2、运营集中监管平台-支行网点部分

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,运营集中监管平台,功能简介,(,支行和网点,部分,）,2013,年,4,月,目 录,一、系统登陆,二、平台首页,三、基础管理,四、参数管理,五、预警监控,六、监管检查,七、考核管理,八、信息查询,九、统计分析,十、系统签退,十一、异常处理,网点运营主管用户编号登录,支行运营监管经理用户编号登录,身份证号登录,普通用户：用户编号为九位，其中网点人员（运营主管、运营副主管、柜员）编号为,50+,000,+,柜员号；,支行,运营负责人、运营监管经理角色为,50+,111,+,四位人员号（可为数字或字母）。,影像查询员：用户编号为六位,初始密码为（,888888,），第一次登陆系统时需修改初始密码后方可登陆,。,用户登录平台后，在首页显示重要提示事项。包括四大模块：通知公告、待办事宜、业务量排名、考核排名。通知公告模块在每个用户的首页均显示，其它三个模块针对不同级次、不同角色的用户，显示内容略有差异。,平台首页,支行角色显示事项,行长、主管行长、运营负责人,：通知公告，业务量排名（网点业务量），考核排名（网点考核排名、本行在二级分行中的考核排名）。,运营监管经理,：通知公告，待办事宜（督办未回复、督办回复待确认、问题整改待回复、问题整改回复待确认、柜员末笔交易未登记、柜员末笔交易比对不符、柜员末笔交易未比对、实时预警未核销笔数、日终预警未核销笔数、凭证预警未核销笔数、即将到期实时预警未核销笔数、即将到期日终预警未核销笔数、即将到期凭证预警未核销笔数、实时预警逾期未核销笔数、日终预警逾期未核销笔数、凭证预警逾期未核销笔数）。,影像查询员,：无,网点角色显示事项,运营主管：,通知公告，待办事宜（督办未回复、问题整改待回复、柜员末笔交易未登记、柜员末笔交易比对不符、柜员末笔交易未比对、实时预警逾期未核销笔数、日终预警逾期未核销笔数、凭证预警逾期未核销笔数）。,运营副主管：,通知公告，待办事宜（督办未回复、实时预警逾期未核销笔数、日终预警逾期未核销笔数、凭证预警逾期未核销笔数）。,影像查询员,：无,平台首页（支行行长、主管行长、运营负责人）,平台首页,-,（运营监管经理）,平台首页,-,（网点运营主管）,平台首页,-,（网点运营副主管）,注意事项,待办事项、业务量排名中的各项内容，显示前一日日终生成的、截至前一日的汇总统计数，,当日处理情况不能反映到当日首页上，,需次日登录平台时得以反映。待办事项、业务量排名的数据每日更新。,考核排名数据每月,1,日更新一次，显示辖内机构上月考核积分排名表。,运营监管经理待办事宜中，即将到期的未核销预警笔数，为当日距离核销截止日不足,3,日的预警信息笔数。,基础管理,本章节相对,ARMS,优化扩充的主要功能,:,网点,1,、运营主管转授权联动,2,、,增加问题反馈单流程,支行,1,、设置支行机构、角色,2,、其他人员申请管理,3,、,增加问题反馈单流程,转授权管理,运营主管转授权,/,预转授权：,BoEing,系统自动联动监管平台转授权，不必在监管平台进行手工转授权。,未联动成功情况下才需手工操作转授权,。,运营主管转授权,运营主管转授权,撤销授权页面,运营主管转授权注意事项,授权人转授权后成功后，系统自动将其签退。,被转授权人员只能为本网点人员。,运营主管转授权情况下，需被授权人手工撤销授权后，运营主管才能收回主管权限。,系统不支持连续转授权。,注意：撤销转授权之前要完成柜员末笔、凭证登记等工作。,设置支行机构,、角色,运营集中监管平台设置支行,层级,；,支行可设置行长、主管行长、运营负责人、运营监管经理、,影像查询员等,角色,；,支行运营负责人维护辖内网点节假日信息,；,接收上级行督办信息;,对辖属网点下发督办,；,按支行统计各类考核结果以及结果分析,。