企业养老基金管理计划(刘洋)

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,企业养老基金管理计划,业务管理规定,总公司团险业务管理部,2003,年,12,月,目 录,总则,新契约管理办法,保全管理办法,费用标准与信息披露,附则,总则,新契约管理办法,保全管理办法,费用标准与信息披露,附则,企业养老基金管理计划业务管理规定,企业养老基金管理计划,新产品？,账户管理方式的创新,企业养老基金管理计划业务管理规定,养老基金的账户管理,可以选择以下累积方式：,1.,进取投资账户,2.,平衡投资账户,3.,稳健投资账户,4.,交费账户（保证）,养老基金,基金累积期间,年金给付期间,提拨基金（保费）,年金给付,契约一,契约二,投资收益,可以选择多种年金给付条款：,1.,A01,年金转换条款,2.,久久年金保险条款,3,其他趸交即领年金保险条款,提拨基金（保费）税前列支；,基金的累积符合法令规定的资产管理办法。,转换,企业年金,保险公司的优势,企业养老基金管理计划业务管理规定,企业养老基金管理计划业务管理规定,保证价值,进取帐户,平衡帐户,稳健帐户,保证帐户,企业养老基金管理计划业务管理规定,团体退休金投资连结保险,团体退休年金保险（分红型）,企业养老基金管理计划,企业养老基金管理计划的运营方式建立在团体退休金投资连结保险和团体退休年金保险（分红型）的运营方式上,总则,新契约管理办法,保全管理办法,费用标准与信息披露,附则,企业养老基金管理计划业务管理规定,企业养老基金管理计划业务管理规定,使用单证,通用单证,团体人身险投保单,团体人身险被保险人清单,团体人身险暂收收据,团体人身险正式收据,团体人身险保单,专用单证,团体人身险权益归属表,企业养老基金管理计划账户资产分配授权书,企业养老基金管理计划业务管理规定,投保规则,承保对象：凡在职员工在,3,人以上的机关团体、企事业单位及其它合法团体均可作为投保人投保本计划；,投保人数限制：最低投保人数不得低于,3,人且须达到单位人数的,75%;,投保年龄规定：投保年龄范围为,16,岁至,60,周岁；,最低保费规定：每一被保险人首次交纳保险费不得低于人民币,200,元，每一保单保费不得低于人民币,2000,元。,企业养老基金管理计划业务管理规定,投保单证填写,投保单的填写,投保单位资料,企业养老基金管理计划业务管理规定,投保单证填写,投保单的填写,险种及保益信息,企业养老基金管理计划业务管理规定,投保单证填写,投保单的填写,权益归属比例和其他资料,企业养老基金管理计划业务管理规定,投保单证填写,投保单的填写,其他各栏,团体投保人告知声明书栏：据实填写该栏各项；,特别约定栏：据实填写该栏各项；,投保人声明栏：据实填写该栏各项并加盖投保人公章；,业务员报告书栏：据实填写该栏各项；,企业养老基金管理计划业务管理规定,投保单证填写,团体人身险权益归属比例表的填写,根据投保人对养老计划归属比例的设定填写并加盖投保人公章，该权益归属比例适用整个企业养老基金管理计划；,企业养老基金管理计划账户资产分配授权书的填写,根据投保人对养老计划账户资产分配的要求填写并加盖投保人公章，各账户分配比例的合计数为,100%,企业养老基金管理计划业务管理规定,承保前初审,审核投保件单证种类是否齐全，填写是否符合要求与规范；,投保单及被保险人清单是否加盖投保单位公章和签字；,投保件保单联系地址是否准确清楚；,团体人身险权益归属比例表是否填写完整并加盖投保单位公章；,企业养老基金管理计划账户资产分配授权书是否已填写完整并加盖投保单位公章；,企业养老基金管理计划业务管理规定,账户设立,企业年金计划,进取投资帐户,平衡投资帐户,稳健投资帐户,交费（保证）帐户,单位交费帐户,单位代交帐户,个人交费帐户,单位交费帐户,单位代交帐户,个人交费帐户,单位交费帐户,单位代交帐户,个人交费帐户,单位交费保证帐户,单位交费盈余帐户,单位代交保证帐户,单位代交盈余帐户,个人交费保证帐户,个人交费盈余帐户,投资帐户,投连险,分红险,企业养老基金管理计划业务管理规定,生效时间及保单的出具,生效时间：保费已到帐且我公司同意承保时，保单生效日确定为投保日次日零时；,保险单的出具：同一投保人的同一养老基金管理计划只出具一张保险单，该保险单上载明分配于各个账户的保险费金额等事项；,企业养老基金管理计划业务管理规定,其他事项,对于投保该计划的客户必须进行新契约回访；,其他新契约事项，应按照平保寿,200194,号团体年金保险（分红型）管理办法（修订）和平保寿办,200351,号团体退休金投资连结保险业务管理