农行系统CFE资料分享

单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,中国农业银行,系统总体概述,金钥匙理财专家支持系统,2.0,系统总体概述,CFE,与,PCRM,、,P-CIF,系统之间的关系,1,CFE2.0,在客户营销方面的优势,2,CFE2.0,主要功能模块,3,面向一线营销人员使用,的营销系统。供营销人,员拓展、营销、维护、,管理客户时使用。,系统定位,面向管理人员的后台分析系统，帮助管理,人员提高业务经营管,理分析水平和营销管,理水平。,PCRM,CFE,P-CIF,为全行提供统一的个人客户信息资料库,CFE,与,PCRM,、,P-CIF,系统之间的关系,-,功能定位,金钥匙理财专家支持系统,2.0,系统总体概述,CFE,与,PCRM,、,P-CIF,系统之间的关系,1,CFE2.0,在客户营销方面的优势,2,CFE2.0,主要功能模块,3,CFE2.0,比,CFE1.0,的优势,1,客户资产状况展示不全和客户营销功能不强。,2,系统响应慢，不稳定，经常出现乱码，进入系统等待时间较长。,3,客户经理工作辅助功能有欠缺。产品库、知识库、资讯库内容不全。,CFE2.0,在客户营销方面比,PCRM,的优势,1,客户资产状况查询更全面,2,修改客户基本资料 反写到,P-CIF,3,通过仿真终端进入,ABIS,系统,4,直接连接 总行的 短信平台,5,经过总行、分行共同维护三大库,金钥匙理财专家支持系统,2.0,系统总体概述,CFE,与,PCRM,、,CIF,系统之间的关系,1,CFE2.0,在客户营销方面的优势,2,CFE2.0,主要功能模块,3,该系统面向的用户及系统功能模块,产品经理,低柜柜员、系统管理员,客户经理,客户管理,1,营销支持,2,工作平台,3,作业系统,产品库、知识库、资讯库,积分手续费减免,4,5,6,1,、客户管理,管辖客户清单,客户风险测试,客户资料维护,客户资产信息,1.,将,PCRM,中的客户清单、客户资产状况展示集成到了新版,CFE,中,，,综合直观显示客户在我行的金融资产状况。,2.,低柜柜员、客户经理,登陆,CFE,后即可直接进行联网核查。,3.,提供便捷式的客户风险问卷测评功能。,客户管理主要子功能,客户清单,功能说明,“客户清单”提供客户经理和低柜柜员查看本人所管辖的所有已签订“资产管理”项理财协议的客户名单，并可选择某一客户目标进行其他功能的操作。,操作人员,客户经理（包括具有,PCRM,客户经理用户的低柜柜员，下同）,客户清单,操作说明,客户经理登陆系统后，点击客户管理模块，显示该角色管理客户清单（按客户等级排序）,客户清单,操作说明,在搜索客户中分别输入客户姓名或身份证号后，点击查询按钮，即可查询某一特定客户信息。,客户清单,操作说明,点击客户清单中的某一客户，显示该客户的详细信息,客户清单,操作说明,点击客户资产排序查询按钮，可对管护客户的资产进行排序展示。在弹出的下拉菜单中选择具体产品种类，即可按照客户拥有该产品的余额或份额对管户客户进行排序。,具体产品分类见下图所示：,客户清单,操作说明,客户清单,操作说明,客户资料信息维护,功能说明,可对客户的基本资料进行查询和修改维护，可快捷进入客户签约界面，客户评价界面，客户资产状况界面，客户风险测试问卷界面,维护条件：通过客户清单进入或者客户登陆模块登录。,功能分布：客户信息修改,(,包括基本信息、优质客户信息,),；联网核查查询客户信息。,操作人员,客户经理：客户资料查询和修改、联网核查,低柜柜员：联网核查,客户资料信息维护,操作说明,-,客户资料修改,点击更新客户信息按钮，在弹出的页面中进行客户资料修改，只能修改客户资料中的非关键字段,客户资料信息维护,操作说明,-,客户资料修改,客户资料信息维护,操作说明,-,联网核查,客户资料信息维护,操作说明,-,客户评价、客户资产状况、客户风险问卷测试,客户资产状况查询,功能说明,客户资产状况汇总查询，主要是针对,CFE,系统中的客户，将其在我行开设的所有金融资产和负债，集中在系统中予以展现，并显示客户存款、贷款、投资的汇总余额，以便客户经理和低柜柜员有针对性的进行营销。