中荷人寿个险渠道基本法利益解读课件

34,（,2012,年,8,月,10,日）,中荷人寿保险有限公司,个险渠道的基本法利益的解读,基本法的名词释义,团队经营和组织利益,主要内容,福利保障,业务行销、增员利益,基本法的名词释义,一、报聘生效日（报聘生效月）：,新入司的业务人员，需通过甄选流程，经公司同意后予以聘任。其报聘相关文件每月,10,日（含）前送达个人寿险营销部，则当月,1,日为报聘生效日，当月为报聘生效月；每月,10,日后送达个人寿险营销部，则次月,1,日为报聘生效日，次月为报聘生效月。每月具体人事截止日，请参看每月个险行事历通知。,本业务同仁手册中“报聘”为特指公司与业务人员签订保险代理合同，并在核心系统中生成相应的代理人编码。,二、佣金发放日：,每月,10,日、,25,日为佣金的发放日，遇节假日顺延；,10,日发放直接佣金，代扣税款；,25,日发放直接佣金和间接佣金，代扣代缴税款。,基本法的名词释义,三、承保,APE,：,指个人寿险（包含个人寿险附约）期缴保单第一保单年度实收保费的,100%,，个人寿险趸缴保单实收保费的,10%,，其他险种依相关规定调整。,四、当月承保,FYC,：,统计月已生效的人力，其在本月月底前,受理承保且在规定期限内已过犹豫期,的保单，依各险种计算比例核算承保,FYC,，包括个人、直辖、营业部、体系,FYC,（如遇节假日等原因日期有调整，公司将另行通知）。不符合上述条件而致未能计入当月承保,FYC,的，均将计入以后相应月份的承保,FYC,中。,基本法的名词释义,五、件数：,（一）个人寿险新单主约计,1,件；,（二）人身意外险主约,2,件计,1,件；每单,0.5,件,（三）团险一张保单计,1,件；,（四）后开发上市的新险种，将按当时的具体规定计算。,六、活动人力：,指当月在职且当月至少完成,1,件新单的人力。,七、,QNS,合格人力：,指当月在职且当月承保,FYC,达,1000,以上的人力。,基本法的名词释义,八、直辖组：,指业务主管本人加上所直辖,LC,九、直辖组,FYC,：,指业务主管本人承保,FYC,加上,所直辖,LC,承保,FYC,十、体系：,指同一职场、同一营业部内发展出的业务组织，包括业务主管个人、直辖人力、辖下主管在同一营业部内所发展出的所有人力，不含跨营业部发展出来的业务组织。,十一、犹豫期：,指投保人在签收保险合同次日零时起,10,个日历日内可向本公司提出撤销保险合同，此期间称为犹豫期。,基本法的名词释义,十二、,13,个月继续率：,指,13,个月前承保生效的新契约保单在宽限期内实际收到的保费占,13,个月前承保生效的新契约保费的比率。分母为,13,个月前承保生效的新契约保费（去除犹豫期退保件、缴费期满件、保障期满件、理赔件、公司解约件），分子为该部分保单在宽限期内实际收到的保费。,13,个月继续率,=,例：,2009,年,3,月继续率,80%,=,注：,1,、如遇保全变更，则分母、分子保费均相应调整；,2,、如遇保费豁免件和生命末期件，分母、分子保费都计算。,13,个月前承保的新契约在宽限期内实收保费,13,个月前承保的新契约保费,2008,年,1,月新契约保费（,10000,元）,2008,年,1,月新契约保费（,10000,元）在,2009,年,3,月底全部实收保费（,8000,元）,业务人员归属异动与增员禁绝期规范,一、寿险理财顾问（,LC,）的归属原则：,（一）,LC,增员者为业务主管时，,LC,归其增员者直辖；,（二）,LC,增员者为,LC,或行销主管时，,LC,归其增员者的,上阶业务主管,直辖。,二、当,LC,晋升为,TM,时：,（一）若增员的业务人员（含间接增员）仍为,LC,且与其为同一直辖组，则自动归属为其直辖。若已发生异动，即非同一直辖组，则不可归其直辖；,（二）若所增员的业务人员（含间接增员）已先于此人晋升，则不属于其直辖；,（三）若,LC,与被增员者同时晋升，则该,LC,与被增员者同时为原业务主管育成的第一代。