反洗钱知识应知应会试题.doc

_反洗钱管理人员应知应会复习题第一篇 中华人民共和国反洗钱法（一）单项选择题1中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是(B )A2006年10月31日 B2007年1月1日C2007年3月3日 D2007年8月1日2中华人民共和国反洗钱法在法律位阶上属于（A ）。A.法律 B.行政法规 C.规章 D.规范性文件3根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行 C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部4反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( C)。A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查5司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(B )。A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判6对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是(A)。A.受法律保护 B.不受法律保护 C.现有法律规定不明确 D.以上说法都对7下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？(C)A.破坏金融管理秩序犯罪 B.金融诈骗犯罪C.职务侵占罪 D.贪污贿赂犯罪8在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（A）实施。A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关9任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（C）举报。A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构B.中国人民银行或者检察机关 C.反洗钱行政主管部门或者公安机关D.上级主管单位或者所在单位领导10反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（C）报告。A.司法机关 B.公安机关 C.侦查机关 D.中国人民银行11金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方 B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门12客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A.五 B.八 C.十 D.十五13国务院反洗钱行政主管部门或者其（A）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对14金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（B）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A.24小时 B.48小时 C.5天 D.7天15中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（B）原则，开展反洗钱国际合作。A.平等互利 B.平等互惠 C.和平共处 D.以上说法都对16涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（A）依照有关法律的规定办理。A.司法机关 B.公安机关 C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 17根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于(A)人。A.2 B.3 C.4 D.518. 任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报。(C)应当对举报人和举报内容保密。A.金融机构 B.特定非金融机构 C.接受举报的机关 D.相关知情人19(B)发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A.商务部 B.海关 C.税务部门 D.工商部门20金融机构应当依照中华人民共和国反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，(C)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A.金融机构反洗钱牵头部门负责人 B.金融机构反洗钱高级管理人员C.金融机构的负责人 D.金融机构直接负责的董事21应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由(C)制定。A.全国人民代表大会及其常务委员会 B.国务院反洗钱行政主管部门C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门D.国务院有关部门 22金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(D)报告。A.中国人民银行 B.中国人民银行当地分支机构C.中国人民银行及其分支机构 D.反洗钱信息中心23(D)在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。A.中国银行业监督管理委员会及其派出机构B.中国证券监督管理委员会及其派出机构C.中国保险监督管理委员会及其派出机构D.国务院有关金融机构监督管理机构24客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行(C)。A.核对 B.登记C.核对并登记 D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件25下列业务中不属于一次性金融业务的是(D)A.现金汇款 B.现钞兑换C.票据兑付 D.转账业务26根据中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是(B)A.建立业务关系B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务C.客户由他人代理办理业务的D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的27根据反中华人民共和国洗钱法规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的？(B)A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B通过第三方识别客户身份C为客户开立假名账户D为客户开立匿名账户28根据中华人民共和国反洗钱法规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的？(D)A调查人员不少于2人。B调查人员出示合法证件和调查通知书。C询问金融机构有关人员，要求其说明情况。D询问时进行现场录音，做为调查资料留存。29根据中华人民共和国反洗钱法规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的？(D)A询问笔录交被询问人核对。B被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的，可以要求补充或者更正。C被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。D询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。30国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经(C)仍不能能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。A现场检查 B反洗钱调查C反洗钱调查 D核查31根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种作法是不允许的？(A)A在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走。B对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。C调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。D客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。32根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是(B)。A客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。33按照中华人民共和国反洗钱法规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是不正确的？(C)A缔结的国际条约 B参加的国际条约C和平共处原则 D平等互惠原则34国务院反洗钱行政主管部门根据(A)授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A国务院 B国务院总理C国家主席 D全国人民代表大会及其常务委员会35反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应依法给予(B)。A.纪律处分 B.行政处分 C.行政处罚 D.追究刑事责任36涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(D)依照有关法律的规定办理。A.侦查机关 B.检察机关 C. 审判机关 D. 司法机关37违反中华人民共和国反洗钱法，构成犯罪的，应依法追究(A)。A.刑事责任 B.民事责任 C.行政责任 D.以上说法都对38中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款。A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下39中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下40中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（A）罚款。A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下41中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（D）罚款。