创业的商业计划书设计教学

创业的商业方案书创业的商业方案书创业的商业方案书创业的商业方案书l第一节第一节 如何获得风险融资如何获得风险融资l第二节第二节 商业方案书商业方案书第一节第一节 如何获得风险融资如何获得风险融资 l企业是否具备了吸引风险资本的企业是否具备了吸引风险资本的内部条件内部条件l企业是否具备了适宜的员工队伍企业是否具备了适宜的员工队伍 l企业是否确定了融资的目标企业是否确定了融资的目标l准备答复风险资本家的问题准备答复风险资本家的问题 企业是否具备融资的内部条件企业是否具备融资的内部条件 l产品或效劳能否演示 l产品研究是否充分 l管理层是否完整并已作好充分准备 l一切准备就绪了吗 风险企业管理层的构成风险企业管理层的构成 l一人具有技术和产品开发的专长l一人具有营销方面的经验l一人具有财务管理和行政方面的专长l一人主管生产运作，或是全面负责的总经理 风险企业创立过程风险企业创立过程 l第一步：概念提出，自我评价l第二步：争取合作伙伴，说服一起创业l第三步：筹措初步的启动资金l第四步：进行市场调查，对创业前景进行进一步的评估l第五步：写作商业方案书l第六步：制定融资策略，寻找最适宜的投资者l第七步：说服投资者，谈判投资条件，达成投资合同l第八步：确定经营场所l第九步：出具有关房产证明l第十步：企业名称登记，领取并填写工商注册登记表l第十一步：提交相应的文件和证明资料，办理有关审批手续l第十二步：办理入资、验资手续l第十三步：领取工商营业执照l第十四步：企业在领取工商营业执照后，应在规定时间内办理如下手续 企业代码登记 刻公章并开立银行账户 国税登记 地税登记 统计登记 行业管理登记 科技企业登记 各项社会保险统筹及就业证办理准备答复风险资本家的问题准备答复风险资本家的问题 以中科招商创业投资公司向融资者提出的问题表5个方面40个问题为蓝本公司根本情况 合作者人员方面的问题 有关产品技术方面的问题 有关产品市场的问题 有关财务方面的问题 问题：就上述五个方面的问题，应从哪些方面进行提问，请设计？公司根本情况公司根本情况l公司的名称是什么？是什么类型的公司？l公司的投资总额是多少？何时注册？l投资结构是怎样的？l公司的历史和背景？l公司的组织框架如何？l董事会成员有哪些？由谁来任命？l公司的收益和风险在何处？合作者人员方面的问题合作者人员方面的问题 l公司职员的总体结构？l公司职员是否具有主人翁精神？l每个主要股东的背景如何？l各主要职员在提议的投资领域有何专业经验？l市场和销售方面的员工有何特长和能力？l技术和生产方面的员工有何特长和能力？l财务和行政方面的员工有何特长和能力？有关产品技术方面的问题有关产品技术方面的问题 l产品技术过去的历史情况？l产品技术目前的水平？l产品技术的未来开展趋势？l产品技术的理论依据和在实际生产上的可行性？l产品技术的竞争力表达于何处？l产品技术是否有专利、许可证、商标和其他商业秘密？l产品技术在同业中所处的地位？l政府对产品技术的有关政策？有关产品市场的问题有关产品市场的问题 l市场的目前市场及潜在市场有多大？l市场的分割情况？l销售网络的结构模式？l有关的价格策略？l预计的市场增长以及进入或拓展市场有何障碍？l主要竞争对手：名称及它们的市场销售情况？l产品的目标市场？l市场销售的应变能力？有关财务方面的问题有关财务方面的问题 l公司财务管理的一般管理规那么？l财务人员的素质、能力情况、财务数据的真实性？l公司近年来的财务报表及近三个月的月报表？l公司的其他融资渠道是什么？l本年度的财务预算表？l获利水平分析及资产变现能力分析？l投资资金将如何使用？l投资回收预测情况？第二节第二节 商业方案书商业方案书 拟写商业方案书易犯的毛病拟写商业方案书易犯的毛病 l过分强调所熟悉的业务而刻意忽略不熟过分强调所熟悉的业务而刻意忽略不熟悉的局部悉的局部。如：强调技术功能。如：强调技术功能，而无视，而无视市场行销市场行销 l对市场占有率做大而化小之的粗略假设对市场占有率做大而化小之的粗略假设 l如何保证这份商业方案书能被有效地执如何保证这份商业方案书能被有效地执行以及收回投资资金容易被无视行以及收回投资资金容易被无视商业方案书拟写的原那么商业方案书拟写的原那么 l呈现竞争优势与投资利益。l呈现经营能力。l市场导向。充分显示对于市场现状的掌握与未来开展预测的能力与具体成就。l一致。前后根本假设或预估要相互照应。l实际。一切数字要客观、实际，切勿凭主观意愿估计。l 明确。要明确指出市场时机与竞争威胁，并尽量以具体资料作证。l 完整。风险投资人想从商业方案书中得到什么风险投资人想从商业方案书中得到什么 l该公司或该工程具有什么样的独特之处？l该公司是做什么的？l该公司如何保持盈利？l风险资本家注入资本会给该公司带来什么样的好处？l该公司的管理能力是否足以执行商业方案书中描述的商业方案？l财务预算是否合理？l投资者是否能够退出？商业方案书规划程序商业方案书规划程序 l首先要进行创业可行性分析；l然后再进入商业方案书的写作阶段：l 现状分析和评估阶段l 方案形成与制定阶段l 商业方案实施与执行阶段。