中国人寿保单的整理与诊断

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,保单,的,的整,理,理与,诊,诊断,课程,大,大纲,保单,整,整理,和,和诊,断,断的,概,概念,保单,整,整理,的,的步,骤,骤,保单,整,整理,的,的工,具,具及,使,使用,保单,诊,诊断,的,的依,据,据和,原,原则,保单,诊,诊断,方,方法,举,举例,T,型,型法,何为,保,保单,整,整理,客服,专,专员,根,根据,公,公司,提,提供,的,的客,户,户基,本,本资,料,料，,利,利用,格,格式,化,化的,工,工具,，,，将,客,客户,资,资料,有,有序,归,归类,，,，并,在,在为,客,客户,服,服务,的,的过,程,程中,通,通过,充,充分,的,的沟,通,通交,流,流，,对,对基,本,本资,料,料作,进,进一,步,步的,收,收集,和,和补,充,充，,使,使客,户,户得,到,到专,业,业化,高,高品,质,质的,服,服务,。,。,保单,整,整理,的,的重,要,要性,清晰,自,自身,权,权益,掌握,客,客户,资,资料,塑造,专,专业,形,形象,提升,服,服务,品,品质,保单,整,整理,的,的步,骤,骤,预先,准,准备,：,：通过,公,公司,提,提供,的,的,客,客户,服,服务,卡,卡,、,、,当,当月,客,客户,服,服务,清,清单,获取,客,客户,基,基本,资,资料,。,。,沟通,交,交流,：,：通过,访,访问,沟,沟通,，,，收,集,集信,息,息,补充,客,客户,基,基本,资,资料,。,。,服务,客,客户,：,：帮助,客,客户,填,填写,家,庭,庭保,单,单整,理,理表,，,让,让客,户,户清,晰,晰了,解,解自,己,己的,保,保单,情,情况,。,。让,收展,员,员明,确,确相,应,应的,服,服务,方,方向,。,。,保单,整,整理,的,的工,具,具,客户,服,服务,卡,卡,当月,服,服务,清,清单,家庭保,单,单整理,卡,卡,准客户,资,资料卡,客户资,料,料索引,卡,卡,客服专,员,员,保 户服 务,卡,卡,姓,名,名：丁,旭,旭峰,见,工,号,号：50118,路,路段,原,原,业,业务员,卡,卡号0933,投 保 人,周培军,身,份,证,320211711125041,住址,河埒乡大箕山村西湾31号,被 保 人,周培军,320211711125041,河埒乡大箕山村西湾31号,保 单 号,3202019814014178,生效日,1998/09/30,保额,5万,保 费,1800,其它保单,险种名称,交至年份,交费期间,20,交费方式,年交,开户行,现金转账,帐号,通讯地址,河埒乡大箕山村西湾31号,电 话,5518006,邮编,214064,工作单位,大箕山汽车修理厂,电 话,5518367,手机,139,附 加 险,投保日,保额,期间,保险费,给付金,对应日,金额,有、无、,方 式,年份,业务员是谁,开户行,帐 号,服 务,记,记,录,录（,服务卡,背,背面）,日期,服务记录,客户确认,日期,服务记录,客户确认,服务卡,的使,用,每月对,服务,卡,卡进,行,行分类,编,编号（,例,例：三,月,月份第,三,三十三,张,张，即0333）;,按服,务,务卡,的,的月份,和,和卡号,，,，在,清,清单,上,上作相,同,同的编,号,号，便,于,于在卡,上,上记录,客,客户情,况,况;,根据拜,访,访情况,对,对服,务,务卡,内,内容作补充;,如有其,它,它保单,，,，分别,在,在服,务,务卡,和,和清,单,单上,注,注明家,庭,庭其它,保,保单的,编,编号，,以,以便综,合,合了解,家,家庭保,单,单情况,。,。