A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下42中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下43中华人民共和国反洗钱法所称金融机构，是指（A）政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等。A.依法设立的从事金融业务的B.依法设立从事存贷业务的C.国务院批准设立的D.从事金融业务的44下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是(D)A.国务院反洗钱行政主管部门B.国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构C.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构D.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构45金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(A)罚款。A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下46金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以(C)A.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款B. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款C. 建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证D. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款47根据反洗钱规定，下列说法不正确的是(C)A. 金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。C. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门。D. 金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。48关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是(C)A由国务院反洗钱行政主管部门设立。B接收、分析大额和可疑交易报告。C对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。D按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。49下列说法中，不正确的(D)A国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构不具有反洗钱行政处罚权。B国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级以上派出机构不具有反洗钱调查权。C国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构可以对辖内金融机构实施反洗钱现场检查。D国务院反洗钱行政主管部门部分省一级派出机构不具有反洗钱调查权。50根据反洗钱规定，下列行为受法律保护的是(C)A反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私。B金融机构违反保密规定，泄露有关信息。C履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告。D单位和个人向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报洗钱活动后，接受举报的机关向新闻媒体披露举报人和举报内容。51下列关于国务院反洗钱行政主管部门的职责中，不正确的是(D)A向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。B会同海关部署规定应当通报的个人出入境携带的现金、无记名有价证券金额标准。C会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。D依照有关法律的规定办理涉及洗钱犯罪的司法协助。52下列说法中，不正确的是(长期B)A毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪B客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。C调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。D临时冻结不得超过48小时。（二）多项选择题1中华人民共和国反洗钱法的立法宗旨是(ABD )A预防洗钱活动 B维护金融秩序 C维护金融稳定 D遏制洗钱犯罪及相关犯罪2根据中华人民共和国反洗钱法规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务？(ABCD )A依法采取预防、监控措施 B建立健全客户身份识别制度C建立健全客户身份资料和交易记录保存制度D建立健全大额交易和可疑交易报告制度3任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(AB )举报。A反洗钱行政主管部门 B公安机关C检察机关 D法院4关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是(ABCD )A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。D. 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。5下列哪些说法体现了我国“一部门牵头，多部门合作协调” 的反洗钱工作机制？(ABCD)A国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。B国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。C国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。D国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。6下列关于客户身份识别的说法中，正确的是(ABCD)A. 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C. 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记D. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。7中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（BCD）有疑问的，应当重新识别客户身份。A.规范性 B.有效性 C.完整性 D.真实性8中华人民共和国反洗钱法中提到的国务院金融监督管理机构是指（BCD）。A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会9金融机构应当履行的反洗钱义务包括(ABCD)。 A.建立反洗钱内部控制制度B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度D.开展反洗钱培训和宣传工作等10中华人民共和国反洗钱法规定的反洗钱义务主体包括（CD）。A.中华人民共和国公民 B.在中华人民共和国境内的居民和非居民C.在中华人民共和国境内设立的金融机构D.按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构11下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有（AC）。A.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。B.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。C.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。D.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查。12中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括（ABCD）。A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测 B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C.在职责范围内调查可疑交易活动D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动13中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员违反下列（ABCD）条款之一的，依法给予行政处分。A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D.其他不依法履行职责的行为14中华人民共和国反洗钱法对公民和组织的信息保密，规定了有关人员的保密义务，下面有关这方面的叙述正确的是（ABCD）。A.对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。B.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。C.对违反保密义务的，依法承担法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告受法律保护。D.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。15下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（ABCD）。A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。C.在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。16下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（AD）。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。D.以上说法只有一个正确。17下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（AB）。A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。D.