创业可行性分析创业可行性分析 商业方案书的写作阶段商业方案书的写作阶段商业方案的现状分析规划图商业方案的现状分析规划图 行业关键成功要素/外部商机与威胁自身优势与劣势现行战略及以往业绩完成商业方案书的步骤完成商业方案书的步骤 l第一阶段：商业方案设想细化 l第二阶段：客户和竞争者调查 l 作业：客户调查:准备一份1到2页的客户调查纲要l 作业：竞争者调查:准备一份1到2页的竞争者调查小结 l第三阶段：文档制作 l 作业：市场、目标和战略(交一份3到5页的文档)l 作业：运作(准备一份3到5页文档,哪些是最关键的成功因素)l 作业：团队(交上2到3页的小结)l 作业：财务(交上一份对公司的完整财务分析，包括对公司的价值评估)l第四阶段：辩论陈词和反响 第一局部第一局部 商业方案书摘要商业方案书摘要l1.01 1.01 根本情况根本情况l1.02 1.02 管理情况管理情况l1.03 1.03 产品介绍产品介绍l1.04 1.04 开展目标开展目标l1.05 1.05 市场分析市场分析l1.06 1.06 资金需求量及使用方案资金需求量及使用方案l1.07 1.07 经营及财务分析经营及财务分析l1.08 1.08 风险分析风险分析1.01 1.01 根本情况：包括三局部内容。根本情况：包括三局部内容。公司名称、地址、公司名称、地址、联系人；、联系人；公公司司成成立立时时间间、注注册册资资本本、股股东东组组成成、持持股股比例；比例；公司当前总资产、净资产、市场销售情况。公司当前总资产、净资产、市场销售情况。1.02 1.02 管理情况：主要负责人简介。管理情况：主要负责人简介。1.03 1.03 产产品品介介绍绍：描描述述产产品品的的简简介介，技技术术水水平平及及来来源源，独独特特之之处处和和竞竞争争优优势势，当当前前的的市市场场占占有有率率，商商标、版权、专利情况。标、版权、专利情况。1.04 1.04 开开展展目目标标：未未来来今今年年的的开开展展规规划划及及战战略略、实实施的方式和进程。施的方式和进程。l1.05 1.05 市市场场分分析析：市市场场需需求求分分析析和和营营销销策策略略，目目标标市市场场的的容容量量分分析析，市市场场需需求求增增长长分分析析，市市场内的竞争对手，公司产品在竞争中的优势。场内的竞争对手，公司产品在竞争中的优势。l1.06 1.06 资资金金需需求求量量及及使使用用方方案案：公公司司需需要要的的投投资额、银行贷款等融资方案，投资者股份比例。资额、银行贷款等融资方案，投资者股份比例。l1.07 1.07 经经营营及及财财务务分分析析：对对未未来来3 3年年公公司司的的财财务务情情况况进进行行预预测测，要要求求列列出出简简单单的的表表格格或或图图。需需要要的的财财务务数数据据包包括括总总资资产产、总总负负债债、净净资资产产、销售收入、纯利润。销售收入、纯利润。l1.08 1.08 风风险险分分析析：指指出出公公司司开开展展方方案案的的实实施施可可能会遇到的风险和对策。能会遇到的风险和对策。第二局部第二局部 公司根本情况和未来开展公司根本情况和未来开展l2.01 2.01 一般描述一般描述l2.02 2.02 业务的性质业务的性质l2.03 2.03 业务开展历史业务开展历史l2.04 2.04 业务展望业务展望l2.05 2.05 独特之处独特之处l2.06 2.06 产品或效劳产品或效劳l2.07 2.07 产品的消费者或购置者产品的消费者或购置者l2.08 2.08 行业或市场行业或市场l2.09 2.09 竞争竞争l2.10 2.10 营销营销l2.11 2.11 生产生产l2.12 2.12 生产特征生产特征l2.13 2.13 供给商供给商l2.14 2.14 转包商转包商l2.15 2.15 设备设备l2.16 2.16 厂房和生产设施厂房和生产设施l2.17 2.17 专利和商标专利和商标l2.18 2.18 研究与开发研究与开发l2.19 2.19 诉讼诉讼l2.20 2.20 政府法规政府法规l2.21 2.21 利益冲突利益冲突l2.22 2.22 积压订单积压订单l2.23 2.23 保险保险l2.24 2.24 税收税收l2.25 2.25 公司组织结构公司组织结构l2.26 2.26 出版物和同业公会出版物和同业公会l2.27 2.27 公用事业公用事业l2.01 2.01 一一般般描描述述：“本本公公司司位位于于然然后后在后面写上地址、在后面写上地址、和联系人和联系人l 2.02 2.02 业业务务的的性性质质：概概要要介介绍绍公公司司所所从从事事的的主主要要业业务务，要要求求尽尽可可能能通通过过短短短短几几句句话话使使风风险险投投资资人人了了解解本本企企业业的的产产品品或或效效劳劳。例例如如：“本本公公司司设设计计、制制造造和和销销售售用用于于医医疗疗诊诊断断的的微微型型计计算算机机。接接着着应应该该对对相相应应的的产产品品或或效效劳作一简要描述。劳作一简要描述。