理财工作计划怎么写范文

理财工作计划怎么写范文 201x年 将是我公司经营发展新的历史时期 也是新的关键阶 段 作公司一名财务系统的工作人员 应该有自己责任感 使命感 和紧迫感 努力做好工作 因此 我对自己在201x年的工作进行了 认直仔细的规划 我将在上级的正确领导下 在同事的帮助协作下 创新性的做好财务资金监督管理工作 为企业的持续健康发展做 出更大的贡献 具体的工作计划及建议如下 一是加强学习 提高自己的业务素质和综合能力 随着社会的 不断发展 会计的概念越来越抽象 它不再局限于某个学科 在税 务 计算机应用 公司法 企业管理等诸多领域都有所涉及 企业 的财务管理对财会人员的素质提出了越来越高的要求 在新的一年 时在 我将进一步加大学习的力度 提高自己财务业务水平 特别 要结合企业行业发展及自己的岗位工作需求 加强相关业务方面的 学习 使自己的财务业务能力不断提高 以适应工作的需求 特别 要积极参加公司组织的各项业务培训 还要参加一些重要的会计培 训部门组织的专家培训 使自己的财务业务水平更上一个新的台阶 二是更加认真负责的做好自己的本职工作 在自己的工作岗位 上 对各项财务资金的管理都要严格把关 不能有半点疏忽和大意 银行划款复核 资金划转 新股申购 债券买卖 基金申购 回购 定期及通知存款资金划转 前台交易系统复核 资金增减 债券兑息 兑付 定期存款确认 定期存款到期确认 中央国债系统复核 债券买 卖 债券回购 收款付款确认 dvp交易资金划转 要加强一些账 目 帐务处理的研究和分析 确保财务管理的规范和高效 三是做好一些重大项目的投资核算 重大经营项目事关企业今 后的发展 资金安全性与项目投资的可行性以及企业发展的后续性 息息相关 特别是201x 年两个债权项目的投资核算 付息等工作 要保证时间性和规范性 我将大力加强与托管银行的沟通和协调 不断探索和总结合作和业务联系的新方法和途径 保证各方合作程 序和业务往来的顺畅 在华发项目上 除要做一些资金管理的基础 工作以外 还在201x 年召开受益人大会以后 时行资金建帐 并做 好系统的操作工作 保障业务系统的正常运作 四是加强会计档案的管理工作 我们虽然在201x年对会计档案 管理工作进行了规范严格的整理 在201x年 我将在201x 年的基础 上 严格按照国家一级档案管理的要求进一步完善和规范 要保证 目录 各项帐本的存放等都高度的一致性 特别是一些重要帐户和 原始凭证等业务帐本都要严格备案登记存查 五是加强与公司各部门的沟通协作 通过沟通和交流 才能达 到业务的统一性和规范性 实现合作紧密 工作有序 防止发生推 诿扯皮等现象 造成工作的延迟和业务的疏漏 六是加强应急管理的研究和分析 资金管理难免会出现一些意 想不到的突发事件 这对于财务管理来说是一个大忌 甚至会影响 到企业整个资金链的管理 所以就加强应急管理的研究 积极出一 些财务资金管理的应急预案 确保发生突发事件时能紧急启对应急 预案 保障企业财务管理的正常进行 七是一些建议 应抓好 节支 工作 采取具体措施 抓住关键 环节 针对资金周转过程中的每个关键点和关键程序 建立相应的 制度 严格控制各项支出 切实提高资金的使用效益 首先 要制 定科学合理的定员 定额费用标准 将单位的各项财务收支活动全 部纳入预算管理范围 提高预算的编制水平 财务预算的编制要体 现在对重点工作的资金保障上 同时也要体现在对资金的节约上 其 次 在预算执行中 要建立健全各项财务支出控制制度 并结合单 位事业发展的实际情况 提出减少费用支出的各项措施 努力把各 项费用支出控制在预算范围之内 第三 建立和完善资金使用的绩效 考核制度 对各项财务支出事项要追踪问效 要充分发挥财务部门 在建设节约型行业中的作用 第四 要大力压缩非生产性开支 促 进全行业节约活动的开展 形成 节约光荣 浪费可耻 的行业氛围 一 制定岗位职责 完善业务操作规程 加强各项制度落实工 作 1 制定信用社会计 出纳 储蓄操作规程 今年 我们财务科将按照新编财务制度和信用社日常会计 出 纳工作实际 结合省联社下发的各项制度文件 制定出适用于我辖 的会计 出纳 储蓄日常操作流程 在财务管理和支付结算上 优 化会计 出纳操作的各个环节 使各项操作统一口径 统一标准 让信用社会计 出纳工作真正步入规范化的渠道 切实杜绝盲目操 作和操作方式多样化这一现况 另外 我们还着重抓一个试范点 由我们财务科牵头 现场指导 及时解决信用社在运行过程中的实 际问题 待规范化之后 再组织信用社会计 出纳人员进行学习和 交流 从而 彻底统一会计 出纳操作流程 使信用社会计 