合同诈骗犯罪调研报告

竭诚为您提供优质文档/双击可除合同诈骗犯罪调研报告篇一：合同诈骗犯罪的刑事审判参考合同诈骗犯罪的刑事审判参考合同诈骗犯罪的刑事审判参考刑法第 224 条规定，“有下列情形之一，以非法占有为 目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数 额较大的”是合同诈骗罪。（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权 证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分 履行合同的方法，诈骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者 担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。我要讲三个方面的问题：一是合同诈骗罪的财物，二是 合同诈骗罪的合同范围；三是“非法占有目的”的确定，这 里涉及与合同纠纷、民事欺诈的区别。一、合同诈骗犯罪的对象：对“财物”的理解和把握（一）法院对“对方当事人财物”的最近意见20XX 年 3 月 30 日辽宁省法院关于审理诈骗犯罪案件 适用法律若干问题的意见（试行）：2. 合同诈骗罪侵犯的对象是合同标的所指向的财物，既 包括合法财物亦包括非法财物。既包括合同对方当事人所有 的财物，亦包括其持有的财物。3. 专利权、商标权和著作权等知识产权是能产生财物利 益的权益，不能成为合同诈骗罪的犯罪对象；行为人在签订、 履行合同过程中，侵犯了专利权、商标权和著作权，构成犯 罪的，应定假冒专利罪、假冒商标罪、侵犯著作权罪。4. 劳务合同是以劳务为合同标的，通过履行劳务而获得 财物利益（如春节前各地政府从房地产老板、包工头那里为 农民工追讨拖欠的工资），劳务不是合同诈骗罪侵犯对象。 但利用劳务合同骗取佣金的，可以按合同诈骗罪处理。（二）理论界对财物的新近研究合同诈骗罪是从一般诈骗罪中分离出来的罪名，根据我 国刑法的文字表述，诈骗罪的对象为“财物”；但许多国家 的刑法明文规定财产性利益是诈骗罪的对象。所谓财产性利益，大体是指狭义（普通）财物以外的财产上的利益，包括 积极财产的增加与消极财产的减少。例如，使他人负担某种 债务（使自己或第三者取得某种债权），使他人免除自己的 债务（不限于民法意义上的债务），使债务得以延期履行， 如此等等。张明楷在20XX年第3期法律科学撰文财产性利 益是诈骗罪的对象研究了“财产性利益”的问题。探讨了 我国刑法中的财物是否包含财产性利益？本文的观点是，作 为诈骗罪对象的财物包括财产性利益。我国法律在不同的意义上使用“财产”概念。民法通 则第五章第一节标题为“财产所有权和与财产所有权有关 的财产权”，其中的“财产”指财物，而继承法第 3 条 规定的“遗产是公民死亡时遗留的个人合法财产”中的“财 产”，则泛指有体物、财产权利与财产义务。事实上，现代 社会对财产的衡量，已由对实物的占有让位于主体实际享有 利益的多寡，财产权表现为庞大的权利系统，并可抽象为具 有财产性质的利益。即应当将财物解释为“具有财产性质的 利益”。人民法院报20XX年8月17日的刑事审判栏目有一篇诈 骗犯罪中“非法占有目的”理论之完善文章提出了一个“财产权利”的概念，认为 “非法占有目的”是指行为人具有的非法控制、掌握他人权利并造成他人损失的目的，不仅包括对所有权侵害的目的， 也包括对所有权以外的其他财产权利的侵害的目的；不仅包 括对所有权整体的侵害，也包括对所有权部分权能的侵害。 这些最新的理论成果丰富了“财物”的内涵和外延。但理论不等于实践。在我国民法理论和有关民事法律规 定中，财产权利包括物权（所有权、用益特权、担保物权 抵押权、质权、留置权）、债权（合同、侵权行为、不当得 利等）、知识产权（专利权、商标权和著作权）中的财产性 权利。