第三方存管介绍案例

,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,第三方存管介绍案例,第三方存管业务介绍,第三方存管业务推进方案,我行系统的优势和特点,业务操作介绍,第三方存管业务背景,第三方存管定义,银行在第三方存管业务中的角色和职能,第三方存管业务对我行的意义,第三方存管业务介绍,业务背景 银证转账证券公司存管,A,客户资金账户,.,客户证券交,易结算资金,专户,A,客户银行卡,证券方,银行方,？,银行转证券,业务背景 银证转账证券公司存管,A,客户资金账户,.,客户证券交,易结算资金,专户,A,客户银行卡,证券方,银行方,？,证券转银行,业务背景 银证转账证券公司存管,A,客户资金账户,.,客户证券交,易结算资金,专户,“,多,”,对,“,一,”,A,客户银行卡,证券公司头寸调拨以及证券买卖的资金交收,证券方,银行方,业务背景 银证通客户存管,A,客户资金账户,.,A,客户银行卡,证券方,银行方,？,业务背景 银证通客户存管,A,客户资金账户,.,A,客户银行卡,证券方,银行方,？,业务背景 银证通客户存管,A,客户资金账户,.,客户证券交,易结算资金,专户,“0,A,客户银行卡,证券公司提供清算数据和清算资金，银行完成交付,证券方,银行方,业务背景第三方存管银行方存管,A,客户资金账户,.,客户证券交,易结算资金,存管专户,A,客户银行卡,证券方,银行方,A,客户管理账户,银行转证券,？,业务背景第三方存管银行方存管,A,客户资金账户,.,客户证券交,易结算资金,存管专户,A,客户银行卡,证券方,银行方,A,客户管理账户,证券转银行,？,？,业务背景第三方存管银行方存管,A,客户资金账户,.,客户证券交,易结算资金,存管专户,“,多,”,对,“,多,”,A,客户银行卡,证券买卖的资金交收,证券方,银行方,A,客户管理账户,银行作为第三方，参与投资者的证券交易,结算资金的建帐管理，进展帐实核对，躲避资,金挪用风险的一种业务模式。,业务定义,效劳者：为证券公司、投资者提供银证转账,效劳。,监视者：使用总分核对的方法，监视证券公,司帐实是否相符。,报告者：定期或发现问题及时向证券监管部,门报告。,银行在第三方存管业务中的角色和职能,存管模式的变革为我行带来新的业务开展机遇，我行可以吸引更多的对公、对私客户存款以及证券公司同业存款。,证券公司在第三方存管业务中向我行支付的存管费，这成为我行新的中间业务收入来源。,可以为我行带来融资融券、股指期货等衍生业务时机。,第三方存管业务对我行的意义,第三方存管业务介绍,第三方存管业务推进方案,我行系统的优势和特点,业务操作介绍,推进安排,选择合作证券公司,双方联调测试,签约、上线,证券公司总部所在地的分行公司部,/,机构部,证券公司总部所在地的分行组成的测试小组,总对总正式签约完成后，上线,证券公司总部所在地分行公司业务部/机构部依照选择原那么，选择证券公司进展业务接洽，明确合作意向，签订业务合作意向书；,分行向总行公司业务部报备，并申请测试。测试过程中，分行依照总行协议文本与证券公司商谈正式业务协议；,待测试通过，总行与证券公司正式协议签订后，系统上线。,选择证券公司进展业务合作的流程,总行向分行提供测试案例，并提供测试咨询和辅导；,分行安排分行测试小组，参与测试。,分行测试通过，形成书面测试报告，上报总行公司部。,测试安排流程,总行审定测试报告、正式协议以及分行和证券公司制定的上线方案；,总行参数中心设定连通上线的证券公司及相关营业部的参数；,在总行的协调下，各相关分行进展上线工作。,上线安排流程,第三方存管业务介绍,第三方存管业务推进方案,我行系统的优势和特点,业务操作介绍,优势和特点,系统具有良好的兼容性；,系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求；,系统给投资者提供更便利的业务处理方式。