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省(市区) 姓名 准考证号 密.封线内.不. 准答. 题 2020年中级银行从业资格银行管理过关检测试卷A卷 含答案考试须知:1、考试时间:120分钟,本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。 一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、下列关于商业银行基本存款账户的表述正确的是( )A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存,但不得办理现金支取D、是存款人的主办账户2、当前,我国商业银行面临的最主要的风险是( )A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险3、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径,实现可持续发展,在追求利益的同时,还应当遵守善业道德和履行( )A、职业道德B、社会责任C、专业技能D、企业文化4、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反馈5、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是( )A、单笔金额超过项目总投资5%B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付6、中国银行业金融机构企业社会责任指引从( )三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述,并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出了建议。A、经济责任、社会责任、环境责任B、法律责任、社会责任、环境责任C、经济责任、社会责任、道德责任D、经济责任、环境责任、文化建设责任7、( )管理是银行经营的重要职能,是银行体系稳健运行的重要保障。A、流动性风险B、市场风险C、操作风险D、信用风险8、重大声誉事件发生后( )内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时9、( )有利于中央银行有效调节市场短期资金供给,熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动,促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具(SLO)B、常备借贷便利(SLF)C、中期借贷便利(MLF)D、抵押补充贷款(PSL)10、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司11、信用风险又称( ),是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或偿还本金,而给债券投资者带来损失的风险。A、贷款风险B、操作风险C、违约风险D、运营风险12、下列选项中,不符合银行开展同业业务要求的是( )A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务,可以委托其他部门或分支机构办理C、由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权D、同业业务专营部门不得进行转授权13、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信任质量发生变化,从而给银行带来损失的可能性属于( )A、合规风险B、信用风险C、操作风险D、市场风险14、商业银行的代理业务不包括( )A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金15、根据商业银行合规风险管理指引,下列不属于董事会的合规管理职责的是( )A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施C、任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会,审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督16、关于同业拆借说法不正确的是( )A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险,同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金,降低了银行的筹资成本D、同业拆借资金只能作短期的用途17、以下( )不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督18、信用风险可以按( )等方式进行分类。A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同C、风险能否分散、发生的形式、风险标的D、产生的原因、发生的形式、风险标的19、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是( )A、审慎性监督管理谈话C、查询涉嫌违法账户B、强制风险披露D、直接冻结有关涉嫌违法资金20、以下( )不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督21、( )是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险22、金融会计具有( )两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督23、狭义的金融创新是指( )的金融创新,主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。A、微观金融主体B、宏观金融主体C、个别金融主体D、大型金融主体24、( )商业银行考评体系中的核心指标。A、经济资本B、经济增加值C、资本预期收益率D、税后净利润25、教育储蓄存款属于( )定期储蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息26、银行业监管机构贯彻落实“回归本源,服从服务于经济社会发展”的措施,不包括( )A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融发展27、( )是一个经济体中资金流动的基本框架,由金融市场、金融机构和其他要素组成。