国际贸易实务讲义98

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,第四章：国际货物运输保险,摘要,：本章主要讲述海运货物保险承保的范围，我国海运货物保险的险别与条款及进出口货物运输保险实务等内容,。,第一节：保险概述,第二节：海运货物保险承保的范围,第三节：我国海洋货物运输保险的险别,第四节：伦敦保险协会海运货物保险条款,第五节：其他运输方式下的货运保险,第六节: 进出口货物运输保险实务,9/10/2024,1,第一节：保险概述,一、保险的基本原则,1、最大诚信原则(Utmost good faith),2、可保利益原则(Insurable interest),3、损失补偿原则(Principle of indemnity),4、近因原则(Principle of proximate cause),5、代位追偿原则(Principle of subrogation),二、国际货物运输保险的种类,海洋运输货物保险、陆上运输货物保险、航空运输货物保险、邮包运输货物保险,9/10/2024,2,第二节：海运货物保险承保的范围,一、海上风险（Perils of the Sea）,（一）自然灾害（Natural Calamity）,（二）意外事故（Fortuitous Accidents）,二、海上损失与费用,（一）海上损失,1、,按货物损失的程度划分,分为全部损失和部分损失,全部损失,实际全损（Actual total loss）,推定全损（Constructive total loss）,9/10/2024,3,例1、,我公司出口稻谷一批，因保险事故被海水浸泡多时而丧失其原有价值，这种损失属于,实际全损,。,例2、,有一批出口服装，在海上运输途中，因船体触礁导致服装严重受浸，若将这批服装漂洗后运至原定目的港所花费的费用已超过服装的保险价值，这种损失属于,推定全损,。,发生推定全损时，被保险人可以要求保险人按部分损失赔偿，也可要求按全部损失赔偿，这时须向保险人发出,委付(Abandonment),通知。,9/10/2024,4,2、,按货物损失的性质划分,，,分为共同海损,和,单独海损,（1）共同海损（General Average）和单独海损（Particular Average）的定义,( 2 )构成共同海损的条件,（3）共同海损和单独海损 的区别:,造成海损的原因不同,承担损失的责任不同,9/10/2024,5,案例分析,：,某货轮从天津新港驶往新加坡，航行途中船舶货舱起火，大火蔓延到机舱，船长为了船货的共同安全，决定采取紧急措施，往舱中灌水灭火。火虽被扑灭，但由于主机受损无法继续航行，于是船长决定雇用拖轮拖回新港修理，检修后重新驶往新加坡。事后调查，这次事故造成的损失为：,a、1000箱货物被火烧毁,b 、600箱货物由于灌水灭火而受损,c、主机和部分甲板被烧坏,d、拖轮费用和额外增加的燃料及船长、船员工资,试分析以上损失分别属于什么性质的损失？,9/10/2024,6,（4）、共同海损的分摊（General Average Contribution）,共同海损分摊时，涉及的受益方包括：货方、船方和运费方。,共同海损的分摊有两个原则：,分摊以实际遭受的损失或额外增加的费用为准,无论受损方还是未受损方均应按标的物价值比例分摊,进行共同海损分摊时，一般遵循,约克安特卫普理算规则,9/10/2024,7,共同海损案例,有一货轮在航行中与流冰相撞。船身一侧裂口，舱内部分乙方货物遭浸泡。船长不得不将船就近驶入浅滩，进行排水，修补裂口。而后为了浮起又将部分甲方笨重的货物抛入海中。乙方部分货物遭受浸泡损失了三万美元，将船舶驶上浅滩以及产生的一连串损失共为八万美元，那末，如何分摊损失？