,“单一银行存管、“多银行存管、“多银行存管多银证转帐,单一银行存管,证券公司,交通银行,“单一银行存管、“多银行存管、“多银行存管多银证转帐,多银行存管,证券公司,主办存管银行,一般存管银行,一般存管银行,“单一银行存管、“多银行存管、“多银行存管多银证转帐,多银行存管,证券公司,主办存管银行,一般存管银行,协办存管银行,协办存管银行,“单一账户、“多个账户,上海营业部客户资金账户,.,客户证券交,易结算资金,存管专户,上海分行客户银行卡,证券方,银行方,北京分行客户银行卡,北京营业部客户资金账户,.,单一账户,“单一账户、“多个账户,上海营业部客户资金账户,.,客户证券交,易结算资金,存管分户,上海,上海分行客户银行卡,证券方,银行方,北京分行客户银行卡,北京营业部客户资金账户,.,多个账户,客户证券交,易结算资金,存管专户,北京,第三方存管和集中式银证转账,多银行存管,证券方系统,银行存管系统,上海营业部,广州营业部,深圳营业部,深圳分行,广州分行,上海分行,融资融券,A,客户资金账户,.,客户证券交,易结算资金,存管专户,A,客户银行卡,证券方,银行方,A客户资金账户信用.,客户证券交,易结算资金,存管专户信用,724,小时,交易时间,证券时间,优势和特点,系统具有良好的兼容性；,系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求；,系统给投资者提供更便利的业务处理方式。,系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求,支持证券公司跨地域拓展经纪业务；,更严密的身份验证机制，满足证券公司内控要求。,支持证券公司跨地域拓展经纪业务,南京营业部,A,客户资金账户,.,客户证券交,易结算资金,存管专户,南京分行客户银行卡,交通银行,泰州分行客户银行卡,南京营业部,B,客户资金账户,.,南京客户,泰州客户,证券公司,严密的身份验证机制,证券公司,交通银行,优势和特点,系统具有良好的兼容性；,系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求；,系统给投资者提供更便利的业务处理方式。,多渠道效劳支持,柜面,自助终端,网上银行,银行,家易通,本地签约、全国办理业务,存管主机,深圳分行,广州分行,上海分行,证券方,第三方存管业务介绍,第三方存管业务推进方案,我行系统的优势和特点,业务操作介绍,参数和业务设置,日间交易介绍,日终处理介绍,业务操作,券商维护,券商营业部维护,参数和业务设置,券商根本信息,交换文件参数配置文件格式、文件名称等；,交易参数配置发起方，验密等；,券商账户设置用于核对凭证打印、总分平衡取数据；,券商参数维护,营业部信息新增；,营业部结算账户管理；,营业部业务范围管理。,营业部维护,参数和业务设置,日间交易介绍,日终处理介绍,业务操作,银行方直接指定存管银行个人、机构,证券方先预指定，银行方再做指定个人、机构,注：本交易只能在银行和证券公司的柜台办理。,指定存管银行的两种模式,条件：证件、资金账户卡、资金账户密码、银行交易密码机构客户为印鉴、签协议。,银行方处理：建立管理账户并记录余额；建立银行账户、资金账户、管理账户的对应关系；建立银证转账关系。,证券方处理：建立银行账户、资金账户、管理账户的对应关系；建立银证转账关系。,指定存管银行,指定存管银行,银行转证券,证券转银行,证券资金账户余额查询,管理账户查询,主要日间交易介绍,个人客户：银行方发起、证券方发起,银行交易渠道：柜面、网上银行、 银行、自助终端,机构客户：银行方发起,银行交易渠道：柜面、网上银行,银行转证券发起方和交易渠道,条件：,个人：银行卡交易密码,机构：柜面凭印鉴，录入复核；网上银行凭数字证书。