A、金融市场B、金融体系C、金融工具D、金融中介28、目前,我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于( )A、20万元B、30万元C、50万元D、60万元29、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是( )A、业务部门是内部控制的“第二道防线”B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计,及时报告审计发现的问题30、现阶段我国货币政策的中介目标是( )A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷31、下列不属于金融企业会计的主要特点的是( )A、核算方法的独特性B、监督的政策性C、风险管理的严格性D、核算内容的社会性32、风险评估是一个动态过程,每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行( )整体风险评估。A、一次B、两次C、三次D、四次33、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限可以为( )A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年34、现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次,其中M1表示( )A、广义货币B、狭义货币C、基础货币D、准货币35、下列哪些属于资本市场的特点( )A、偿还期短、流动性强、风险小B、偿还期短、流动性小、风险高C、偿还期长、流动性小、风险高D、偿还期长、流动性强、风险小36、某人投资债券。买入价格为500元,卖出价格为600元,期间获得利息收入50元,则该投资者持有期收益率为( )A、20B、30C、40D、5037、下列不属于商业银行同业业务的是( )A、同业代付B、同业拆借C、保理融资D、买入返售38、下列属于政策性银行的是( )A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D、中国进出口银行39、存款保险条例规定,存款保险实行限额偿付,偿付限额为人民币( )A、20万元B、30万元C、50万元D、100万元40、商业银行贷款,贷款余额与存款余额的比例不得超过( )A、50%B、8%C、75%D、25%41、( )承担了最后贷款人的职能,为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、银保监会B、政策性银行C、中央银行D、国有银行42、银行内部审计主要的审计方法是( )A、现场审计与自行查核B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访D、现场审计与非现场审计43、金融会计具有( )两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督44、三大类审计不包括( )A、外部审计B、内部审计C、独立审计D、政府审计45、处于补缺式地位的商业银行资产规模( ),提供的信贷产品( )A、很大;较少B、较大;很多C、很小;较少D、较小;很多46、支票的特点不包括( )A、支票受金额起点限制B、支票的出票人是银行存款客户C、支票可以转让D、支票的提示付款期限为自出票日起10日47、平衡计分卡(BALAnCEDSCorE?CArD,BSC),是基于商业银行( )视角的重要评价工具。A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长48、商业银行的代理业务不包括( )A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金49、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是( )A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律50、( )是金融市场最主要、最基本的功能。A、货币资金融通功能B、优化资源配置功能C、风险分散与风险管理功能D、经济调节功能51、货币经纪公司最早起源于( )A、德国B、美国C、意大利D、英国52、下列选项中,不符合银行同业代付业务要求的是( )A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算B、加强贷款三查,管控信用风险C、将资金拆给委托行后由委托行自付D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理53、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产,以下不属于非零售风险暴露的是( )A、主权暴露风险B、公司风险暴露C、股权风险暴露D、金融机构风险暴露54、下列( )不属于商业银行的“展业三原则”。A、了解你的客户B、重视潜在客户C、了解你的业务D、尽职调查55、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法,都必须按照监管要求估计( )A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限56、( )是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率,降低能源消耗而提供的信贷融资。A、高能信贷B、金融信贷C、能效信贷D、绿色信贷57、中央银行可以采取( )的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放58、资本市场是指( )A、短期市场B、一级市场C、发行市场D、长期市场59、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是( )A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开60、( )是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。A、商业汇票B、银行汇票C、银行本票D、支票61、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后,提交( )批准,并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A、股东大会B、董事会C、监事会D、风险管理委员会62、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,原则上应采用( )方式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲63、下列不属于单位结算账户是( )A、基本存款账户B、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户64、银监会的监管措施不包括( )A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话,要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明65、( )又叫做辛迪加贷款。