（该船舶价值为100万美元，船上载有甲乙丙三家的货物，分别为50万、33万、8万美元，待收运费为2万美元）,9/10/2024,8,共同海损案例解答,各有关方 标的物价值 分摊比例 分摊金额,万美元 %,万美元,船 方 100 52.63 4.210,货方甲 50 26.31 2.104,货方乙 33 - 3 15.79 1.263,货方丙 8 4.21 0.337,运费方 2 1.08 0.086,合计 190 100 8,9/10/2024,9,（二）海上费用,1、施救费用（Sue and labor charges）,2、救助费用（Salvage charges）,保险人对施救不论有无效果都赔偿,保险人对救助采取,“,无效果-无报酬,”,原则,三、外来风险和损失（Extraneous risks and losses）,(一）一般外来风险和损失,（二）特殊外来风险和损失,9/10/2024,10,四、保险公司的除外责任：,1、被保险人的故意行为或过失造成的损失,2、属于发货人的责任引起的损失,3、保险责任开始前，被保险货物已存在的品质不良或数量短差造成的损失,4、被保险货物的自然损耗、本质缺陷、特性及市价跌落、运输延迟引起的损失和费用,9/10/2024,11,第三节：我国海洋货物运输保险的险别,依据“中国保险条款”（CIC），我国的海洋运输保险险别，按照,能否单独投保,分为基本险和附加险,两类。基本险可单独投保，附加险不能单独投保。,一、基本险别,（一）平安险（FPA),案例分析,：,有一批货物已投保了平安险，载运该批货物的海轮于5月3日在海面遇到暴风雨的袭击，使该批货物受到部分水渍，损失货值1000元。该货轮在继续航行中，又于5月8日发生触礁事故，又使该批货物损失1000元。 问：保险公司如何赔偿？,9/10/2024,12,（二）水渍险（WPA ，WA）,（三）一切险（All Risks),三种险别的责任范围比较：,案例分析,：,某远洋运输公司的“东风轮”在6月28日满载货物起航，出公海后由于风浪过大偏离航线而触礁，船底划破长2米的裂缝，海水不断渗入。为了船货的共同安全，船长下令抛掉A舱的所有钢材并及时组织人员堵塞裂缝，但无效果。为使船舶能继续航行，船长请来拯救队施救，共支出5万美元施救费。船修好后继续航行，不久又遇恶劣气候，入侵海水使B舱底层货物严重受损，甲板上的2000箱货物也被风浪卷入海里。,问：以上损失各属什么性质的损失？投保何种险别的情况下保险公司给予赔偿？,9/10/2024,13,二、基本险的保险责任起讫,（一）,仓至仓（W/W）条款,的含义,案例分析：,我某出口公司按CIF San Francisco成交一批货物，后国外来证要求在提单的“shipping mark”栏加注“San Francisco OCP New York”字样，我方在投保时为了单证一致，而且考虑到有利于使用内陆运输优惠，认为可以照办而不必要求对方改证，在保险单的有关栏目也照此填写。,问：我方若这样做，则保险责任及相关保险费方面会有何变化？,W/W条款的限制性条件:,9/10/2024,14,（1）在保险责任期限内，被保险货物需转运到非保险单所载明的目的地时，保险责任则以该项货物开始转运时终止。,（2）被保险货物在运至保险单所载明的目的港或目的地以前的某一仓库而发生分配、分派的情况，则该仓库就作为被保险人的最后仓库，保险责任也从货物运抵该仓库时终止。,此外，被保险人可以要求扩展保险期限,9/10/2024,15,（二）不同价格术语影响W/W的责任起讫点,1、CIF下，保险责任起讫期间是“仓至仓”,案例分析：有一份CIF合同出售大米50吨，卖方在装船前投保了一切险加战争险，自南美内陆仓库起，直至英国伦敦买方仓库为止。货物从卖方仓库运往码头途中，发生了承保范围内的损失。问：当卖方凭保险单向保险公司提出索赔时，能否得到赔偿？,2、FOB、CFR条件下，保险责任起讫期间是：“船至仓”,接上例，若采用的术语改为FOB或CFR，则卖方能否得到保险公司的赔偿？