,三、业务主管异动：,（一）业务主管离职、改任,LC,或调离原营业部时，其直辖,LC,自动归属于原体系上一代业务主管直辖,并依次向上递补，直至营业部经理；,（二）业务主管改任,LC,后，该员自动归为上一代业务主管直辖，并依次向上递补，直至营业部经理；,（三）业务主管因改任,LC,，而后再晋升为业务主管时，不得将其改任前所直辖,LC,异动到其直辖之下。,业务人员归属异动与增员禁绝期规范,四、行销管道和管理管道人员相互转换的具体规定：,（一）由行销管道转任管理管道的，均从,TM,职级开始，可带走其直接增员和间接增员的,LC,，并归属其直辖之下；,（二）由管理管道转任行销管道，之后再次转任管理管道的，不得将转任前所直辖的,LC,异动到其直辖之下。,五、“增员禁绝期”规范 ：,（一）被增员者填写,增员选才程序表,后，自该表送达所属营业部之日起算六个月内视为“增员禁绝期”，其它业务人员不得对该被增员者再从事任何增员活动；,（二）被增员者持有代理人资格证书，但未到公司报聘者，自,增员选才程序表,等相关文件送达所属营业部之日起六个月内视为“增员禁绝期”；,（三）被增员者终止合同或离职生效满半年且保留重聘资格者，自重聘资料,(,含增员选才程序表,),送达所属营业部之日起六个月内视为“增员禁绝期”。,业务行销、增员利益,团队经营和组织利益,主要内容,福利保障,基本法的名词释义,基本法的内容主要涉及内容：,个险基本法,概要,一、业务行销、增员利益：,所有业务人员：,业绩达成奖金（月）,业绩达成奖金（季）,继续率奖金（季）,人才招募（增员奖金）,SLC,的利益：,行销绩效奖金,除直接佣金、续期佣金，月度业绩达标，,帮助业务人员增加每月的收入,个险基本法的内容,业务行销、增员利益,业绩达成奖金,季度业绩达成，保单件数达标，额外获,得利益,业绩达成奖金,续保率良好的营销员，只要季度业绩、保,单件数达标，获得额外奖励,继续率奖金,增员奖金,业务人员推荐新人，可获得增员利益，,被推荐人达成一定的产能，推荐人获,得高利益,业务人员奖金利益(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM),所有业务人员,(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM),业绩达成奖金,目的：,鼓励业务人员每月、每季达成更高的产能,增加业务员收入的途径,提高业务人员有目标的,CASE,增加,业绩达成奖金（月/季）,奖 金 利 益,月度：,1000,月承保,FYC,，奖励,15%,季度：,12,000,季承保,FYC, 4,件,25%,7,500,季承保,FYC 12,000,，,4,件,20%,4,500,季承保,FYC 7,500,，,4,件,15%,3,000,季承保,FYC3,000, 4,件,4%,- 13,个月的继续率,85%-89.99%,且,季承保,FYC3,000, 4,件,3%,- 13,个月的继续率,80%-84.99%,且,季承保,FYC3,000, 4,件,2%,所有业务人员,(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM),业绩达成奖金,目的：,鼓励所有的业务人员,同时鼓励被增员入司后,要产生绩效,成为活动人力,鼓励推荐人在新人入司一年之间,时刻给予关心与帮助,增员奖金(次/季),奖 金 利 益,次,:,被增员者入司第,1,个月达成,FYC1,000,增员人可得,300,元,季,:,被增员者入司,1,年内,季,FYC 2,400,增员人可得,10%,备注：被增员者为离职重聘人员，增员人不享有增员奖金,所有业务人员,(SLC),行销绩效奖金,目的：,鼓励所有,SLC,每季有更高的绩效目标,获得相应的奖励,行销绩效奖金(季),奖 金 利 