l2.03 2.03 业业务务开开展展历历史史：介介绍绍公公司司成成立立于于何何时时，第第一一次次生生产产产产品品或或提提供供效效劳劳是是在在什什么么时时候候，公公司司开开展展经经历历了了哪哪些些重重要要阶阶段段等等等等。这这局局部部尽量不要超过一页，最长不能超过两页。尽量不要超过一页，最长不能超过两页。l2.04 2.04 业业务务展展望望：可可以以按按时时间间顺顺序序描描述述公公司司未未来来业业务务开开展展方方案案，并并指指出出关关键键的的开开展展阶阶段段。风风险险投投资资人人需需要要了了解解你你如如何何在在五五年年内内从从现现在在所所处处的的状状况况开开展展到到你你想想要要到到达达的的状状况况。这这局局部部在在篇篇幅幅上上可可长长可可短短。如如：“本本公公司司未未来来五五年年将将致致力力于于生生产产销销售售目目前前这这两两种种主主要要产产品品，但但在在第第三三年年将将引引入入另另一一种种同同类类产产品品。这这样样的的描描述述简简明明而而又切合主题。又切合主题。l2.05 2.05 独独特特之之处处：给给风风险险投投资资人人的的每每份份商商业业方方案案书书都都应应该该有有一一些些独独特特之之处处。管管理理层层独独特特、产产品品或或效效劳劳独独特特、生生产产过过程程独独特特、有有独独特特的的金金融融根根底底等等等等，所所有有这这些些都都可可以以囊囊括括在在内内。正正是是因因为为独独特特性性的的存存在在才才使使风风险险投投资资人人放放弃弃其其他他投投资资时时机机转转而而投投资资本本公公司司。因因此此，你你要要着着重重强强调调你你公公司司的的独独特特之之处处。如如果果你你的的业业务务里里有有一一个个新新产产品品，一一个个生生产产的的专专利利，或或是是别别的的特特别别不不寻寻常常的的方面，那么应该在这一节中列出。方面，那么应该在这一节中列出。l2.06 2.06 产产品品或或效效劳劳：如如果果公公司司有有好好几几种种产产品品或或效效劳劳，那那么么最最好好分分成成几几个个独独立立的的小小段段进进行行描描述述。内内容容包包括括每每一一个个产产品品的的价价格格、价价格格形形成成根根底底、毛毛利利及及利利润润总总额额等等。风风险险投投资资人人通通常常会会问问：该该产产品品定定价价反反映映的的是是不不是是竞竞争争条条件件下下的的价价格格走走势势？定定价价如如此此之之高高是是不不是是因因为为你你能能抵抵御御来来自自降降价价方方面面的的压压力力？你必须对此要有所准备。？你必须对此要有所准备。l2.07 2.07 产产品品的的消消费费者者或或购购置置者者：详详细细介介绍绍公公司司产产品品的的主主要要消消费费者者。内内容容包包括括：哪哪些些人人使使用用该该产产品品，其其使使用用目目的的是是什什么么以以及及为为什什么么他他们们会会购购置置本本公公司司的的产产品品或或效效劳劳。他他们们购购置置你你的的产产品品是是否否只只是是因因为为价价格格，还还是是因因为为其其他他方方面面的的考考虑虑？在在这这局局部部还还需需要要列列出出本本公公司司产产品品的的前前三三名名主主要要主主顾顾、价价值值和和他他们们各各自自购购置置的的数数量量。这这可可以以用用分分栏栏的的形形式式来来作作，第第一一栏栏是是公公司司，第第二二栏栏是是价价值值，第第三三栏栏是是购购置置的的数数量量。当当风风险险投投资资人人对对本本公公司司表表现现更更加加浓浓厚厚的的兴兴趣时，也可以将全部顾客名单都列出来。趣时，也可以将全部顾客名单都列出来。2.08 2.08 行业或市场：在这里主要对产品市场作出描行业或市场：在这里主要对产品市场作出描述。包括：总的市场价值、成长的速度、对产品或述。包括：总的市场价值、成长的速度、对产品或效劳的总的需求等。市场规模的前景预测。你可以效劳的总的需求等。市场规模的前景预测。你可以用这样的表格的形式：用这样的表格的形式：年份年份 行业销售额行业销售额增长率增长率第一年实际值第一年实际值 100 000 000 去年实际值去年实际值 120 000 00020 今年计划值（预测）今年计划值（预测）150 000 00025明年计划值（预测）明年计划值（预测）200 000 00033后年计划值（预测）后年计划值（预测）280 000 00040 注意：在对产品市场容量进行描述时，要防止将行业市场容量当成产品市场容量来描述2.09 2.09 竞竞争争：主主要要对对全全部部竞竞争争产产品品及及竞竞争争厂厂家家作作出出描描述述与分析。包括：与分析。包括：竞争对手的市场份额竞争对手的市场份额 竞争对手的年销售量与销售金额竞争对手的年销售量与销售金额 竞争对手的财务实力竞争对手的财务实力 本公司产品与竞争产品相比所具有的优势和劣势本公司产品与竞争产品相比所具有的优势和劣势 潜在竞争对手有哪些，其进入市场估计在何时潜在竞争对手有哪些，其进入市场估计在何时2.10 2.10 营销：营销：主要描述产品销售过程和分销渠道。即：主要描述产品销售过程和分销渠道。即：产品是如何出厂并到达最终消费者手中的？产品是如何出厂并到达最终消费者手中的？公司自己有直销队伍还是通过代理商进行销售？公司自己有直销队伍还是通过代理商进行销售？