,包括客户资产状况汇总查询和客户资产分类明细查询。,操作人员,客户经理,客户资产状况查询,操作说明,进入客户管理首页面，输入客户号登陆或凭客户借记卡刷卡后查询到客户号，进入客户资产状况查询界面。,该界面记录了存款账户、贷款账户、投资、渠道、代理、银行卡等诸多领域、不同业务的记录。,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户风险偏好问卷测试,功能说明,根据监管要求，理财客户签约或购买产品时需进行客户风险偏好测试。对已经做过风险偏好测试的客户可以在历史记录中查看测试结果。,客户风险偏好问卷测试的业务场景：,1.,客户开户的时候来做；,2.,客户要求重新做；,3.,客户经理和低柜柜员想要客户重新做。,操作人员,客户经理和低柜柜员,客户风险偏好问卷测试,操作说明,客户风险偏好问卷测试,操作说明,客户风险偏好问卷测试,操作说明,客户风险偏好问卷测试,操作说明,客户风险偏好问卷测试,注意事项,客户经理和低柜柜员通过对客户问答的方式，将客户的风险偏好测试问卷答题选项录入,CFE,系统中，系统给出测试结果后进行打印，由客户和客户经理和低柜柜员同时签字确认。最后保留纸质和电子版的两份问卷。,风险偏好测试结果,:,激进型、进取型、稳健型、谨慎型、保守型,产品适合度测试结果,:,高风险、中高风险、中等风险、中低风险、低风险,客户风险问卷全行只有一套可用。,客户评价,功能说明,客户评价是根据客户的金融资产状况，将客户划分为金卡客户、白金卡客户、钻石卡客户三类，评分标准全国统一。,操作人员,客户经理,客户评价,操作说明,客户评价,操作说明,客户登录,功能说明,客户通过刷卡、刷折或输入身份证号登录到系统，界面顶部提示栏显示客户姓名、客户类别、所属客户经理等信息，界面右侧显示客户持有的金融产品。还可查看管理客户的客户资料、客户评价信息、客户资产汇总信息，办理低柜业务。,操作人员,客户经理和低柜柜员,客户登录,操作说明,群组管理,功能说明,群组主要是为了用户便于对管辖客户进行管理维护，本系统群组管理延续,pcrm,系统中的群组操作方式，但是不保留原有,pcrm,中所创设的群组。,该功能为用户提供群组的查看、删除、新建功能。,操作人员,客户经理,群组管理,操作说明,-,新建群组,群组管理,操作说明,-,查看群组,注意事项,在 营销支持,-,客户查询中也可以对群组进行新建群组、增加成员的操作。,客户开户,功能说明,客户经理通过低柜柜员登陆后，可以进行客户开户操作。,需要预先完成客户登陆操作。,登陆以后，点击客户资料维护中的客户开户按钮。,操作人员,低柜柜员,客户开户,操作说明,客户开户,操作说明,营销支持,营销支持主要子功能,客户查询,功能说明,该功能可以帮助客户经理按照特定条件进行客户的筛选和分组。,操作人员,客户经理,客户查询,操作说明,该功能可以帮助客户经理按照特定条件进行客户的筛选和分组。,客户查询,操作说明,-,群组列表,客户查询,注意事项,产品名称的内容由,PCRM,系统中的资产类型决定。,查询条件中如果不选择产品类型，就不能将金额作为查询条件。,查询条件为所有条件的交集关系。,短信内容不能超过,200,个字节,新建群组时候，群组名不能和已有群组名称重复。,签约管理,功能说明,该功能点与,PCRM,系统中的签约营销功能类似，实现了客户签约的功能。,客户经理可以将其所管的未签约客户进行签约。,对于已签约客户，可以打印签约凭证。