企业信用风险分类管理探索与实践ppt课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2021/4/24,#,企业信用风险分类管理探索与实践,企业信用风险分类管理探索与实践,1,目录,01.,为什么要开展企业信用风险分类管理,03.,如何推进企业信用风险分类管理,04.,近期开展的工作及下一步工作计划,02.,什么是企业信用风险分类管理,目录01.为什么要开展企业信用风险分类管理03.如何推进企业,2,0,1.,为什么要开展企业信用风险分类管理,01.为什么要开展企业信用风险分类管理,3,推进企业信用风险分类管理工作，是国务院多个文件的明确要求。,国,务院关于印发“十三五”市场监管规划的通知（国发,2017,6,号）提出“实行企业信用风险分类管理，依据企业信用记录，发布企业风险提示，加强分类监管和风险预防”。,党中央、国务院有明确要求,推进企业信用风险分类管理工作，是国务院多个文件的明确要求。党,4,国务院关于在市场监管领域全面推行部门联合“双随机、一公开”监管的意见,（国发,20195,号）提出“实施信用风险分类管理，针对突出问题和风险开展双随机抽查，提高监管精准性”。,党中央、国务院有明确要求,国务院关于在市场监管领域全面推行部门联合“双随机、一公开”,5,国务院关于加强和规范事中事后监管的指导意见,（国发,201918,号）提出“推进信用分级分类监管，依据企业信用情况，在监管方式、抽查比例和频次等方面采取差异化措施”。,党中央、国务院有明确要求,国务院关于加强和规范事中事后监管的指导意见（国发201,6,国务院办公厅关于加快推进社会信用体系建设构建以信用为基础的新型监管机制的指导意见,（国办发,201935,号）提出,“大力推进信用分级分类监管。在充分掌握信用信息、综合研判信用状况的基础上，以公共信用综合评价结果、行业信用评价结果等为依据，对监管对象进行分级分类，根据信用等级高低采取差异化的监管措施”,。,党中央、国务院有明确要求,国务院办公厅关于加快推进社会信用体系建设构建以信用为基础的,7,国务院办公厅关于深化商事制度改革进一步为企业松绑减负激发企业活力的通知,（国办发,202029,号）提出,“推进双随机抽查与信用风险分类监管相结合，充分运用大数据等技术，针对不同风险等级、信用水平的检查对象采取差异化分类监管措施，逐步做到对企业信用风险状况以及主要风险点精准识别和预测预警”,。,党中央、国务院有明确要求,国务院办公厅关于深化商事制度改革进一步为企业松绑减负激发企,8,2018,年全国市场监管工作会议要求“推进企业信用风险分类管理，实现监管资源合理配置和有效利用”。,2019,年全国登记注册与信用监管重点工作电视电话会议要求“推进企业信用风险分类管理，积极探索构建企业信用风险评价体系，充分运用大数据手段实现监管资源合理配置和有效利用，提高风险预判能力和监管效能”。,2020,年全国市场监管工作电视电话会议要求,“建立健全企业信用修复制度，推进企业信用风险分类管理，保持日常监管,双随机、一公开,全覆盖”,。,总局的有关要求,2018年全国市场监管工作会议要求“推进企业信用风险分类管理,9,推进企业信用风险分类管理工作，更是信用监管司的法定职责。,国家市场监督管理总局职能配置、内设机构和人员编制规定,，信用监管司负责“组织指导信用分类管理和信息公示工作”。,市场监管总局关于印发各司（厅、局、室）主要职责内设机构和人员编制规定的通知,（国市监人,2018154,号），信用监管司负责“组织指导市场主体信用分类管理和信息公示工作”。信用监管司监督管理处负责“组织开展企业信用风险分类管理，承担市场主体信用风险评估、预警、监管工作”。,信用监管司的法定职责,推进企业信用风险分类管理工作，更是信用监管司的法定职责。信用,10,截至,2020,年,8,月底，全国市场主体已达到,1.33,亿户，其中企业,4155,万户，个体工商户,8922,万户，农民专业合作社,222,万户。