,9/10/2024,16,三、附加险别,（一）一般附加险别,偷窃提货不着险（Theft,Pilferage and Non-Delivery:TPND）,淡水雨淋险（Fresh Water and Rain Damage）,渗漏险（Risk of Leakage）,短量险（Risk of Shortage）,钩损险（Hook Damage）,污染险（Risk of Contamination）,碰损破碎险（Risk of Clash and Breakage）,生锈险（Risk of Rust）,串味险（Risk of Odour）,受潮受热险（Damage Caused by Heating and Sweating）,9/10/2024,17,（二）特殊附加险,1、战争险（War risk）,战争险的保险责任起讫：,仅限于水面危险,案例分析：,某公司出口某货物，投保一切险加战争险，该船抵达目的港开始卸货时，当地发生武装冲突，部分船上货物及部分已卸到岸上的货物被毁。问：保险公司如何赔偿？,注：一般附加险不能单独投保，但若投保了一切险，就不必加保一般附加险。,9/10/2024,18,2、罢工险（Risk of Strike,Riots and Civil Commotions:SRCC 罢工暴动民变险）,罢工险是保险人承保罢工者、被迫停工工人、参加工潮、暴动和民众、战争的人员采取行动所造成的承保货物的,直接损失,，对,间接损失不负责,，如由于劳动力短缺或无法使用劳动力,致使堆放码头的货物遭到雨淋日晒而受损、冷冻机因无燃料而中断造成的被保险货物的损失不负责赔偿。,注：罢工险的保险责任期间是,“,仓至仓,”,；已投保战争险又加保罢工险时，一般不另行收费。,9/10/2024,19,3、交货不到险（Failure to deliver）,被保险货物从装上船开始，,6个月,仍不能运到原定目的地交货，则不论何种原因，保险公司均按全损赔付。,4、进口关税险（Import duty risk）,承保货物已发生保险责任范围内的损失，但被保险人仍需按货物的完好状态完税而遭受的损失。,5、舱面险（On deck risk）,6、拒收险（Rejection risk）,7、黄曲霉素险（Aflatoxin risk）,8、存仓火险责任扩展条款,9/10/2024,20,第四节：伦敦保险协会海运货物保险条款,一、协会货物条款的种类,1、协会货物条款（A）：ICC（A）,2、协会货物条款（B）：ICC（B）,3、协会货物条款（C）：ICC（C）,4、协会战争险条款,5、协会罢工险条款,6、恶意损害险条款,协会货物保险条款（Institute Cargo Clause，ICC）,除,恶意损害险,外，其余5种均可单独投保。,9/10/2024,21,二、协会货物保险险别的承保风险与除外责任,（一）ICC（A）险的承保风险与除外责任,类似于我国的一切险，采用“一切风险减除外责任”的规定方法。,（二）ICC（B）险的承保风险与除外责任,类似于我国的水渍险，采用承保“除外责任”之外列明风险的办法。,ICC（B）险与ICC（A）险的区别：,（三）ICC（C）险的承保风险与除外责任,类似于我国的平安险，仅承保“重大意外事故”的风险。,9/10/2024,22,（四）战争险的承保风险与除外责任,（五）罢工险的承保风险与除外责任,（六）恶意损害险的承保风险,若要对恶意损害造成的损失取得保障，可以投保ICC（A）险，或在投保ICC（B）险或ICC（C）险时加保恶意损害险。,三、协会海运货物保险的保险期限,海运货物保险的期限：“,仓至仓,”,海运货物战争险的期限：“,仅限于水上危险,”,9/10/2024,23,第五节：其他运输方式下的货运保险,一、陆运货物保险,陆运货物保险的基本险别有：陆运险（类似于海运水渍险）和陆运一切险（类似海运一切险）；其保险责任起讫，也采用“仓至仓”条款。,二、空运货物保险,空运货物保险的基本险别有：航空运输险（类似于海运水渍险）和航空运输一切险（类似海运一切险）；其保险责任起讫，也采用“仓至仓”条款。,三、邮包运输保险,邮包运输保险的基本险别有：邮包险（类似于海运水渍险）和邮包一切险（类似海运一切险）；其保险责任起讫，也采用“仓至仓”条款。