A、项目贷款B、流动资金循环贷款C、银团贷款D、贸易融资贷款66、商业银行的代理业务不包括( )A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金67、下列( )不属于银行绩效考评的指标。A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、发展转型类指标D、盈利潜力类指标68、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动( )的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A、正相关B、负相关C、同等D、不相关69、银行市场定位主要包括产品定位和( )两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位70、中央银行在公开市场上买卖有价证券,将直接影响( ),从而影响货币供应量。A、商业银行法定准备金B、商业银行超额准备金C、中央银行再贴现D、中央银行再贷款71、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )A、20B、50C、80D、10072、( )是指银行向从事合法生产经营的个人发放的,用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A、个人住房贷款B、个人消费贷款C、个人经营类贷款D、自营性个人住房贷款73、下列政策不属于扩张性财政政策的是( )A、财政支出规模的扩大B、提高税率,增加税收C、在财政支出规模不变的情况下,扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入74、金融工作的三大任务,不包括( )A、服务实体经济B、深化金融改革C、加强制度建设D、防控金融风险75、宋体2013年末,假设某商业银行相关指标为:人民币流动性资产余额125亿元,流动性负债余额500亿元;人民币贷款余额4000亿元,其中,不良贷款余额为100亿元;提留的贷款损失准备为120亿元。该行贷款拨备率为( )A、3.0%B、2.5%C、20.0%D、25.0%76、债券投资的( )不仅考虑到了债券所支付的利息收入,而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格,从而考虑到了债券的资本损益,因此,比较充分地反映了债券投资的实际收益率。A、名义收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率77、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款,并请市第三人民医院提供保证,并按照法律规定该医院( )A、银行同意即可担保B、可以担保C、不能担保D、如有足够清偿能力即可78、在国际结算的几种方式中,属于顺汇的是( )A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款79、抵押是担保的一种方式,根据物权法,下列说法正确的是( )A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人,一旦债务人不能履行到期债务,可直接用于清偿D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题80、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告,确定合同风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容不包括( )A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度,问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性81、下列不属于金融租赁公司业务范围的是( )A、固定收益类证劵投资业务B、吸收股东1年期(含)以上定期存款C、经批准发行债劵D、同业拆借82、下列关于空壳公司特点的表述,错误的是( )A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立83、商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工84、绩效考评即经营业绩的考核与评价,是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求,通过建立考评指标、设定考评标准,对考评对象在特定期间的( )进行综合评价,并根据考评结果改进经营管理的过程。A、经营成果、风险状况、发展状况B、发展状况、内控管理、经营成果C、内控管理、发展状况、风险状况D、风险状况、内控管理、经营成果85、金融租赁公司的重大关联交易应经( )批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、项目审核委员会86、某钢铁厂向银行贷款,当地医院可否提供担保( )A、可以B、不可以C、只要银行接受就可以D、有相应的财产能力就可以87、下列( )情况,中国银监会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重危害金融秩序C、已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人利益D、损害社会公众利益88、优化资产负债品种结构的原则就是要发展( )的业务。A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高89、( )是指经中国银保监会批准,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。