益,季,18,000,季承保,FYC,35%,13,500,季承保,FYC18,000,30%,9,000,季承保,FYC13,500,25%,6,000,季承保,FYC9,000,20%,业务行销、增员利益,团队经营和组织利益,主要内容,福利保障,基本法的名词释义,二、团队经营和组织利益：,团队经营,-,直辖辅导津贴（季）,-,营业部辅导津贴（季）,-,直辖管理津贴（月）,-,营业部管理津贴（月）,组织培养,-,主管培养奖金（次）,-,主管育成奖金（月）,-,营业部分立奖金（次）,-,营业部育成奖金（月）,-,业绩回计（月）,基本法的内容主要涉及内容：,个险基本法,概要,业务主管奖金利益：,个险基本法的内容,业务主管（,TM/UM/AM/SAM),鼓励培养组员成为新主管，每成功培养一名新主管，即有相应奖金,新主管业绩可回算给上级主管，保证直辖组利益,直辖组管理、营业部管理奖金率，确保主管相应的管理收入,直辖辅导、营业部辅导津贴数额，增加主管除管理以外的收入,业务主任（,TM,）,直辖管理津贴：,直辖组承保,FYC/,月,奖金比率,12,000FYC,32%,6,000FYC12,000,30%,2,000FYC6,000,28%,FYC2,000,10%,直辖辅导津贴：,LC,个人承保,FYC/,季,奖金比率,12,000FYC,14%,7,500FYC12,000,12%,4,500FYC7,500,10%,2,400FYC4,500,8%,备注,:,直辖组内入司时间小于,2,年的,LC,每季个人承保,FYC *,奖金比率,每首次培养一名,LC,晋升,SLC,于晋升当月一次性发放,2000,元奖金,每首次培养一名,LC,晋升,TM,于晋升当月一次性发放,2000,元奖金,当新晋升,TM,通过前两次季度考核后,原主管可再次享有,2000,元奖金,业绩回计,:,-,业务主管辅导一位直辖,LC,晋升为,TM,该,LC,晋升,TM,后一年内直辖组承保,FYC,的,50%,每月回计,给原辅导业务主管,;,-,业务主管辅导一位直辖,LC,晋升为,SLC,该,LC,晋升,SLC,后一年内个人承保,FYC,的,50%,每月回计,给原辅导业务主管,;,-,原业务主管或新晋升主管降为,LC,时,即停止回计,;,-,若,LC,与被增员者同时晋升,则被增员者业绩仍回计给原业务主管,;,-,若一年内原业务主管或新晋升,TM,SLC,任何一方有请假者,业绩回计不中断,回计期不顺延,仍以一年为,限,不得延长,;,-,回计业绩用于原业务主管的考核,-,晋升时提报的晋升业绩,不含业绩回计,.,业务主任,(TM),主管培养奖金,/,业绩回计,(,考核,),：,（一）名词定义：,1,、第一代育成：业务主管培养一位直辖,LC,晋升为,TM,或,SLC,，则该,TM,或,SLC,为该业务主管的“第一代育成”；,2,、第二代育成：“第一代育成”培养一位直辖,LC,晋升为,TM,或,SLC,，则该,TM,或,SLC,为原业务主管的“第二代育成”。,（二）核发标准：,1,、第一代育成业务主管直辖组承保,FYC,、行销主管个人承保,FYC,的,7%,为原业务主管第一代育成奖金；,2,、第二代育成业务主管直辖组承保,FYC,、行销主管个人承保,FYC,的,3%,为原业务主管第二代育成奖金。,（三）核发规定：,1,、第一代育成奖金在育成,TM,或,SLC,生效月的当月即可计算；,2,、若第一代主管不在其位，第二代主管其代数关系不得往上递补；,3,、离职主管重新核准报聘时，不得接续原有育成利益；,4,、原业务主管降为,LC,后育成利益切断，之后再晋升不得接续原有育成利益；,5,、业务主管转任,SLC,后，不得接续转任前所辅导发展的组织代数利益。,（四）特别说明：,若被育成主管职级一旦超越原主管，两者育成关系则被断掉，,即使原主管将来晋升为同一职级，也不得接续原有的育成利益。