,9/10/2024,24,第六节 进出口货物运输保险实务,一、投保,（一）投保险别的选择,1、考虑货物的性质和特点,2、考虑货物的包装,3、考虑运输路线和船舶停靠港口,4、考虑运输季节,一份CIF合同下，合同及信用证均没有规定投保何种险别，交单时保险单上反映出投保了平安险，该出口商品为易碎品，因此（ ）,A、银行将拒收单据 B、买方将拒收单据,C、应投保平安险加破碎险 D、银行应接受单据,9/10/2024,25,基本险选择,(水渍险的费率约相当于一切险的1/2，平安险约相当于一切险的1/3 ),一切险:,毛、棉、麻、丝、绸、服装类和化学纤维类商品，遭受损失的可能性较大，如粘污、钩损、偷窃、短少、雨淋等。,平安险:,低值、裸装的大宗货物如矿砂、钢材、铸铁制品,可根据实际情况再投保舱面险(附加险)。,水渍险:,不大可能发生碰损、破碎，或容易生锈但不影响使用的货物，如铁钉、铁丝、螺丝等小五金类商品，以及旧汽车、旧机床等二手货.,9/10/2024,26,（二）确定保险金额,出口：以CIF或CIP为基础加一成,保险金额=CIF,（1+投保加成率）,CIF=CFR/,1（1+投保加成率）,保险费率,CIF=CFR/（1-1.1R）,进口：一般以CIF价为基础，不另外加成。,保险金额=CIF价,保险金额=FOB（1+平均运费率）/（1-平均保险费率）,保险金额=CFR/（1-平均保险费率）,9/10/2024,27,（三）交付保险费,保险费=保险金额,保险费率,计算题：,某货主在货物装船前，按发票金额的110%办理了货物投保手续，投保一切险加战争险。该批货物以CIF成交的总价值为20.75万美元，一切险和战争险的保险费率合计为0.6%。,问：1、该货主应交纳的保险费是多少？,2、若发生了保险公司承保范围内的损失，导致货物全部灭失，保险公司的最高赔偿金额是多少？,9/10/2024,28,二、取得保险单据,1、保险单（Insurance Policy），俗称“,大保单,”,保险单的格式：,2、,保险凭证（Insurance Certificate ),俗称“,小保单,”,3、联合凭证（Combined Certificate）,注：以上两种单据很少采用,4、批单（Endorsement）,批单是指投保人需补充或更改保险单内容时出具的一种凭证。,批单原则上须粘贴在保险单上，并加盖骑缝章，作为保险单不可分割的一部分。,9/10/2024,29,三、保险索赔,1、损失通知,2、向承运人等有关方面提出索赔,3、采取合理的施救、整理措施,4、备妥索赔单证,5、代位追偿,保险单的转让：和海运提单一样，货运保险单和保险凭证可以经背书进行转让，而且无须取得保险人的同意，也无须通知保险人。即使保险标的发生损失后，保险单据仍可有效转让。,保险单的出单日期不得迟于运输单据的出单日期,9/10/2024,30,四、赔偿金额的计算,计算赔偿金额时，应需注意是不论损失程度（Irrespective of Percentage,IOP）均予赔偿，还是规定了免赔率：,绝对免赔率（Deductible）：保险人只赔偿超过免赔率的部分，对免赔率以内的损失绝对不赔。,相对免赔率（Franchise）:保险人对免赔率以内的损失不赔，如损失超过免赔率时，则对全部损失都赔。,PICC采取绝对免赔率的做法,。,CIC规定，索赔时效从被保险货物在最后卸货港全部卸离海轮后起算，最多不超过两年.,9/10/2024,31,五、买卖合同中的保险条款,（一）以F组、E组和C组中的CFR和CPT等术语成交的合同，保险条款可订为：,“,保险由买方自理,”（,Insurance:To be covered by the buyer),（二）以D组术语成交的合同，保险条款可订为：,“,保险由卖方自理,”（,Insurance:To be covered by the seller),9/10/2024,32,（三）以CIF或CIP术语成交的合同，若在海洋运输下，其保险条款可订立为：,“,保险由卖方按发票金额的, ,%投保, 险、 险，以中国人民保险公司年 月 日的有关海洋运输货物保险条款为准。”