创业商业计划书.doc

创业/商业计划书公司名称： 无锡市太湖国际证券模拟有限公司所属院校： 江南大学太湖学院指导老师：茆老师【主联系人】蒋肇中【职 务】总经理【电话号码】13901511496【传真号码】0514-82792897【电子邮件】366009851qq.com【地 址】扬州市 广陵区 汶河北路68号【邮政编码】225000日 期保密须知本创业/商业计划书内容属商业机密，所有权属于本公司，其所涉及的内容和资料只限于贵公司投资我公司使用。请贵公司收到本创业/商业计划书后，在7个工作日内予以回复，确认立项与否。贵公司如接收本创业/商业计划书，即为承诺同意遵守以下条款：1.若贵公司不希望涉足本创业/商业计划书所述项目，请按上述地址尽快将本创业/商业计划书完整退回； 2.未经本公司许可，贵公司不得将本创业/商业计划书的内容全部或部分地透露给他人； 3.贵公司应该将本创业/商业计划书作为机密资料保存。【其他事项说明】本创业/商业计划书所涉及的内容均可具体协商。本创业/商业计划书系学员完成模拟公司创业实训的学习成果。仅涉及第一年的经营分析与预测，不作为实际商业融资依据。 完成本创业/商业计划书后请提交给实训老师 电子版本获取方式：登陆www.chinapen.org点击进入运营系统用户名注册首页下载目 录1.0执行摘要41.1 公司概况41.2 注册资金51.3 商业模式（盈利模式）52.0市场分析72.1市场定位与目标客户72.2 市场预测（市场占有率）72.3 竞争分析72.4 项目SWOT分析73.0 营销策略83.1 产品特征83.2 产品定价93.2 销售渠道 93.3 宣传推广104.0人员与组织结构104.1 组织结构104.2 管理团队114.3 部门/岗位职责115.0 财务分析报告125.1 固定资产：生产经营所需设备、工具和办公家具 125.2 原材料/商品采购125.3 销售与管理费用预测135.4 启动资金需求135.5 启动资金来源 146.0 月利润预测 137.0 风险分析与对策158.0 企业的愿景169.0 附录169.1 附表：经营第一年利润表 179.2 附表2：第一年度的现金流量表189.3 创业/商业计划书评估表01.0执行摘要1.1 公司概况公司名称_ 无锡市太湖国际证券有限公司_模拟公司公司类型 有限责任公司 个体工商户 个人独资企业 合伙企业 其他_ （打选择）注册地址（注：所有斜体字部分，只是说明，填写时请都删除。下同）主要经营范围证券（含境内外上市外资股）的代理买卖；代理证券的还本付息、分红派息；证券代保管、鉴证；代理登记开户；证券的自营买卖；证券（含境内上市外资股）的承销（含主承销）；证券投资咨询（含财务顾问）；受托投资管理；中国证监会批准的其他业务。产品/服务概况Online服务24小时电话查询委托和多套网上交易行情分析委托系统提供远程交易支持代理买卖证券交易（沪深AB股、基金、债券及回购）证券账户代理开户和登记业务中间业务：代理开放式基金销售；推介信托、保险理财产品等投资理财服务理财中心：根据客户的需求量身定制理财计划 投资顾问团：为客户提供标准化、专业化的投资咨询 金融产品：为投资者提供股票、债券、基金、信托等丰富的产品市场机会依托自身的地理优势，立足扬州，覆盖江北，辐射全国1.2注册资金公司注册资本2000万人民币1.3商业模式（盈利模式）经纪业务： 佣金收入和保证金利息收入，是公司盈利的核心业务证券投资业务： 主要包括IPO，证券发行与承销，基金承销，投资组合承销等，是未来最主要的盈利业务 1.4投资收益评价 总投资额（元）10000000投资收益率（第一年）123 %预期净利润（税后利润）第一年第二年第三年年增长率 %年增长率 %1233412.514 16备注投资收益率净利润总投资额100%预期净利润第一年：见经营第一年利润表；此表中“总投资额”项的金额等于资金需求合计2.0市场分析2.1市场定位与目标客户市场定位1产品定位：给顾客最好的服务，适合老百姓的投资理财产品2 竞争定位：和银河，太平洋，新时代等证券公司竞争3消费者定位：中产阶级为主力客户群，精英阶层，普通工薪阶层为辅目标客户一切想参与证券交易的个人和机构2.2 市场预测（市场占有率）以做大、做强、做精、做实各项业务为原则，先立足扬州地区，争取把市场占有率提高到20%2.3 竞争分析中国银河证券股份有限公司，优势：股份有限责任公司，资金雄厚；劣势：刚进入扬州地区，组织冗长，不够细致。