《国际金融概论》课件ch12国际金融机构

,按一下以編輯母片標題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,按一下以編輯母片標題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,*,*,第,十二,章,国际金融机构,International Financial,I,nstitution,1,第一节,国际金融机构概述,第二节,国际货币基金组织,第三节,世界银行集团,第四节,区域性国际金融机构,第五节,我国与国际金融机构的联系,2,一、国际金融机构的涵义,国际金融机构作为一种跨国公共组织，是各国进行利益博弈的平台或组织工具，对维护国际金融稳定发挥着举足轻重的作用。,国际金融机构是指从事国际金融管理和国际金融活动的超国家性质的组织。该组织能够在重大的国际经济金融事件中协调各国的行动；提供短期资金缓解国际收支逆差稳定汇率；提供长期资金促进各国经济发展。,第一节,国际金融机构的概述,3,三、国际金融,机构,的分类,国际金融机构一般按范围分为全球性国际金融机构与区域性国际金融机构两种,。,全球性国际金融机构是全球性政府间的国际金融组织，如国际货币基金组织、世界银行集团等,。,区域性的国际金融组织，如国际清算银行、亚洲开发银行、非洲开发银行、泛美开发银行、欧洲投资银行、阿拉伯货币基金组织、加勒比开发银行等。,第一节,国际金融机构的概述,4,二、国际金融,机构,的特征,国际金融机构在加强国际合作及发展国际经济方面起到了一定的积极作用，主要表现在：,(1)提供短期资金，调节国际收支逆差，在一定程度上缓和了国际支付危机；,(2)提供长期建设资金，促进了发展中国家的经济发展；,(3)稳定了汇率，有利于国际贸易的增长；,(4)通过创造新的结算手段，适应国际经济发展的需要。,第一节,国际金融机构的概述,5,一、,国际货币基金组织的组织机构,第二节,国际货币基金组织,6,一、,国际货币基金组织的组织机构,1、理事会,IMF,的最高权利机构。会员国选派理事、副理事各一人,组成。,理事会的主要任务：对重大问题做出决策。如分配,SDRS，,修改基金份额，接纳新会员等。,2、执行董事会,负责处理,IMF,日常事务的 机构。目前，由24名董事组成，执行董事不能兼任理事，执行董事会推选总裁1人（同时兼任董事会主席）,。,第二节,国际货币基金组织,7,一、,国际货币基金组织的组织机构,3、总裁,IMF,的最高行政首脑，主管日常事务工作。总裁平时没有投票权，只有在董事会投票表决出现双方票数相等时，投下决定性的一票。,4、业务机构,驻各地区分部和代表处、出版部、统计部、基金司,库、财务部、法律部、研究部、,SDRS,部、货币与汇兑,事务部等。共设16个部门，负责日常业务活动。,第二节,国际货币基金组织,8,二、国际货币基金组织的服务宗旨,国际货币基金组织主要负责国际货币金融事务，其宗旨主要表现在以下几个方面：,(1)通过一个常设机构来促进国际货币合作，为国际货币问题的磋商和协作提供方法；,(2)通过国际贸易的扩大和平衡发展，把促进和保持成员国的就业、生产资源的发展、实际收入的高低水平，作为经济政策的首要目标；,(3)稳定国际汇率，在成员国之间保持有秩序的汇价安排，避免竞争性的汇价贬值；,第二节,国际货币基金组织,9,二、国际货币基金组织的服务宗旨,(4)协助成员国建立经常性交易的多边支付制度，消除妨碍世界贸易的外汇管制；,(5)在有适当保证的条件下，基金组织向成员国临时提供普通资金，使其有信心利用此机会纠正国际收支的失调，而不采取危害本国或国际繁荣的措施；,(6)努力缩短成员国国际收支不平衡的时间，减轻不平衡的程度等。,第二节,国际货币基金组织,10,二、国际货币基金组织的服务宗旨,1、会员国的基金份额,这是,IMF,的主要资金来源。