2022年金融-期货从业资格考试题库（难点、易错点剖析）附答案有详解35

2022年金融-期货从业资格考试题库（难点、易错点剖析）附答案有详解1. 单选题期货交易所向会员收取的保证金，属于（）所有，除按规定用于交易结算外，严禁挪作他用。问题1选项A.客户B.期货保证金安全存管监控机构C.期货交易所D.会员【答案】D【解析】期货交易所向会员收取的保证金，属于会员所有，除按规定用于交易结算外，严禁挪作他用。D选项正确，ABC选项错误。期货保证金安全存管监控机构是依法对期货保证金安全存管实施监控的机构。2. 不定项选择题某期货公司财务部工作人员任某用客户300万元期货保证金，为其父亲进行股票交易，获利30万元。随后将挪用的300万元期货保证金返还。下列关于任某挪用保证金的刑事责任表述，正确的是（）。问题1选项A.任某挪用保证金的行为属职务行为，构成单位犯罪B.任某挪用保证金的行为属个人行为，独立承担刑事责任C.任某挪用保证金的行为不构成犯罪，如挪用本单位资金则构成犯罪D.鉴于任某将所挪用的保证金予以返还，任某不承担刑事责任【答案】B【解析】中华人民共和国刑法（节录）“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。”本题正确答案选B，ACD的描述是错误的，任某的行为构成犯罪，虽然归还了保证金但是也要承担责任。3. 判断题从事期货中间介绍业务的经纪商可以是证券公司。问题1选项A.对B.错【答案】A【解析】题干描述是正确的，在我国，为期货公司提供中间介绍业务的证券公司就是介绍经纪商。4. 单选题期货公司应当按照（）优先的原则传递客户交易指令。问题1选项A.资金B.价格C.时间D.平仓【答案】C【解析】期货公司应当进行客户交易指令审核，时间优先的原则传递客户交易指令，并在传递交易指令前对客户账户资金和持仓进行验证。正确答案选C，ABD选项都不是属于优先的原则。5. 单选题会员制期货交易所会员大会的常设机构是（）。问题1选项A.理事会B.董事会C.监事会D.专业委员会【答案】A【解析】理事会是会员制期货交易所会员大会的常设机构，对会员大会负责，执行会员大会决议。正确答案选A，BCD选项错误。补充：公司制期货交易所设股东大会，股东大会是期货交易所的权力机构，由全体股东组成。6. 多选题期货从业人员管理办法规范的事项包括（）。问题1选项A.期货从业人员的任用B.期货从业人员执业行为C.期货从业人员资格的申请D.期货公司高级管理人员任职条件【答案】A;B;C【解析】期货从业人员管理办法第一条规定，为了加强期货从业人员的资格管理，规范期货从业人员的执业行为，根据期货交易管理条例，制定本办法。第二条规定，申请期货从业人员资格（简称从业资格），从事期货经营业务的机构（简称机构）任用期货从业人员，以及期货从业人员从事期货业务的，应当遵守本办法。正确答案选ABC，D选项期货公司高级管理人员任职条件是由期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法规范。7. 多选题对于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法正确的是（）。问题1选项A.以蓝筹股指数为标的B.可以进行公开竞价交易C.可以实现分散化投资D.可以随时申购与赎回【答案】B;C;D【解析】ETF既有以大盘指数为标的的产品，也有以相对窄盘为标的资产的产品，即不只是以蓝筹股指数为标的（A选项错误）；投资者借助ETF可以投资于某些分散化的一揽子股票；ETF可以在交易所像买卖股票那样进行交易，也可以作为开放型基金，随时申购与赎回。故本题答案选BCD。8. 多选题期货公司的期货从业人员必须遵守（）。问题1选项A.期货交易所的自律规则B.期货交易管理条例C.期货从业人员管理办法D.期货从业人品执业行为准则（修订）【答案】A;B;C;D【解析】期货从业人员必须遵守有关法律、行政法规和中国证监会的规定，遵守协会和期货交易所的自律规则，不得从事或者协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵期货交易价格、编造并传播有关期货交易的虚假信息等违法违规行为。正确答案选ABCD。9. 单选题以下情形发生时，期货交易所应当解散的是（）。问题1选项A.章程规定的营业期限届满B.会员数少于规定的最低数量C.中国期货业协会请求解散D.总经理决定解散【答案】A【解析】期货交易所管理办法第十七条期货交易所因下列情形之一解散：（一）章程规定的营业期限届满；A选项正确（二）会员大会或者股东大会决定解散；（三）中国证监会决定关闭。