（三）我国刑法司法解释的有关规定有将对财产所有权 以外的其他权利的侵害行为定性为诈骗罪。如最高法院关于审理扰乱电信市场管理秩序案件具体 应用法律若干问题的解释第九条规：“以虚假、冒用的身 份证办理入网手续并使用移动电话，造成电信资费损失数额 较大的，依照刑法第二百六十六条的规定，以诈骗罪定罪处 罚。”很明显，“以虚假、冒用的身份证办理入网手续并使用 移动电话”的行为其侵害的财产权利不是民法中严格意义的 财产所有权，而是民法中严格意义的债权，因为对行为人而 言，实施这种行为虽然可能使其直接或间接获取财产利益； 但对被害人而言，其财产所有权并未受到侵害，被害人只是 因为受骗，向行为人提供了服务。如最高人民法院20XX年4月10日关于审理非法生产、买卖武装部队车辆号牌等刑事案件具体应用法律若干问题 的解释第 3条第 2款的规定：“使用伪造、变造、盗窃的 武装部队车辆号牌，骗免养路费、通行费等各种规费，数额 较大的，依照诈骗罪的规定定罪处罚。”所谓“骗免”养路 费、通行费等各种规费，实际上是指使用欺骗方法，使他人 免除自己的债务；债务的免除意味着行为人取得了财产性利、人益。再如刑法第 210条第2款规定：“使用欺骗手段骗 取增值税专用发票或者可以用于骗取出口退税、抵扣税款的 其他发票的，依照本法第 266条的规定定罪处罚。”增值税 等发票本身虽然是有形的，但上述规定并不是旨在保护这种 有形的发票本身，而是保护有形发票所体现的财产性利益 （抵扣税款、出口退税）。刑法第224 条规定的合同诈骗罪的表现形式之一是， “收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产 后逃匿”。货物、货款、预付款都是财物，但担保财产则不 限于狭义财物，而是包括了债权等财产性利益。可见，合同 诈骗罪的对象可以是财产性利益。或许人们认为，上述规定 属于法律拟制。即财产性利益原本不是诈骗罪的对象；只是 在有拟制规定的情况下，财产性利益才能成为诈骗罪的对象 而拟制规定的适用范围必须受到严格限制，只能在法条明文 规定的特定范围内适用。诚然，拟制规定的内容不能“推而广之”，只能在特定范围内适用。但是，如果认为刑法 第 266 条所规定的诈骗罪对象本身包含财产性利益，那么， 第 210 条第 2 款的规定就不是法律拟制，而是注意规定。既 然将财产性利益解释为财物具有合目的性与具体的妥当性， 那么，就应认为刑法第 266 条所规定的财物原本包含财 产性利益，故第 210 条第 2 款只是注意规定，而不是法律拟 制。刑法第92 条规定：“本法所称公民私人所有的财产， 是指下列财产：（一）公民的合法收入、储蓄、房屋和其他 生活资料；（二）依法归个人、家庭所有的生产资料；（三） 个体户和私营企业的合法财产；（四）依法归个人所有的股 份、股票、债券和其他财产。”显然，公民私人所有的财产 实际上包含了财产性利益。第 92条虽有“本法所称私人所 有的财产”的表述，但分则条文却没有类似“私人财产”的 述语，相反，侵犯财产罪的对象都被表述为“公私财物”。 在张明楷看来，侵犯财产罪对象的“公私财物”就是指财产； 这样理解，才能使刑法的总则与分则保持协调。实际上，在我国刑法条文中，财物与财产两个概念并没 有明显区分，甚至可以认为，二者基本上是在相同意义上使 用的概念。例如，刑法第 64条规定：“犯罪分子违法所 得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物， 应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪 用和自行处理。”