期货开户的注意事项及流程教学课件

内容摘要内容摘要为什么要开立期货交易账户为什么要开立期货交易账户为什么要开立期货交易账户为什么要开立期货交易账户1 期货交易账户的种类期货交易账户的种类期货交易账户的种类期货交易账户的种类2 怎样开立商品期货交易账户怎样开立商品期货交易账户怎样开立商品期货交易账户怎样开立商品期货交易账户3 怎样开立股指期货交易账户怎样开立股指期货交易账户怎样开立股指期货交易账户怎样开立股指期货交易账户41一、为什么要开立期货账户一、为什么要开立期货账户毋庸置疑，投资者选择开立期货交易账户，动机当然是为了参与期货交易。但是，人们为何要选择参与期货交易呢？2宏观个人国家共选择个人国家共选择第一，这是国家战略需求第一，这是国家战略需求是逐步参是逐步参与国际商品定价乃至掌握国际商品定与国际商品定价乃至掌握国际商品定价权的需要。价权的需要。第二，这是机构和个人投资者对冲投资第二，这是机构和个人投资者对冲投资风险的需要。风险的需要。3微观选择参与期货交易的几类人1.套期保值者套期保值者期货市场产生的源动力（设计初衷）2.投机获利者投机获利者期货市场持续发展的必须条件（可能）3.拟从业期货行业者拟从业期货行业者4.其他参与者其他参与者 其他拟从业者投机获利者套期保值者我国期货市场目前参与者构成4二、期货交易账户的种类二、期货交易账户的种类个人投资者个人投资者1.商品期货账户商品期货账户（1）双向性：可以买空也可卖空；（2）费用低：对期货交易国家不收印花税等税费；（3）杠杆作用：实现了“以小博大”；（4）“T+0”交易：交易机会大大增加。2.股指期货账户股指期货账户 实现了股票交易和期货交易的完美结合。满足了上市公司高管和资金量大的个人投资者进行股票套保的需要。同时又增加了大额资金进行投机获利的机会。法人投资者法人投资者1.商品期货账户商品期货账户 为现货交易商提供了套期保值机会，可以规避现货大幅波动的风险。2.股指期货账户股指期货账户 为各类证券投资基金、社会保险基金等大型机构投资者提供了对股票持仓进行套期保值的机会，结束了中国证券市场只能靠做多一个方向获利的历史。5注意注意：根据期货交易管理条例第二十六条及有：根据期货交易管理条例第二十六条及有关法规的规定，以下单位和个人不能从事期货交易关法规的规定，以下单位和个人不能从事期货交易（1）国家机关和事业单位；）国家机关和事业单位；（2）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工安全存管监控机构和期货业协会的工 作人员及其配偶；作人员及其配偶；（3）期货公司的工作人员及其配偶；）期货公司的工作人员及其配偶；（4）无民事行为能力人或者限制民事行为能力人；）无民事行为能力人或者限制民事行为能力人；（5）证券、期货市场禁止进入者；）证券、期货市场禁止进入者；（6）未能提供开户证明材料的单位和个人；）未能提供开户证明材料的单位和个人；（7）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。他单位和个人。6小提示：我应该到哪里开户？小提示：我应该到哪里开户？开立商品期货交易账户开立商品期货交易账户 个人和法人都有临柜临柜（即到期货公司营业部现场）和不临柜不临柜（非现场，由期货公司工作人员上门开户）两种选择方式，但建议投资者但建议投资者通过临柜开户方式开户。通过临柜开户方式开户。原因如下：原因如下：1.开户速度快开户速度快 2.遇到问题可以及时解决遇到问题可以及时解决 3.能享受到期货公司更专业的服务能享受到期货公司更专业的服务开立股指期货交易账户开立股指期货交易账户 无论个人还是法人，按照目前中国证监会和中国金融期货交易所等部门联合发布的关于建立股指期货投资者适当性制度的规定：“股指期货必须临柜开户股指期货必须临柜开户”。7三、怎样开立商品期货交易账户三、怎样开立商品期货交易账户（一）个人投资者开立商品期货交易账户流程及注意事项 三步走：三步走：提供资料签署合同办理银期入金交易入金交易8第一步：提供资料第一步：提供资料1、开户申请人数码大头照片、开户申请人数码大头照片（同身份证照片）由开户人员开户时当面采集2、身份证、身份证3、银行卡（工、农、建、交行均可）、银行卡（工、农、建、交行均可）开户流程：三步走开户流程：三步走9附：扫描件样板10第二步：签署期货经纪合同及附件第二步：签署期货经纪合同及附件注意：注意：请用黑色签字笔或碳素钢笔填写1.