新时代证券有限责任公司,优势：在扬州地区出现较早，有一定基础：劣势：公司规模不大，实力有限2.4 项目SWOT分析优 势（Strengths）始终秉承“诚信、稳健、创新、超越”的企业理念，坚持以人为本，充分发挥太湖人的创造力和奉献精神，并且依托自身的地理优势，立足扬州地区，把最新投资理念带给普通百姓，把最新的理财产品带给客户，尽最大可能提高收益，降低投资的风险，我们也有我们引以为傲的团队，以做大、做强、做精、做实各项业务为原则，推动公司各项业务的转型和发展。劣 势（Weaknesses）刚刚进入扬州地区，基础薄弱，知名度偏低，资本实力不占优势机 遇(Opportunities)扬州地区证券行业竞争还不是很激烈，新兴中产阶级发展较快，老百姓投资意识不断提高，威 胁（Threats）整个证券行业处于恢复期，国际金融危机阴云还没散去，国家经济政策不明朗，股市大环境低迷，3.0 营销策略3.1产品特征产品或服务种类功能特色产品一：金太湖1号本计划投资于国债、金融债、央行票据、短融、中期票据、公司债、企业债、可转债、开放式货币市场基金、债券型证券投资基金、债券逆回购、银行存款等的资产，占本计划资产净值的0100，其中在开放期内保持至少10%的现金、银行存款或到期日在一年以内的政府债券； 投资于股票、新股申购、股票型证券投资基金、权证等资产的比例，不超过本计划资产净值的20，其中权证的投资比例不超过计划资产净值的3。如将来随着证券市场的发展，推出新的交易品种，本集合计划将按照证监会要求报批，以增加新的投资品种。且提前3个工作日通告委托人。（1）稳健增值。本计划主要以固定收益类证券为投资方向，收益波动幅度小，可以实现资产稳定增值。 （2）灵活配置。本计划可以配置0-20%的权益类资产，一旦股票市场向好，可以通过及时适当配置权益类资产取得较高收益。 （3）较好的流动性。封闭期结束后，每三个月的首10个工作日可以申购、赎回，方便投资者资金流动。 （4）强制分红政策。本计划每年至少分红一次，分红比例不低于当年可分配收益的90，投资者可定时获得现金收益。 （5）业绩报酬提取标准高。在委托人退出本计划或者本计划终止时，管理人只在年化收益率高于8%的情况下提取业绩报酬。产品二：金太湖2号本集合计划投资于公司债、国债、企业债、金融债、可转换债券、央行票据、短期融资券、货币市场基金、债券型基金、债券逆回购等固定收益类资产的比例，占计划资产净值的0%-90%；投资于股票、新股申购、股票型基金、混合型基金、权证等权益类资产的比例，不超过本计划资产净值的60%，其中权证的投资比例不超过计划资产净值的3%；投资于现金、银行存款或到期日在一年以内的政府债券等现金类资产的比例不低于10%。集合计划实际管理过程中，管理人将根据中国证券市场的阶段性变化，适时动态调整集合计划资产在股票、债券及现金间的配置比例。（1）配置灵活、风险收益优化：本计划权益类资产配置比例不超过60%，从而确保计划的总风险不至于过高，属于稳中有进的投资产品；（2）主题精选、专注中坚产业：本计划注重寻找经济发展中各个不同阶段的中坚产业，由于宏观经济变化、产业政策变更使得证券市场的不同阶段出现不同的投资主题，这些主题很多时候就是以中坚产业为主，因而寻找中坚产业实际上就抓住了市场热点；（3）业绩导向、提成门槛较高：本计划仅在年化收益超过10%时，提取10%以上部分的20%作为业绩报酬；（4）同舟共济、自有资金参与：管理人以自有资金参与本集合计划，自有资金参与金额不超过集合计划成立规模的5%，且最高不超过2000万元人民币。管理人承诺自有资金参与份额在本集合计划存续期内不退出，与投资者共担风险、同享收益。产品三产品四3.2产品定价产品或服务单位单位成本同类产品市场零售单价产品单价*产品一产品二产品三产品四合 计注1：产品单价一栏，如果一年当中产品售价有变化或者多种产品属于同类产品，可按照产品均价计算；3.2 销售渠道 单位：元1.经营地址面积费用或成本（元/月）选择该地址的主要原因扬州市 广陵区 汶河北路68号2000平方米50000地处扬州市中心，区位较好2.销售渠道面向最终消费者 通过零售商 通过批发商 （打选择）选择我们是金融服务类型公司，直接面向客户该销售方式的原因与主要批发/零售商合作方式_3.3宣传推广推广方式主要内容广告媒体扬州日报，扬子晚报，扬州广播电视台会展推广定期在扬州市体育中心举办投资理财讲解会公关活动推选公司证券专业人员参加股评节目，提高知名度网络推广在各大财经网推出我公司专栏，提出我公司见解促销活动开户送礼品，购买基金退还手续费等活动数据库营销一套完整的客户资料系统4.0人员与组织结构4.1组织结构营业部总经理1，客服部：客服总监 客服人员若干2，运营部：运营总监 柜台经理 日常事务部主任 大堂经理 柜员若干3 销售部：销售总监 