,根据特定行业潜在客户群特点设计产品组合,建立进入该行业的特殊渠道,提供与众不同的综合服务，,客户,销售和服务,产品,行业专家,资料来源：资料文献分析,以客户为导向进行组织创新,战略着力点针对某一个行业领域的系列专业知识和技能行业专家的特,11,以团队的力量而非个人的力量征服客户,关系银行家、高级客户经理*,客户,研究人员/经纪人员,资本市场专家(债券/股票),投资管理专家,*主要牵头人,资料来源：分析,一个典型的客户关系小组,客户关系是重要的，但更重要的是解决问题的能力,以客户为导向进行组织创新,以团队的力量而非个人的力量征服客户关系银行家、高级客户经理*,12,以团队的力量而非个人的力量为客户提供高附加值的服务,一个典型的项目工作小组,客户专家,区域专家,行业专家,产品专家,客户,来自于前台,来自于后台,来自于中台,资料来源：分析,以不同专业技能的组合保证客户服务的质量,以客户为导向进行组织创新,以团队的力量而非个人的力量为客户提供高附加值的服务一个典型的,13,投行总部,高层管理机构,经纪总部,服务部门,管控部门,业务部门,业务部门,业务部门,业务部门,业务部门,业务部门,区域投行,区域投行,区域投行,营业部,营业部,营业部,决策管控,业务政策,业务执行,科层制与按业务细分设置部门的结合，对于投资银行而言过于繁复，系统效率将受到影响,严谨、刻板的科层制，对于需要创造力的投资银行而言过于僵硬,过多的层级和多层级的权限审核制度将妨碍组织系统的运作效率,以行政权力为重心的科层制，对于专家型的投资银行员工职业生涯将是障碍,以客户为导向进行组织创新,投行总部高层管理机构经纪总部服务部门管控部门业务部门业务部门,14,投行业务组织层级趋向于扁平将有利于保持组织活力,投资银行总部,股票承销,债券承销,资产管理,购并,南方投行,华东投行,北方投行,西南投行,以客户专家和区域专家为主体的区域投行,以产品专家为主体的总部业务部门,区域机构与业务机构不同功能的设定，最终形成扁平的矩阵结构,以客户为导向进行组织创新,投行业务组织层级趋向于扁平将有利于保持组织活力投资银行总部股,15,专业职务系列,资深经理,高级经理,业务经理,业务助理,行政职务系列,部门总经理,部门副总经理,部门经理助理,在扁平结构中，行政职务的延伸应受到扼制，辅之以专业地位为主的职业发展走向和授权,以客户为导向进行组织创新,专业职务系列行政职务系列在扁平结构中，行政职务的延伸应受到扼,16,演讲完毕，谢谢听讲,!,再见，see you again,2024/11/18,以客户为导向进行组织创新,演讲完毕，谢谢听讲!再见，see you again2023,17,