理财规划师培训-银行理财产品.ppt

1 CH5第四单元银行理财产品 2 本节知识结构 一 银行理财产品的基本概念1 定义2 内容 理财顾问服务综合理财服务3 投资收益与风险二 银行理财产品的发展历史 3 本节知识结构 三 银行理财产品的主要类型1 按币种分类 人民币理财产品 外币理财产品 双币理财产品2 按风险收益特征分类 1 保证收益类 固定收益理财计划 最低收益理财计划 2 非保证收益类 保本浮动收益理财计划 非保本浮动收益理财计划四者的风险收益排列 4 本节知识结构 三 银行理财产品的主要类型3 按投资方向划分 利率类 汇率类 信用类 商品类四 银行理财产品的特点1 收益率通常高于银行存款利息2 安全性高3 流动性差4 面临利率风险和汇率风险 5 例题 下列关于银行理财产品的说法中不正确的是 A银行理财产品的收益很高B银行理财产品的期限通常不长C银行理财产品的流动性不强D银行理财产品的投资起点通常比开放式基金高 6 银行理财产品 目前银行理财产品的期限一般比较固定 以7天 14天 1个月 3个月 6个月和1年期居多 7 例题 例题 小王想投资银行理财产品计划 但又担心损失本金影响以后的生活 同时也想盈利时与银行分享收益 请问小王该投资 理财计划 A固定收益理财计划B最低收益理财计划C保本浮动收益理财计划D非保本浮动收益理财计划