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单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,建信信托,.,建信私募精选第,2,期信托计划简介及销售管理,个人金融部,2011,年,2,月,12,日,1,建信私募精选,2,期产品简介,建信私募精选,2,期销售操作注意事项,产品销售推动考核激励措施,纲 要,1,2,2,1,建信私募精选,2,期产品简介,（一）代销阳光私募信托产品的意义,（二）建信私募精选,1,期情况,（三）建信私募精选,2,期产品结构及要素,（四）,1,期和,2,期产品对比,3,弥补目前理财中心理财产品的缺失，满足我行优质客,户投资理财的需求。,产品创新的要求，丰富我行投资理财产品线。,维护和拓展中高端客户群体、挖抢行外客户资金,增加中间业务收入来源。,私募基金开始迅速扩张，,TOT,是私募基金发展的趋势。,（一）代销阳光私募信托产品的意义,4,（二）建信私募精选,1,期情况,销售情况：,我分行共募集资金,6110,万元；,仅,14,个,二级分支行实现销售，仍有,22,个,二级分支行销售为零，其中包括,部分大行，与其地位不符。,激励情况：,1.,在总行下达认购及追加手续费率共,2%,的基础上追加专项费用，最高达,4%,，按照时间进度和销售金额进度分配，,先到先得。,2.,东莞、佛山、潮州、顺德行,4,名客户经理,获得信托公司单笔销售,500,万元以上奖励，奖励金额,6000,元。,5,存在问题,1.,全国,300,万元以下个人客户名额仅,50,名，由于,预热不够充分，,部分购买意向,300,万元以下的客户需求无法满足。,2.,培训不到位，,客户经理对产品情况掌握不够，没有打开营销局面。,3.,产品认购操作流程不熟悉，相关销售文本签订不规范，存在,客户漏签名、我分行留存文本误寄送信托公司,等情况。,先进经验,1.,越秀支行,及早准备，锁准目标客户，成功营销,4,名客户,，其中一名为推介会现场签约。,2.,潮州、揭阳、云浮等,分行认真掌握产品特点，找准客户需求，有效实现销售。,（二）建信私募精选,1,期情况,6,（三）建信私募精选,2,期产品结构及要素,7,信托名称,建信信托,建信私募精选第,2,期集合资金信托计划,信托类型,证券投资类集合资金信托,信托期限,20,年（到期可延期）,受托人,建信信托有限责任公司,托管银行,中国建设银行股份有限公司,投资顾问,国泰君安证券股份有限公司,投资范围,精选的私募证券投资类信托计划,首次最低认购金额,人民币,100,万元（以,10,万元整数倍增加），,300,万以下的个人投资者不超过,50,人,推介期,2011,年,2,月,16,日至,2011,年,3,月,21,日，受托人有权延长或缩短推介期,固定信托管理费,2.46%/,年,浮动管理费,超额收益的,20%,认购费率,0,赎回费率,成立后,12,个月为准封闭期，准封闭期内赎回费率为,3%,；准封闭期后无赎回费,开放日,每年,2,、,5,、,8,、,11,月的最后一个交易日,8,（四）,1,期和,2,期产品对比,项目,1,期产品,2,期产品,信托期限,5,年,，可延长,20,年，,可延长,子信托投资顾问,北京星石、上海从容,上海从容、上海尚雅,销售范围,10,个,一级分行,31,个,一级分行,认、申购费,1%,无,总特定信托利益,信托计划高于历史最高累计信托单位净值（不低于,1.02,元,）的增值部分的,20%,信托计划高于历史最高累计信托单位净值（不低于,1.05,元,）的增值部分的,20%,销售收入,认,/,申购手续费收入：认,/,申购金额的,1%,；认购再,追加,1%,二次激励。,（认购,566405,科目，申购,566410,科目）,代理资金收付手续费收入,:,信托资产规模的,0.8%/,年,。,(566410,科目,),浮动销售管理手续费收入,=,（特定信托利益,7,4,）,开放日当日我行有效客户持有的信托份额,开放日当日信托计划的全部信托份额。,(566410,科目,),浮动服务手续费收入,=,（特定信托利益,7,5.5,）,开放日当日我行有效客户持有的信托份额,开放日当日信托计划的全部信托份额。,(566410,科目,),9,建信私募精选,2,期销售操作注意事项,2,（一）,代销交易操作流程,（二）信托文件签署及传递要求,（三）投资者资格,（四）其它注意事项,10,（一）代销交易操作流程,11,第一步：客户材料审核。,包括客户有效身份证件、以本人名义在建设银,行开立的活期一本通、龙卡通、理财卡。,第二步：信托公司签署信托文件；,第三步：与我行签署,中国建设银行股份有限公司代理资金信托计划资,金收付业务申明书、,信托文件传递委托书,(,上缴稽核,),。,第四步：认购交易由系统完成。启动系统交易，打印凭证。,高柜启动,2481-3,交易,；低柜进入理财产品认购,/,追加,/,申购交,易，扣划客户认购资金,按照系统提示打印特殊业务申请书。,第五步：客户追加认购。,客户在原认购网点追加认购，务必启动,“认购,追加”,交易，其它办理步骤参考第一至第四步。,第六步：,客户办理,申购,时，应备齐申购材料，在理财中心填写并提交申,购申请，由理财中心联系并转交给信托公司。