,9/10/2024,33,本章小结,本章主要讲述海运货物保险承保的范围，我国海运货物保险的险别与条款及进出口货物运输保险实务等内容。,本章重点：保险险别的选择,海运货物保险,9/10/2024,34,本章思考题,1、共同海损与单独海损的区别？,2、什么是“仓至仓条款”？贸易术语如何影响仓至仓的起讫点？,3、我国海运基本险有哪些？它们的责任范围有什么关系？,4、如何进行投保险别的选择？,5、保险金额如何确定？,9/10/2024,35,(x+B2E5H9KcOfRiUmXp#s&v)z0C3F7IaLdPgSkVnYq$t*w-A1D5G8JbNeQhTlWo#r%u(y+B2E6H9LcOfRjUmXp!s&w)z0C4F7IaMdPgSkVnZq$t*x-A1D5G8KbNeQiTlWo#r%v(y+B3E6H9LcOgRjUmYp!s&w)z1C4F7JaMdPhSkWnZq$u*x-A2D5H8KbNfQiTlXo#s%v(y0B3E6I9LcOgRjVmYp!t&w)z1C4G7JaMePhSkWnZr$u*x+A2D5H8KcNfQiUlXo#s%v)y0B3F6I9LdOgSjVmYq!t&w-z1D4G7JbMePhTkWnZr$u(x+A2E5H8KcNfRiUlXp#s%v)y0C3F6IaLdOgSjVnYq!t*w-z1D4G8JbMeQhTkWoZr%u(x+B2E5H9KcOfRiUmXp#s&v)y0C3F7IaLdPgSjVnYq$t*w-A1D4G8JbNeQhTlWoZr%u(y+B2E6H9KcOfRjUmXp!s&v)z0C4F7IaMdPgSkVnZq$t*x-A1D5G8KbNeQiTlWo#r%u(y+B3E6H9LcOfRjUmYp!s&w)z0C4F7JaMdPhSkVnZq$u*x-A2D5G8KbNfQiTlXo#r%v(y0B3E6I9LcOgRjVmYp!t&w)z1C4F7JaMePhSkWnZq$u*x+A2D5H8KbNfQiUlXo#s%v(y0B3F6I9LdOgRjVmYq!t&w-z1C4G7JbMePhTkWnZr$u(x+A2E5H8KcNfRiUlXp#s%v)y0B3F6IaLdOgSjVmYq!t*w-z1D4G7JbMeQhTkWoZr$u(x+B2E5H9KcNfRiUmXp#s&v)y0C3F7IaLdPgSjVnYq$t*w-A1D4G8JbMeQhTlWoZr%u(x+B2E6H9KcOfRiUmXp!s&v)z0C3F7IaMdPgSkVnYq$t*x-A1D5G8JbNeQiTlWo#r%u(y+B3E6H9LcOfRjUmXp!s&w)z0C4F7IaMdPhSkVnZq$t*x-A2D5G8KbNeQiTlXo#r%v(y+B3E6I9LcOgRjUmYp!t&w)z1C4F7JaMePhSkWnZq$u*x+A2D5H8KbNfQiTlXo#s%v(y0B3E6I9LdOgRjVmYp!t&w-z1C4G7JaMePhTkWnZr$u*x+A2E5H8KcNfQiUlXp#s%v)y0B3F6IaLdOgSjVmYq!t&w-z1D4G7JbMePhTkWoZr$u(x+A2E5H9KcNfRiUlXp#s&v)y0C3F6IaLdPgSjVnYq!t+A2E5H8KcNfQiUlXp#s%v)y0B3F6I9LdOgSjVmYq!t&w-z1D4G7JbMePhTkWoZr$u(x+A2E5H9KcNfRiUlXp#s&v)y0C3F6IaLdPgSjVnYq!t*w-A1D4G8JbMeQhTkWoZr%u(x+B2E5H9KcOfRiUmXp#s&v)z0C3F7IaLdPgSkVnYq$t*w-A1D5G8JbNeQhTlWo#r%u(y+B2E6H9LcOfRjUmXp!s&v)z0C4F7IaMdPgSkVnZq$