其中“犯罪分子违法所得的一切财物”当 然包括狭义财物以外的财产与财产性利益；不可能只追缴狭 义财物而不追缴财产性利益；将其中的“一切财物”理解为 财产，正好与后述“对被害人的合法财产，应当及时返还” 的表述相一致。“供犯罪所用的本人财物”，也应当包含狭义 财物以外的其他财产性利益。（四）对财产性利益范围的适当限制。虽然诈骗犯罪对 象的“财物”可以包含财产性利益。但是，联系我国的刑法 规定与司法实践，即使认为财产性利益可以成为诈骗罪的对 象，也应当对财产性利益的范围作适当限制，而不能作如此 宽泛的解释。换言之，认为财物概念包含财产性利益，并不 意味着任何侵犯财产性利益的行为都成立财产罪，不意味着 任何骗取财物的行为都成立诈骗罪。如同狭义财物是诈骗罪 的对象，但骗取财物也不一定成立诈骗罪一样。诈骗财产性 利益的行为是否成立诈骗罪，还要通过考量欺骗的程度、数 额的大小、被害人是否遭受财产损害等因素来决定。对于作 为诈骗罪对象的财产性利益，作出如下限定是必要的。第一，财产性利益的内容必须是财产权本身，即取得他 人的财产权或者通过使他人免除债务而使他人丧失财产权 时，才可能成立诈骗罪。因为诈骗罪属于侵犯财产罪，如果利益的内容不是财产权本身，就难以认定行为侵犯了财产。 所以，劳务本身不是财产性利益，基于劳务所产生的财产权 才能成为财产性利益。例如，诈称自己急病，使邻居开车将 自己送往医院的行为，并不成立诈骗罪。因为邻居在开车将 行为人送住医院时，并未与行为人形成取得对价的约定，所 以，没有丧失任何财产权。反之，基于劳务或服务产生的财 产权能够成为财产性利益。例如，行为人获得某种应当支付 代价的服务后，以签发空头支票的方式使对方误以为行为人 支付了代价，因而免除行为人的债务的，应认定为骗取了财 产性利益。所以，乘坐交通工具后，使用欺骗手段使提供运 输的人免除交通费用的，属于骗取了财产性利益。第二，财 产性利益应限于具有管理可能性、转移可能性的情形。例如， 存款债权具有管理可能性与转移可能性，行为人采取欺骗手 段使他人将存款债权转人行为人账户的，应成立诈骗罪。不 具有管理可能性、转移可能性时，也便不存在处分财产性利 益的可能性，当然不可能成立诈骗罪。第三，虽能满足人的需要与欲望，但不具有经济价值的 利益，不能成为诈骗罪对象的财产性利益。例如，行为人没 有缴纳话费的意思，利用他人身份证取得了 sIm卡的使用权, 并且使他人免除话费的，骗取了财产性利益，成立诈骗罪。 反之，欺骗卖淫女使之提供性服务的，不属于骗取财产性利 益的行为。第四，取得利益同时导致他人遭受财产损害时，才能认 定为财产性利益。例如，使用欺骗手段取得他人情报的，不 成立诈骗罪；因为被害人并未因此而丧失情报。联系刑法 第 219 条的规定，也可以说明这一点。即行为人窃取他人商 业秘密的行为本身，并不成立盗窃罪；因为对方并不由于行 为人的窃取而丧失商业秘密。所以，只有窃取后进一步实施 使用等行为，使权利人遭受经济损失的，才认定为侵犯商业 秘密罪。基于同样的理由，单纯骗取他人商业秘密的，也不 成立诈骗罪。再如，在事先提交入场券才能进人演唱会的情 况下，行为人使用欺骗手段进人演唱会观看演出的，演唱会 的举办者并未因此而丧失财产，所以，行为人的行为不成立 诈骗罪。只有当行为人取得利益时，被害人同时丧失利益的， 才能认定财产性利益的转移，进而认定为诈骗罪。通过学习，对合同诈骗犯罪所侵害的对象，对“财物” 的理解和把握应当包括财产性利益，不能仅停留在狭义的 “财物”上面。但是其他法律能够调整的，如招工诈骗，侵 犯农民工权益，依其他法律处理；刑法另有拟制性规定的， 依照其规定。如侵犯知识产权犯罪、侵犯商业秘密罪等。二、对“合同”范围的理解与把握。合同诈骗是一种利用合同进行诈骗的犯罪。在司法实践 中，区别合同诈骗罪与普通诈骗罪的关键，在于行为人是否 利用合同进行了诈骗。