证券账户业务培训课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,证券账户业务培训,中国结算账户管理部,2018,年,11,月,China Securities Depository,and Clearing Corporation Limited,证券账户业务培训 中国结算,一、一码通账户体系及规则介绍,目 录,二、,证券账户业务指南,修订情况,三、账户业务常见问题解答,一、一码通账户体系及规则介绍目 录二、证券账户业务指南,客户号,一码通,证券账户,沪,A,证券账户,沪,B,证券账户,深,A,证券账户,深,B,证券账户,基金,账户,其他,账户,关联关系,多层次证券账户架构,股指期货账户,一码通账户体系及规则介绍,客户号一码通沪A证券账户沪B证券账户深A证券账户深B证券账户,身份通,资产通,管理通,监管通,一码通账户的设立，解决了账户不通问题，不同市场账户在一码通账户层面实现身份信息的统一管理。,一码通账户作为证券总账户，用于汇总记载投资者各个子账户下证券持有及变动的情况，在权属一致的基础上实现了投资者证券资产的集中登记。,实现了投资者不同子账户的关联，打通了各子账户之间的屏障，为以投资者为单位进行市场监察提供了便利。,将分散在各子账户上的投资行为进行统一归集，全面反映投资者各市场投资特征，即利用一码通账户记录投资者分级评价等适当性管理信息，从而建立完整准确的投资者适当性管理制度。,一码通账户的内涵：以投资者为单位进行账户设置及身份管理，将原来各自分散的不同市场账户依照同一投资者进行归集，从而实现从账户管理向投资者管理的提升。,一码通账户体系及规则介绍,身份通资产通管理通监管通一码通账户的设立，解决了账户不通问题,业务规则、业务指南,业务规则,中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则,中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法,业务指南,中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南,中国证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南,中国证券登记结算有限责任公司开户代理机构管理业务指南,业务通知,关于加强私募投资基金等产品账户管理有关事项的通知,关于对证券违法案件中违反账户实名制行为加强自律管理的通知,关于加强账户注册资料中移动电话信息管理的通知,一码通账户体系及规则介绍,业务规则、业务指南 业务规则一码通账户体系及规则介绍,一、一码通账户体系及规则介绍,一、一码通账户体系及规则介绍,一、一码通账户体系及规则介绍,如何获取最新业务规则：,按照发布时间由近至远,先看单行通知，后看指南（普遍采用先发布单行通知，后将相关内容修订入指南的模式）,查看指南修订记录,及时查看,PROP,、,DCOM,通知,一、一码通账户体系及规则介绍如何获取最新业务规则：按照发布时,二、业务指南修订情况,二、业务指南修订情况,一、一码通账户体系及规则介绍,目 录,二、业务指南修订情况,三、账户业务常见问题解答,一、一码通账户体系及规则介绍目 录二、业务指南修订情况三、,二、业务指南修订情况,二、业务指南修订情况,二、业务指南修订情况,外国人,国有,股东,港澳台,修订背景,将前期发布单行通知纳入,证券账户业务指南,关于符合条件的外籍人员开立,A,股证券账户有关事项的通知,关于调整国有股东账户标识方式的通知,关于使用港澳台居民居住证办理相关业务的通知,二、业务指南修订情况外国人国有港澳台修订背景将前期发布单行通,二、业务指南修订情况,经证监会批准，,8,月,15,日中国结算向市场发布,关于符合条件的外籍人员开立,A,股证券账户有关事项的通知,进一步放开,A,股账户投资者范围，自,9,月,15,日起实施。