A、金融资产管理公司B、信托公司C、金融租赁公司D、企业集团财务公司90、宋体某银行的核心资本为100亿人民币,附属资本为50亿人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则资本充足率为( )A、10%B、8%C、6.7%D、3.3% 二、多选题(本题共40小题,每题1分,共计40分)1、依据法律规定,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时,对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有( )A、询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明B、对可能被转移、隐匿、毁损的文件、资料,予以封存C、对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施D、冻结违法单位和个人的有关账号E、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件2、利率风险按照来源的不同,可以分为( )A、重新定价风险B、收益率曲线风险C、技术风险D、期权性风险E、基准风险3、商业银行理财具有的特点包括( )A、理财业务是一项金融知识技术密集型业务B、商业银行资产管理业务运作的不是银行自有资金,而是客户委托资金,资金最终所有者是客户C、银行理财业务是“重资本”业务D、银行理财业务是“轻资本”业务E、客户是理财业务风险的主要承担者4、下列属于普惠金融创新金融品种和服务手段内容的有( )A、鼓励大型银行加快建设小微企业专营机构B、积极引导各类普惠金融服务主体借助互联网等现代信息技术手段,降低金融交易成本,延伸服务半径,拓展普惠金融服务的广度和深度C、推广创新针对小微企业、高校毕业生、农户、特殊群体以及精准扶贫对象的小额贷款D、鼓励金融机构运用大数据、云计算等新兴信息技术,打造互联网金融服务平台,为客户提供信息、资金、产品等全方位金融服务E、积极鼓励网络支付机构服务电子商务发展,为社会提供小额、快捷、便民支付服务,提升支付效率5、信托公司设立信托计划,应当符合的要求包括( )A、单个信托计划的自然人人数不少于50人B、参与信托计划的委托人为唯一受益人C、委托人为合格投资者D、信托期限不少于1年E、信托资金有明确的投资方向和投资策略,且符合国家产业政策以及其他有关规定6、以下属于单位存款的有( )A、定期存款B、活期存款C、定活两便存款D、协定存款E、保证金存款7、COSO委员会于1992年发布内部控制整体框架,该框架规定内部控制的要素主要包括( )A、控制环境B、风险评估C、控制活动D、内部监督E、信息与沟通8、商业银行操作风险损失数据收集统计原则包括( )A、重要性原则B、及时性原则C、统一性原则D、谨慎性原则E、相关性原则9、在银行绩效考评指标体系中,合规经营类指标包括( )等方面。A、合规执行B、内控评价C、违规处罚D、成本控制E、客户结构10、宋体消费金融公司的负债业务包括( )A、接受股东境内子公司及境内股东的存款B、同业拆借C、向金融机构借款D、发行金融债券E、接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金11、信用卡的收单业务包括( )A、商户资质审核B、商户培训C、受理终端安装维护管理D、获取交易授权E、处理交易信息12、行政许可实施程序包括( )A、申请与受理B、审查C、决定与送达D、面谈E、复议13、作为中央银行货币政策工具的再贴现政策,具体包括( )A、再贴现利率的调整B、金融机构信贷结构的调整C、规定再贴现票据的种类D、金融机构再贴现票据数量的调整E、再贴现时间的调整14、同业业务的主要风险点有( )A、市场风险B、信用风险C、系统性风险D、操作风险E、流动性风险15、汽车金融公司的资产业务有哪些?( )A、发行金融债券B、向金融机构借款C、提供汽车融资租赁业务D、向汽车经销商发放汽车贷款E、购车贷款16、不良资产业务是指金融资产管理公司根据市场原则购买转让方的不良资产,并通过( )等方式,对收购的债权资产进行经营、管理和处置,最终实现价值提升。A、资产转让B、债权转让C、债务重组D、追加投资E、资产重组17、各商业银行根据客户和自身经营特点对个人消费贷款进行细化分类,常见的个人消费贷款包括( )A、个人汽车贷款B、个人教育贷款C、个人耐用消费品贷款D、个人消费额度贷款E、个人旅游消费贷款18、发卡银行应当提供对账服务,对账单应当至少包括( )A、交易日期B、交易金额C、交易币种D、交易商户名称或代码E、本期还款金额19、根据银行业监督管理法的规定,国务院银行业监督管理机构及其派出机构的具体职责主要包括( )A、对银行业自律组织的指导、监督B、非现场监管C、制定并发布监管规章、规则D、实施行政许可E、报告和处置突发事件20、下列属于资本市场的有( )A、政府债券市场B、公司债券市场C、商品市场D、股票市场E、承兑汇票市场21、信托公司可以根据市场需要,按照( )的不同设置信托业务品种。A、信托财产形态B、信托财产的种类C、对信托财产管理方式D、信托目的E、信托委托人22、内部审计部门应就以下哪些事项向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告?( )A、向高级管理层提交的全面审计工作报告B、内部审计部门开展异地审计的,应同时将审计报告抄报审计对象所在地的国务院银行业监督管理机构派出机构C、内部审计部门发现重大问题并报告董事会后,在问题未得到认真查处整改的情况下,应直接向监管机构报告相关情况D、外部中介机构对银行的审计报告E、向监事会提交的全面审计工作报告23、商业银行的财务管理总体可以分成哪几个部分?( )A、财产管理B、外部资金管理C、成本管理D、银行损益管理E、银行内部资金管理24、2014年中国银监会新修订的商业银行每部控制指引确定了商业银行内部控制的目标,包括( )A、保证商业银行风险管理的有效性B、改善银行业金融机构的运营,增加价值C、保证商业银行发展战略和经营目标的实现D、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行E、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时25、不良贷款的处置方式有很多,包括( )A、直接追偿B、委外清收C、债务减免D、呆账核销E、资产租赁26、2007年至今,信托业持续、快速发展,主要原因在于( )A、商业银行管理水平的不断上升B、灵活优势C、中国经济持续增长D、人们理财意识的提高E、跨界优势27、监管机构规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括( )A、内部欺诈事件B、外部欺诈事件C、实物资产的损坏D、经营中断和系统瘫痪E、客户、产品和业务活动事件28、产业布局政策一般遵循的原则有( )A、普遍性原则B、经济性原则C、合理性原则D、协调性原则E、平衡性原则29、信用卡的收单业务包括( )A、商户资质审核B、商户培训C、受理终端安装维护管理D、获取交易授权E、处理交易信息30、信托公司的基本功能定位有哪些?