（一）合同诈骗罪的立法渊源。20XX年8月13日，赵 秉志和肖忠华在检察日报第 3版就合同诈骗罪中的疑难问题 进行撰文对话，初步讨论了本罪的合同范围问题。当时的观 点是：从合同诈骗罪的立法渊源看，合同诈骗罪中的合同应 该仅指经济合同，而且仅仅指经济合同。因为刑法 224 条的 规定，主要吸收了高法高检 1985 年 7 月 8 日关于当前办 理经济犯罪案件中具体应用法律的若干问题的解答和 1996 年高法关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释 的内容，而解释第 2 条曾规定：根据刑法 151 条和 152 条的规定，利用经济合同诈骗他人财物数额较大的构成诈骗 罪，其中使用了利用经济合同这个词。认为正确界定合同之 义首先要结合合同诈骗的客体性质，必须能够体现市场秩序， 与这种社会关系无关的各种合同、协议如婚姻、收养、扶养、 监护等有关身份关系的协议，不在该罪合同之列，在具体案 件中，行为人虽然利用了可以体现市场秩序的合同形式，但 该合同在当时的条件、环境下并不具有规范市场行为的性质， 对行为人也不应以合同诈骗罪论处。如行为人以生活窘迫为 名，立下借条（合同）骗借他人财物后挥霍一空而不予偿还 的，不宜以合同诈骗罪定罪处罚。其次要考虑定罪证据的客 观可见性，认为口头合同不应成为合同诈骗罪中的合同。（二）刑法有关内容的实务研究。20XX第1集总第36 期参考有一篇刑法实务研究的文章，论及了合同诈骗与普通诈骗的界限问题：合同诈骗行为发生在合同签订、履行过程中，这是区别 于其他诈骗犯罪的一个主要特征。因此，正确界定合同诈骗 罪中的“合同”的概念的内涵与外延，对区分此罪与彼罪具 有重要意义。我们认为，合同诈骗罪中的“合同”，主要是 指经济合同，不能认为凡是利用合同（行政合同、劳务合同 等）进行诈骗的都构成合同诈骗罪。是否构成合同诈骗罪之 “合同”，其标准应当根据合同诈骗罪侵害的客体性质并结 合立法目的加以界定。合同诈骗罪规定于刑法分则第三章 “破坏社会主义市场经济秩序罪”之第八节“扰乱市场秩序 罪”中。这种犯罪不仅侵犯了他人财产所有权，而且侵犯了 国家合同管理制度，破坏了社会主义市场经济秩序，因而合 同诈骗罪中的“合同”，必须存在于合同诈骗罪所保护的客 体范围内，能够体现一定的市场秩序，否则便于刑法的立法 宗旨不符。应当结合该合同的具体情况，考察其行为是否符 合“扰乱市场秩序”的特征，否则就不能定合同诈骗罪。例 如，行为人利用伪造的遗赠抚养协议向继承人骗取被继承人 的遗产的就不属于合同诈骗罪。另外，行为人虽然利用了一 定的合同形式，但该合同在当时的条件、环境下并不具有规 范市场行为的性质，对行为人也不应以合同诈骗罪论处。例 如，行为人以生活窘迫为名，立下借条（合同）骗借他人财 物后挥霍一空而不予偿还的，不宜以合同诈骗罪定罪处罚。所以，只要行为人利用了能够体现各种市场行为的合同进行 诈骗，那么该合同就满足了合同诈骗中“合同”的要求。这 种诈骗行为就应以合同诈骗罪论处。（三）上述理论在实践中得的运用。20XX第4集总第39 集沈阳铁路运输法院的一个案例，就如何界定合同诈骗中 “合同”的范围在论证过程中体现了上述主要观点：合同诈骗罪是从一般诈骗罪中分离出来的一个独立罪 名。根据特别法优于一般法的法律适用原则和刑法第 266条 关于“本法另有规定的，依照规定”的规定，对于构成合同 诈骗罪的不应以一般诈骗罪论处。准确界定刑法第 224 条中 “合同”的范围，是合同诈骗罪司法认定中的一个先决问题， 对于区分合同诈骗与一般诈骗两者界限也具有决定性意义。 对于这里的“合同”，我们认为，应结合合同诈骗罪侵犯客 体并结合立法目的，来进行具体理解和把握。第一，关于合同类型。