,增加,指南,2.2.4,条,修订,指南,2.3.3,条,现可以开立,A,股账户的外国投资者范围,获永久居留证外国人,外国战略投资者,境内工作,+,股权激励,在境内工作的外籍人员,境外工作的参与境内上市公司股权激励,外籍人员,（一）符合条件的外国人开立,A,股账户,二、业务指南修订情况经证监会批准，8月15日中国结算向市场发,（一）符合条件的外国人开立,A,股账户,二、业务指南修订情况,-,明确符合条件的外籍人员可以通过境内证券公司开立,A,股证券账户以及开户所需提交的申请材料；参与境内上市公司股权激励计划申请开立,A,股证券账户的具体做法。,-,本次放开的外国自然人投资者，其本国证券监督机构须与中国证监会建立监管合作机制。（,登录中国证监会官方网站，通过“首页,-,国际部,-,监管合作”栏目查看投资者归属国（地区）证券监管机构与中国证监会建立监管合作机制信息,）,中国结算发布相关业务通知并修订相关账户业务指南,各证券公司应做好投资者开户审核工作,-,为做好投资者保护工作，中国结算将要求证券公司开展多种形式的宣传和培训，让外籍人员在开户时已知晓境内证券市场的相关法规知识和风险。,各证券公司应做好投资者保护工作,（一）符合条件的外国人开立A股账户二、业务指南修订情况-明,二、业务指南修订情况,（二）港澳台投资者使用居民居住证办理证券账户业务,经证监会批准，,8,月,31,日中国结算向市场发布,关于使用港澳台居民居住证办理相关业务的通知,，允许使用港澳台居住证办理证券账户业务，自,9,月,1,日起实施,修订,指南,第,1.9,条、第,2.2.2,条、第,2.2.5,条、第,4.4.6,条,背景,根据,居住证暂行条例,港澳台居民居住证申领发放办法,有关规定，调整港澳台居民有效身份证件要求,港澳台居民有效身份证明文件,港澳居民居住证、台湾居民居住证,港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证,港澳居民身份证,港澳台居民有效身份证明文件类型变更,（居住证转通行证,or,通行证转居住证）,向委托交易开户代理机构申请,开户代理机构审核居住证上记载的通行证号码与投资者所提供通行证上记载的号码一致后方可变更,无需提供其他证明材料,二、业务指南修订情况（二）港澳台投资者使用居民居住证办理证券,二、业务指南修订情况,（二）港澳台投资者使用居民居住证办理证券账户业务,通行证,需提交证明投资者在大陆工作生活的书面证明材料（二选一）,境内机构出具的就业证明及该机构的营业执照或统一社会信用代码证复印件（,均需加盖单位公章,）,公安机关出具的临时住宿登记证明表及复印件等,（,需加盖公安机关公章,）,居住证,无需提交工作生活书面证明材料,使用不同证件开立,A,股账户要求,二、业务指南修订情况（二）港澳台投资者使用居民居住证办理证券,二、业务指南修订情况,（三）国有属性新增、变更、撤销业务,7,月,16,日，中国结算向市场发布,关于调整国有股东账户标识方式的通知,，对国有股东账户标识方式进行了调整。,增加,指南,4.4.7,条,背景,国资委、财政部、证监会发布,上市公司国有股权监督管理办法,，为落实,管理办法,中相关要求，我公司对国有股东证券账户标识方式进行了调整,调整,本次调整将原先以证券子账户为单位对国有属性进行标识的做法，改为以投资者为单位进行标识，分为,“国有股东（,SS,）”“国有实际控股股东（,CS,）”“暂未分类的国有股东”,三类。一个一码通账户关联的所有证券子账户具有与该一码通账户相同的国有属性,二、业务指南修订情况（三）国有属性新增、变更、撤销业务7月1,二、业务指南修订情况,（三）国有属性新增、变更、撤销业务,7,月,16,日，中国结算向市场发布,关于调整国有股东账户标识方式的通知,，对国有股东账户标识方式进行了调整。