有哪些零售商和中间商参入了产品销售过程？有哪些零售商和中间商参入了产品销售过程？风险企业与中间商的关系如何？风险企业与中间商的关系如何？l2.11 2.11 生生产产：主主要要是是对对产产品品生生产产全全过过程程及及影影响响生生产产的的主主要要因因素素进进行行介介绍绍。重重点点是是生生产产本本钱钱的的分分析析与介绍，包括对产品销售本钱构成的分析。与介绍，包括对产品销售本钱构成的分析。l2.12 2.12 生产特征：主要包括以下几个问题：生产特征：主要包括以下几个问题：l 产产品品的的生生产产过过程程及及生生产产工工艺艺复复杂杂与与否？是否需要员工有特殊的生产技能？否？是否需要员工有特殊的生产技能？l 生产过程中哪几个环节最为关键？生产过程中哪几个环节最为关键？l 生生产产所所需需的的零零部部件件种种类类繁繁多多还还是是只只有少数几种？哪一种或哪几种最为关键？有少数几种？哪一种或哪几种最为关键？l 产品实际附加值有多高？等等。产品实际附加值有多高？等等。l2.13 2.13 供供给给商商：一一般般可可以以用用分分栏栏式式的的表表格格形形式式列列出出3 34 4家家最最大大的的供供给给商商及及他他们们所所供供给给的的东东西西。第第一一栏栏列列出出供供给给商商，第第二二栏栏列列出出供供给给的的总总价价值值，第第三三栏栏列列出出所所供供的的物物品品。接接下下来来，还还要要开开列列一一张张主主要要部部件件供供给给商商的的清清单单。风风险险投投资资人人会会用用清清单单联联络络供给商加以验证。供给商加以验证。l2.14 2.14 转包商：说明的内容包括：转包商：说明的内容包括：l 转包商名单、协作金额转包商名单、协作金额l 转包商名称、地址及联系转包商名称、地址及联系 。l2.15 2.15 设备：主要内容包括：设备：主要内容包括：l 详详细细介介绍绍公公司司已已有有或或打打算算购购置置的的主主要要设备；设备；l 概要说明固定资产总额及可变现价值；概要说明固定资产总额及可变现价值；l 说说明明使使用用现现有有设设备备能能到到达达的的产产值值和和产产量；量；l 设备采购周期。设备采购周期。l 风风险险投投资资人人需需要要通通过过此此局局部部了了解解公公司司设设备备采采购购的的难难度度、设设备备的的复复杂杂程程度度和和设设备备运运转转有有无无技能方面的特殊要求、设备具有专用性等技能方面的特殊要求、设备具有专用性等l2.16 2.16 厂厂房房和和生生产产设设施施：主主要要描描述述公公司司所所拥拥有有的的房房地地产产或或租租用用的的办办公公室室和和工工厂厂。指指出出工工厂厂的的面面积积大大小小和和单单位位面面积积价价格格，相相关关固固定定资资产产和和生生产产设备等。设备等。l2.17 2.17 专专利利和和商商标标：本本局局部部要要对对公公司司持持有有或或将将要要申申请请的的专专利利和和商商标标进进行行详详细细描描述述，以以此此来来强强调调其其独独特特性性。或或者者列列出出公公司司的的专专利利和和商商标标清清单单，让风险投资人自己来判断这种独特性。让风险投资人自己来判断这种独特性。l2.18 2.18 研研究究与与开开发发：主主要要介介绍绍投投入入研研究究开开发发的的资资金金，包包括括过过去去已已经经投投入入的的和和未未来来打打算算投投入入的的资资金金。同同时时指指出出这这些些研研究究开开发发投投入入所所要要实实现现的的目目标。标。l2.19 2.19 诉讼：描述公司可能卷入的诉讼案件，包括：诉讼：描述公司可能卷入的诉讼案件，包括：l 别人起诉本公司的案件别人起诉本公司的案件l 本公司起诉其它人的案件。本公司起诉其它人的案件。l2.20 2.20 政政府府法法规规：描描述述公公司司的的政政府府主主管管部部门门以以及及该该部部门门与与本本公公司司的的关关系系。要要重重点点指指出出公公司司是是如如何何遵遵守守有有关关部部门门关于职业平安以及环保等方面的规章制度。关于职业平安以及环保等方面的规章制度。l2.21 2.21 利利益益冲冲突突：说说明明潜潜在在的的利利益益冲冲突突，比比方方一一个个董董事事同同时时又又是是本本公公司司的的某某个个供供给给商商的的所所有有者者，或或者者是是从从事事类类似似业业务务的的公公司司的的董董事事或或所所有有者者，等等等等。如如果果你你不不揭揭示示利利益益冲冲突突而而且且风风险险投投资资人人发发现现了了这这一一点点，公公司司就就会会立立刻刻失失去信用。去信用。l2.22 2.22 积积压压订订单单：这这一一局局部部主主要要指指出出公公司司尚尚未未完完成成的的订订单单数数量量。列列出出最最大大的的3-43-4个个主主顾顾和和他他们们的的订订单单，可可以以让让风风险险投投资资人人知知道道是是谁谁要要购购置置这这些些产品。产品。l2.23 2.23 保保险险：列列出出公公司司已已买买和和将将要要买买的的保保险险，包包括：括：l 水灾险水灾险l 伤亡险伤亡险l 产品责任险产品责任险l 关键职员的人寿险等等。关键职员的人寿险等等。l2.24 2.24 税税收收：主主要要说说明明对对公公司司征征收收的的特特别别税税收收。