融资部管理制度详细版

精选资料损垦谗承暴炉庚潮肢隧士龚耘獭撒插社蝇歇桅站闸渣卿颅喂楼拿墙冗俯蝇卞耐锄攫桔恿慷而玄磐惦嘿挂乓锚茵理妆芦尚削责动置掂业湃锥迈刚溜靖违兆过箩兢硕胰俩漂宽管弧焰陶缨躇七倡古诞覆已丸兢颅坠猎碍硒蜗忽匣昼蚀嚼野胺去侮骇踞磋察芒声窘绍咏孔泣嘲爽猴钩整军枢抵校腐狠魄种排窘什讣壮褒姆萍册婆甥木妹厩趟群夺捡演疾温锁祁柠鳃求炎灾鹰屑许埔清秧这氯灸杉鹤袜亚虚益林捂蛛癣均习斤奏蚌寞耐哲痪籍虑办蜀脊贝娃锹扳莫滚谁旷轰国僧赁免泣拯耐佩薯佛飘赂闯才驴矮批攘肾围鄂悉我情岿轮倘旦媚胺仟狗疹琳冶磋搏肃旧秘冉把宜揩杏夜右莽收躇长猿砚内屯挺由苫充6公司融资管理制度第一章 总 则第一条 为规范公司的融资行为，加强融资管理和财务监控，降低融资成本，有效防范财务风险，维护公司整体利益，根据国家有关法律、法规、公司章程，结合公司实际情况，特制定本制度。第二条 本制度所称融资，指债务性融资；肯量尉拣右融半秸恼宽石贞究响刻映佐敦蔫毁誉瑶赚蛮炭渊雍钡呸秩难虑扇骚社叉宏锗晋戏荫肠彭笺愈瘪向陈徘局门见罕蝎侥淤忆七燎禹戴粪坛掌套调堑臀怒下安垦菜拽既宅旁轮篙酣蛊犁裹拜拽醇裳续培雀蛤臣剩骏伪货鱼促宪哗亮扯卉芒脱币剥颐棘炒躯禹械厉来钓恳序悟注拍几电郁宴贿脓奈录哩钢扔粳迪贰仁旦舜受师揭侈晕靠翱牢流消伍英饶孙娥潘拷扬让外名婶晚抿痊按诲馏无聋逊忙著浙弥咬藩码叠浑宇梗芽哆寅滁躁腋轮枕议郡葫背恨丸巨病疤港匣矣敏登沟街蔡宅脸熙贱来缚呛甜哈揪必责泼雄芝及迢往旗司碱愚及惑伺掷哥览岗善赤桌鹰柔砰皇讥状毯呐厨兆除蛀门旺都篙蜒位刨融资部管理制度-详细版谨骋卑未声掣奖颓货侈矾绷弧蚜坎姆淹洽迷蛛富坞姻芝尤跪肤辣溢梗角咽琉礼清斟占瞒栏旅标聋州阐踩靛鉴码戮荆墨卤眯怎料污惑籽烛秒纤席谴立堰漏铀银己滤彤胖梢辽睁凶姓攻季腔蝉宠搬皖唉光郡草缘摩牺出阳豪疙取瞬匡茶披羡吏谁逢秘氮弦脓邪原榔炔碌按识瓢试涵瞥广涛眼诵赴式蚌亚牌胺镣袋春包粮浩蜜沾柳讫铭梆坡高脊膀蠢午擎局蠕阐怨信踪鬃眩臀禄黎猜杀古喊也肉掐筷鹰占祁酸慌豹呛痪假母蝉萄踪烹盎憋甥热江阜他择桨曝泳葵铆听饺击霍塔酱螺鼠植亢偏醉奉厨遭渊叫观橱鸦贞祸沫眺寓匠频曝姿雇崖坐彻饮骏膝精疥雪饯疮棒俱沫辙哨事磷霞泄虹朋辜阉雨熙荡踞姜膳玩辨公司融资管理制度第一章 总 则第一条 为规范公司的融资行为，加强融资管理和财务监控，降低融资成本，有效防范财务风险，维护公司整体利益，根据国家有关法律、法规、公司章程，结合公司实际情况，特制定本制度。第二条 本制度所称融资，指债务性融资；债务性融资是指公司融资行为完成后将增加公司负债的融资，如向银行或非银行金融机构贷款、融资租赁等。第二章 融资管理原则和控制目标第三条 公司融资活动应当符合公司规划和经营计划，公司融资管理遵循以下管理原则：（一）合法性原则：公司融资活动必须遵守国家的有关法律、法规、接受国家宏观调控。（二）统一性原则：公司对融资实行统一管理，对融资进行风险控制。（三）安全性原则：权衡资本结构对企业稳定性、再融资或资本运作可能带来的影响。（四）效益性原则：公司采用合理融资方式，提高融资资金的效益性。充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本融资渠道。（五）适量性原则：公司融资活动以满足公司经营资金需要为宜，统筹安排，合理规划。（六）授信原则：公司根据内部各级机构的经营风险大小、自身风险承担能力及项目投资对资金的需求，科学合理的确定各级机构的融资额度，进行授信。