会员国缴纳份额的办法：,（1）原规定份额的25%以黄金缴纳，1976年（牙买加会议）改为用可兑换货币或,SDRS,缴纳。,（2）份额的75%以本币缴纳，或以会员国凭券支付的、无息的国家短期有价证券，代替本国货币的缴纳份额。基金份额原以美元为计算单位，1969年后改为以,SDRS,为计算单位。,第二节,国际货币基金组织,11,二、国际货币基金组织的服务宗旨,2、向会员国借款,IMF不仅可以向各会员国官方机构如财政部和中央银行借款，也可以向私人借款，包括向商业银行借款。基金组织的借款同它的其他业务一样，也以特别提款权计值，大部分期限为4-7年，小部分为1-3年，平均5年左右。,3、出售黄金,1976年1月决定将其所持有黄金的1/6（2500万盎司）分四年按市价出售，超过官价部分建立“信托基金”，用于对发展中国家的援助。,第二节,国际货币基金组织,12,二、国际货币基金组织的,业务活动,第二节,国际金融危机的历史,业,务,活,动,1、监管,2、SDR,3、金融援助,4、技术援助,临时安排,扩展贷款,补充储备贷款,应急的信贷界限,补偿融资贷款,紧急援助,13,第三节 世界银行集团,国际复兴开发银行,国际开发协会,国际金融公司,世界银行集团,14,二、世界银行,世界银行也称为国际复兴开发银行（,IBRD），1944,年7月在布雷顿森林会议上与,IMF,同时产生的另一个国际金融组织。,1945年12月建立。,1946年6月开始营业。,1947年成为联合国的专门金融机构。,总部设在华盛顿。,参加,IBRD,的国家必须是,IMF,的会员，但是，参加,IMF,的会员国未必都一定要参加,IBRD。,目前两者的成员国均为184个。,第三节 世界银行集团,15,（一）世界银行的宗旨和主要任务,1、宗旨,为生产性投资提供长期贷款（730年），协助会员国的复兴和开发，帮助不发达的国家开发资源和发展生产。,促进私人对外投资（参与私人贷款、为私人贷款提供担保、参股私人投资等）。,用鼓励国际投资开发会员国生产资源的方式，促进国际贸易的长期平衡发展，维持国际收支平衡。,在提供贷款担保时，应同其他方面的贷款相配合（分散风险）。,2、,主要任务,世界银行的主要任务是对会员国提供用于生产性项目的中长期贷款，协助会员国进行复兴经济和开发建设，提高生产能力，促进会员国的国际贸易平衡发展和国际收支平衡，并协助发展中国家的经济发展与资源开发。,第三节 世界银行集团,16,（,二）组织机构,1、理事会,最高权力机构。由会员国选派的理事和副理事各一人组成，任期5年，一般为财长或央行行长。,2、执行董事会,处理日常事务的机构。执行董事有24人，其中5人由持股金最多的美、英、德、法、日指派，其余19人按选区推选，我国为独立选区，单独推选1人。,执行董事会主席由世界银行行长担任，行长无投票权，只有在执行董事会表决中双方票数相等时，才投下决定性的一票。,第三节 世界银行集团,17,3、行长,行长,是世界银行的最高行政长官，由执行董事会选举产生，行长一直由美国人担任。,现任行长是詹姆斯,D,沃尔芬森（1999年9月27日上任），为世界银行的第九任行长。,（三）世界银行的资金来源,主要来源于四个方面：,1、成员国缴纳的股本金,会员国缴纳的股金以其在,IMF,中分摊的份额为准。,2%黄金或,20%在参加时缴纳,股本 18%本币,80%为待缴股本,第三节 世界银行集团,18,基本票250票+每10万,SDRS,股金增加1票。,与,IMF,不同的是有关决定通过只需“简单多数”通过，即半数以上通过（,IMF,为2/3以上通过）,美国占总投票权数的20%之多，我国占总投票权数的3.47%，居第六位，在美、英、德、法、日之后。,2、借入资金,这是世界银行资金的主要来源，主要是通过发行债券筹措，在世界银行提供的贷款中，有70%左右靠发行债券筹措。