( )A、探索混合所有制改革B、研究符合条件的信托公司上市与并购重组C、优化股权结构和激励约束机制D、完善现代企业制度E、有效盘活存量资金31、下列各项中,属于我国基础货币的是( )A、存款准备金B、基础货币C、流通中的现金D、库存现金E、税率32、按投资者所拥有的权利划分,金融工具可分为( )A、债权工具B、股权工具C、混合工具D、直接融资工具E、间接融资工具33、合规文化的实现包括( )A、树立“有效互动”的理念B、树立“合规人人有责”的理念C、树立“合规从高层做起”的理念D、树立“主动合规”理念E、树立“合规创造价值”的理念34、中央银行基准利率主要包括( )A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率E、超额存款准备金利率35、下列属于我国的金融调控监管机构的有( )A、中央银行B、银行业监督管理委员会C、证券业监督管理委员会D、保险业监督管理委员会E、银行业公会36、市场定位的步骤有( )A、识别重要属性B、目标选择C、执行定位D、制作定位图E、定位选择37、消费金融公司的负债业务包括( )A、接受股东境内子公司及境内股东的存款B、同业拆借C、向金融机构借款D、发行金融债券E、接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金38、互联网金融的主要特征包括( )A、成本低B、效率高C、以客户为中心,尊重客户体验D、促进金融业务综合化,为混业经营助力E、风险复杂化,网络风险将难以掌控39、非现场审计监测范围主要包括( )A、后续跟踪B、内部控制报告C、业务异动分析D、内部控制评价E、日常信息收集与监测40、信息与沟通的基本要求有哪些?( )A、信息收集B、信息整合C、信息处理D、信息加工E、信息传递 三、判断题(本题共15小题,每题1分,共计15分)1、宋体( )银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力,合理确定发展转型类指标。A、对B、错2、宋体( )定期回购信用风险比隔日回购大。A、对B、错3、宋体( )按照银行业监督管理法的规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。A、对B、错4、宋体( )根据合规管理要求,银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员,但无需独立于其他的职责。A、对B、错5、宋体( )教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金,到期支取本息的一种定期储蓄。A、对B、错6、宋体( )商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营销的人员相同。A、对B、错7、宋体( )按汇款支付授权的投递方式划分,汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。A、对B、错8、宋体( )信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务,且同业拆入余额不得超过其净资产的20。A、对B、错9、宋体( )撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。A、对B、错10、宋体( )风险确定是指在识别风险的基础上,采用定性与定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及其影响程度等,对识别的风险进行分析和排序,确定关注重点和优先控制的风险。A、对B、错11、宋体( )产业政策和银行盈利之间有可能产生矛盾。A、对B、错12、宋体( )穆迪的BBB级及其以上级别,标准普尔的Baa级及其以上级别为投资级别,余下级别为投机级别,或投资以下级别,并通过“+”、“”进行微调。A、对B、错13、宋体( )财务公司的同业资产业务主要包括同业拆出和同业拆入。A、对B、错14、宋体( )委托收款方式具有方便灵活、适用面广、不受金额起点限制等特点,可以异地办理。A、对B、错15、宋体( )资本市场的主要特点是:风险小、收益较低;期限长、流动性差。A、对B、错第 18 页 共 18 页参考答案一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、正确答案:D2、正确答案:A3、正确答案:B4、【答案】D5、【答案】D6、【答案】A7、【答案】A8、【答案】A9、A10、【答案】A11、【答案】C12、B13、正确答案:B14、【答案】C15、【答案】C16、【答案】B17、【答案】D18、正确答案:A19、D20、【答案】D21、【答案】A22、【答案】B23、【答案】A24、【答案】B25、【答案】C26、【答案】B27、【答案】B28、B29、【答案】B30、正确答案B31、【答案】C32、【答案】A33、AB34、【答案】B35、正确答案:C36、【答案】B37、【答案】C38、正确答案D39、C40、正确答案:C41、【答案】C42、【答案】D43、【答案】B44、【答案】A45、【答案】C46、A47、正确答案:B48、【答案】C49、【答案】D50、正确答案A51、【答案】D52、C53、【答案】C54、【答案】B55、【答案】A56、【答案】C57、【答案】A58、【答案】D59、【答案】D60、B61、【答案】B62、【答案】B63、【答案】B64、C65、【答案】C66、C67、【答案】D68、【答案】B69、【答案】B70、参考答案:B71、【答案】D72、【答案】C73、【答案】B74、【答案】C75、【答案】A76、C77、正确答案:C78、参考答案:D79、正确答案:A80、正确答案:D81、【答案】B82、正确答案:C83、【答案】B84、【答案】D85、参考答案:B86、正确答案:B87、C88、【答案】A89、【答案】C90、正确答案:A二、多选题(本题共40小题,每题1分,共计40分)1、【答案】A,B,E2、【答案】A,B,D,E3、【答案】A,B,D,E4、【正确答案】BCDE5、【答案】B,C,D,E6、【答案】A,B,D,E7、【正确答案】ABCDE8、【答案】A,B,C,D9、【正确答案】ABC10、【答案】A,B,C,D11、【答案】A,B,C,D,E12、【答案】A,B,C13、【答案】A,C14、【答案】A,B,C,D,E15、【答案】C,D,E16、【答案】A,D,E17、【正确答案】ABCDE18、【正确答案】ABCDE19、【答案】A,B,C,D,E20、【答案】A,B,D21、【答案】B,C,D22、【答案】B,C,D23、【答案】A,D,E24、【正确答案】ACDE25、【正确答案】ABCDE26、【答案】B,C,E27、【答案】A,B,C,E28、【正确答案】BCDE29、【答案】A,B,C,D,E30、参考答案:A,B,C,D,E31、【答案】A,C,D32、正确答案ABC33、【答案】A,B,C,D,E34、【答案】A,B,D,E35、参考答案:A,B,C,D36、【答案】A,C,D,E37、【答案】A,B,C,D38、【正确答案】ABCDE39、【正确答案】ABCDE40、【答案】A,D,E三、判断题(本题共15小题,每题1分,共计15分)1、A2、A3、A4、B5、B6、B7、B8、A9、B10、B11、A12、B13、B14、A15、B
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