银行内控合规管理培训ppt课件

单击此处编辑母版标题样式,编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,银行合规内控管理培训,此PPT共,42,页，下载后可自行编辑修改,银行合规内控管理培训此PPT共42页，下载后可自行编辑修改,1,开讲啦！请将手机调成静音，如有疑问可以随时打断我！,开讲啦！请将手机调成静音，如有疑问可以随时打断我！,2,目录,Content,合规管理基础知识,合规从我做起,我行合规管理工作实践,01,02,03,目录Content合规管理基础知识合规从我做起我行合规管理工,3,01,合规管理基础知识,01合规管理基础知识,4,1.1 规,首先，让我们来了解，规包括哪些内容？,主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则和职业操守。银监会商业银行合规风险管理指引,合规基本概念,1.1 规首先，让我们来了解，规包括哪些内容？合规基本概念,5,合规基本概念,外规,法 律,法 规,法部门规章、地方政府规章及其他规范性文件律,行业规则,市场惯例,诚信与道德原则,合规基本概念外规法 律法 规法部门规章、地方政府规章及其他规,6,合规基本概念,我行合规,制度体系,合规管理基本政策,合规报告制度,合规绩效考核制度,合规问责制度,合规教育和培训制度,合规预警制度,反洗钱管理制度,合规管理具体制度,法律合规指引,操作与合规手册,符规措施,诚信举报制度,内,规,合规基本概念我行合规合规管理基本政策合规报告制度合规绩效考核,7,合规基本概念,是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致,合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动,中国银监会商业银行合规风险管理指引,合规,合规管理,合规基本概念是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政法规、,8,合规基本概念,巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布合规与银行内部合规部门，规定了银行各层级在合规方面的职责，界定了合规概念,合规与银行内部合规部门的发布标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立,中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了商业银行合规风险管理指引,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业,合,规的起源与发展,合规基本概念巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布合,9,合规基本概念,为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者,对一个企业而言，有三点最重要,完善的法人治理结构,合规的经营理念,严密的风险控制体系,银行,美国银行、花旗银行,HSBC、瑞银集团,苏格兰皇家银行,保险,安盛、安联,Prudential（保诚）,Zurich(苏黎世）,证券业,摩根、高盛,失败,美国次贷危机印发金融风暴.,贝尔斯登破产,雷曼兄弟倒闭,美林证券被吞并,AIG被国有化,因97年金融危机倒闭,10家韩国商业银行,16家印尼商业银行,56家泰国财务公司,因利率风险而倒闭的保险公司,日产生命、东邦生命,第百人寿、千代生命,因道德风险而倒闭的金融机构,英国巴林银行,合,规,的作用性,合规基本概念为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆,10,合规基本概念,银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。,巴塞尔协会合规与银行内部合规部门,商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。,银行业监督管理委员会商业银行合规风险管理指引,不合规合规风险,合,规,的作用性,合规基本概念银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制,11,合规基本概念,供应商,更苛刻条件，质量变差,职员,忠诚度减弱，或服务态度变差,顾客,减少和我们做生意的意愿,股东,股价降低,监管部门,惩罚，限制业务开展,债权人,更少投资，更高利息,合,规,的作用性,合规基本概念供应商更苛刻条件，质量变差职员忠诚度减弱，或服务,12,合规基本概念,行内违规问责:行政处分（降级、撤职、开除）、罚款,情节严重，构成犯罪的，由有关部门依法追究刑事责任,监管机构处罚:取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作,02,03,01,不合规：对个人造成的后果,合规基本概念行内违规问责:行政处分（降级、撤职、开除）、罚,13,合规基本概念,邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案,=2006年2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果：主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。省分行行长引咎辞职，省分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。,案例一,合规基本概念邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案案例一,14,合规基本概念,职业银行家的工作不是躲避风险，而在于积极地经营风险和管理风险，并通过风险管理创造价值,合规是银行安身立命之本。合规经营不一定没有风险，但不合规一定有风险。