,3、债权转让,将其贷出款项的债权转让给私人投资者（一般为商业银行），收回一部分资金。,4、净收益,利息收入和投资收益。,第三节 世界银行集团,19,（四）世界银行的业务活动,主要业务是发放贷款，此外，也对私人投资、贷款给予担保。,世界银行贷款的种类,（1）项目贷款,农业贷款,因为，发展中国家以农业人口为主，所以，世界银行的贷款把支持农业和农业发展放在首位。,能源贷款,包括：电力、石油、天燃气、煤碳。世界银行尤其重视帮助需要进口石油的发展中国家开发新的能源项目。,第三节 世界银行集团,20,教育贷款,对不同发展水平的国家有所区别：对相对较贫困的国家，注重资助基础教育。对发展水平相对较高的国家，则注重资助中等教育和高等教育。,交通贷款,主要帮助发展中国家改善交通基础设施。,人口贷款,发展中国家的人口增长过快，帮助其为执行计划生育而建立必要的设施。,（2）部门贷款,部门投资及维护贷款,部门调整贷款,中间金融机构贷款,第三节 世界银行集团,21,（3）结构调整贷款,帮助借款国进行结构调整、体制改革。,（4）联合贷款,世界银行与借款国以外的其他贷款者联合起来，对世界银行贷款资助的项目共同筹资，提供贷款。,（5）第三窗口贷款,此种贷款主要用于援助低收入的国家。,第三节 世界银行集团,22,三、国际开发协会,国际开发协会是专门向贫穷的发展中国家提供长期优惠贷款的国际性金融组织，总部设在华盛顿，我国是该协会的成员之一。,国际开发协会为世界银行的附属机构，协会成员必须是世界银行的成员，反之，,则,不要求。,第三节 世界银行集团,23,（,一,）国际开发协会的组织机构,与世界银行两块牌子一套人马，由世界银行的人员负,责经营管理，但是，在法律、财务上相互独立，两者在股,本、资产、负债等方面相互分开，业务各自分别进行。,开发协会的正、副理事由世界银行的正、副理事兼任；,执行董事也是由世界银行的执行董事兼任；世界银行的正,、副行长兼任开发协会的正、副经理。,（,二,）国际开发协会的资金来源,1、会员国认缴的股金,第一类是工业发达国家和高收入国家。第二类是发展中,国家。,2、补充资金,主要是工业发达国家和高收入国家 ，在一定时期内提供,一些资金。,3、世界银行的捐款,第三节 世界银行集团,24,世界银行从其净收益中划出一部分收入作为对开发协会,赠款。,4、开发协会本身业务经营的净收入,（,三,）国际开发协会的业务活动,主要是向低收入的发展中国家（人均收入低于580美元）提供长期优惠贷款。,第三节 世界银行集团,25,四、国际金融公司,国际金融公司,是专门向经济不发达的会员国的私营企业提供贷款和投资的国际性金融组织。我国是成员国之一。,（,一,）国际金融公司的组织机构,总经理由世界银行行长兼任，除少部分自己的办事机构和人员外，大部分由世界银行相应各界和人员兼任。,公司成员国必须是世界银行的成员国，反之，世界银行的成员国并不一定都要加入 国际金融公司。,第三节 世界银行集团,26,（,二,）国际金融公司的资金来源,成员国认缴的股金。,借款,从世界银行和其他国家贷款。,公司收益,转让投资股本,公司通过转让投资股本获得周转资金。,第三节 世界银行集团,27,（,三,）国际金融公司的业务活动,1、向私人企业提供贷款,不需要政府提供担保，常常与商业银行联合提供贷款，贷款期限一般为715年。,2、向不发达国家的私营企业直接投资,一般情况下，不超过项目资金的25%，但收益率要在10%以上。,此外，还向项目主办企业提供必要的技术援助，向会员国的政府提供政策咨询，协助创造良好的投资环境。,第三节 世界银行集团,28,一、国际清算银行,国际清算银行是根据1930年1月20日所签订的海牙国际协定，于1930年5月17日由英国、法国、德国、意大利、比利时和日本六国的中央银行以及代表美国银行届利益的三家大银行（摩根银行、纽约花旗银行和芝加哥花旗银行）组成的银团共同组建的，总部设在瑞士的巴塞尔，是世界上最早的国际金融机构。 