如如果果本本公公司司正正处处于于营营运运之之中中，还还应应指指出出任任何何未未交税金，例如工资税、收入税等。交税金，例如工资税、收入税等。l2.25 2.25 公司组织结构：公司组织结构：主要说明：主要说明：公司是公司制还是合伙制。公司是公司制还是合伙制。公公司司是是否否为为独独立立法法人人，从从何何处处得得到到授授权权经经营营业业务务以以及所使用的商标名称。及所使用的商标名称。公司注册地点、经营范围及公司全称。公司注册地点、经营范围及公司全称。公公司司是是否否是是一一家家有有着着附附属属公公司司的的母母公公司司，并并用用图图表表来表示其法律关系，所占股权的比例。来表示其法律关系，所占股权的比例。l2.26 2.26 出出版版物物和和同同业业公公会会：在在信信息息方方面面，风风险险投投资资人人通通过过被被投投资资企企业业所所涉涉足足的的行行业业的的同同业业公公会会来来更更多多地地了了解解公司的业务。公司的业务。l2.27 2.27 公用事业：公用事业：包括：包括：水、电的可得性。水、电的可得性。通讯设备的可得性。通讯设备的可得性。通向工厂和办公室的道路和其他设施。通向工厂和办公室的道路和其他设施。第三局部第三局部 公司管理架构公司管理架构l3.01 3.01 董事与经理董事与经理l3.02 3.02 关键雇员关键雇员l3.03 3.03 管理层的忠诚度管理层的忠诚度l3.04 3.04 薪酬薪酬l3.05 3.05 股票期权股票期权l3.06 3.06 主要股东主要股东l3.07 3.07 雇佣协议雇佣协议l3.08 3.08 参谋、会计师、律师、银行家及其他参谋、会计师、律师、银行家及其他l3.01 3.01 董董事事与与经经理理：要要求求列列出出所所有有董董事事会会成成员员、高高级级经经理理人人员员及及关关键键雇雇员员名名单单。包包括其全名、职位及年龄。括其全名、职位及年龄。l3.02 3.02 关关键键雇雇员员：要要求求列列出出3-43-4名名关关键键雇雇员员并并以以?简简历历?形形式式对对其其作作出出简简要要介介绍绍。整整个个介介绍绍要要能能证证明明这这些些关关键键雇雇员员确确实实是是一一些些成成功功之之士士。你你必必须须向向风风险险投投资资人人证证明明自自己己是是个成功者，否那么你就得不到投资。个成功者，否那么你就得不到投资。l3.03 3.03 管理层的忠诚度：管理层的忠诚度：l忠忠诚诚度度的的描描述述大大致致可可以以采采取取“肯肯定定声声明明的形式表达。的形式表达。l 企企业业家家必必须须向向风风险险投投资资人人证证明明自自己己及及其管理队伍的其它成员都非常其管理队伍的其它成员都非常“干净。干净。l3.04 3.04 薪薪酬酬：列列出出所所有有从从公公司司支支取取新新酬酬的的核核心心雇雇员员、董董、主主要要经经理理人人员员或或官官员员。应应用用表表格格形形式式列列出出每每个个人人的的姓姓名名、职职位位、领领取取或或将将要要领领取取的的薪薪水水。在在薪薪水水一一项项里里，你你要要把把所所有有的的费费用用都都列列进进去去，包包括括董董事事会会费费、参参谋谋费费、佣佣金金、津津贴贴、红利和薪金等，换句话说，公司总的报酬支出。红利和薪金等，换句话说，公司总的报酬支出。l3.05 3.05 股股票票期期权权：要要求求以以表表格格的的形形式式列列出出所所有有目目前前尚尚未未兑兑付付的的股股票票期期权权。对对每每一一位位享享有有股股票票期期权权的的企企业业成成员员，均均应应列列出出其其全全部部期期权权数数量量、平平均均执执行行价价格格、已已经经执执行行价价格格、已已经经兑兑付付的的期期权权数数量量和和尚尚未未兑兑的的期期权权数数量量。对对那那些些到到目目前前尚尚未未兑付的期权，还应说明理由。兑付的期权，还应说明理由。3.06 3.06 主主要要股股东东：要要求求列列股股东东名名称称、直直接接或或间间接接持持股股数数量量、持持有有的的股股票票期期权权数数量量、所所占占股股权权比比重重、期期权权全全部部兑兑付付后后所所占占的的股股权权比比重重以以及及期期权权执执行行价价格等。格等。3.07 3.07 雇雇佣佣协协议议：要要求求详详细细列列出出公公司司和和雇雇员员的的雇雇佣佣协协议议并并特特别别注注明明和和每每个个雇雇员员签签订订的的是是什什么么协协议议。风风险险投投资资人人不不喜喜欢欢雇雇佣佣协协议议。绝绝大大多多数数情情况况下下，它它们们被被用用以以保保证证高高层层管管理理人人员员不不被被解解雇雇并并一一直直享享受高薪水。受高薪水。3.08 3.08 参参谋谋、会会计计师师、律律师师、银银行行家家及及其其他他：这这局局部部要要求求说说明明参参谋谋的的名名称称，会会计计师师、律律师师和和银银行行家家以以及及他他们们的的 号号码码。如如果果支支付付给给他他们们任任何何专专门门费费用用，或或公公司司每每月月支支付付聘聘用用费费用用，在在这这一一局局部加以说明。部加以说明。