合同诈骗罪规定于刑法分则第三 章破坏社会主义市场经济秩序罪之第八节扰乱市场秩序罪 中，不仅侵犯了他人财产所有权，而且侵犯了国家合同管理 制度，破坏了社会主义市场经济秩序，因而合同诈骗罪中的 “合同”，必须存能够体现一定的市场秩序。以维护正常市 场秩序为宗旨的现行合同法基本涵盖了绝大部分民商事合 同的规定，对各种民商事合同行为进行了规范和调整其对于各种民商事合同的规定应作为刑事法中认定合同成立、生效 履行等相关概念的参考，对于合同诈骗罪中的“合同”不应 再以典型的“经济合同”为限，同时，不能认为凡是行为人 利用了合同法所规定的合同进行诈骗的均将构成合同诈骗 罪，与市场秩序无关以及主要不受市场调整的各种“合同”、 “协议”，如不具有交易性质的赠与合同，以及婚姻、监护、 收养、扶养等有关身份关系的协议，主要受劳动法、行政法 调整的劳务合同、行政合同等，通常情况下不应视为合同诈 骗罪中的“合同”。第二,关于合同形式。与原经济合同法、涉外经济 合同法的严格不同，在合同法中，除法律、法规有明确规 定之外，合同的订立既可以采用书面形式，也可以采用口头 形式或者其他形式。口头合同与与书面合同均为合法有效合 同，同样受到法律的保护。在界定合同诈骗罪的合同范围时， 不应拘泥于合同的形式，在有证据证明确实存在合同关系的 情况下，即便是口头合同，只要发生在生产经营领域，侵犯 了市场秩序的，同样应以合同诈骗罪定罪处罚。当然在日常 生活中利用口头合同进行诈骗的，因不具有合同诈骗的双重 侵犯客体，则不能以合同诈骗罪定罪处罚。（四）审判工作座谈会研讨综述。20XX第6集总第41 集，20XX年11月24至27日苏州全国部分法院经济犯罪案 件审判工作座谈会研讨综述中，经过讨论，会议形成了倾向性意见，刑法第 224 条规定的“合同”，应当能够体现一定 的市场秩序。与市场秩序无关的各种“合同”“协议”，如赠 与合同、劳务合同、有关身份关系的协议均不属于合同诈骗 罪的“合同”范围。同时，虽然以维护正常市场秩序为宗旨 的现行合同法基本涵盖了绝大部分民商事合同，对各种民商 事合同行为进行了规范和调整，其对各种民商事合同的规定 应作为刑事法中认定合同成立、生效履行等相关概念的参考 但是不能认为凡是行为人利用了合同法所规定的合同进行 诈骗的，就构成合同诈骗罪，而应当结合该合同的具体情况， 考察其行为是否符合“扰乱市场秩序”的特征，否则就不能 定合同诈骗罪。如自然人利用口头合同骗取财物，构成犯罪 的要结合该口头合同的类型，从其利用合同进行诈骗侵犯的 客体着手，分析其行为的性质。一般说来，对于在生产、销 售等经济活动中，利用口头合同进行诈骗的，只要具备合同 法第 12 条规定的合同要件，应当以合同诈骗罪定罪处罚； 对于在日常生活中，利用口头合同进行诈骗的不能以合同诈 骗罪定罪处罚。（五）思考和理解。我们在实践中对合同诈骗罪中的“合 同”的性质认定，原则上应当掌握在适用我国现行合同法 的合同范围。合同法第二条规定，本法所称合同是平等主体 的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利 义务的协议。婚姻、收养、监护等有关身份关系的协议适用其他法律的规定。所以常见的有债权合同、抵押合同、质押 合同、土地使用转让合同等民事合同。一些不直接发生债权 关系的如合伙合同、联营合同、承包合同等也应当在内，因 为该类合同侵害的客体应当是市场经济秩序。关于口头合同，按照合同法第十条、第三十六条的规定， 口头合同是合同的一种形式，具有书面合同同等效力，应当 包括在合同诈骗罪的合同形式之内。但实践中如果将所有的 口头合同都认定为合同诈骗罪的合同，将在一定程序上混淆 合同诈骗罪与诈骗罪的界限。我认为一般来讲，口头合同不 宜认定，但在特殊情况下，双方的商业协议性质明显，有的 时候还有其他票据、签字等书证佐证，从其本质出发，则可 以认定为属于合同诈骗罪中的合同。