出纳 工作逐步向高效科学的方向发展 2 建立信用社业务操作考核办法 完善奖罚制度 为进一步加强信用社措施落实力度 提高内勤员工业务操作能 力 切实促进员工按操作规程办理业务 今年 我们财务科将全面 建立 健全信用社业务操作考核办法 将日常业务和微机处理充分 结合 加强内勤员工在制度落实上的考核力度 制定出详细的奖罚 办法 以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识 确保我辖各 项业务的正常运转和全年业务操作安全无事故 促进我县年底各项 财务管理制度的全面落实 3 建立信用社内勤各岗位职责 为了使信用社财务管理工作更加规范 财会人员岗位职责更加 明确 今年 我们财务科将依照市办精神 制定出 县农村信用社 内勤员工岗位职责 职责中 对会计 储蓄 微机 出纳等内勤 岗位制定出明确的权责范围 规定出各岗位的业务范围 同时在岗 位职责中对各岗位的协同操作提出要求 以此 进一步规范了会计 操作统一了操作口径 提高员工的职责意识和思想觉悟 指导员工按 权操作 按规定办理业务 提高了内勤员工的自律性 二 搞好信用社费用核定 继续做好信用社各项常规检查 1 科学核定信用社财务费用 信用社费用指标及各项财务经营指标核定是否科学 合理 直 接关系到信用社全年目标计划的完成 今年 我们将按照上级行和 联社办公会要求 认真测定 科学核算各项财务费用指标 为此 我们财务科将着重从三方面入手 1 以年终决算报表数字为基础 认真分析上年财务数据 合理核定当年各单位费用支出 2 组织信 用社进行一次全年经营情况预测 并结合有关金融政策和本年工作 需要 认真编制201x 年度财务收支计划 特别是对营业费用支出 要对每项支出写出充分的理由 经联社审查批准后 按计划执行 3 根据年初上级行对我辖的费用及财务指标的核定数额 合理调整 各社全年费用总额 这样一方面能使信用社在年初便建立一个较科 学的约束机制 另一方面我们在全辖的财务费用核定上也有了一定 依据 以此为信用社的全年财务计划的制定和财务工作的开展打下 基础 2 搞好信用社财务常规检查工作 为确保信用社每笔费用支出的合法 合规 执行好全年费用核 定限额 防止信用社各种超费用 绕费用开支现象 今年 我们财 务科将加大对财务开支的检查力度 一方面财务科将开展常规费用 开支检查 另一方面进行不定期的检查 并还将在201x年试行把信 用社数据盘和原始凭证抽到联社进行异地非现场检查 最终目的就 是要让信用社的每笔费用开支合法 合规 以此逐步增强联社对信 用社费用开支的现场和非现场监管力度 为201x年全面完成各项财 务指标打下基础 投资理财工作 其核心内容简单点说就是做好融投资 目前我 们公司的融资工作做得比较出色 已经拥有一支比较成熟的融资队 伍和较为完整的融资模式 但相对而言 投资理财部门相对较弱 只具备了一个基金公司投资部门的雏形 我们应该清醒的认识到 作为一家专业的投资公司 建立一整套科学合理的投资方法和模式 保证客户融资能够安全有效地运转 让钱生钱 才是一个投资公 司的命脉所在 这个问题对我们而言必须立刻着手解决 刻不容缓 假如我们想要保证公司能够持续 稳定和长远的发展 就必须 要解决两个关键的问题 第一 变革公司的融投资模式 打造真正 意义上的投资基金 第二 健全和完善投资理财部 让理财部具备持 续稳定盈利的能力 我们应该在首先保证公司和客户资金安全的前 提下 通过资金运作和金融杠杆投资让资产不断增值 可能的追求 绝对的利益化 并利用投资标的的区别化投资 不断寻找新的投资 品种和领域 并对冲投资风险 一 投资资金的风险控制 索罗斯说过一句话 对于追求资产增值 我更关心的是资金安 全 不错 金融投资属于高风险行业 高回报必定意味着高风险 如何有效地控制风险 如何保障投资人的本金安全 是作为一个基 金管理者首先要考虑的问题 在这个问题上 就目前我们公司而言 我个人有三点建言 第一 将企业成本支出控制在一个合理的水 平 尤其是固定利息支出等 逐步变革公司的基金构成和运作模式 关 于这个问题我会在后面单独说明 第二 改革现在理财部的投资 管 理和操作模式 完善和强化理财部的投资操作流程 目前我们的风 险控制方式采取的是个人分散化投资 但是在个人分析和投资水平 受限的情况下 这种分散化投资意义并不大 因为个人投资风险的 减小并不能直接带来整个部门的投资效益的整体提升 第三 不断研 发和增加新的投资标的和品种 真正将投资风险分散化 并在某一 个品种没有市场机会的时候 在另外的投资品种上追求收益 二 投资标的的多样化 作为一个投资理财公司 