,注意：客户在证券方发起的银行转证券，由证券方对客户进展身份识别，不需输入银行卡密码。双方依据客户卡和资金账户的签约关系办理转账。,银行方处理：,减少客户银行结算账户余额；,增加客户交易结算资金存管专户余额；,增加管理账户余额。,证券方处理：增加客户资金账户余额。,银行转证券,指定存管银行,银行转证券,证券转银行,证券资金账户余额查询,管理账户查询,主要日间交易介绍,个人客户：银行方发起、证券方发起,银行交易渠道：柜面、网上银行、 银行、自助终端,机构客户：银行方发起、证券方发起由证券公司选择,银行交易渠道：柜面、网上银行,证券转银行发起方和交易渠道,条件：,个人：资金账户密码,机构：资金账户密码和预约号如需要,银行方处理：,增加客户银行结算账户余额；,减少客户证券交易结算资金存管专户余额；,减少管理账户余额。,证券方处理：减少客户资金账户余额。,证券转银行,指定存管银行,银行转证券,证券转银行,证券资金账户余额查询,管理账户查询,主要日间交易介绍,个人客户：银行方发起、证券方发起,银行交易渠道：柜面、网上银行、 银行、自助终端,机构客户：银行方发起、证券方发起,银行交易渠道：柜面、网上银行,证券资金账户余额查询发起方和交易渠道,条件：资金账户密码,处理：显示客户证券方资金账户可取余额,证券资金账户余额查询,指定存管银行,银行转证券,证券转银行,证券资金账户余额查询,管理账户查询,主要日间交易介绍,个人客户：银行方发起,银行交易渠道：柜面、网上银行、 银行、自助终端,机构客户：银行方发起,银行交易渠道：柜面、网上银行,管理账户查询发起方和交易渠道,条件：,个人：网上银行、自助终端、 银行通过渠道身份验证可查询。,机构：网上银行通过身份验证可查询。,处理：显示客户管理账户的余额和明细。,管理账户查询,日间交易介绍,日终处理,业务操作,交易日翻盘,生成券商对账文件,券商对帐,券商清算,资金余额核对,券商总分平衡确认,日终处理 主要内容,交易日翻盘,交易日期,证券工作日,098,099,*交易日翻盘*,001,002,转账交易对账明细文档,客户账户状态对账文档,账户类交易对账明细文档,生成券商对账文件,券商对帐,银行流水,证券流水,转账方向,金额,81001,7121,证转银,2000.00,81002,7131,证转银,500.00,81003,7425,证转银,1500.00,银行流水,证券流水,转账方向,金额,81001,7121,证转银,2000.00,81002,7131,证转银,500.00,81003,7425,证转银,1500.00,81004,银转证,1900.00,？,证券方明细,银行方明细,券商清算,A,客户资金账户,.,A,客户管理账户,证券方,银行方,资金余额核对,A,客户资金账户,.,A,客户管理账户,证券方,银行方,总分平衡校验,A,客户管理账户,?,交易结算,资金存管,专户,汇总,应收应付资金,结算备付,金额余额,总分平衡校验,主办分行操作员工作内容：,A,客户管理账户,?,交易结算,资金存管,专户,汇总,应收应付资金,结算备付,金额余额,总分平衡校验,主办分行操作员工作内容：,?,应收应付资金,第二日实收实付资金,谢谢大家！,人有了知识，就会具备各种分析能力，,明辨是非的能力。,所以我们要勤恳读书，广泛阅读，,古人说“书中自有黄金屋。,通过阅读科技书籍，我们能丰富知识，,培养逻辑思维能力；,通过阅读文学作品，我们能提高文学鉴赏水平，,培养文学情趣；,通过阅读报刊，我们能增长见识，扩大自己的知识面。,有许多书籍还能培养我们的道德情操，,给我们巨大的精神力量，,鼓舞我们前进。,谢谢,