市场主体井喷式增长，监管任务日益繁重，人员严重不足。另外，新产业、新业态、新模式、新技术蓬勃涌现，特别是今年新冠肺炎疫情发生以来，传统监管方式已难以适应新形势及突发情况下的监管需要，凸显监管资源、监管能力、监管智慧化水平不足。,转变监管理念、创新监管方式，积极构建以“双随机、一公开”监管为基本手段、以重点监管为补充、以信用监管为基础的新型监管机制。,为建立健全新型监管机制，更好服务“双随机、一公开”监管，提升智慧监管能力，信用监管司正积极推进企业信用风险分类管理工作。,新形势下监管工作的需要,截至2020年8月底，全国市场主体已达到1.33亿户，其中企,11,02.,什么是企业信用风险分类管理,02.什么是企业信用风险分类管理,12,企业信用风险分类管理最早可见于国,务院关于印发“十三五”市场监管规划的通知，之后国务院的多份文件及信用监管司的,“,三定方案,”,中都都出现了这个概念。,企业信用风险分类管理中最难明确的就是,“,信用风险,”,的含义。我们认为企业的信用风险是指企业履行法定义务的不确定性，或者说企业违法失信的可能性。为了研判这种可能性，必须在充分归集涉企信息的基础上，依托大数据等技术手段对信息进行挖掘运用，精准发现企业的风险点，实施靶向监管。,企业信用风险分类管理的概念,企业信用风险分类管理最早可见于国务院关于印发“十三五”市场,13,企业信用风险分类管理，通过充分归集运用涉企信息，构建企业信用风险分类管理指标体系和风险监测预警模型，利用信息化手段加强对企业信用风险的分类管理和监测预警，实现监管资源合理配置和高效利用，做到对风险早发现、早提醒、早处置，提升智慧监管能力。,企业信用风险分类管理的具体内涵,企业信用风险分类管理的具体内涵,14,2003,年，原工商总局印发了国家工商行政管理总局关于对企业实行信用分类监管的意见（工商企字,2003,第,131,号），以企业登记和监管信息为基础，根据企业信用标准将企业相应地分为不同的管理类别，即、四级。,企业信用分类监管是当时工商行政管理部门的一种制度创新，有效提升的监管效能。但是随着商事制度改革的开展，,“,巡查制,”,被废止，与之配套的企业信用分类监管工作也随之停止。,随着商事制度改革的深入推进，,“,双随机、一公开,”,监管已成为日常监管的基本手段。为提升,“,双随机、一公开,”,监管的效能，市场监管部门逐步探索企业信用风险分类管理工作。,企业信用分类监管,2003年，原工商总局印发了国家工商行政管理总局关于对企业,15,企业信用风险分类管理在加入,“,风险,”,的概念后，与原来的企业信用分类监管工作有了明显的区分，如下表所示：,企业信用风险分类管理与企业信用分类监管的区别,企业信用分类监管,企业信用风险分类管理,依托的涉企信息,历史的登记与监管信息,除了历史信息外，,更多依托投诉举报、大数据监测、互联网舆情等动态信用信息,分类的标准,列举式,通过构建指标体系，综合研判企业信用风险后进行分类,信息化程度,较低,较高。综合运用大数据、人工智能、机器学习、区块链等现代科技手段，实现对企业信用风险自动分类和动态调整更新,分类结果的内涵,反映了企业过去的信用状况,更加注重反映企业当前失信的风险,与监管措施的结合,对不同信用类别的企业每年巡查的次数不同，年检时审查的力度不同,根据不同风险类别合理确定、动态调整抽查比例和频次，对风险点明确的高风险企业实施重点检查,企业信用风险分类管理在加入“风险”的概念后，与原来的企业信用,16,03.,如何开展企业信用风险分类管理,03.如何开展企业信用风险分类管理,17,机构改革后，信用监管司着手推动企业信用风险分类管理工作。,先后赴河北石家庄、浙江慈溪、福建平潭综合实验区、安徽合肥开展调研，分别在福建省福州市、广东省佛山市召开企业信用风险分类管理研讨会，召集熟悉企业信用风险分类管理工作的同志研究推进这项工作的基本思路和意见建议。