对冲风险和最求投资收益的方法和模 式有许多 就目前我们公司而言 在不遗余力的以黄金为主要投资 标的 将大部分资金投入到黄金投资的同时 可以积极开发新的投 资标的 分散黄金单一投资的风险 我个人认为前期可以考虑的投 资标的有 外汇 商品期货及套期保值业务 原油指数 股指期货 等 后期可考虑国债期货 期权 港股和美股等 依据公司目前的情况和我个人的考虑 201x年伊始就应该有计 划有策略的开展外汇交易 因为我认为201x年黄金仍然是大牛市 可供做空的机会并不多 这样我们现在针对黄金的单一投资就缺乏 一个有效地做空风险对冲机制 这段时间我一直在做外汇交易当中 欧元兑美元的投资价值分析 交易策略的制定等工作 我认为选择 欧元兑美元主要因为欧元的交易量比较稳定 技术上表现也较稳定 一些 不太容易出现虚假性的破位信号 另一方面 在基本面方面 欧元区与美国之间的多重因素 其中包括经济数据 国家事件等 信息披露比较直接和透明 抓住其中的焦点 比如近来欧债危机 和美国经济的表现情况是其中的焦点 抓住与之相关的细节就能有 效地把握基本面 欧元现在仍然处于下跌趋势中 可很好的作为黄 金的风险对冲工具 此外 201x 年上半年还可考虑开展部分商品期 货 股指期货或原油指数的交易 下半年可考虑开展套期保值业务 国债期货的交易 三 健全理财部投资管理流程 目前公司的理财部管理比较松散 假如我们要提升理财部的整 体投资收益 就必须改变现在各自为战的个人分散化投资方式 完 善整个部门的组织管理机制 建立一套资源整合的投资管理模式 包括投资标的的确立 投资标的的研究和分析机制 分析和操盘人 员的合理配置 投资策略和交易风格的确立 投资晨会 投资计划 和下单 风险控制和后期监控等 在具体的投资流程管理方面 依据我多年的经验 杠杆投资不 能太强化个人的能力 将资金分散到不同的操盘手身上并不能有效 的化解投资风险 我们应当成分发挥集体的力量和智慧 建立科学 的群体决策机制 这样才能真正有效的避免人性在交易行为中不合 理不可控因素的负面效应 另外我们必须保持市场分析员的专业性 保证分析员和交易员配置的相互独立和制约性 这实际上就是一 个投资专业化和风险可控化的问题 理财部改革初期的人员建制 1 投资运营总监 基金经理 全面负责投资理财部的投资运营 管理和监督工作 2 首席分析师 负责理财部现所有投资标的的总的市场研究和 分析工作 3 黄金投资部 分析师兼趋势交易操盘手1 人 短线交易操盘手1 人 总共2人 4 外汇投资部 分析师兼趋势交易操盘手1 人 短线交易操盘手1 人 总共2人 备注 后期公司条件容许分析师和操盘手应完全独立分开 各 自完成专业工作 这样操盘手至少应该有2 人 也就是一个投资标的 的投资部门 至少应该配备3人 四 最后的建言 将公司打造成真正意义上的投资基金 这份文件只是一个工作大纲 由于时间原因我无法将其中的事 项一一展开阐述 尤其是投资理财部的建设与管理我会在以后的工 作当中逐一落实 最后我还要再一次为公司的长远发展进一家之言 投资理财公司在中国是一个新兴事物 高回报的融资条件的确可 以吸收大量的社会投资 但是高额的固定利息支出也将成为企业长 期沉重的负担 每年30 50 的投资回报率放在任何一个国家 任何一个基金公司都是一个 巨大的挑战 另外 国内目前的金融环境还不是很稳定成熟 我们 这种性质的投资公司还要承受一定的政策风险 所以我们应积极把 握现在的有利时机 努力用一年左右的时间完成公司资金运作的模 式和性质 将问题化解在酝酿期 将公司打造成真正的投资基金公 司 1 循序渐进 平稳的将固定保本保息的融资模式向纯私募基金 过度 在此过程中我们也应充分考虑工作的难度 让习惯了保本保 息的客户逐渐放弃这种高收益 和公司共担风险需要我们公司和业 务人员付出大量的和耐心的工作 公司可以制定一些相应的补偿和 稳定政策 逐渐化解客户的抵抗情绪和不理解 让客户逐渐接受公 司这样变革的长远意义 当然这个过程也不可操之过急 新的问题 需要我们随时调整应对策略 但大势所趋势在必行 我们要打造一 个健康和稳健的基金公司 暂时牺牲一些客户和发展速度也是值得 的 2 大力开发单仓和委托理财客户 逐渐淡化和退出保本保息的 融资模式 可以在业务提成奖励上加大单仓和委托理财客户的奖励 鼓励业务人员将业务重点向这两项业务倾斜 我们想要打造真正 的基金公司 就应该重点开发保本不保息或保证一定亏损比例的基 金形式 假如我们的理财收益很好 客户也不会比以前拿的少 假 如我的投资收益不理想 我们也不必承受高额的利息支出 这样才 是保证公司健康长远发展的根本