临时冻结不得超过24小时。18下列关于国务院有关金融监督管理机构反洗钱职责的说法中，正确的有：(ABCD)。A审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。B参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。C发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。D对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。19下列关于反洗钱信息中心的说法，正确的有(ABCD)。A由国务院反洗钱行政主管部门设立。B负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。C按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。D履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。20下列说法中正确的是(ABCD)。A仅国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级分支机构才具有反洗钱调查权。B国务院反洗钱行政主管部门在设区的市一级以下分支机构不具有反洗钱行政处罚权。C国务院反洗钱行政主管部门的任何一级分支机构均具有反洗钱监督检查权。D以上说法都正确。21在反洗钱工作中应当相互配合的部门有(ABCD)。A国务院反洗钱行政主管部门 B国务院有关部门、机构C司法机构 D以上说法都正确22下列说法正确的是(ABCD)A金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易B金融机构不得为客户开立匿名账户C金融机构不得为客户开立假名账户D以上说法都对23金融机构在下列违法行为中，哪一项可以由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正？( ABC )A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度。B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。C.未按照规定对职工进行反洗钱培训。D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，致使洗钱后果发生。 （三）判断正误题1中华人民共和国反洗钱法中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融凭证诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 ()2国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。 ()3司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 ()4根据中华人民共和国反洗钱法规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。 ()5任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。 ()6海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。 ()7根据中华人民共和国反洗钱法规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 ()8客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。 ()9金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。()10金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 ()11金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。 ()12金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 ()13只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。 ()14在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 ()15在进行反洗钱调查时，如果调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。 ()16对可疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。 17在客户要求将反洗钱调查所涉及账户的资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。 ()18根据中华人民共和国反洗钱法规定，临时冻结不得超过七十二小时。 ()19反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法应给予行政处分。 ()20金融机构未按照规定进行反洗钱宣传和培训的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正；情节严重的，可建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 ()21根据中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构“违反保密规定，泄露有关信息” ，由国务院反洗钱行政主管部门派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款。 ()22并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。 ()23金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。 ()24中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。 ()25中华人民共和国反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查人员在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录，被询问人和调查人员均应在笔录上签名。 ()26对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用中华人民共和国反洗钱法。()27国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。 ()第二篇 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）、中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知（银发2008391号）（一）单选1、国务院反洗钱行政主管部门为（ A ），依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A. 中国人民银行 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 中国人民银行反洗钱局 D. 中华人民共和国公安部2、金融机构反洗钱规定规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（ B ）报告。A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行当地分支机构 C.中国反洗钱监测分析中心 D.当地公安部门3、下列对金融机构违反反洗钱法律、规章的行为没有行政处罚权的机构是（ D ）A.人民银行总行 B.市中心支行C.省一级分行 D.县（市）支行4、下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是（ D ）A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测；B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；C.在职责范围内调查可疑交易活动；D.向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；5、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（ A ）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A.有效性 B.时效性C.合法性 D.客观性6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ A ）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对7、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。A、1 B、2 C、 3 D、48、金融机构应当按照规定向（ B ）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行当地分支机构 D.司法机关9、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（ C ）措施进行反洗钱现场检查。A.检查运用电子计算机管理业务数据的系统的B.检查金融机构运用管理业务数据系统的C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的D.检查金融机构运用电子计算机系统的10、下列对反洗钱现场检查采取措施的表述，不正确的是（ A ）A.进入金融机构进行检查，必要时延伸到有关企业进行检查B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统11、下列有关反洗钱行政调查的表述，不正确的有（ C ）。A.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。B.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。C.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行当地分支机构负责人批准。D.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。12、下列有关反洗钱规定的表述正确的是（ D ）A.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的公安机关报案B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行报告C.