期货经纪合同的主要内容期货经纪合同的主要内容（1）期货交易风险说明书期货交易风险说明书（2）客户须知客户须知（3）合同正文合同正文 市场风险莫测 务请谨慎从事112.期货经纪合同的附件期货经纪合同的附件期货经纪合同一共有八个附件组成：期货经纪合同一共有八个附件组成：（1）开户申请表（自然人）开户申请表（自然人）（2）领取修改初始密码确认书领取修改初始密码确认书（3）手续费标准手续费标准（4）银期转账业务协议书银期转账业务协议书（5）期货多功能网上交易系统使用风险揭示声明书期货多功能网上交易系统使用风险揭示声明书（6）民生期货有限公司客户洗钱风险等级评价表民生期货有限公司客户洗钱风险等级评价表（7）客户尽职调查表客户尽职调查表（8）投资者问卷调查投资者问卷调查及投资者风险承受能力评估表投资者风险承受能力评估表12第三步：办理银期业务第三步：办理银期业务 银期业务银期业务是指客户在申请期货交易编码成功后，需要和自己托管的期货保证金存管银行之间另行订立的期货资金划转协议。注意注意：银行办理银期转账的时间是：正常交易日周一至周五:0，各银行所需编码如下：工行：11130000，农行：01220000！建行银期直通车代码102202，交行：00011913 “三步走三步走”开户完成后，开户流程宣开户完成后，开户流程宣告完毕！您可以入金交易了！告完毕！您可以入金交易了！14操作环节第一步：下载软件 1、登陆民生期货网站msqh然后点击顶端“软件下载”，下载民生期货文华财经行情交易软件（一键通）或者博易行情软件。2.登陆文华行情软件后“程序化交易”“登陆民生期货自助委托”可调出交易软件，也可以直接使用单独的下单软件“民生期货金仕达网上交易软件”。备注：文华财经和博弈。备注：文华财经和博弈大师行情账号和密码都是期货账号。大师行情账号和密码都是期货账号。操作环节第二步:修改密码、登陆交易软件后，在“设置”“修改密码”选项，可以对交易密码和资金密码进行修改。请定期修改。2、登录交易软件后，您可以通过银期转账来划转资金划转资金。划账时需要输入资金密码，为了保护您的权益办完银期转账业务后请及时修改资金密码。3、期货账号是您登录交易软件的用户名，第一次登录将被要求修改交易原始密码，请保管好新密码。4、为了保证您的利益，中国证监会成立了保证金监控中心cfmmc你可以登陆该网站查询结算账单。查询账号为：0122+期货账号 注意：请修改保证金监控中心账号的初始密码。操作环节第三步：入金和交易1、入金时间：8:30-15:30（交易日）出金时间：8:45-15:30（交易日）商品交易时间商品交易时间:8:558:59开盘前竞价时间；8:599:00交易所撮合成交形成开盘价时间，此时间不接受任何委托单；交易时间9:0011:30（其中10:1510:30休息）；13:3015:00股指期货交易时间股指期货交易时间：9：15-11：30（第一节）和13：00-15：15（第二节），该合约最后交易日的交易时间该合约最后交易日的交易时间为9：15-11：30（第一节）和13：00-15：00（第二节）2、转账额度：客户每日出金次数最多为3次、转账总额不超过300万，在客户有持仓的情况下，客户可转账金额为可用金的75%，超过此额度需提前一天预约。（二）法人投资者开立商品期货交易账户流程及注意事项 法人投资者开立商品期货交易账户，仍然分仍然分“三步走三步走”，只是每一步的细节上有所差别，具体说明如下：提供资料签署合同办理银期入金交易入金交易15第一步：资料准备第一步：资料准备法人投资者开户需要提供的资料有法人投资者开户需要提供的资料有（所有复印件均需盖公章）：1.法定代表人和开户代理人数码大头照片（当面采集）2.法定代表人和开户代理人、指令下达人、资金调拨人、结算单确认人身份证3.经年检的企业营业执照（正副本）4.组织机构代码（正副本）5.税务登记证（正副本）6.开立单位银行结算账户申请书7.