现有成员国30多个，我国于1996年加入该行。,第四节 区域性国际金融机构,29,（一）国际清算银行成立的宗旨,处理第一次世界大战后德国对协约国赔款的支付和转移问题,。,（二）国际清算银行的主要职能,国际货币和银行领域合作的论坛,为各国中央银行提供服务,是研究国际货币和国际金融问题的中心之一,作为代理和委托机构,第四节 区域性国际金融机构,30,（三）国际清算银行的组织机构,1、股东大会,最高权利机构，每年举行一次年会，由认购该行股,票的各国中央银行派代表参加。,2、董事会,主要政策的制定者。董事长1名，副董事长1名，董事12,名。,第四节 区域性国际金融机构,31,（四）国际清算银行的资金来源,成员国认缴的股金,接受各国中央银行的存款,，,未必是成员国的中央银行的存款。,向成员国的中央银行借款,第四节 区域性国际金融机构,32,（五）国际清算银行的业务活动,主要和各国中央银行往来，也和一些国家的商业银行往来。主要业务：,为各国央行和国际组织办理存、放款、贴现。,为各国央行和国际组织买卖外汇、黄金和债券。,代理各国央行办理国际清算业务。,协助各国央行管理货币储备与金融投资。,第四节 区域性国际金融机构,33,二、亚洲开发银行,根据联合国亚洲及远东经济委员会会议协议于1966年成立。行址设在菲律宾首都马尼拉。 是一家仅次于世界银行的第二大开发性国际金融组织，也是亚太地区最大的政府间金融机构。非本地区经济发达国家均可申请加入，因此，其会员除亚洲和太平洋地区的国家及地区外，还有英、德、意、荷兰等十几个欧洲发达国家。已有成员59个国家和地区。,成立初期，台湾当局以中国名义参加，1986年2月，该行接纳我国，台湾当局以“中国台北”名义留在该行。,（一）亚行的宗旨,向成员国发放贷款，进行投资和技术援助，并同联合国及其专门机构进行合作，协调成员在经济、贸易等方面的政策，促进亚洲及太平洋地区的经济繁荣。,第四节 区域性国际金融机构,34,（,二）组织机构,理事会,最高权利机构。由各成员国任命1名理事和1名副理事组成，理事及副理事的任期由各任命国决定，当出席会议的理事投票权合计数占总数的2/3以上时构成法定人数。,董事会,负责日常事务，为日常业务的领导机构。董事会成员由理事会按不同选区选举产生，任期两年，可连任。我国为单独选区。,董事会主席由行长担任。,第四节 区域性国际金融机构,35,行长,为亚行的合法代表，最高行政长官，在董事会的领导下处理日常事务并负责亚行官员和工作人员的任命和辞退。,行长由理事会选举产生，任期5年，可以连任，历届行长由日本人担任。行长无表决权，一般不参加投票，只在双方票数相等时才投下决定性的一票。,总部,总部是亚行的执行机构，负责亚行的业务经营。内设9个局和11个局级办公室。除总部外，还在一些国家和地区设立了代表处。,基本投票权778票+每认缴1股（1万美元）增加2票发达国家的投票权数占一半以上，日、美占据前两位，我国为除日、美之外的第三大认股国，占总股金的6.108%。,第四节 区域性国际金融机构,36,（三）亚行的资金来源,1、普通资金,股金,实缴股本,待缴股本,借款,亚行业务的净收益,贷款收取的利息及费用。,普通储备金,把净收益的一部分划作普通储备金。,特别储备金,对1984年3月28日以前发放的贷款，亚行除收取利息、承诺费之外，还收取佣金以留作特别储备金。,第四节 区域性国际金融机构,37,2、特别基金,亚洲开发基金,来源于发达成员国的捐赠，日本第一、美国第二，,技术援助特别基金,来源于赠款。,日本特别基金,日本政府出资建立。