t*x-A1D5G8KbNeQiTlWo#r%v(y+B3E6H9LcOgRjUmYp!s&w)z1C4F7JaMdPhSkWnZq$u*x-A2D5H8KbNfQiTlXo#r%v(y0B3E6I9LcOgRjVmYp!t&w)z1C4G7JaMePhSkWnZr$u*x+A2D5H8KcNfQiUlXo#s%v)y0B3F6I9LdOgSjVmYq!t&w-z1C4G7JbMePhTkWnZr$u(x+A2E5H8KcNfRiUlXp#s%v)y0C3F6IaLdOgSjVnYq!t*w-z1D4G8JbMeQhTkWoZr%u(x+B2E5H9KcOfRiUmXp#s&v)y0C3F7IaLdPgSjVnYq$t*w-A1D4G8JbNeQhTlWoZr%u(y+B2E6H9KcOfRjUmXp!s&v)z0C4F7IaMdPgSkVnZq$t*x-A1D5G8JbNeQiTlWo#r%u(y+B3E6H9LcOfRjUmYp!s&w)z0C4F7JaMdPhSkVnZq$u*x-A2D5G8KbNfQiTlXo#r%v(y0B3E6I9LcOgRjUmYp!t&w)z1C4F7JaMePhSkWnZq$u*x+A2D5H8KbNfQiUlXo#s%v(y0B3F6I9LdOgRjVmYq!t&w-z1C4G7JbMePhTkWnZr$u(xE6I9LcOgRjUmYp!t&w)z1C4F7JaMePhSkWnZq$u*x+A2D5H8KbNfQiUlXo#s%v(y0B3F6I9LdOgRjVmYq!t&w-z1C4G7JaMePhTkWnZr$u*x+A2E5H8KcNfQiUlXp#s%v)y0B3F6IaLdOgSjVmYq!t*w-z1D4G7JbMeQhTkWoZr$u(x+B2E5H9KcNfRiUmXp#s&v)y0C3F6IaLdPgSjVnYq!t*w-A1D4G8JbMeQhTlWoZr%u(x+B2E6H9KcOfRiUmXp!s&v)z0C3F7IaMdPgSkVnYq$t*x-A1D5G8JbNeQhTlWo#r%u(y+B2E6H9LcOfRjUmXp!s&w)z0C4F7IaMdPhSkVnZq$t*x-A2D5G8KbNeQiTlXo#r%v(y+B3E6I9LcOgRjUmYp!s&w)z1C4F7JaMdPhSkWnZq$u*x-A2D5H8KbNfQiTlXo#s%v(y0B3E6I9LdOgRjVmYp!t&w-z1C4G7JaMePhTkWnZr$u*x+A2E5H8KcNfQiUlXo#s%v)y0B3F6I9LdOgSjVmYq!t&w-z1D4G7JbMePhTkWoZr$u(x+A2E5H9KcNfRiUlXp#s&v)y0C3F6IaLdPgSjVnYq!t*w-z1D4G8JbMeQhTkWoZr%u(x+B2E5H9KcOfRiUmXp#s&v)z0C3F7IaLdPgSkVnYq$t*w-A1D5G8JbNiUlXp#s&v)y0C3F6IaLdOgSjVnYq!t*w-z1D4G8JbMeQhTkWoZr%u(x+B2E5H9KcOfRiUmXp#s&v)z0C3F7IaLdPgSkVnYq$t*w-A1D5G8JbNeQhTlWoZr%u(y+B2E6H9KcOfRjUmXp!s&v)z0C4F7IaMdPgSkVnZq$t*x-A1D5G8KbNeQiTlWo#r%v(y+B3E6H9LcOgRjUmYp!s&w)z0C4F7JaMdPhSkVnZq$u*x-A2D5G8KbNfQiTlXo#r%v(y0B3E6I9LcOgRjVmYp!t&w)z1C4G7JaMePhSkWnZr$u*x+A2D5H8KcNfQiUlXo#s%v(y0B3F6I9LdOgRjVmYq!t&w-z1C4G7JbMePhTkWnZr$u(x+A2E5H8KcNfRiUlXp#s%v)y0C3F6IaLdOgSjVnYq!t*w-z1D4G7JbMeQhTkWoZr$u(x+B2E