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行D.侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合。13、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ B ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A.24小时 B.48小时 C.五天 D.2个工作日14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以( A )向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 A、书面形式 B、电话形式 C、报告形式 D、口头形式 15、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时( B ) 措施。 A、管理 B、冻结 C、转移 D、查封 16、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以( A )。 A、封存 B、保管 C、冻结 D、转移 17、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单( B )。 A、一式一份 B、一式二份 C、一式三份 D. 一式四份 18、金融机构的境外分支机构应当遵循( C )反洗钱方面的法律规定。 A、中国 B、联合国 C、驻在国家或者地区 D、金融特别行动工作组19、中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括( D ) A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 B.接收并分析外币大额交易和可疑交易报告 C.接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告 D、对金融机构进行检查、调查20、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ C ）。 A、刑事处分 B、行政处分 C、纪律处分 D. 经济处罚21、中国人民银行根据（ C ）授权，代表中国政府开展反洗钱国际合作。 A、全国人大常委会 B、全国人民代表大会 C、国务院 D.国家政府22、侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结，认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即通知（ A ）解除冻结。 A、金融机构 B、当地人民银行 C、客户 D.司法机关 23、调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（ A ）。 A、封存 B、暂扣 C、转移 D.冻结 24、侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以（ D ）通知金融机构解除临时冻结。A、口头形式 B、电话形式 C、报告形式 D、书面形式25、银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理单笔（ D ）的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。A.人民币1万元以上 B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 C.人民币5万元以上 D. 人民币5万元以上或者外币等值1万美元26、金融机构在开展客户身份资料信息维护管理工作中，对于（ C ）已经与金融机构建立了业务关系的客户，应按照规定核对客户有效身份证件或重新识别客户等工作，并据此补充或更新客户身份基本信息。A.2007年1月1日前 B. 2007年1月1日后 C.2007年8月1日前 D.2007年8月1日后27、对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于( B )完成等级划分工作A.2009年年初 B.2009年年底 C.2010年年初 D.2010年年底28、对于2007年8月1日以前建立了业务关系，且2007年8月1日后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于（ C ）完成等级划分工作A.2009年底 B.2010年底 C. 2011年底 D.2012年底29、对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ C ）内完成等级划分工作A.5个工作日 B.15日 C.10个工作日 D.30日30、各法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报（ D ）备案A、反洗钱监测分析中心 B、公安部门 C、金融监督管理机构 D.人民银行（二）多选1、金融机构反洗钱规定适用对象包括（但不限于）（ABCD）A.商业银行 B.期货经纪公司 C.汽车金融公司 D.从事汇兑业务、支付清算业务的机构2、中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括（ABCD ）。A.负责反洗钱的资金监测B.对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查C.在职责范围内调查可疑交易活动D.按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料3、下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（ AB ）。A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。 D.临时冻结不得超过2个工作日。4、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ CD ）报告。A、地方政府 B、当地人民法院 C、中国人民银行当地分支机构 D当地公安机关 5、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（ABC ）等相关资料A、数据信息 B、业务凭证 C、账簿 D、会计报表6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责包括（ABCD） A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C.按照规定向中国人民银行报告分析结果D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告7、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送以下资料（ABD）A.反洗钱统计报表 B.信息资料 C.会计报表 D.稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容8、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（ABCD）措施进行反洗钱现场检查：A.进入金融机构进行检查；B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。9、中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知（银发2008391号）规定细化反洗钱操作规程，健全反洗钱内部制度包括（ABC）A.金融机构应当在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能够及时获得所需信息及其他资源。B.金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。C.金融机构应加强对金融机构从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和培训，通过各种形式及时向其传达反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定、监管政策和内控要求。D.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。10、下面关于客户风险等级划分工作有关要求表述正确的有（ABCD）A.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于2009年年底完成等级划分工作B.对于2007年8月1日以前建立了业务关系，且2007年8月1日后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于2011年年底完成等级划分工作C.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的10个工作日内完成等级划分工作D.法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报人民银行备案（三）判断1、金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）2、反洗钱行政调查的对象仅限于金融机构工作人员，不适用于非金融机构工作人员。（）3、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、中级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（）4、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（）5、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。（）6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不得立即解除临时冻结。（）7、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（）8、中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。（）9、金融机构应当按照上级主管部门的规定，向人民银行报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（）10、对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的15个工作日内完成等级划分工作。（）11、如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。（）12、银行业金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。（）第三篇 金融机构大额交易