销售人员若干4.2管理团队姓名年龄职务最高学历及专业主要工作经历优势专长蒋肇中22总经理大学本科能协调各种关系，证券业务熟悉盛超23客服总监大学本科做事有耐心，有调理，善于与人沟通卢艳芳22客服人员大学本科沉着冷静，有上进心李作为22客服人员大学本科做事认真，善于沟通倪敏23销售总监大学本科业务能力突出顾静23销售人员大学本科勤快，善于交流浦芳22运营总监大学本科善于沟通，熟悉证券市场运作及交易，责任心较强吴佳佳22柜台经理大学本科做事较有耐心，能持之以恒卞荣荣23日常事务部主任大学本科善于与人交流沟通，做事细心张雯23大堂经理大学本科职业道德强杨琪22柜员大学本科做事谨慎，认真，学习能力强，业务知识丰富陈晨23柜员大学本科业务能力强，待人友善耐心 4.3部门/岗位职责部门/岗位负责人职责 总经理蒋肇中主管营业部各个部门客服部盛超主管客服部，客服业务销售部倪敏主管销售部，负责经济人管理运营部浦芳主管运营部，负责营业部日常事务5.0 财务分析报告5.1固定资产：生产经营所需设备、工具和办公家具 单位：元项 目原值月折旧率（）月折旧金额备 注生产工具和设备办公家具500000417208.5会会议桌，沙发，椅子等电子设备1000000.250250电脑、打印机、复印机、传真机、电话机等交通工具3000000.33990汽车店铺厂房租房，此项空白合 计4500000.9971448.5备注折旧率标准参看根据2009-06-23颁布的企业所得税法实施条例；月折旧率=1/折旧年数/12 ；5.2 月原材料/商品采购成本 单位：元名称数量单价价格一二三四合计5.3 月销售与管理费用预测类别科目金额销售费用宣传推广费用 8000管理费用场地租金50000员工薪酬80000办公用品及耗材2000水、电、交通差旅费5000其他1450财务费用利息100005.4 启动资金需求类别/项目金额（元）备注（对主要费用及其他重要事项说明）固定资产购置合计500000汽车，空调，电脑开办费工商注册、税务登记费8830工商注册登记费，工商、机构代码、税务证照及电子执照、IC卡等行政收费加工本费市场调查费、差旅费、咨询费50000市场调查费、差旅费、咨询费各种许可证审批费用2000支付连锁加盟费用其他费用8000例如：培训费、资料费、买无形资产费用合计568830流动资金原材料/商品采购场地租金50000月租金员工薪酬80000月薪酬办公用品及耗材50000会议桌，沙发，椅子等水、电、交通差旅费5000月消费其他费用2000合计187000启动资金总计7558305.5 启动资金来源 单位：万元筹资渠道资金提供方金额占投资总额比例自有资金股东600000060 %私人拆借亲属、朋友500005 %银行贷款 银行200000020 %政府小额贷款政府相关部门15000015 %总计10000000100 %6.0 月利润预测 单位：元项 目本期金额一、主营业务收入1500000加：其他收入300000减：主营业务成本生产/采购成本 营业税金及附加(按5.5%计算)110000变动销售费用销售提成边际贡献率(%)=（主营业务收入-主营业务成本-营业税金-销售提成）/主营业务收入1127固定销售费用宣传推广费5000管理费用场地租金50000员工薪酬80000办公用品及耗材2000水、电、交通差旅费5000固定资产折旧1450其他管理费用2000 财务费用利息支出10000二、营业利润1644550减：所得税费用（按25计算）411137.5三、净利润1233412.5备注：员工薪酬包括 企业主薪酬和职工薪酬，本计划书所提到的员工薪酬都符合该条件；7.0 风险分析与对策创业风险分析对策行业风险整个证券行业处于周期的底部，08年牛市刚过虽然股指整体低迷，但我公司已客户为主，降低风险政策风险国家经济政策不明朗，未来有加息风险向客户推荐中小板块投资组合，尽可能避免大盘股市场风险面临越来越大的竞争，分蛋糕的越来越多提高我公司的服务质量，创新为主技术风险资金风险融资成本风险，社会融资难度较大提高利润，提高市场占有率，为上市做资金准备管理风险环境风险国际金融危机可能卷土重来，通胀危险谨慎应对来自环境的挑战，为客户着想，降低风险其他风险注：只需要填写本企业涉及到的风险。8.0企业的愿景秉承“诚信、稳健、创新、超越”的企业理念，坚持以人为本，充分发挥太湖人的创造力和奉献精神，以做大、做强、做精、做实各项业务为原则，推动公司各项业务的转型和发展。快速推进网点建设、品牌建设，经纪业务改革，投行业务积极推动多样化发展，大力开拓扬州本地市场。不断提升企业的核心竞争力，争取在未来几年成功上市。