5H9KcNfRiUmXp#s&v)y0C3F7IaLdPgSjVnYq$t*w-A1D4G8JbNeQhTlWoZr%u(y+B2E6H9KcOfRjUmXp!s&v)z0C3F7IaMdPgSkVnYq$t*x-A1D5G8JbNeQiTlWo#r%u(y+B3E6H9LcOfRjUmYp!s&w)z0C4F7JaMdPhSkVnZq$u*x-A2D5G8KbNeQiTlXo#r%v(y+B3E6I9LcOgRjUmYpx-A1D5G8JbNeQiTlWo#r%u(y+B3E6H9LcOfRjUmYp!s&w)z0C4F7IaMdPhSkVnZq$t*x-A2D5G8KbNeQiTlXo#r%v(y+B3E6I9LcOgRjUmYp!t&w)z1C4F7JaMePhSkWnZq$u*x+A2D5H8KbNfQiUlXo#s%v(y0B3E6I9LdOgRjVmYp!t&w-z1C4G7JaMePhTkWnZr$u*x+A2E5H8KcNfQiUlXp#s%v)y0B3F6IaLdOgSjVmYq!t*w-z1D4G7JbMePhTkWoZr$u(x+A2E5H9KcNfRiUlXp#s&v)y0C3F6IaLdPgSjVnYq!t*w-A1D4G8JbMeQhTlWoZr%u(x+B2E6H9KcOfRiUmXp!s&v)z0C3F7IaLdPgSkVnYq$t*w-A1D5G8JbNeQhTlWo#r%u(y+B2E6H9LcOfRjUmXp!s&w)z0C4F7IaMdPhSkVnZq$t*x-A2D5G8KbNeQiTlWo#r%v(y+B3E6H9LcOgRjUm$t*w-A1D5G8JbNeQhTlWo#r%u(y+B2E6H9LcOfRjUmXp!s&w)z0C4F7IaMdPhSkVnZq$t*x-A1D5G8KbNeQiTlWo#r%v(y+B3E6H9LcOgRjUmYp!s&w)z1C4F7JaMdPhSkWnZq$u*x-A2D5H8KbNfQiTlXo#s%v(y0B3E6I9LcOgRjVmYp!t&w)z1C4G7JaMePhSkWnZr$u*x+A2D5H8KcNfQiUlXo#s%v)y0B3F6I9LdOgSjVmYq!t&w-z1D4G7JbMePhTkWnZr$u(x+A2E5H8KcNfRiUlXp#s%v)y0C3F6IaLdOgSjVnYq!t*w-z1D4G8JbMeQhTkWoZr%u(x+B2E5H9KcOfRiUmXp#s&v)z0C3F7IaLdPgSjVnYq$t*w-A1D4G8JbNeQhTlWoZr%u(y+B2E6H9KcOfRjUmXp!s&v)z0C4F7IaMdPgSkVnZq$t*x-A1D5G8KbNeQiTlWo#r%u(y+B3E6H9LcOfRjUmYp!s&w)z0C4F7JaMdPhSkVnZq$u*x-A2D5G8KbNfQiTlXo#r%v(y0B3E6I9LcOgRZq$t*x-A1D5G8JbNeQiTlWo#r%u(y+B3E6H9LcOfRjUmYp!s&w)z0C4F7JaMdPhSkVnZq$u*x-A2D5G8KbNfQiTlXo#r%v(y0B3E6I9LcOgRjUmYp!t&w)z1C4F7JaMePhSkWnZq$u*x+A2D5H8KbNfQiUlXo#s%v(y0B3F6I9LdOgRjVmYq!t&w-z1C4G7JbMePhTkWnZr$u*x+A2E5H8KcNfQiUlXp#s%v)y0B3F6IaLdOgSjVmYq!t*w-z1D4G7JbMeQhTkWoZr$u(x+B2E5H9KcNfRiUmXp#s&v)y0C3F7IaLdPgSjVnYq!t*w-A1D4G8JbMeQhTlWoZr%u(x+B2E6H9KcOfRiUmXp!s&v)z0C3F7IaMdPgSkVnYq$t*x-A1D5G8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