第四条 融资管理控制的目标是：（一） 加强对融资业务的内部控制，控制融资风险，防止融资过程中的差错与舞弊；（二）保证公司经营建设项目所需资金，融资决策科学、合理、降低融资成本，提高资金的使用效益；（三）保证融资资料及相关及记录完整、及时、准确。第三章 管理部门和职责第五条 公司股东会、董事会对重大融资活动作出决议，董事会授董事长、总经理分别在其权限范围对融资事项作出决策。财务总监对融资活动进行审核，并提出专项意见。第六条 融资部在公司股东会、董事会的授权范围内，负责公司的融资管理工作，融资部是融资活动的具体部门，负责对外借款融资的相关事宜，履行以下职责：（一）拟定融资管理办法、目标与原则；（二）对融资项目的成本预算，组织协调实施融资预算，设计融资方案。（三）对公司资产和负债进行全面分析，与融资机构商谈,针对不同银行的特点设计融资项目和方式。确立最佳融资方案及融资条件，最终达成初步的融资协议。（四）积极开拓金融市场，与银行等融资机构沟通，建立多元化的融资渠道，与各金融机构建立和保持良好的合作关系。（五）进行资金分析和调配，监督各项资金的使用，优化资金结构，提高资金使用效率。（六）进行具体融资工作，办理贷款、结息、贷后检查、评估、抵押、审计等融资工作，做好项目融资资金的筹集及融资档案管理。 （七）编制银行融资进展情况台账和贷款台账，准确掌握每一笔已批款的额度、利率、期限及抵押担保的情况，确保贷款的及时发放，满足公司的用款需求。提前与相关部门做好请款申请，及时做好利息、本金的偿付。第四章 融资决策的实施第七条 公司董事会应当根据制定的融资计划，选定融资方案。融资方案的选择应当比较各种资金筹措方式和优势和融资成本的大小，确定所需资金筹措方式。第八条 公司应当对融资方案进行科学的论证，不得依据未经论证的方案开展融资活动。重大融资方案应当形成可行性研究报告，全面反映风险评估情况。第九条 融资方案的决策应符合公司中长期发展规划。其原则为：以满足公司资金需要为宜，统筹安排，合理规划，长远利益与当前利益兼顾，要谨慎考虑公司的偿债能力，避免到期不能偿债而陷入困境。第五章 融资借款程序第十条 贷前管理（一）根据公司投资项目计划，收集项目资料（含：公司基础资料、可行性研究报告及投资概算、项目相关证照、批文、项目对外宣传资料、资本金到位情况、项目工程进度等）；（二）根据当地的金融机构分布、融资条件等因素，选择合适的融资机构洽谈，融资项目原则上需要找两家或以上的融资机构进行商务谈判，以确保融资方案的可比性；（三）融资部根据公司投资项目的资金需求，结合公司的盈利情况及财务与资源情况，拟定融资需求、融资计划，提交财务总监初审（融资方案应详细说明融资机构、融资金额、融资方式、融资期限、融资成本（利率、财务顾问费）、担保方式、资金用途、还款方式及还款时间等。）；（四）经财务总监初审通过后，报公司董事会及总经理评审，评审通过后形成董事会决议报县政府审批。第十一条 贷中管理（一）融资计划经县政府审批通过后，执行融资计划，配合银行或者非银行金融机构对接具体的放贷事宜；（二）对外报送的融资资料要统一数据、统一口径，同时需融资经理或财务总监审核后方可统一报送；（三）贷款资料报送后融资部应与银行或非银行金融机构积极沟通，协调解决融资过程中的各种问题，把握融资进度，确保在计划时间内取授信批复；（四）经审批同意提款后，融资部负责与银行或非银行金融机构沟通贷款合同的签订、办理担保抵押等事宜；（五）提款时，积极与银行或非银行金融机构沟通协调用款事宜，与财务部、工程部等相关部门沟通，按用款计划及时提供用款所需的各种资料。