但是，有关身份关系的 协议，以及行政法上的行政合同、劳动法中的劳务合同和国 际法上的国家合同，不属于合同诈骗罪中的“合同”。在具 体案件中，利用合同形式诈骗不致扰乱市场篇二：合同诈骗论文开题报告本科毕业论文（设计）开题报告-I-II- 篇三：对以虚假信息实施诈骗犯罪的调查报告 关于对以虚假信息实施诈骗犯罪的调查报告08 春法学本科班廖山英近年来，以虚假信息实施诈骗的犯罪活动十分猖獗，严 重损害了广大人民群众的切身利益，危害社会治安。为调查 此类案件的特点和成因，研究防治对策，以便有针对性地加 强打击和防范工作，有效遏制此类案件的发生，本人（何年 何月日至何年何月日）通过查阅有关资料及走访相关职能部 门（哪些部门即调查的对象）了解查处此类案件的信息，对 以虚假信息实施诈骗犯罪的特点、成因进行了深入调查，并 提出打防对策。现将调查情况报告如下：一、虚假信息诈骗的主要特征和类型自 20XX 年起，台湾首先出现了“刮刮乐”和手机短信 诈骗，随后虚假短信诈骗犯罪日益猖獗，据台湾联合报 报道，台湾地区几乎每个人都有亲友被骗的经历。由于此类 诈骗在台湾已经产业化，作案手法成熟，有资料显示，目前 此类诈骗已经成为台湾第二大的犯罪类型，而且诈骗手法日 趋科技化、组织化和国际化，让民众防不胜防。对此，台湾 警方近年成立专门机构打击此类犯罪，并开通“165”报案 专线，使得此类案件大幅降低，台湾诈骗集团在当地生存空 间日益狭窄。随着两岸交往的增加，近年来，台湾岛内诈骗 集团将目标瞄准了大陆。由于福建省与台湾省在地缘、亲缘、 文化等方面存在的渊源和紧密联系，使得台湾诈骗团伙潜入 大陆后，大量雇佣福建省厦门市、泉州市、安溪县等地人员，诈骗活动也从最初的“散兵游勇”逐渐发展成内部分工严密的团伙作案。（一）主要特征1. 团伙构成：一般由台湾籍团伙头目和 35 名负责发 送短信的大陆籍“小工”组成；大的团伙“小工”的数量从 十来人到几十人不等。这些“小工”的待遇一般有两种，一 种是老板付固定工资每月 500 元并包吃住，另一种是算百分 点抽成，即按每次骗到钱的 10%20%支付并包吃住。2. 成员结构：团伙首脑一般具备一定的电子、网络科技 技能，成员从未成年人到老人，男女老少“皆宜”，并且要 有初中以上的文化水平，还要能说一口流利的普通话。团伙 成员之间具有亲缘或地缘关系，母子联手、兄弟联手或姐弟 联手，招募同乡入伙，不熟悉的人不要。3. 内部分工：团伙成员各有分工，各司其职，有的负责 群发短信，有的负责投递、粘贴虚假广告和“提示信息”， 有的联系购买改号软件、办理“一号通”等业务，有的负责 接听事主来电咨询，有的冒充身份“指导”事主进行相关操 作，有的负责收购市民个人资料，有的负责收购银行卡，有 的负责取款等等。4. 作案窝点：这类诈骗窝点一般租住在高层住宅顶层， 两套或两套以上住房打通，大门外的上方装有闭路监控探头 房间窗户全封闭，晚上从外面看不到屋内灯光；犯罪分子一般会对房间重新装修，内部通道复杂，并装隔音墙，防止打 电话声音传出；屋内有多台电脑和大量信用卡等。5. 活动规律：团伙成员分小组多个地点居住，同组成员 吃住在一起，用餐时向外订购快餐；团伙成员有的分散在全 国各地，负责取款、转账；团伙成员一天的“工作时间”一 般只有六七个钟头，每天还分上下班时间，俨然公司化运作； 团伙首脑牟取暴利后，除了将一部分钱用于支付“小工”的 开支外，大多数被“吃喝嫖赌”挥霍一空。(二)犯罪类型。此类诈骗犯罪已从最初的手机对手机 点对点进行短信诈骗，发展成以手机加群发器诈骗为主，而 目前出现的利用语音网络电话(Volp)诈骗将成为此类犯罪 的发展趋势。从目前掌握的数据显示，此类诈骗案中，以手 机短信为媒介进行诈骗的占 60%以上，利用互联网进行诈骗 的约占40%，且手段层出不穷。