,服务卡,的使,用,1、使,用,用标签,分,分门别,类,类提高,工,工作效,率,率,2、当,天,天件：,必,必须当,天,天处理,的,的,3、未,交,交费：,已通知,但,但未交,费,费,找不到,人,人但已,交,交费或,未,未交费,4、临,时,时件：,可,可在一,周,周内处,理,理的或,可,可顺路,多,多次拜,访,访沟通,的,的,5、查,询,询件：,需,需在终,端,端查询,交,交费情,况,况和有,关,关保单,资,资料的,服务,记,记录,的,的使用,保全服,务,务的填,写,写确认,访谈情,况,况的重,点,点摘要,拓展情,况,况的进,度,度评估,转介绍,情,情况的,注,注明,清单,的使,用,用,便于随,身,身携带,便于续,收,收的查,询,询,便于信,息,息的快,速,速查询,便于当,月,月业务,量,量的统,计,计,家庭保,单,单整理,卡,卡,的使用,家庭保单整理卡,投保,公司,投保,险种,保单,号码,被保,险人,保险,金额,缴费,金额,交费,月份,交费,期限,中国人寿,康宁终身,320201,李永,100000,2800,3月份,20年,人寿,李晓,10000,1150,5月份,20年,缴费提示：请您参照“交费月”一栏中填写的时间，按时缴纳续期保险费,中国人寿服务热线：,95519,您的客服专员：电话：,准客户,资,资料卡,的使用,用空白,的,的服务,卡,卡建立,准,准客户,的,的基本,资,资料并,编,编号归,类,类；,在其反,面,面记录,拜,拜访的,进,进展情,况,况，特,别,别是标,注,注出进,度,度评估,（A级,：,：确实,可,可成功,，,，B级,：,：相当,有,有希望,，,，C：,适,适时再,访,访）；,当准客,户,户转为,客,客户时,，,，剪去,服,服务卡,的,的右上,角,角，并,根,根据保,单,单生效,月,月归入,客,客户服,务,务卡中,；,；,特别提醒：,购,购买卡折保,险,险的客户一,定,定要帮其建,立,立服务卡。,索引卡,的使用,对每月客户,的,的归类,快速查找客,户,户资料,有利提高工,作,作效率,重点客户的,提,提示,问题客户的,提,提醒,按月填写客,户,户生日,整理是诊断,的,的前题,诊断是整理,的,的目的,何为保单诊,断,断,客服专员根,据,据现已掌握,的,的客户资料,信,信息，对客,户,户及其家庭,保,保单状况进,行,行综合分析,，,，帮助客户,寻,寻找服务以,及,及潜在的保,障,障需求，以,达,达到服务和,拓,拓展的双重,目,目的。,保单诊断的,依,依据,保全需求,提供,保单体检,保障需求,（生命周期,、,、经济状况,、,、教育程度,）,）,确保全面保,障,障,财务需求,提高生活品,质,质,保单诊断的,原,原则,最大损失原,则,则,先后有序原,则,则,逐步完善原,则,则,全面保障原,则,则,保单诊断方,法,法介绍,判断法：根,据,据自己的工,作,作经验和社,会,会阅历，直,接,接帮助客户,确,确定家庭保,障,障计划及财,务,务规划。,问卷法：利,用,用麦改问卷,帮,帮助客户确,定,定家庭保障,计,计划及财务,规,规划。,询问法：直,接,接询问客户,家,家庭保障计,划,划及财务规,划,划的需求。,T型法（,举例）,诊断方法举,例,例T,型,型法,T型法：,依据客户的,家,家庭生命周,期,期表，结合,客,客户的现状,并,并进行分析,比,比较，找出,符,符合客户保,障,障需求的一,种,种分析判断,方,方法。,T字,法,法诊,断,断,（依,据,据家,庭,庭生,命,命周,期,期的,保,保单,诊,诊断,）,）,理想状况,现实状况,2030岁（单身）,28岁,保费：,年收入的5,年收入30000左右,特点：,健康，精力旺盛，生活压力小，有钱备婚嫁,符合条件,已有保费1400元,险种：,终身险、,两全险、意外险、重疾险附险,两全险,（意外险？）终身险？重疾险？附险？,T字,法,法诊,断,断,（依,据,据家,庭,庭生,命,命周,期,期的,保,保单,诊,诊断,）,）,理想状况,现实状况,3040岁（二人世界）,保费：,夫妻年收入的10,特点：,储备阶段，赚钱买房，子女教育,险种：,终身险附险、重疾险附险、意外险、子教,T字,法,法诊,断,断,（依,据,据家,庭,庭生,命,命周,期,期的,保,保单,诊,诊断,）,）,理想状况,现实状况,4050岁（成熟家庭）,保费：,夫妻年收入的15,特点：,正视现实,险种：,终身险、重疾险附险、养老储蓄、年金,T字,法,法诊,断,断,（依,据,据家,庭,庭生,命,命周,期,期的,保,保单,诊,诊断,）,）,理想状况,现实状况,5060岁（金色之路）,保费：,夫妻年收入的20,特点：,为养老作准备、为小辈多考虑,险种：,以养老险和健康险为主，适当的终身险、定期险、儿孙教育,客服,专,专员,是,是专,家,家,整理,好,好似,听,听筒,诊,诊断,好,好似,处,处方,