,（五）代数图例：,业务主任,(TM),主管育成奖金：,业务经理（,UM,）,直辖管理津贴：,直辖组承保,FYC/,月,奖金比率,12,000FYC,38%,6,000FYC12,000,36%,2,000FYC6,000,34%,FYC2,000,14%,直辖辅导津贴：,LC,个人承保,FYC/,季,奖金比率,12,000FYC,14%,7,500FYC12,000,12%,4,500FYC7,500,10%,2,400FYC4,500,8%,备注,:,直辖组内入司时间小于,2,年的,LC,每季个人承保,FYC *,奖金比率,每首次培养一名,LC,晋升,SLC,于晋升当月一次性发放,2000,元奖金,每首次培养一名,LC,晋升,TM,于晋升当月一次性发放,2000,元奖金,当新晋升,TM,通过前两次季度考核后,原主管可再次享有,2000,元奖金,业绩回计,:,-,业务主管辅导一位直辖,LC,晋升为,TM,该,LC,晋升,TM,后一年内直辖组承保,FYC,的,50%,每月回计,给原辅导业务主管,;,-,业务主管辅导一位直辖,LC,晋升为,SLC,该,LC,晋升,SLC,后一年内个人承保,FYC,的,50%,每月回计,给原辅导业务主管,;,-,原业务主管或新晋升主管降为,LC,时,即停止回计,;,-,若,LC,与被增员者同时晋升,则被增员者业绩仍回计给原业务主管,;,-,若一年内原业务主管或新晋升,TM,SLC,任何一方有请假者,业绩回计不中断,回计期不顺延,仍以一年为,限,不得延长,;,-,回计业绩用于原业务主管的考核,-,晋升时提报的晋升业绩,不含业绩回计,.,业务主任,(UM),主管培养奖金,/,业绩回计,(,考核,),：,（一）名词定义：,1,、第一代育成：业务主管培养一位直辖,LC,晋升为,TM,或,SLC,，则该,TM,或,SLC,为该业务主管的“第一代育成”；,2,、第二代育成：“第一代育成”培养一位直辖,LC,晋升为,TM,或,SLC,，则该,TM,或,SLC,为原业务主管的“第二代育成”。,（二）核发标准：,1,、第一代育成业务主管直辖组承保,FYC,、行销主管个人承保,FYC,的,7%,为原业务主管第一代育成奖金；,2,、第二代育成业务主管直辖组承保,FYC,、行销主管个人承保,FYC,的,3%,为原业务主管第二代育成奖金。,（三）核发规定：,1,、第一代育成奖金在育成,TM,或,SLC,生效月的当月即可计算；,2,、若第一代主管不在其位，第二代主管其代数关系不得往上递补；,3,、离职主管重新核准报聘时，不得接续原有育成利益；,4,、原业务主管降为,LC,后育成利益切断，之后再晋升不得接续原有育成利益；,5,、业务主管转任,SLC,后，不得接续转任前所辅导发展的组织代数利益。,（四）特别说明：,若被育成主管职级一旦超越原主管，两者育成关系则被断掉，,即使原主管将来晋升为同一职级，也不得接续原有的育成利益。,（五）代数图例：,业务主任,(UM),主管育成奖金：,业务经理（,AM/SAM,）,直辖管理津贴：,直辖组承保,FYC/,月,奖金比率,12,000FYC,38%,6,000FYC12,000,36%,2,000FYC6,000,34%,FYC2,000,14%,直辖辅导津贴：,LC,个人承保,FYC/,季,奖金比率,12,000FYC,14%,7,500FYC12,000,12%,4,500FYC7,500,10%,2,400FYC4,500,8%,备注,:,直辖组内入司时间小于,2,年的,LC,每季个人承保,FYC *,奖金比率,每首次培养一名,LC,晋升,SLC,于晋升当月一次性发放,2000,元奖金,每首次培养一名,LC,晋升,TM,于晋升当月一次性发放,2000,元奖金,当新晋升,TM,通过前两次季度考核后,原主管可再次享有,2000,元奖金,业绩回计,:,-,营业部经理辅导一位,UM,晋升为,AM,该,UM,晋升,AM,后一年内营业部承保,FYC,的,50%,每月回计,给原营业部经理,;,-,新晋升的,AM,降级,即停止回计,;,-,若一年内营业部经理或新晋升,AM,任何一方有请假者,业绩回计不中断,回计期不顺延,仍,以一年为限,不得延长,;,-,回计业绩用于营业部经理的考核,-,晋升时提报的晋升业绩,不含业绩回计,.,营业部经理,(AM/SAM),主管培养奖金,/,业绩回计,(,考核,),：,营业部经理（,AM/SAM,）,营业部管理津贴：,营业部承保,FYC/,月,奖金比率,(AM),奖金比率,(SAM),100,000FYC,8%,9%,50,000FYC100,000,7%,8%,20,000FYC50,000,6%,7%,FYC20,000,3%,4%,营业辅导津贴：,LC,个人承保,FYC/,季,奖金比率,12,000FYC,4%,7,500FYC12,000,3%,4,500FYC7,500,2%,2,400FYC4,500,1%,备注,:,营业部内入司时间小于,2,年的,LC,每季个人承保,FYC *,奖金比率,每首次培养一个营业部,于晋升当月一次性发放,10,000,元分立奖金,新晋升的,AM,通过第一次半年考核后,原,AM,可再次享有,10,000,元分立奖金,.,核发标准,:,第一代子营业部每月承保,FYC,的,2%,营业部经理,(AM/SAM),营业部分立奖金,/,育成奖金：,（一）名词定义：,1,、第一代育成：业务主管培养一位直辖,LC,晋升为,TM,或,SLC,，则该,TM,或,SLC,为该业务主管的“第一代育成”；,2,、第二代育成：“第一代育成”培养一位直辖,LC,晋升为,TM,或,SLC,，则该,TM,或,SLC,为原业务主管的“第二代育成”。,（二）核发标准：,1,、第一代育成业务主管直辖组承保,FYC,、行销主管个人承保,FYC,的,7%,为原业务主管第一代育成奖金；,2,、第二代育成业务主管直辖组承保,FYC,、行销主管个人承保,FYC,的,3%,为原业务主管第二代育成奖金。,（三）核发规定：,1,、第一代育成奖金在育成,TM,或,SLC,生效月的当月即可计算；,2,、若第一代主管不在其位，第二代主管其代数关系不得往上递补；,3,、离职主管重新核准报聘时，不得接续原有育成利益；,4,、原业务主管降为,LC,后育成利益切断，之后再晋升不得接续原有育成利益；,5,、业务主管转任,SLC,后，不得接续转任前所辅导发展的组织代数利益。,营业部经理,(AM/SAM),主管育成奖金：,（四）特别说明：,若被育成主管职级一旦超越原主管，两者育成关系则被断掉，即使原主管将来晋升为同一职级，也,不得接续原有的育成利益。,（五）代数图例：,营业部经理,(AM/SAM),主管育成奖金：,业务行销、增员利益,团队经营和组织利益,主要内容,福利保障,基本法的名词释义,三、福利保障：,长期服务津贴,:,传统寿险保单第,3,年度起,直代保单第,4,年起按当年实收保费计提,2%,保险保障福利,:,基本法的内容主要涉及内容：,个险基本法,概要,职级代号,GADD(,意外伤害,),GAMR(,意外医疗,),GTL(,定期寿险,),GHI(,住院津贴,),LC,20,000,3,000,20,000,30,元,/,天,TM/SLC,30,000,5,000,30,000,90,元,/,天,UM,50,000,5,000,50,000,90,元,/,天,AM/SAM,100,000,10,000,100,000,150,元,/,天,基本法的内容主要涉及内容：,个险基本法,概要,保险保障福利,:,-,公司付费部分的保险内容随职级别异动而自动变更,无需书面申请,;,-,业务人员申请报聘,自个人寿险营销部核准其报聘之日起即享有保险保障制度,;,报聘核准日大于,50,周岁的业务人员不使用本办法,;,-,保额以出险时的职级为准,;,-,留职停佣以及申请理赔时不在职的业务人员不适用本办法,.,谢 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