目前，此类诈骗犯罪主要有 以下几种形式：1. 发送虚假银行卡消费及划帐问题的诈骗短信。持有银 行卡的事主一旦拨打短信中的“提示”电话，对方自称该银 行客户服务中心，并以种种借口诱使事主持银行卡到 ATm 机 输入密码进行查询、设置所谓“防火墙”保护、开通网上电 子银行账户等操作，实际是进行诈骗转账。2. 发送虚假中奖信息的诈骗短信。事主收到花样翻新的 虚假中奖信息后，如联系所谓的“兑奖热线”，犯罪分子即以需先汇缴“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等种 种借口一步步套牢事主。3. 发送虚假提示信息的诈骗短信。犯罪分子利用某种途 径掌握事主及其家庭情况，继而以电信或移动公司调试线路 为由发短信要求事主家属暂时关闭手机或拔掉固定电话电 话线，随后拨打事主电话，谎称其家人发生交通事故或生病住院，要求速汇款到指定 账户。当事主拨打家人电话进行核实时因无法拨通，一时救 人心切，不及细想，往往上当受骗。4. 发送虚假“六合彩”信息的诈骗短信或设置虚假“六 合彩”网站。犯罪分子谎称可为彩民提供准确的“六合彩特 码”等信息，若事主联系指定电话，对方即要求先向指定账 户汇入“会员费”、“特码费”、“保证金”等款项后，才能告 知“特码”，从而骗取钱财。5. 发送虚假廉价商品信息的诈骗短信或设置虚假廉价 商品信息的网站。犯罪分子以低价销售违禁品、走私汽车、 电器或以合伙做生意为名，群发短信实施诈骗。当事主拨打 指定电话询问时，即被要求先将“手续费”、“定金”、“托运 费”等汇入指定账户。6. 发送虚假招聘广告信息的诈骗短信。犯罪分子以高薪 招聘男女“公关”为幌子，要求受害人到指定酒店面试。当 受害人到达指定酒店再次拨打电话联系时，犯罪分子并不露面，声称受害人已通过面试，向指定账户汇入“培训费”、“服 装费”等款项后即可到酒店上班。7. 发送虚假返还税费信息的诈骗短信。犯罪分子群发所 谓“汽车退税”、“购房退费”、“（:合同诈骗犯罪调研报告） 返还话费”、“返还水电费”等虚假信息，一旦事主与其联系， 对方便以种种借口诱骗事主到 ATm 机上实施转账操作，将事 主银行卡存款转入对方指定账户。8. 虚构绑架诈骗。犯罪分子获取事主的相关信息后，谎 称其小孩或亲人被绑架，若想要人质平安无事就得立即汇款 到指定帐户，否则将对人质不利甚至撕票，部分事主因时间 “紧迫”选择“花钱消灾”而受骗上当。9. 使用“呼通即停”手段进行诈骗。事主手机收到只响 铃 1 声即挂断的陌生电话，当事主回拨该电话时，会收到电 脑模拟语音提示的“电话中奖”、“六合彩特码”、“退税退费” 等诈骗信息，若按照提示操作，往往被套取个人账户资料而 造成损失。另有部分号码是加值付费电话，一旦事主回拨该 电话则会产生高额费用。10. ATm 机虚假告示诈骗。犯罪分子预先堵塞 ATm 机出卡 口，并在ATm机上粘贴虚假服务热线告示，诱导事主在银行 卡被“吞”后与其联系，一旦事主与其联系，犯罪分子即设 计套取事主银行卡密码，待事主离开后即到该ATm机处取出堵塞出卡口处的异物及银行卡，从而盗取事主卡内余额。11. 虚假中奖“刮刮卡”诈骗。犯罪分子预先大批量印 制带有某某公证处公证及公章的虚假中奖“刮刮卡”，通过 信件邮寄或雇人投递方式，发送至事主邮箱实施诈骗。事主 刮开该“刮刮卡”后，一般都会刮中一至三等奖，一旦与犯 罪分子联系兑奖，犯罪分子即以需先汇缴“个人所得税”、“公 证费”等种种借口要求事主汇款，达到诈骗目的。12. 虚构二手车转让广告。犯罪分子在报刊、互联网或 通过手机短信发布极具价格诱惑力的二手车转让广告。当事 主与其联系购车事宜时，对方先在街上他人停放的车辆中物 色一辆符合事主需求车型的，再通知事主前往上述停放地点 看车，若事主满意，即要求事主往指定账户上汇入定金，从 而骗取钱财。