市扫黑除恶专项斗争领导小组关于严厉打击“套路贷”违法犯罪活动的工作意见

市扫黑除恶专项斗争领导小组关于严厉打击“套路贷”违法犯罪活动的工作意见近年来，我市的“套路贷”违法犯罪活动日益猖獗，此类犯罪已严重侵害人民群众的财产安全和其他合法权益，严重侵害社会管理秩序，扰乱金融秩序，妨害司法公正，影响人民群众安全感，已经形成危害社会和谐稳定的毒瘤，必须予以严厉打击。为了贯彻落实中共中央、国务院关于开展扫黑除恶专项斗争的通知 ，依法惩治“套路贷”违法犯罪，特提出如下工作意见。一、强化协作配合，加强社会综合治理“套路贷”犯罪是指以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过签订“虚假借款协议” 、 “空白合同” 、 “制造资金走帐流水” 、 “肆意认定违约” 、 “转单平帐”等各种方式强立债权、肆意垒高债务，采取暴力、威胁、虚假诉讼等手段非法占有他人财产的犯罪行为。市扫黑办要依托政法综治信息共享平台，广辟数据来源，研究确定关键字标签，形成“大数据+套路贷” 工作模式，实现对“套路贷”犯罪高危人员的甄别，提升准确打击“套路贷”的效能。针对“套路贷”案件普遍存在的抵押车辆、房产、虚假诉讼等特点，研发“套路贷”分析研判模型。w（一）公检法三家协调配合，形成打击合力根据两高两部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见 （法发20181 号）的要求， “套路贷”犯罪是此次扫黑除恶专项斗争的打击重点之一。公安机关要以线索摸排核查为抓手，抽调精干警力组成专班，充分运用大数据手段，采用全链条打击和分段打击相结合，切实打好对“套路贷”犯罪的主动仗、攻坚仗和整体仗，净化社会环境，取得应有的打击成效。检察机关要主动提前介入，积极引导侦查，对于符合“套路贷”基本特征，有多名被害人相似遭遇的“套路贷”犯罪团伙，应当依法快捕快诉；审判机关要加强对立案、民事审判、执行等环节的数据整合，发现疑似“套路贷”或者公安机关正在以“套路贷”进行侦查的，应当中止审理或者执行，并及时向公安机关移送线索或者案件材料。对于“套路贷”犯罪案件判决生效后，导致已经发生法律效力的相关民事判决、裁定、调解书需要再审的，审判机关应当及时依法再审。对于重大复杂的“套路贷”案件，扫黑办要牵头组织公检法三家进行案件会商，对于群众关注度高、社会影响力大的“套路贷”犯罪案件. “套路贷”是以非法占有为目的，假借民间借贷之名，利用受害人急需资金的心理，以无需抵押、手续简便、放款快等方式引人上钩；贷款审核过程中，非法获取公民的手机通讯录、通话记录等信息，甚至要求女性受害人提供裸照；放款过程中，通过“签订虚假或空白借款协议” “虚增债务” “制造资金走账流水”等方式要求受害人签订高于实际放款数额的借条或借款协议；放款后，通过“单方认定违约” “人为制造逾期”等方式向受害人索要逾期费、违约金、手续费等费用；最后使用暴力催收、“虚假诉讼”等非法手段占有公私财产。暴力催收既包括使用故意伤害、非法拘禁、强迫女性受害人卖淫、提供性服务等硬暴力手段，也包括使用信息网络或通信工具实施电话短信轰炸、骚扰滋扰受害人亲友、同事、同学、老师，非法侵入他人住宅、贴报喷字、拉挂横幅、燃放鞭炮、播放哀乐、摆放花圈、泼洒污物、PS 受害人裸照及灵堂照、发送侮辱信息等软暴力手段影响群众正常的工作、生活、学习等。凡是符合以民间借贷为幌子，非法占有他人财物本质特征的“房贷” “车贷” “手机贷” “校园贷” “裸贷”“无抵押贷”等，都属于“套路贷”违法犯罪。二、一切假借“房贷” “车贷” “校园贷” “无抵押贷”等民间借贷之名实施“套路贷”等违法犯罪行为的人员，必须立即停止违法犯罪活动，并主动到公安机关投案自首。凡投案自首的，依法从轻或者减轻处罚。对投案自首同时检举揭发他人违法犯罪查证属实的，依法予以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，从轻或减轻处罚。对顶风作案，拒不投案自首的，一律依法从严惩处。三、 “套路贷”违法犯罪人员的亲友应当积极规劝其尽快投案自首。经亲友规劝、陪同投案的，或者亲友主动报案后将违法犯罪人员送去投案的，视为自动投案。窝藏、包庇“套路贷”犯罪人员或者帮助洗钱、毁灭、伪造证据以及掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益的，将依法追究法律责任，与“套路贷”犯罪人员事前通谋的，以共同犯罪论处。威胁、打击报复检举人、证人的，将依法严厉追究其法律责任。