,委托福建省市场监管局开展,“企业信用风险分类管理问题研究”,的课题研究，着力厘清企业信用风险分类管理基本概念，通过了解掌握国内其他政府部门、行业和监管领域，以及其他国家和地区开展企业信用分类管理情况，提出深化和提升企业信用风险分类管理的对策建议。,在充分调研和总结经验的基础上，信用监管司形成了,推进企业信用风险分类管理的基本思路。,推进企业信用风险分类管理的基本思路,机构改革后，信用监管司着手推动企业信用风险分类管理工作。推进,18,一是充分,归集,运用,各类,涉企信息,；,二是制定企业信用风险分类标准，,构建企业信用风险分类管理指标体系和风险监测预警模型,；,三是依托国家企业信用信息公示系统，综合运用大数据、人工智能、机器学习、区块链等现代科技手段，基于企业信用风险分类指标体系,和风险监测预警模型,，建设企业信用风险分类管理系统，实现对企业信用风险自动分类和动态调整更新；,四是将企业信用风险分类结果与“双随机、一公开”监管,等监管措施,有机结合，,加强对企业信用风险的监测预警处置,，从而实现监管资源合理配置和高效利用。,推进企业信用风险分类管理的基本思路,一是充分归集运用各类涉企信息；推进企业信用风险分类管理的基本,19,信用监管司向时任局长肖亚庆同志、副局长唐军同志汇报了企业信用风险分类管理的工作开展情况和下一步工作计划，唐军局长批示,“,拟同意先试行，条件成熟后再研究全面推开事宜,”,，肖亚庆同志批示,“,信息化要同步、超前,”,。,开展企业信用风险分类管理试点,信用监管司向时任局长肖亚庆同志、副局长唐军同志汇报了企业信用,20,2019,年,9,月,2,日,印发关于在部分地区开展企业信用风险分类管理工作试点的通知（市监信,2019,51,号），选取,北京市、河北省、山西省、浙江省、安徽省、福建省、山东省烟台市、河南省漯河市、广东省广州市和佛山市、重庆市,等,11,个地区开展企业信用风险分类管理试点。,印发试点通知,2019年9月2日,印发关于在部分地区开展企业信用风险分,21,紧扣工作推进思路，试点通知要求试点地区完成四项试点任务：一是加大企业信用风险分类管理数据归集力度；二是构建企业信用风险分类管理指标体系；三是利用信息化手段进行自动分类与监测预警；四是探索按照信用风险类别实行差异化管理。,截至,2020,年,8,月,31,日，试点工作已顺利结束。各试点单位高度重视试点工作，较好地完成了各项试点任务，在推进涉企信息归集、探索分类模式、服务监管决策等方面形成了一批可复制、可推广的企业信用风险分类管理工作经验。,明确试点任务,紧扣工作推进思路，试点通知要求试点地区完成四项试点任务：一是,22,涉企信息归集是企业信用风险分类管理的基础。,各试点单位依托国家企业信用信息公示系统，强化市场监管部门涉企信息归集，进一步深化外部涉企信息归集，并不断提高涉企信息归集的效率和质量，为推进企业信用风险分类管理工作打下了数据基础。,目标一：加大企业信用风险分类管理数据归集力度,涉企信息归集是企业信用风险分类管理的基础。目标一：加大企业信,23,浙江省市场监管局依托国家企业信用信息公示系统，充分利用牵头建设浙江省行政执法监管平台的优势，借省大数据局“数据高铁”之力，撬动各地各部门海量企业信用信息归集，目前已归集39个部门有关行政检查、行政处罚、黑名单等各类涉企信用信息数据共8.5亿条。,广东省,两个试点地市,着重打通各政府部门之间数据通道，打破数据壁垒，充分获取企业信用数据信息，其中广州市归集151个行政部门，3596个信息资源，145.21亿条数据，试点工作使用其中8千多万条数据；佛山市归集96个部门、435个信息资源、86万市场主体，1.4亿条涉企数据。,典型经验,浙江省市场监管局依托国家企业信用信息公示系统，充分利用牵头建,24,构建科学的指标体系是构建企业信用风险分类管理的关键。,各试点单位充分运用归集的各类涉企信息，结合辖区实际情况和监管职责需要，研究建立适用于全部企业的通用分类指标体系，开展了对企业的分类工作，努力做到科学分类、精准分类。