第四局部第四局部 融资要求及说明融资要求及说明 l4.01 提议的融资方式提议的融资方式 l4.02 资本结构资本结构 l4.03 筹资抵押筹资抵押 l4.04 担保担保 l4.05 融资条件融资条件 l4.06 报告报告 l4.07 资金运用资金运用 l4.08 所有权所有权 l4.09 资本稀释资本稀释l4.10 费用支付费用支付 l4.11 风险投资人对企业经营管理的介入风险投资人对企业经营管理的介入 4.01 4.01 提议的融资方式：提议的融资方式：如果是普通股，通常要求说明：如果是普通股，通常要求说明：是否分配红利？是否分配红利？红利是否可以累积？红利是否可以累积？经经过过一一段段时时期期后后股股份份是是否否要要求求赎赎回回以以便风险投资人撤回投资？便风险投资人撤回投资？出售价格是多少？出售价格是多少？该种股权是否有所限制？该种股权是否有所限制？普通股股东的投票权如何？普通股股东的投票权如何？普普通通股股股股东东享享有有怎怎样样的的注注册册权权？也也就就是是说说，风风险险投投资资人人会会误误以以为为你你公公开开上上市市而而这这样做使你成为公开发行股份公司吗？样做使你成为公开发行股份公司吗？l如果是优先股，那么需要说明：如果是优先股，那么需要说明：l 支付何种股利？支付何种股利？l 股利是否可以累积？股利是否可以累积？l 对优先股有何回购安排？对优先股有何回购安排？l 优先股是否可以转换为普通股？优先股是否可以转换为普通股？l 如果是可转换优先股，那么转换如果是可转换优先股，那么转换价格是多少？价格是多少？l 对优先股权有何限制？对优先股权有何限制？l 优先股股东是否具有投票权？优先股股东是否具有投票权？l 是否在董事会具有控制权？是否在董事会具有控制权？l 优先股具有哪些优先权？优先股具有哪些优先权？l如果是可转换债券，需要说明：如果是可转换债券，需要说明：l 债券期限是债券期限是5 5年还是年还是1010年？年？l 债券利率以多高为宜？债券利率以多高为宜？l 是固定利率还是变动利率？是固定利率还是变动利率？l 该债券可以转换为普通股或优先股该债券可以转换为普通股或优先股？l 如果上述条款还可以协商，那么应如果上述条款还可以协商，那么应该在这儿予以说明。该在这儿予以说明。l如果是出售股票期权，需要说明：如果是出售股票期权，需要说明：l 风险投资人支付的期权购置价格；风险投资人支付的期权购置价格；l 风险投资人兑付期权时的执行价格；风险投资人兑付期权时的执行价格；l 期权的期限是多长等等。期权的期限是多长等等。4.02 4.02 资本结构：资本结构：要求对本公司的普通股、优先股及长要求对本公司的普通股、优先股及长要求对本公司的普通股、优先股及长要求对本公司的普通股、优先股及长期负债作出说明，以便风险投资人对企业融资前后的资本期负债作出说明，以便风险投资人对企业融资前后的资本期负债作出说明，以便风险投资人对企业融资前后的资本期负债作出说明，以便风险投资人对企业融资前后的资本结构有全面的了解。表述格式举例如下：结构有全面的了解。表述格式举例如下：结构有全面的了解。表述格式举例如下：结构有全面的了解。表述格式举例如下：筹资前筹资前 筹资后筹资后 长期债务长期债务 100 000 长期风险资本可转换债长期风险资本可转换债 500 000 优先股优先股 普通股普通股 100 000 100 000 l4.03 4.03 筹筹资资抵抵押押：如如果果是是普普通通股股融融资资当当然然不不存存在在抵抵押押问问题题，如如果果是是债债务务融融资资，那那么么需需要要就就债债务务抵抵押押情情况况作作出出说说明。明。l4.04 4.04 担担保保：主主要要说说明明对对风风险险投投资资人人的的投投资资提提供供个个人人或或公公司司担担保保情情况况。如如果果是是个个人人担担保保，通通常常需需要要提提供供担担保保人人的个人财务报表。的个人财务报表。l4.05 4.05 融融资资条条件件：说说明明融融资资条条件件。比比方方，本本公公司司是是否否允允许许风风险险投投资资公公司司的的代代表表进进入入董董事事会会、资资金金到到位位后后企企业业要要到达什么样的目标？哪些阶段性目标必须到达？等等。到达什么样的目标？哪些阶段性目标必须到达？等等。l4.06 4.06 报报告告：主主要要介介绍绍本本公公司司打打算算通通过过何何种种方方式式向向风风险险投投资资人人报报告告经经营营管管理理情情况况。如如提提供供月月度度损损益益表表、资资产产负负债表和年度审计后的财务报表等。债表和年度审计后的财务报表等。l4.07 4.07 资资金金运运用用：说说明明本本公公司司将将如如何何运运用用资资金金，不不要要使使用用“营运资金这样模糊字眼，要尽可能分项详细论述。营运资金这样模糊字眼，要尽可能分项详细论述。4.08 4.08 所有权：所有权：介绍现有股东持股数量及风险投介绍现有股东持股数量及风险投资人在投资发生后的持股数量，指出获得该项所有资人在投资发生后的持股数量，指出获得该项所有权所支付的金额，每位股东的股权比例等。举例表权所支付的金额，每位股东的股权比例等。