办法（,2003,年修订）的相关规定执行,；,总则,新契约管理办法,保全管理办法,费用标准与信息披露,附则,企业养老基金管理计划业务管理规定,企业养老基金管理计划业务管理规定,犹豫期退保,投保人在收到保单,10,日内申请退保的，我公司在扣除不超过,10,元的工本费后全额退还其保险费，若在此期间其进取投资账户、平衡投资账户、稳健投资账户中的一个或多个账户已申请买入投资单位的，则对以上账户只能退还其账户余额,企业养老基金管理计划业务管理规定,保留账户,可以申请转为保留账户的账户余额要求：该个人账户的账户余额必须达到,5000,元以上（含,5000,元），账户余额按照提出申请当时的各个账户的余额之和计算，其中进取投资账户、平衡投资账户、稳健投资账户的余额按照提出申请当时的上一个评估日的卖出价计算，其中交费（保证）账户按照提出申请当时的累积金额计算（不含盈余账户余额）,企业养老基金管理计划业务管理规定,账户资产分配比例变更,账户资产分配比例变更是指续期保费分配在各投资账户的比例的变更。对该次交费以前已经授权保险人的投资账户间的比例分配状况均不发生变更，仅对未来交费的账户资产分配做调整,企业养老基金管理计划业务管理规定,账户转换,账户转换遵循的原则：按照当时账户净值不扣除任何费用等价转换成新的投资账户资产,每一保单年度同一保单下的账户转换的规定次数为四次；,若同一保单年度同一保单下的账户转换次数超过四次的，则在买入进取投资账户、平衡投资账户和稳健投资账户中的一个或多个账户时按照该账户的买入价计算其投资单位数；,企业养老基金管理计划业务管理规定,账户转换的计算,进取投资账户、平衡投资账户、稳健投资账户之间的转换，不涉及交费（保证）账户的：,N=,（,K*L,）,/M,N,：,买入投资账户的单位数,K,：,卖出投资账户的单位数,L,：,卖出投资账户的卖出价,M,：,买入投资账户的卖出价（如果一年内超过四次的按买入价）,企业养老基金管理计划业务管理规定,账户转换的计算,进取投资账户、平衡投资账户、稳健投资账户中的一个或多个账户转入交费（保证）账户的：,B=,（,K*L,）,B,：,转入交费（保证）账户的金额；,K,：,卖出投资账户的单位数；,L,：,卖出投资账户的卖出价；,企业养老基金管理计划业务管理规定,账户转换的计算,从交费（保证）账户转入进取投资账户、平衡投资账户、稳健投资账户中的一个或多个账户的：,N=,（,B/L,）,N,：,买入投资账户的单位数；,B,：,交费（保证）账户转出的金额（包括已分配的红利和相应的比例红利）；,L,：,买入投资账户的卖出价；,企业养老基金管理计划业务管理规定,现金价值的计算,企业养老基金管理计划业务管理规定,其他事项,其他保全事项，应按照平保寿,200194,号,团体年金保险（分红型）管理办法（修订）,和平保寿办,200351,号,团体退休金投资连结保险业务管理办法（,2003,年修订）,以及平保寿办,2003105,号,团体人身险保全作业规则（,2003,年修订）,的相关规定执行,；,总则,新契约管理办法,保全管理办法,费用标准与信息披露,附则,企业养老基金管理计划业务管理规定,企业养老基金管理计划业务管理规定,费用标准,项目,进取投资账户,平衡投资账户,稳健投资账户,交费账户（保证）,账户记入价值,按买入价计算单位数并记入账户,按交费的,96.5%,记入账户,年费,现行标准为,10,元,/,每人每年,无,行政管理费,/,投资管理费（续年管理费）,现行标准为每年以投资账户资产的,1.5%,计提,现行标准为,0.1%(,从上年度交费账户中扣除）,管理费收取时间,每次价值评估时,(,现行为每周,),每年,6,月,1,日扣取上一年度管理费,企业养老基金管理计划业务管理规定,信息披露,披露项目,进取投资账户,平衡投资账户,稳健投资账户,交费账户（保证）,价值公告,每次资产评估后,(,现行为每周）,每年,6,月,1,日公布投资收益总值,(,含保证部分,),年度报告,保单周年日,每年,6,月,10,日,总则,新契约管理办法,保全管理办法,费用标准与信息披露,附则,企业养老基金管理计划业务管理规定,企业养老基金管理计划业务管理规定,附则,凡未在本办法中规定的各类事项应按照平保寿,200194,号,团体年金保险（分红型）管理办法（修订）,和平保寿办,200351,号,团体退休金投资连结保险业务管理办法（,2003,年修订）,以及平保寿办,2003105,号,团体人身险保全作业规则（,2003,年修订）,等的相关规定执行；,本规则解释权与修订权属总公司团险业务管理部；,本规则自,2004,年,1,月,10,日起实施。,