签署民生期货提供的附件法人授权书和合同附件四期货交易委托代理人授权书8.开户许可证9.民生期货有限公司“印鉴卡”三步走：第一步16 第二步：经纪合同及附件的签署第二步：经纪合同及附件的签署1.期货经纪合同的签署期货经纪合同的签署基本和个人投资者经纪合同的签署相同，不同之处为：（1）合同中的“客户姓名客户姓名”应为法人投资者的法人代表或开户代理人法人代表或开户代理人；（2）合同中的“乙方乙方”应为该法人的全称法人的全称。2.附件的签署附件的签署由法人代表或开户代理人签署，均需盖公章。（1）开户申请表（机构）（2）领取修改初始密码确认书（3）银期转账业务协议书（4）客户尽职调查表（5）客户洗钱风险等级评价表（6）期货多功能网上交易系统使用风险揭示说明书（7）手续费标准（8）投资者问卷调查及投资者风险承受能力评估表三步走：第二步17 第三步：法人投资者银期业务的办理第三步：法人投资者银期业务的办理办理时间：仍然是交易日的 9:0015:30请携带下面资料请携带下面资料:【说明】：法人客户须在结算账户开户行办理银期业务。.法定代表人本人或授权经办人持本人及法定代表人有效身份证件证原件及复印件；.营业执照正副本原件及复印件；.法人机构代码复印件；.公章；.银行预留印鉴章；.法定代表人的授权书原件；.与期货公司签订的银期转账业务协议书（已填写客户号）；.与银行签署法人客户集中式银期转账业务申请书 “三步走三步走”开户完成，可以入金交易开户完成，可以入金交易了！了！三步走：第三步18四、怎样开立股指期货交易账户四、怎样开立股指期货交易账户 2019年4月8日，中国证监会主席尚福林向世界宣布：中国股指期货正式启动。19作为投资者的我们，作为投资者的我们，怎样参与股指期货交易呢？怎样参与股指期货交易呢？右边是一幅简单的股指期货开户流程图：20（一）个人投资者怎样开立股指期货账户（一）个人投资者怎样开立股指期货账户 个人开立股指期货账户适当性条件简单自查表个人开立股指期货账户适当性条件简单自查表 按照已颁布的股指期货投资者适当性制度实施办法中的规定，期货公司会员只能为符合下列标准的自然人投资者申请开立股指期货交易编码：1.年满18周岁，具有完全民事行为能力的公民；2.申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；3.具备股指期货基础知识，通过相关测试（要求测试分数不低于80分）；4.具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录；5.不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。此外，期货公司对投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等进行综合评估要求不低于70分。简单地讲，就是简单地讲，就是“三有一无三有一无”：有资本，有知识，有经验，无不良的股票、期货投资记录。有资本，有知识，有经验，无不良的股票、期货投资记录。2122 开户人员向开户申请人充分揭示股指期货交易的风险后，申请人如果仍旧决定参与股指期货交易，开户人员应现场组织开户申请人进行股指期货基础知识测试。开户申请人可以选择直接测试和培训后测试两种式。注意注意：无论哪种方式，测试的结果都必须高于80分，否则开户人员会继续要求开户申请人接受培训，直到测试结果满足80分以上的开户要求时为止。第一步：测试与评分第一步：测试与评分开户流程：五步走开户流程：五步走23第二步：提供证明资料第二步：提供证明资料 满足80分的测试成绩后。开户申请人需提供的证件及资料（7类）：1、开户申请人本人有效身份证原件开户申请人本人有效身份证原件 2、银行结算账户证明银行结算账户证明 3、毕业证书或学位证书毕业证书或学位证书 4、交易经历证明交易经历证明 商品期货交易经历证明 股指期货仿真交易经历证明 5、投资经历证明投资经历证明 商品期货交易经历 证券交易经历 开户流程：五步走开户流程：五步走24 6、财务状况证明、财务状况证明 金融类资产包括：银行存款、股票、基金、期货权益及债券、黄金、理财产品（计划）等资产；本人年收入证明：为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。