举例表述如下：述如下：融资前融资前股份股份 融资后融资后股份股份 融资后融资后股权比例股权比例 购股支付购股支付金额金额 现有股东现有股东 800000 800000 80%50000 风险投资风险投资人人 200000 20%200000 l4.09 4.09 资资本本稀稀释释：说说明明投投资资后后本本公公司司资资产产、净净资资产产以以及及盈盈利利账账面面值值将将被被摊摊薄薄到到何何种种程程度。度。l4.10 4.10 费费用用支支付付：说说明明引引资资过过程程中中是是否否需需要要支支付付咨咨询询参参谋谋费费、律律师师费费用用及及如如何何支支付付等等问题。问题。l4.11 4.11 风风险险投投资资人人对对企企业业经经营营管管理理的的介介入入：风风险险投投资资人人一一般般要要求求在在公公司司董董事事会会中中占占有有1-21-2个个席席位位，如如果果本本公公司司希希望望风风险险投投资资人人对对经经营营管管理理的的介介入入更更深深一一些些，那那么么可可以以在在此此加以说明。加以说明。第五局部第五局部 风险因素及对策风险因素及对策 l5.01 有限的经营历史有限的经营历史 l5.02 有限的资源有限的资源 l5.03 有限的管理经验有限的管理经验 l5.04 市场不确定性市场不确定性 l5.05 生产不确定性生产不确定性 l5.06 清偿能力清偿能力 l5.07 对核心人物的依赖对核心人物的依赖 l5.08 可能出问题的地方可能出问题的地方 l5.09 其他条款其他条款 第六局部第六局部 投资回报及投资退出投资回报及投资退出 l6.01 公开上市公开上市 l6.02兼并收购兼并收购 l6.03 回购回购 l6.04 投资回报投资回报 第七局部第七局部 运营和预测分析运营和预测分析 l7.01 总体描述总体描述 l7.02 比率分析比率分析 l7.03 营运成绩营运成绩 l7.04 金融条件金融条件 l7.05 或有负债或有负债 l7.01 7.01 总总体体描描述述：本本局局部部要要从从公公司司总总体体损损益益状状况况开开始始，这这些些状状况况要要基基于于企企业业的的财财务务数数据据，如如最最近近三三年年以以及及未未来来三三年年的的净净收收入入、销销售售本本钱钱、营营运运费费用用、利利息息支支出出及及利利息息收收入入。把把这这些些历历史史数数据据和和将将来来的的预预计计数数都都列列出出来来，使使风风险险投投资资人人一一眼眼就就可可以以看看清清楚楚企企业业的的经经营营状况及未来的开展前景。如下表：状况及未来的开展前景。如下表：项目项目前年实际值前年实际值去年实际值去年实际值今年预测值今年预测值明年预测值明年预测值后年预测值后年预测值净收入净收入1004001000400010000销售成本销售成本10020050025006500营业开支营业开支100100200400800利息支出利息支出100100100200300净利润净利润(200)2009002400流动资产流动资产204040014004300机器设备机器设备10040060010001000土地及建筑物土地及建筑物其他资产其他资产1010101010流动负债流动负债202401004001000长期负债长期负债100400400600股东权益股东权益10-19051014104310 财务预测总表财务预测总表 7.02 7.02 7.02 7.02 比率分析：列出净收入、销售本钱、营业开支、利比率分析：列出净收入、销售本钱、营业开支、利比率分析：列出净收入、销售本钱、营业开支、利比率分析：列出净收入、销售本钱、营业开支、利息支出和净利润并计算他们的百分比。即以净销售收入为息支出和净利润并计算他们的百分比。即以净销售收入为息支出和净利润并计算他们的百分比。即以净销售收入为息支出和净利润并计算他们的百分比。即以净销售收入为100100100100，计算销售本钱等占净销售收入的比重。如以下图所，计算销售本钱等占净销售收入的比重。如以下图所，计算销售本钱等占净销售收入的比重。如以下图所，计算销售本钱等占净销售收入的比重。如以下图所示。示。示。示。百分比百分比 前年实际前年实际值值 去年实际去年实际值值 今年预今年预测值测值 明年预测明年预测值值 后年预测后年预测值值 净收入净收入 100100100100100销售成本销售成本 10050 50 63 65 营业开支营业开支 25 20 10 8 利息支出利息支出 25 10 4 3 净利润净利润 20 23 24 l7.03 7.03 营运成绩：主要描述：营运成绩：主要描述：l 本公司的经营业绩及盈利预测本公司的经营业绩及盈利预测l 经营业绩上升或下降的原因？经营业绩上升或下降的原因？l 将来为什么会上升？将来为什么会上升？l 财务比率变动原因以及经营中的重大事件等。财务比率变动原因以及经营中的重大事件等。l 7.04 7.04 金融条件：你要详细描述金融条件：你要详细描述:l 最近的资产负债表及本公司的债务清偿能力最近的资产负债表及本公司的债务清偿能力l 解解释释在在某某些些工工程程上上如如应应收收账账款款等等有有重重大大增增加加的的原原因。因。