,操作人员,客户经理,签约管理,操作说明,-,未签约客户签约流程：,在我的未签约个人客户列表中，点击要签约的客户姓名,签约管理,操作说明,-,未签约客户签约流程：,签约管理,操作说明,-,已签约客户补打签约凭证流程：,签约管理,注意事项,签约审批功能部署在,PCRM,系统中完成（,PCRM,现有功能）。,对符合准入条件的贵宾客户，由管户客户经理直接在,CFE,系统中签约；对特殊准入的贵宾客户，由客户经理在,CFE,系统中发起,申请,，经有权审批行在,PCRM,系统中审批认定后，客户经理在,CFE,系统中签约,。,申请理由必须小于,100,个汉字。,短信营销,操作说明,操作人员,客户经理,短信营销,操作说明,短信营销,注意事项,在搜索完成以后，还要通过“,-,”或者“,=,”按钮，才能将左侧待发送列表中的内容加入到已选发送列表中，这样才能生效。,短信发送后需要审批以后才能真正被发送。,对于标志为免打扰的客户不予以发送。具体免打扰设置，参见客户管理,-,客户资料维护功能,没有维护手机号的客户无法被搜索到。,短信内容不能超过,200,个字节,用户互动,功能说明,使用该功能用户可以给其他用户发短信。,用户可以通过输入其他用户,id,号，发送短信。,操作人员,客户经理,用户互动,操作说明,用户互动,注意事项,要发送对象必须为系统内存在的用户。,发送对象查询支持智能模糊查询，支持输入姓名（全部或者其中部分字段）、用户,id,号（全部或者其中部分字段）、作为条件进行查询，并支持结果实时提示。,对于列表中同名的对象同时显示用户,id,号予以区别。,短信营销记录查询,功能说明,该功能主要为用户提供已发短信的查询，可以按照营销产品、发送状态、客户号、查询起始时间、结束时间。,营销记录查询操作界面如下：,操作人员,客户经理,3,、工作平台,将工作提醒、日历、,资讯展示、行情信,息整合于一个界面。,提供预约提醒、大额变动提醒、产品到期变动提醒、生日提醒,将各类提醒分类显示在日历中，客户经理可以对当日要完成的事项逐件处理。,提供最新的市场资讯及行情信息，包括国债、基金、黄金、外汇等。,工作平台主要子功能,3,、工作平台,产品快讯,功能说明,工作平台将产品信息库中发布日期不大于,10,日的产品信息在产品快讯部分加以展现。点击产品快讯内容可显示相应产品的详细信息。,资讯库展示,功能说明,提醒管理,操作说明,新建预约提醒：,大额变动提醒设置：,产品到期提醒设置：,客户生日提醒设置：,日历,操作说明,行情信息,功能说明,外汇非实盘,开放式基金（主要是本行代理的基金）,记账式国债,外汇实盘行情,黄金行情（本行报价）,存贷款利率（人民币存贷款利率、外汇存款利率）,4,、作业系统,1,支持原有柜面操作系统的快捷键功能。,2,解决了之前系统应用中的打印和界面显示乱码问题。,3,采用,ATBS,(,高级柜员浏览器,),技术增强了系统的稳定性,主要解决了,CFE1.0,系统中以下问题,部分交易翻页产生乱码,作业系统响应速度慢，链接容易断开,CFE,快捷键与,ABIS,快捷键不统一,打印机外设的不支持,无法与,A,系统共享签到签退,4,、作业系统,功能简介,此功能为,ABIS,柜面操作系统在,ATBS,平台上的仿真终端，针对的用户主要为我行低柜柜员。,客户登录,CFE,系统后，系统自动展示客户的星级、签约网点、签约客户经理、持有的理财产品等信息,该功能的操作方式与,ABIS,操作基本一致,4,、作业系统,作业系统,操作说明,当低柜柜员或客户经理登陆系统后，在系统界面左侧的功能树菜单下选择,ATBS,仿真终端项，如下图所示,作业系统,操作说明,点击后界面右侧显示,ABIS,柜面业务操作平台，如下图所示：,5,、产品库、知识库、资讯库,产品库,整合了来自我行核心系统、各交易系统现有的产品数据,知识库,为用户提供产品相关知识的查询服务及专家答疑等,功,能,资讯库,通过发布及维护，对资讯栏目