,增加,指南,4.4.7,条,业务办理要求,已开立,账户的国有股东，我公司根据国资委、财政部提供的清单统一标识,新开立,账户的国有股东应主动提出国有属性标识新增申请,国有股东的国有属性发生,变化,的，应及时申请变更或撤销,办理方式,有委托,交易开户代理机构的，向开户代理机构提交申请，通过,PROP,证券账户在线业务平台提交至我公司三地分公司,无委托,交易开户代理机构的，向我公司三地分公司提出申请,二、业务指南修订情况（三）国有属性新增、变更、撤销业务7月1,（四）修订证券账户业务申请表,二、业务指南修订情况,补充中国结算及开户代理机构可通过机构信息核查系统、电信运营商等核验投资者提供的各项信息的,授权条款,增加,投资者有义务配合核查,并提供相关核查资料的条款,增加中国结算及开户代理机构对于发现或有,合理理由怀疑存在投资者存在非实名使用账户并涉及违法违规行为的,，有权暂停为其提供相关账户服务，以确保账户安全,在中国结算及其开户代理机构可采取的限制措施中,增加“限制新开户”措施,在中国结算及开户代理机构的,主动注销,情形中增加“,连续,10,年（含）以上未使用,”的情形，,适用于指南修订后新开户投资者,，以减少冗余账户,（四）修订证券账户业务申请表二、业务指南修订情况补充中国结算,二、业务指南修订情况,（四）修订证券账户业务申请表,增加自然人身份证明文件类别“港澳台居民居住证”,。,二、业务指南修订情况（四）修订证券账户业务申请表增加自然人身,二、业务指南修订情况,（四）修订证券账户业务申请表,根据沪、深分公司融资融券登记结算业务指南关于“证券公司应自行设计业务申请表、信用证券账户卡、业务印章等，不可直接使用现有普通证券账户的开户申请表、账户卡以及相关业务印章”的要求,删除申请表中,“,沪市信用账户”“深市信用账户”的账户类别,。,二、业务指南修订情况（四）修订证券账户业务申请表根据沪、深分,二、业务指南修订情况,（四）修订证券账户业务申请表,在相关证券账户业务申请表中增加机构客户证件类别“,LEI,（全球法人机构识别编码）。,国有属性分类从“国务院国资委管辖、地方国资委管辖、其他国有企业、非国有”，调整为“国有股东（,SS,）、国有实际控制股东（,CS,）、暂未分类的国有股东、非国有或非国有实际控制股东”,二、业务指南修订情况（四）修订证券账户业务申请表在相关证券账,二、业务指南修订情况,（五）无纸化,1.11,【,证券账户业务表单填写电子化,】,开户代理机构受理自然人投资者办理证券账户业务时，,在取得投资者同意后,，可提供电子化的证券账户业务申请表单，由投资者采用,电子签名,的方式签署电子表单。业务办理完成后，经投资者同意，可通过电子邮箱或手机短信等方式发送业务办理回执。如投资者需要纸质业务办理回执，开户代理机构应提供打印纸质回执。,电子表单内容应与本指南附录中的业务申请表制式一致,，并辅以相应的技术手段保证电子表单防篡改。证券账户业务的电子印章样式应参照实体的开户专用章。,对于投资者的电子签名数据，应当通过技术手段记录投资者的签字笔迹、压感、速度等生物识别信息以及签署时间信息，采取视频录制业务办理及签署过程、数字证书认证等方式，,保证电子表单及电子签名真实可靠，具有防篡改、防抵赖、防复制的特性，符合电子签名法,等法律法规、部门规章、规范性文件以及中国结算业务规则的要求。,开户代理机构应制定电子印章管理规则,，对电子印章实行统一管理，防止电子印章被篡改或越权使用，并,通过开户代理机构管理系统“开户代理网点信息变更”模块向我公司提交业务方案及电子印章报备表,。,二、业务指南修订情况（五）无纸化1.11【证券账户业务表单填,二、业务指南修订情况,（六）其他修订,修订了第,5.1.3,条，对因账户存在未了结业务而不能注销的情形进行补充完善，增加“,证券账户涉及场内质押回购业务，尚未了结的,”情形,。,对于投资者申请办理列入禁止查询清单账户修改账户信息、证券账户信息双改业务的，删除邮寄办理方式，,促进开户代理机构通过我公司,PROP,证券账户在线业务平台受理相关业务,。修订了第,4.1.4,条、第,4.4.3,条、第,4.4.4,条,。,因工商部门规定自,2018,年,1,月,1,日起，旧版营业执照和组织机构代码证将不能再作为有效证件办理业务，为此,删除第,2.2.8,条关于过渡期可以使用旧版营业执照办理账户业务的条款,。,根据关于非现场办理账户信息变更业务有关事项的通知关于加强账户注册资料中移