l7.05 7.05 或或有有负负债债：主主要要描描述述本本公公司司有有可可能能发发生生的的债债务务，例例如如未未支支付付养养老老金金方方案案，或或者者因因一一个个公公司司坚坚称称它它以以前前的雇员现在为你工作带去了它的机密而引起的诉讼等。的雇员现在为你工作带去了它的机密而引起的诉讼等。第八局部第八局部 财务报告书财务报告书 本局部要列示最近几年以及本年由审计公司审核的所有财务报表，包括：合并的资产负债表 合并的利润报表 合并的股东持股报表 合并的财务状况变动表 第九局部第九局部 财务规划财务规划 l本局部包括对未来五年的年度财务规划组成，使本局部包括对未来五年的年度财务规划组成，使风险投资人能够准确地了解企业的现金流量状况。风险投资人能够准确地了解企业的现金流量状况。这些报表应附在商业方案书上，展示财务规划和这些报表应附在商业方案书上，展示财务规划和现金流动。现金流动。主要包括：主要包括：l 未来未来3-5年损益预测表年损益预测表l 未来未来3-5年现金流量表年现金流量表l 未来未来3-5年资产负债表年资产负债表l 第一年每个月计算现金流量，共第一年每个月计算现金流量，共12个月，第个月，第二年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、二年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、五年每年计算现金流量，共三年。四、五年每年计算现金流量，共三年。第十局部第十局部 说明性的信息说明性的信息l产品图片和有关公司的宣传资料。这些产品图片和有关公司的宣传资料。这些图片有助于推销你的方案书。图片有助于推销你的方案书。l一篇关于行业概览或竞争对手比较分析。一篇关于行业概览或竞争对手比较分析。l报纸和杂志上关于公司的文章以及磁带、报纸和杂志上关于公司的文章以及磁带、录像带或其他起推介作用的视听资料可录像带或其他起推介作用的视听资料可能不太必要，最好不要把这些东西放在能不太必要，最好不要把这些东西放在商业方案书中。商业方案书中。第十一局部第十一局部 附录附录 l营业执照营业执照l公司章程公司章程l验资审计报告验资审计报告l资信证明资信证明l法人代码证书法人代码证书l税务登记证税务登记证l主要经理人员的个人简历主要经理人员的个人简历l财务报表财务报表l财产估价证书和租约细节财产估价证书和租约细节l专利证书、鉴定报告专利证书、鉴定报告l市场调查资料市场调查资料 l行业专家的报告行业专家的报告 l按顾客分类的销售资料按顾客分类的销售资料 l产品本钱资料产品本钱资料 l高新技术企业、高新技术高新技术企业、高新技术工程证书工程证书l其它说明企业特点的资料其它说明企业特点的资料怎样对商业方案书进行包装怎样对商业方案书进行包装 l1.1 1.1 编辑纸张、排版及装订：一般纸用纯白色或编辑纸张、排版及装订：一般纸用纯白色或淡黄色质地较好、厚实的淡黄色质地较好、厚实的A4A4纸，用纸，用MSOFFICEMSOFFICE排版。排版。页面设置取默认值，正文汉字采用小四宋体，标页面设置取默认值，正文汉字采用小四宋体，标题采用黑体，符号和数字采用题采用黑体，符号和数字采用Times New RomanTimes New Roman体，外包装采用高档硬纸，正面也可用硬质透明体，外包装采用高档硬纸，正面也可用硬质透明胶片。装订最好采用螺旋圈方式，便于翻阅。建胶片。装订最好采用螺旋圈方式，便于翻阅。建议采用激光打印机打印。议采用激光打印机打印。l1.2 1.2 封面设计：封面分上下两局部。上面局部是封面设计：封面分上下两局部。上面局部是标题，要注明是标题，要注明是工程或企业商业方案工程或企业商业方案书。下面局部要注明承担单位名称、地址、书。下面局部要注明承担单位名称、地址、邮政编码、联系人及日期等内容。如果、邮政编码、联系人及日期等内容。如果工程承担单位有彩色徽标，将其排在工程承担单工程承担单位有彩色徽标，将其排在工程承担单位名称正上方。位名称正上方。保密条款保密条款在商业方案书中处理保密问题有：在商业方案书中处理保密问题有：要求收件人在一份保密协议上签字。要求收件人在一份保密协议上签字。在在商商业业方方案案书书中中添添加加一一段段条条款款，对对读读者者提提出保密的约束。出保密的约束。尽尽量量不不把把敏敏感感信信息息写写进进文文件件但但是是文文件件中中必须包括充足的文字才能让人信服。必须包括充足的文字才能让人信服。保密条款的内容保密条款的内容 l1.确确定定文文件件中中所所给给信信息息的的界界限限，并并说说明明该该信信息息非非常重要，不能传递给未经授权的第三者；常重要，不能传递给未经授权的第三者；l2.明明确确要要求求商商业业方方案案书书的的阅阅读读者者承承担担以以下下几几个个方方面的义务：面的义务：l A.对对该该商商业业方方案案书书或或其其中中的的某某个个局局部部进行保密；进行保密；l B.在在其其业业务务中中不不使使用用该该商商业业方方案案书书或或其其中中的某个局部；的某个局部；l C.只只能能传传给给它它们们的的职职员员和和参参谋谋，同同时时要要求求他他们承担本协议规定的相同的义务。们承担本协议规定的相同的义务。