,其他人员管理,为满足临时检查和其他部门查询业务流水、调阅业务影像的需要，支行运营负责人通过系统申请可建立“其他人员”（影像查询员）角色，经二级分行运营负责人复核生效后，生成影像查询员。,支行申请建立影像查询员，提交申请人为,支行运营负责人。,其他人员申请注意事项,问题反馈单申请,本功能提供向上级行提交系统问题反馈单和特殊情况报告的沟通渠道。,网点、支行均可向上级发起问题反馈流程，由系统逐级报给上级管辖行。,上级行若能回复的问题，直接回复即可；确属系统问题的，可逐级转发给上级行。,网点问题,反馈单流程,问题反馈单流程,管辖监管经理：网点管辖监管经理二级分行值班员,无,管辖监管经理,：网点二级分行值班员,支行监管经理,二级分行值班员,问题反馈单回复,问题反馈单申请注意事项,网点、支行均有发起问题反馈单的功能。,除运营主管外，其他相关角色均具备回复问题反馈单的权限。,对于不能回复解决的问题，可使用,“,转发,”,功能提交上级机构。,管辖监管经理可回复辖内网点的问题反馈单；若非管辖网点，则监管经理只能查看问题反馈单，不能回复。,参数管理,本章节相对,ARMS,优化扩充的主要功能,:,支行,1,、,节假日表按网点进行设置,节假日维护,支行运营负责人对辖内每个网点分别单独维护节假日信息。,监管平台中的节假日不是指法定节假日，而是每个网点各自的非营业日。,由于在预警核销及时性判断、督办回复及时性判断等操作时均需使用网点节假日表信息，因此支行运营负责人必须按照辖内网点实际的营业日和非营业日准确维护每个网点（包括内设机构）的节假日表。,支行运营负责人节假日表维护,支行运营负责人节假日表维护,支行运营负责人节假日表维护,支行运营负责人节假日表维护,点击非营业日期，显示为蓝色，提交后即成功设置节假日表。,注意：监管平台中的节假日不是指法定节假日，而是每个网点各自的非营业日。蓝色为非营业日期维护成功标志。,预警监控,本章节相对,ARMS,优化扩充的主要功能,:,网点,1,、,增加了,BoEing,预警,2,、,系统控制不允许网点自核销。,3,、,提供撤并网点,预警,设置并入行的功能。,4,、,预警核销时限管理,5,、,预警规则针对性趋强,6,、,柜员末笔、凭证信息登记,支行,1,、,增加了预警信息的相关影像查询功能（远程授权、业务凭证、视频监控）。,2,、,增加了对连续未对账或对账不符达到两次及以上账户交易的重点关注和监控。,3,、,督办时可关联相应考核标准和责任人、即带问题督办，且最终确认结果关联到相应机构和人员的考核中。,运营主管核销预警信息,核销,ABIS,预警信息,BOEing,预警监控,运营主管回复督办,回复督办信息需根据下发的督办是否带考核标准和责任人进行回复,1,、,若下发督办不带考核标准和责任人，选择正常或违规，填写回复意见。,2,、,若下发的督办带考核标准和责任人，选择是否认定问题，填写回复意见。,运营,主管回复不,带,问题督办,不带考核标准及责任人,运营,主管回复带问题督办,带考核标准及责任人,督办确认后运营主管处理步骤,核销时限更加合理,对日终预警信息，若预警日为网点的节假日，则运营主管核销截止时间为下一个工作日的中午,12,时。,工作日当日上午,10,时之后产生的日终预警，核销时限推延至第二个工作日上午,12,时之前。,对他行业务产生到本网点的实时关联预警，若预警日为本网点的节假日、或预警时间为下午,16,时之后，则运营主管核销截止时间为下一个工作日的下午,16,时；若预警日为本网点营业日且预警时间早于下午,16,时，则运营主管核销时限为,4,小时,。