7、诚信状况证明文件、诚信状况证明文件 近两个月内的个人诚信记录（示例见下页）。25诚诚信信状状况况证证明明文文件件样本样本29第三步：综合评估第三步：综合评估 开户人员根据开户申请人提供的证明文件资料，对客户进行综合评估，并如实填写民生期货有限公司股指期货自然人投资者适当性股指期货自然人投资者适当性综合评估标准综合评估标准，综合评估满分100分，70分合格分合格。注意注意：综合评估必须超过70分，否则无法办理股指开户业务。由于综合评估中的“基本情况”项、“相关投资经历”项和“诚信状况”项，在一定时期是相对稳定的。因此，对于综合评估不满70分的开户申请人，只能在“财务状况”项提供更多的个人财产证明，以提高综合评估成绩，否则就无法开户。开户流程：五步走开户流程：五步走27附：民生期货有限公司附：民生期货有限公司股指期货自然人投资者适当性综合评估标准股指期货自然人投资者适当性综合评估标准30第四步：签署开户合同第四步：签署开户合同 开户申请人具备股指期货开户要求后，开户人员向新客户详细讲解合同的相关条款，并指导开户申请人签署期货交易风险说明书、股指期货交易特别风险揭示、客户须知、期货经纪合同及相关附件。老客户（即已是本公司的商品期货客户）只需再签署股指期货交易特别风险揭示即可。第五步：等待复核和交易编码的申请第五步：等待复核和交易编码的申请 期货公司相关部门复核开户申请人的开户资料及核实客户可用资金余额，对符合股指期货投资者适当性制度及公司有关开户规定条件的客户，向中国金融期货交易所为投资者申请股指期货交易编码。交易编码申请成功，我可以做股指了！开户流程：五步走开户流程：五步走29（二）法人投资者怎样开立股指期货账户（二）法人投资者怎样开立股指期货账户法人开立股指期货账户适当性条件简单自查表法人开立股指期货账户适当性条件简单自查表 按照已颁布的股指期货投资者适当性制度实施办法中的规定，期货按照已颁布的股指期货投资者适当性制度实施办法中的规定，期货公司会员只能为符合下列标准的法人投资者申请开立股指期货交易编码公司会员只能为符合下列标准的法人投资者申请开立股指期货交易编码：1.净资产不低于人民币100万元；2.申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；3.具有相应的决策机制和操作流程；4.相关业务人员具备股指期货基础知识，通过相关测试；5.具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录；或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录；6.不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。简单地讲，仍然是简单地讲，仍然是“三有一无三有一无”：有资本，有知识，有经验，无不良的股票、期货投资记录。有资本，有知识，有经验，无不良的股票、期货投资记录。30法人投资者开股指期货账户的流程法人投资者开股指期货账户的流程 法人投资者开立股指期货交易账户，大体和个人投资者一样，仍然分仍然分“五步走五步走”，略有区别，具体说明如下：1.股指基础知识测试上的不同股指基础知识测试上的不同 2.开户证明资料提供上的不同开户证明资料提供上的不同 （1）营业执照（副本）原件；（2）组织机构代码证（副本）原件；（3）税务登记证原件；（4）法人授权委托书；（5）法定代表人、开户代理人、指令下达人、资金调拨人和结算单确认人身份证；（6）基本户开户许可证、结算账户证明文件；（7）单位公章、财务印鉴；（8）净资产证明；（9）决策机制和操作流程；（10）诚信状况证明；（11）特殊法人投资者申请开户，应当提供监管机构、主管机关的批准文件。需注意的是，已经开过商品户的老客户提供8-11项即可。31小结：要点回顾小结：要点回顾个人商品开户个人商品开户“三要素三要素”个人及法人股指开户个人及法人股指开户“三有一无三有一无”正文完正文完32本次交流到此结束，谢谢END