,合规风险管理,合规基本概念职业银行家的工作不是躲避风险，而在于积极地经营风,15,合规基本概念,合规管理，是银行一项核心的风险管理活动，是银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程,合规基本概念合规管理，是银行一项核心的风险管理活动，是银行有,16,合规基本概念,有效的合规风险管理机制,是银行构建全面风险管理体系的基础,是构建有效内部控制机制的基础和核心,是银行安全稳健运行的重要基础,商业银行合规风险管理的目标是,通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营,合规风险管理,合规基本概念有效的合规风险管理机制商业银行合规风险管理的目标,17,合规基本概念,商业银行合规风险管理指引,商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。,合规风险和其它风险,合规基本概念商业银行合规风险管理指引商业银行应综合考虑合,18,市场风险,1,就是由于市场价格波动而导致资产负债表内或表外头寸损失的风险。,操作风险,2,由于内部程序、人员、系统不完善或失效，以及由于外部事件造成损失的风险。,信用风险,3,不能履行偿债义务的风险。,1,合规基本概念,合规风险和其它风险,市场风险1就是由于市场价格波动而导致资产负债表内或表外头寸损,19,联系,合规管理失控是三大风险产生的主要诱因之一，有效的合规管理可以极大减少各种风险给银行带来的损失。,区别,1、容忍度不同：合规是零容忍度，三大风险根据其特殊性分别给予4-8%的 容忍度，原因在于合规管理具有可控性，结果只有合规与违规两种情况；而三大风险的可控性较弱，其发生原因多种多样，因此结果具有一定的不确定性。,2、管理的依据不同：三大风险的管理工具较多，涉及更多的数理模型，而合规管理的依据较为单一，即只有“规”。,合规基本概念,合规风险管理,联系合规管理失控是三大风险产生的主要诱因之一，有效的合规管理,20,如何防范合规风险？,银监会前任主席刘明康关于如何防止银行业案件的论述：,“综合分析银行业案件特征，不难得出这样的结论，即好银行之所以好关键是两条：,第一，有严密的内控制度;,第二，严格执行了这些制度。,合规基本概念,合规风险管理,如何防范合规风险？银监会前任主席刘明康关于如何防止银行业案件,21,合规的前提规的制定,为什么任务都完成了，领导还是不满意？,为什么每天下班的时候，总感觉一无所获？,为什么辛辛苦苦大半年，业绩评估却是一般般？,为什么都是同龄人，工资差异那么大？,合规的实质规的执行,很多银行风险事件的发生，除了制度不健全外，主要是不能严格执行制度，或者发生问题后整改不及时、不到位造成的。,十案九违规！,员工,企业,合规基本概念,合规风险管理,合规的前提规的制定为什么任务都完成了，领导还是不满意？合,22,02,我行合规管理工作实践,02我行合规管理工作实践,23,我行合规管理工作实践,合规管理组织体系,总行、分行设立内控合规管理委员会和反洗钱领导工作小组，,负责全行内控、合规、案件防控、操作风险管理以及反洗钱事务的统一,管理、组织、协调工作。,分行内控合规管理委员会每季召开例会,反洗钱领导工作小组每季度召开例会,也可根据需要随时召集,我行合规管理工作实践合规管理组织体系总行、分行设立内控合规管,24,合规风险三道防线,以银行合规治理结构为基础，三道防线：业务单位日常风险控制、合规部门的管理与监督、稽核部门事后监督改进,我行合规管理工作实践,合规风险三道防线以银行合规治理结构为基础，三道防线：业务单位,25,法律合规部的职责,总行法律合规部职责,分行法律合规部主要职责,合规管理,内控监测,案件防控,操作风险管理,非诉讼法律事务管理,反洗钱报送和管理,中介机构管理,内部审计,监管沟通,我行合规管理工作实践,法律合规部的职责总行法律合规部职责我行合规管理工作实践,26,法律合规部的职责,内控组织者,对全行各条线的内控工作进行规划与组织,监督者,通过检查、监测等手段对业务经营的合法合规性进行监督，及时,拾缺补漏,信息提供者,提供监管动态，监管信息等，提供法律法规对相应业务部门的影响,咨询者,提供法律合规咨询与审查服务，满足业务需要,顾问,对没有明确法律规定的业务经营问题，法律合规部门提出合法合规的趋向性判断,我行合规管理工作实践,法律合规部的职责内控组织者我行合规管理工作实践,27,合规报告,由各级行的其它部门按月向本级行合规管理部门提交本部门合规情况报告,分（支）行的合规管理部门汇总各部门的情况后，撰写合规工作整体情况报告,报告的内容应当包括但不局限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已经识别的违规事件和合规缺陷、已经采取或者建议采取的纠正措施等等。该报告应当采取双线报告制，即按季度直接向总行法律合规部报告的同时，向所在分（支）行行长和主管行长报告,专项报告,如发现任何异常情况，各分（支）行合规管理部门应当立即通过电话或其他方式迅速向总行合规管理部门及本行主管领导报告,全行的任何一名员工如认为有必要均可以越级直接向总行合规管理部门或者高级管理层报告合规方面的异常情况,合规管理运行体系,我行合规管理工作实践,合规报告合规管理运行体系我行合规管理工作实践,28,合规绩效考核,综合绩效考核,平衡计分卡,我行合规管理工作实践,合规管理运行体系,合规绩效考核我行合规管理工作实践合规管理运行体系,29,合规风险识别和评估,合规审查（新制度、新产品、新流程）,合规咨询,预警,许可证照、知识产权、关联交易管理,我行合规管理工作实践,合规管理运行体系,合规风险识别和评估我行合规管理工作实践合规管理运行体系,30,合规问责,对于违规、违法事件，应当按照职责分工由内审部门或者监察保卫部启动处理程序，按照中国光大银行问责管理办法进行问责处理。,对于违规、违法事件处理过程中涉及性质论证、责任界定等需要合规管理部门协助的工作，合规管理部门应当积极介入。,我行合规管理工作实践,合规管理运行体系,合规问责我行合规管理工作实践合规管理运行体系,31,01,02,03,04,结果定义合格标准,有时间、有价值、可考核,有什么用,结果一致，下属主动,方法,执行人重复一遍结果定义,是什么,事前定义做事的结果,我行合规管理工作实践,合规管理运行体系,01020304结果定义合格标准有时间、有价值、可考核有什么,32,33,特点,01,02,03,04,05,与性格无关,单击此处添加文本,单击此处添加文本,与形象无关,单击此处添加文本,单击此处添加文本,与年龄无关,单击此处添