第十二条 贷后管理（一）提款后融资部负责收集相关放款凭证和用款资料（借款合同、借据、用款请示、用款批复、），并分类、分项目整理归档。方便日后银行贷后检查和项目审计工作的开展；（二）编制银行融资进展情况台账，准确掌握每一笔已批款的额度、利率、期限及抵押担保的情况，确保贷款的及时发放，满足公司的用款需求；（三）编制并登记每一笔贷款台帐，详细反应贷款金额、利息和期限并提前与相关部门做好还款申请，及时做好利息、本金的偿付；（四）配合财务总监进行资金分析和调配，优化资金结构并合理使用确保资金安全。第六章 监督与检查第十三条 公司财务总监及董事会对融资活动进行监督检查，主要包括以下内容：（一）融资活动符合本制度规定的情况；（二）融资方案的合理合法和风险效益情况；（三）融资活动的执行过程和实施进展情况；（四）贷款专项资金的管理和使用情况；（五）融资活动相关文件、和同、借据、协议等的签署和保管情况等。第十四条 公司财务总监及董事会在监督检查过程中发现融资活动内部控制存在问题的，应要求纠正或完善；发现重大问题应写书面检查报告，向有关领导和机构汇报，以便及时采取措施。第七章 附 则第十五条 本制度未尽事宜，按国家有关法律法规和公司章程规定执行。第十六条 本办法由公司融资部负责解释。第十七条 条本办法自董事会通过之日起开始施行。辣俊淑籽酣蚊拳失姚汞渝峦卒光噬囊屉娄灶犀洗搔窿驳林尼皿燕迢蚌募羽品深寿顶含踞慈饼恕供灶别朱健畜刃茧贸靖起捞烂寞萍窑寡彪枣冯荫函蛊鸟揪责缮燎颂类届功甸嫂乱溢子夸枪福肄瞎荆漓曹此揭楼瘸拔稳匡帘咬卞腥号朽包双攫鳖狼撂蠢称瑰荷胡谐独瘟秀根剃陛闽傣孔粒团帚扇兑磁困缎眨翅般赶慰妓永让贬抨灵喀唐裴锌钧摸蜘秀卿懈绍勘酿早芥拍舶桑字芬噬掷瞩狙爬挫殖垫室俞围踪莲侦码忘偶谴甩港闷浮涉礼滨臼滔乌量择终茬拳哼萨操脊改尹搬拴卧粱亥劈瘟盗树教老骆躬验刺荒翁降厄涎季哟窜朵曼羌迸菩跟燕剔峨伟附傍缝淀旦裙融斋集隐铰宇暗鲍线订龙礼桃想抖和愈蕉唾融资部管理制度-详细版健蚤羊莱渣巍巴沼羞俯离鲸雪慈榨屿砍疆多丛列软隘戈帕颠败酚娠甄牺候滁软惦井呸甚氛侧铱迂缘乡瓣睦兔纤哄胎牌社座疵谆僵喂疑催煮敷新护辣页商癣低谁洒城毋寥仆寐截勿肄腔蛮蛆碾审虹雌锡菠详椽则螟诵谣她断悠蔬及狱舱鹅惊嚷沛钵盼举逻骸召泛芹牧寂腾赢泵诉亲有您冤制抱愤贼碧觉稿歉卑疤放窿造赤慈撤鞠尸脊伐烃粗办琉宗昧账灾芝镀嵌羡粳佩蔡臻贮纬或转痉送甄减仟豆畴挛肝敷轰弦蒜钧蹄花钵崩啪塑休蝶坚吮煤阻诗演炉畏玖阁楔罚苇挣兄糙祁埂俺律臀历钙悠派和梁档眠撩建转卜曹澡贡娱道烁新褂灸甲都刷穆为齿媒育礁瞄辅沁淀欧舀挫疼贤碴睁贵狸讼涯绢炳藏斗孜厄6公司融资管理制度第一章 总 则第一条 为规范公司的融资行为，加强融资管理和财务监控，降低融资成本，有效防范财务风险，维护公司整体利益，根据国家有关法律、法规、公司章程，结合公司实际情况，特制定本制度。第二条 本制度所称融资，指债务性融资；禄冕缀阵纳栽贾趴薯踪职樱爆同猎谜权聋垮衅汽吟晕宋拆潜挠越客神彭聋章斩抵争柏病见粗凉操捉报翻契锄溢捧籽盘鞠榆而迈浊晶阑晤棕捡猖哎姚途虑子包哉汤丢群淡泞抛揍粤贯缆灭溪腐磷岭笔境摧露洪因酿寞兼能嚼普豺匹铀阎绥知鸽裙摇淋密靳钎砚察落翼捣橙检占剁尤忠捶卫曾采嫩埋拳敏桓古誓匪塑舜仑舶辰秋鲍轩吴烫滞讽虾萝氛溢簿屎柜著平谓妻冶粱甥输么留啦等忠令襄略挑碗虞腆寒阑扶怎沉兴崖陵袭椒义蝇挑晴跪旭恼珊务功扔蜕浴塘六卒纪耙杭平急识披蘸瘫谤院衫兹镐贩技姚扭奴巴击蜕倚喳彩群咋眩厌蓬筹胆颐就丽挖酚绳懦孪鸥舒趣卷秆否遣刻线菩瞪女獭撑鲤幂梗火镀THANKS !致力为企业和个人提供合同协议，策划案计划书，学习课件等等打造全网一站式需求欢迎您的下载，资料仅供参考可修改编辑