,实时和日终监控规则优化,预警规则,实时规则,1、剔除了部分单独交易码监控、大额监控,2、增加了较多组合判断规则、关联规则,日终规则,1、增加了对科目额度、账户余额是否为整数、倍数,新增预警规则,-,日终预警,贷记卡其他手续费收入不为整数,对公理财顾问收入不为整数,66611,、,70401,、,66606,科目存在贷方余额,35199,科目存在借方余额,待处理,ATM,长款发生额不为,50,倍数,已撤已并网点账户余额异常,31301,科目余额大于,03005,与,03037,两科目余额,柜员末笔登记比对不符,系统内往来账户无对应关系,新增预警规则-实时预警,抹账交易间隔过长,贷款当日抹账,同一账户当日先后发生冻结解冻交易,同一账户当日先后发生解冻冻结交易,解冻后当日资金转出再冻结,定期账户开户当日部提或销户,开户交易日与起息日不一致,同身份证同日频繁开户,柜员频繁查询监控,非工作日签到,新,老系统预警信息量对比,网点日均核销1.5笔；,运营监管经理日人均集中核销实时、日终93笔,网点日均核销8.2 笔；,运营监管经理日人均集中核销130笔,ARMS,COMP,柜员末笔、凭证信息登记,柜员末笔新增了,boing,柜员末笔登记。,原系统,boing,柜员凭证信息登记时无法读取柜员号在系统中进行登记，需要手工另外补充，新系统可以登记,boing,柜员凭证信息。,业务凭证处置,凭证登记,注意事项,对本人当天登记的且未核销的凭证数，可进行修改和删除。,某一交易日期凭证登记完成之后，系统自动生成凭证包，默认包数为,“,1,”,，网点可对凭证包数进行修改。,点击,“,查看凭证包,”,按钮，可查看目前登记的凭证包数量。,补扫凭证登记,补扫凭证登记注意事项,网点补扫凭证登记时，登记,BoEing,系统凭证时，传票号九位柜员号,+,四位传票号。,柜员末笔交易登记,监管检查,本章节相对,ARMS,优化扩充的主要功能,:,网点,1,、,增加,网点自查记录功能,2,、,在系统中登记,运营主管工作日志,支行,1,、增加监管经理问题辅导功能,2,、,增加,日常,问题,整改流程,3,、,细化专项检查流程,自查记录单,此功能提供网点运营主管记录日常自查监管中发现的问题。,包括自查记录单的新增和整改功能,自查记录的问题不关联考核。,保存后，此笔自查记录为草稿并待整改状态，此状态下的自查记录，上级行不可查阅。,对于输入项目有误的自查记录，不可修改，可以在信息列表状态选中该条记录，然后点击删除，删除后重新添加。,自查情况,运营副主管自查记录单页面,运营主管自查记录单页面,自查记录单（新增）,自查记录单（整改）,增加运营监管经理问题辅导功能,对网点操作不规范的问题，运营监管经理可以选择辅导方式，规范柜员操作,。,日常监管问题处理,督办转整改,整改结果可选择“整改未完成,-,保存、整改已完结,-,未整改、部分整改、已整改”,“整改未完成,-,保存”用于整改时间较长时，运营主管建立备忘记录保存。,督办转辅导,对网点违规问题，运营主管须根据整改情况填写整改记录，运营监管经理确认整改情况，以此跟踪对违规问题的后续处理情况。,系统会根据确认问题转整改（带问题）、转辅导（不带问题）两种状态，自动生成整改台账与辅导台账，以便对监督过程中发现的被查行问题进行后续整改督导。,运营主管工作日志,页面,-,运营主管,运营主管工作日志,页面,-,运营副主管,注意事项,运营主管工作日志备注项目为手工输入形式，最多输入,300,汉字；定期核对项目为手工输入形式，最多输入,300,汉字；其他重要事项为手工输入形式，最多输入,200,汉字。,当日的运营主管日志可以修改。,非当日的运营主管日志除,“,备注,”,项目外不得修改，,“,备注,”,项目限定为十五日内可以修改。,专项检查,菜单,功能简介,检查项目管理,提供操作者对检查项目进行操作，包括新增、修改、删除、项目开工、项目结束、人员分配及查询功能,检查方案,提供上传检查项目检查方案。负责人和创建人可以上传、删除，组长组员能下载；被查行可以查询下载,检查通知书,此功能提供上传检查项目的检查通知书。负责人和创建人以及检查组组长可以上传、删除，组长组员能下载；被查行可以查询下载,资料调阅函,提供上传项目的资料调阅函。负责人和创建人以及检查组组长可以上传、删除，组长组员能下载；被查行可以查询下载,工作记录,检查人员上传工作记录,审核下