9.0附录9.1 附表：经营第一年利润表 单位: 元项 目1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月合计一、主营业务收入10000001070000115000015300001300000145000014000001500000165000019000001950000200000017900000加：其他收入2500002700002400003000003300003500003700003500003200002900003400003500003760000减：主营业务成本生产/采购成本0000000000000 营业税金及附加(按5.5%计算)68750737007645024965896509900097350101750108350120450125950129250119130变动销售费用销售提成125001350012000150001650017500185001750016000145001700017500188000 固定销售费用宣传推广费80007000750065005500500055005000400025002000150060000管理费用场地租金500005000050000500005000050000500005000050000500005000050000600000员工薪酬8000080000800008000080000800008000080000800008000080000800009600000办公用品及耗材30002500200018002300220020001900180017001650155024400水、电、交通差旅费70006000650055006000500055004500400050003500400062500固定资产折旧14501450145014501450145014501450145014501450145017400其他费用25002300240022002000225019502050215018001800160025100 财务费用利息支出100001000010000100001000010000100001000010000100001000010000120000二、营业利润减：所得税费用（按25计算）三、净利润9.2 附表2：第一年度的现金流量表 单位：元1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月总计月初现金-现金流入现金销售收入应收款收入股东投入现金借贷收入其它现金收入现金流入小计现金流出生产/采购000000000000销售提成125001350012000150001650017500185001750016000145001700017500销售推广800070007500650055005000550050004000250020001500税金68750737007645024915896509900097350101750108350120450125950129250场地租金500005000050000500005000050000500005000050000500005000050000员工薪酬800008000080000800008000080000800008000080000800008000080000办公用品及耗材300025002000180023002200200019001800170016501550水、电、交通差旅费700060006500550060005000550045004000500035004000固定资产145014501450145014501450145014501450145014501450借贷还款支出100001000010000100001000010000100001000010000100001000010000其它支出250023002400220020002250195020502150190018001600现金流出小计243200243450179300197365182715274200285300274150277750287600293350296850净现金流量-月底现金余额-备注净现金流量是指一定时期内，现金及现金等价物的流入（收入）减去流出（支出）的余额（净收入或净支出），反映了企业本期内净增加或净减少的现金。9.3 创业/商业计划书评估表模拟公司名称实训讲师评估初评成绩：5 4 3 2 1评估意见：实训讲师签字 日期_