,（四）亚行的业务活动,硬贷款,软贷款,赠款,第四节 区域性国际金融机构,38,一、中国与国际货币基金组织的联系,1980年4月17日，国际货币基金组织的执行董事会恢复了中华人民共和国在基金组织的合法席位。,1980年9月，基金组织通过决议，将中国份额从5.5亿特别提款权增加到12亿特别提款权。11月，中国份额又随基金组织的普遍增资而进一步增加到18亿特别提款权，在基金组织内的排名上升到第8位。在此基础上，中国在基金组织获得了单独选区的地位，从而有权选举自己的执行董事。,第五节 中国与国际金融机构的联系,39,一、中国与国际货币基金组织的联系,IMF,是我国与外界进行政策对话的一个重要窗口。,IMF,与世界银行每年一度的年会和春季会议，是我国政府向世界阐述本国政策立场并了解世界经济与金融形势的重要讲坛。,根据基金组织章程第四条款的规定，我国与基金组织每年进行政策磋商，这使我国宏观经济决策更加稳健和科学，同时，基金组织也加深了对我国的了解。,第五节 中国与国际金融机构的联系,40,二、中国与世界银行集团的联系,中国自1980年5月恢复在世界银行集团（以下简称“世行集团”）的合法席位以来，一直与世行集团保持着良好的合作关系，在贷款合作、知识合作和国际发展合作三个方面成果显著。,1.中国与世行集团的贷款合作,贷款合作是我国与世行集团合作的重要内容之一，也是开展其他合作的基础。,（1）国际复兴开发银行（IBRD）贷款和国际开发协会（IDA）贷款,；,（2）国际金融公司（IFC）贷款,；,第五节 中国与国际金融机构的联系,41,二、中国与世界银行集团的联系,（3）中国与多边投资担保机构（MIGA）的合作,2.中国与世行的知识合作,世行对华知识援助主要包括技术援助、经济分析、政策咨询等方式。,3.国际发展合作,4.中国与世行合作的政策走向,第五节 中国与国际金融机构的联系,42,三、中国与国际清算银行的联系,1984年，中国与国际清算银行建立了业务往来联系，并于两年后，开始办理外汇和黄金等业务。此后，中国每年都要派代表团参加国际清算银行的年会，担当观察员的角色。通过国际清算银行这个平台，中国可以广泛地获取国际经济和金融状况，并与各国中央银行的友好往来。,1985年，国际清算银行开始向中国提供贷款，并允许中国的外汇储备存放一部分于国际清算银行，这对中国人民银行灵活、迅速、安全地调拨外汇、黄金储备非常有利。,第五节 中国与国际金融机构的联系,43,三、中国与国际清算银行的联系,1996年，国际清算银行达成协议，同意接纳中国人民银行、香港地区的汇丰、渣打银行为其新成员，且在1997年香港回归后，香港的中央银行或货币当局在国际清算银行的地位保持不变，继续享有独立的股份与投票权。中国人民银行认缴了国际清算银行3000股的股本，实缴金额为3879万美元。,第五节 中国与国际金融机构的联系,44,四、中国与亚洲开发银行的联系,自1986年中国加入亚洲开发银行以来，双方在发展经济、消除贫困、保护环境等方面开展了广泛的合作，合作项目从最初的几个已发展到目前的90多个。目前，中国已是亚行世界范围内第二大借款国、技术援赠款的第一大使用国以及第三大股东。,从1994年起，中国成为最大的年度借款国。亚行对华贷款全部为硬贷款，年利率在6.5至6.9之间，贷款期限为15-25年。,第五节 中国与国际金融机构的联系,45,第五节 中国与国际金融机构的联系,截至1996年6月，亚行共为中国的219个项目提供了 0.9252亿美元的技术援助赠款，用于贷款项目的前期准备工作。,1998年，亚行第一次向我国提供纯（Clean）技术援助，金额351万美元，用于黑龙江、吉林的水灾后重建工作。亚行还提供770万美元，用于帮助中国制定咨询行业政策和法规框架。,2000年6月16日，亚行驻中国代表处在北京成立。,2008年8月，亚行董事会任命中国进出口银行副行长赵晓宇为亚行副行长。,46,Thank You !,47,