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,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,2024/11/14,第,2,篇 中央银行制度与体制,教学内容：,2.1,中央银行制度的形成及其职能发展,2.2,中央银行体制,2.3,中央银行独立性,2024/11/14,2.1,中央银行制度的形成及其职能发展,2.1.1,中央银行制度的形成与发展,2.1.2,中央银行的性质及其职能发展,2024/11/14,2.1.1,中央银行制度的形成与发展,中央银行制度产生的经济分析,中央银行制度的最初形成,中央银行制度的普及与发展,2024/11/14,1,、为什么需要中央银行：经济分析,统一银行券发行的收益,统一票据交换与清算的收益,稳定货币和金融系统的需要,最后贷款人,调控货币,2024/11/14,2,、中央银行制度的最初形成,英国中央银行制度的确立：英格兰银行,1694,年以股份制形式建立英格兰银行,1833,年法案和,1844,年的英格兰银行条例基本赋予英格兰银行垄断发行银行券的权利,1854,年成为清算银行,1870,年代成为银行业最后贷款人,1928,年为唯一货币发行银行,2024/11/14,美国的中央银行的形成：联邦储备体系,第一美国银行（,1791-1811,）,第二美国银行（,1816-1836,）,1913,年,联邦储备法,确立美国的中央银行：联邦储备体系,2024/11/14,3,、中央银行制度的普及与发展,第一次世界大战后中央银行制度普遍推行,20,世纪,30,年代建立法定准备金制度,二次世界大战后中央银行制度进一步强化,国有化,调控者地位强化,独立性加强,2024/11/14,2.1.2,中央银行的性质及其职能发展,中央银行的性质与基本职能,2,中央职能的历史演进与未来趋势,2024/11/14,1,中央银行的性质与基本职能,性质,中央银行是国家的宏观管理部门,不同于一般政府部门的特殊性,2024/11/14,基本职能,发行的银行,银行的银行,政府的银行,调控职能,服务职能,管理职能,2024/11/14,2.2.2,中央职能的历史演进与未来趋势,职能演进的历史路径,货币发行管理,集中清算,调控与监管职能,未来趋势：,调控职能强化、监管职能退化,2024/11/14,2.2,中央银行体制,2.2.1,组织形式,2.2.2,资本结构,2.2.3,职能分工与权力分配,2.2.4,机构组织结构,2.2.5,央行体制变革与发展的趋势,2.2.6,国别实例,2024/11/14,2.2.1,组织形式,单一型中央银行制度,一元式中央银行,二元式中央银行,复合型中央银行制度,准中央银行制度,跨国型中央银行制度,2024/11/14,2.2.2,资本结构,国有独资,私有股份,公私合股,无资本的中央银行,多国共有,2024/11/14,2.2.3,职能分工与权力分配,中央银行拥有哪些权力,货币政策（核心权力）,金融监管（或有）,权力（决策权、执行权、监督权）分配结构,三权统一：美国、英国,三权分离：日本、德国、法国、瑞士,日本银行政策委员会：决策机构,日本银行理事会：执行机构,日本银行监事会：监督机构,2024/11/14,2.2.4,组织结构,内部职能机构设置,行使央行职能的部门,行政和后勤保障部门,调研和咨询部门,分支机构设置,按经济区划设置,按行政区划设置,以经济区划为主，兼顾行政区划,2024/11/14,2.2.5,中央银行体制变革与发展的趋势,更强的独立性,更高的透明度,监管职能从中央银行分离,2024/11/14,2.2.6,国别实例,中国,美国,2024/11/14,1,我国的中央银行,组织形式：,复合型中央银行 单一型中央银行,资本结构：,国有独资,内部机构与,分支机构,权利分配,2024/11/14,2024/11/14,央行分支行调整情况,第一次调整：,郑州、石家庄、杭州、福州、深圳,升格正局级单位，管辖范围由原来的一个城市分别扩大到所在省，具有与大区行相同的职责。,第二次调整：,海口、西宁、呼和浩特、银川和乌鲁木齐中心支行,升格正局级，所管辖的业务区域由五个中心城市扩大到,海南,、,青海,、,内蒙古,、,宁夏,和,新疆,五个省区。,2024/11/14,联邦储备体系,的构成：,联邦储备委员会,、,公开市场委员会,、联邦咨询委员会、,12,家,联邦储备银行,和作为联储成员的商业银行。除作为成员的商业银行外，其他机构组成了美国的中央银行体系,。,2,美国的中央银行,2024/11/14,委员会（理事会）,7,位成员经参议院同意由总统提名并任命,12,家联邦储备银行,每家银行,9,位董事，他们任命各自联邦储备银行的行长和其他官员,大约,3600,家成员商业银行,联邦公开市场委员会,（,FOMC,）,理事会,7,位成员加上纽约联邦储备银行和其他,4,家联邦储备银行行长,联邦咨询委员会,12,位成员（银行家）,法定准备 金率,公开市场操作,贴 现 率,制定,审查决定,制定,选举,指导,选举各家,FRB,的,6,位董事,任命各家,FRB,的,3,位董事,2024/11/14,联邦储备银行,(FRB),12,家联邦储备银行，都是私营公用事业的股份机构。股息支付不得超过年率,6,。,各储备银行由,9,名董事组成董事会：,A,类董事,3,人，由会员银行推选，由职业银行家担任。,B,类董事,3,人，由会员银行推选，由工业界、商业界和农业界的著名企业家担任。,C,类董事,3,人，由联储理事会任命，代表公众利益，不能由银行官员、雇员或股东担任。,主要职责：票据清算；规定贴现率；管理准备金；办理贴现贷款，收集并提供当地商业状况资料。,2024/11/14,联邦储备委员会,构成,7,名理事由总统提名经参议院同意后任命，任期,14,年，且不得连任，每两年改选,1,位。,理事（多数是职业经济学家）须来自不同的联邦储备区，以防止过分突出某一地区的利益。,主席从,7,位理事中产生，任期,4,年。,职责,货币政策决策与指导执行,批准银行兼并和新型业务申请,规定银行控股公司业务范围,监管住美外国银行业务,2024/11/14,公开市场委员会（,FOMC,）,由联储委员会,7,位成员加上纽约联邦储备银行和其他,4,家联邦储备银行行长组成，其他,7,位地区储备银行行长列席会议，但无表决权。每年举行,8,次会议。公开市场委员会是货币政策决策的焦点。,2024/11/14,2.3,中央银行独立性问题,中央银行独立性概述,中央银行独立性的发展趋势：国际经验,我国中央银行的独立性,中央银行独立性的理论依据,政治经济周期理论,时间不一性和通货膨胀偏差理论,2024/11/14,内涵,中央银行独立性是关于央行与政府间关系的概念，其内涵是中央银行不受政府干预、独立地掌管货币政策的程度和能力。,2024/11/14,确保央行独立性的机制,优化货币政策决策者的选择、任命和授权,明确货币政策的首要乃至于唯一目标是稳定价格水平,明确谁制定货币政策以及央行和政府冲突的解决机制,限制央行对政府融资,2024/11/14,央行独立性的测度,独立性的法律指数（如,Cukierman,指数）,这种基于中央银行法规的四个方面特征而构建的：央行首脑或委员会的任免程序和任期,在货币政策决策中政府参与程度,法律对货币政策目标的规定,法律对政府从央行融资的限制。,央行首脑更换频率,2024/11/14,复习思考题,何为中央银行的独立性？如何评价中国人民银行的独立性？,论中央银行独立性的意义，比较中美两国中央银行独立性。,分析当代中央银行制度变革与发展的趋势。,论中央银行性质与职能。,
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