,（一）代销交易操作流程,12,1.,全套信托文件包括：,（,1,）,建信信托,建信私募精选第,2,期集合资金信托计划认购,(,申购,),风险申明书及认购,(,申购,),申请书,（,1,式,2,份，以下简称,风险申明书及认购,(,申购,),申请书,）；,（,2,）,委托人调查问卷,（,1,式,2,份）,；,（,3,）,建信信托,建信私募精选第,2,期集合资金信托计划信托计划说明书,（,1,式,2,份，以下简称,信托计划说明书,）；,（,4,）,建信信托,建信私募精选第,2,期集合资金信托计划资金信托合同,（,1,式,2,份，以下简称,信托合同,）；,（,5,）,建信信托,建信私募精选第,2,期集合资金信托计划法律,文件签收单,（,1,式,2,份，以下简称,签收单,）。,（二）信托文件签署及传递要求,13,2.,需要客户本人签字的文件包括,：,（,1,）,风险申明书及认购,(,申购,),申请书,（,1,式,2,份）；,（,2,）,委托人调查问卷,（,1,式,2,份）；,（,3,）,信托合同,（,1,式,2,份）；,（,4,）,签收单,（,1,式,2,份）；,（,5,）,代理资金收付业务申明书,（,1,份）；,（,6,）,信托文件传递委托书,（,1,份）；,（,7,）,特殊业务申请书,（,1,份）；,（,8,）,客户身份证明正、反面复印件，复印在一张纸上（,1,份）；,（,9,）,信托利益分配账户正面复印件（,1,份）。,注：共,13,个签名。,14,3.,文件保管和传递要求：,（,1,）,全套信托文件一式两份，,连同,客户资料复印件、信托利益分配账户正面复印件、,特殊业务申请书,复印件,配套管理。,（,2,）,各二级分支行于,3,月,15,日前,将所辖理财中心的上述资料上缴省分行个人金融部，由省分行统一快递至建信信托。,（,3,）,3,月,15,日,-21,日,办理的业务，需先将,特殊业务申请书,银行联复印件通过传真或扫描的方式报省分行，并务必于,3,月,21,日前,将全套信托文件快递至省分行，由省分行统一快递至信托公司。,（,4,）,省分行收到盖章的信托文件后交各二级分支行，由各行理财中心通知客户。,客户经理将,客户签署的,签收单,撕下,快递回信托公司,，信托文件交还客户,。,15,1.,信托计划投资者的认购,/,申购资格,18,周岁（含）以上、具有相关投资经验和风险识别能力且风,险承受能力较强的合格个人投资者；合格的法人投资者。,2.,筛选客户条件,AUM,值,100,万以上,有证券市场投资经验，理财、基金、股票等投资经验,符合信托公司,委托人调查问卷,要求,积极拓展行外客户，吸引行外资金,（三）投资者资格,16,（,1,）,必须在,理财中心由具有资质的客户经理,进行一对一的推介。,（,2,）,使用信托公司印制的信托文件和,委托人调查问卷,，,不得自行印刷，不使用我行的风险评估问卷。,（,3,）,追加认购只能在原认购的网点办理,。同一客户再次认购必须启动认购追加交易。,（,4,）,个人投资者,只允许本人在网点当面填写,申请书、当面签署本信计,划相关的所有合同文本材料，不允许委托他人代为办理。,（,5,）,系统,实时扣划认购资金，,自动记录客户的,AUM,值。已经扣款成功的认购交易不能撤销。,（,6,）,本次,使用特殊业务申请书,作为业务凭证。系统将提示操作人员打印,委托申请书和委托划款书，请在同一张特殊业务申请书上打印。,（四）其它注意事项,17,产品销售推动考核激励措施,（一）总行下划产品销售收入,（二）信托公司配置的激励,（三）省分行考核激励措施,（四）销售工作要求,18,1.,固定资金代收付手续费：,信托资产规模的,0.8%/,年，,入账科目,566410,2.,浮动销售管理费：,从信托计划业绩报酬中提取,某开放日计提的浮动销售管理手续费,=,当日应计提的,浮动收益,5.5,%,我行客户持有的信托单位份数,入账科目,566410,注：总行每季度按实际代销规模兑现。,3.,对销售量、销售完成率和单笔大额完成好的分行和客户经理，总行将予以适当奖励，方式另行通知。,（一）总行下划产品销售收入,19,1.,单笔大额销售激励：,对单笔销售,500,万元以上的客户经理，奖励不低于,6000,元。,（二）信托公司配置的激励,20,1.,下达销售计划：,1.33,亿元。,2.,追加销售收入激励。,全省销售,前,8000,万元,的，按销售金额,2%,追加中间业务收入；,全省销量,超过,8000,万元,以后销售的，按销售金额,1%,追加中间业务收入。,3.,单笔大额销售激励。,单笔销售,300,万元以上的奖励,2g,金币一枚,，其中单笔销售,1000,万元以上的另外再追加奖励,2g,金币一枚,（共,30,个名额，先到先得，奖完即止）。,4.,扣罚。,未完成销售计划的二级分支行，扣罚,1,万元,基金销售收入。,（三）省分行考核激励措施,21,1.,充分预热，尽早营销，满足客户投资需求。,-,300,万元以下的合格个人投资者,不超过,50,人,，合格机构投资 者则不受限制。,300,万元以上的投资者数量不受限制。,-,本次产品销售范围比,1,期增加了,2,倍，额度有限，先到先得。,2,月,16,日正式认购开始前就要落实好客户，尤其是认购意向,300,万元以下的，尽早出单，争取名额。,2.,及时传达总行及省分行相关,考核激励政策,，调动网点营销积极性。,3.,各行务必于,2,月,15,日前,完成辖内转培训工作，将培训纳入到一月两培训的培训项目里。,（四）销售工作要求,22,
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