期货交易所因前款第（一）项、第（二）项情形解散的，由中国证监会批准。正确答案选A，B选项错误，会员人数没有提到；C选项错误，应该是中国证监会决定解散的；D选项错误，不是总经理决定而是会员大会或者股东大会决定解散的。10. 判断题期货投资咨询服务合同指引和风险揭示书格式，由中国证监会制定。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】期货公司期货投资咨询业务试行办法第十五条第二款规定，期货投资咨询服务合同指引和风险揭示书格式，由中国期货业协会制定。11. 单选题当期货从业人员自身利益与客户的利益发生冲突时，应及时向客户进行坡露，并坚持（）原则。问题1选项A.减少客户损失B.客户合法利益优先C.公司合法利益优先D.公司利益不受损害【答案】B【解析】期货从业人员管理办法第十四条第四项规定，当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，期货从业人员应当及时向客户进行披露，并且坚持客户合法利益优先的原则。故正确答案选B，A选项错误，不是以减少客户损失为原则，应该以客户合法利益优先为原则；CD选项错误，当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突，要坚持客户合法利益优先的原则。12. 单选题销售机构应当募集资产管理计划结束后（）个工作日内，将销售过程中产生和保存的投资者信息及资料全面、准确、及时提供给证券期货经营机构。问题1选项A.10B.7C.3D.5【答案】A【解析】本题考查的是资产管理业务及其监管，销售机构应当在募集结束后10个工作日内，将销售过程中产生和保存的投资者信息及资料全面、准确、及时提供给证券期货经营机构。资产管理计划存续期间持续销售的，销售机构应当在销售行为完成后5个工作日内，将销售过程中产生和保存的投资者信息及资料全面、准确、及时提供给证券期货经营机构。正确答案选A，BCD选项错误。13. 判断题投资者计划在未来购买股票组合，担心股市上涨，可在股指期货市场上进行卖出期货套期保值。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】买入套期保值的操作主要适用于以下情形：预计未来要购买某种商品或资产，购买价格尚未确定，担心市场价格上涨，使购入成本提高；目前尚未持有某种商品或资产，但已按固定价格将该商品或资产卖出（此时处于现货空头头寸），担心市场价格上涨，影响其销售收益或采购成本。因此，该投资者应进行买入套期保值。14. 多选题下列关于期货公司提供研究分析服务的表述，正确的有（）。问题1选项A.研究分析报告应当制作形成适当的书面或者电子文本形式，载明期货公司名称及其业务资格，研究分析人员姓名，从业证号，制作日期等B.制作、提供的研究分析报告不得侵犯他人的知识产权C.研究分析报告应当注明相关信息资料的来源、研究分析意见的局限性与使用者风险提示D.研究分析人员应当对研究分析报告的内容和观点负责，保证信息来源合法合规，研究方法专业审慎，分析结论合理【答案】A;B;C;D【解析】期货公司期货投资咨询业务试行办法第十八条，研究分析人员应当对研究分析报告的内容和观点负责，保证信息来源合法合规，研究方法专业审慎，分析结论合理（D选项正确）。研究分析报告应当制作形成适当的书面或者电子文本形式，载明期货公司名称及其业务资格、研究分析人员姓名、从业证号、制作日期等内容（A选项正确），同时注明相关信息资料的来源、研究分析意见的局限性与使用者风险提示（C选项正确）。期货公司制作、提供的研究分析报告不得侵犯他人的知识产权（B选项正确）。故本题答案为ABCD。15. 多选题期货公司进行混码交易，但能够举证证明其已按客户交易指令入市交易的，下列说法正确的有（）。问题1选项A.期货公司不承担民事赔偿责任B.客户承担相应的交易结果C.期货公司不承担责任D.期货公司可能被行政处罚【答案】A;B;D【解析】最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定第三十条规定，期货公司进行混码交易的，客户不承担责任，但期货公司能够举证证明其已按照客户交易指令入市交易的，客户应当承担相应的交易结果。期货交易管理条例第六十六条第一款第十四项规定，期货公司进行混码交易的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。正确答案选ABD，C选项期货公司也要承担混码交易的责任。16. 单选题根据期货交易管理条例，审批设立期货交易所的机构是（）。问题1选项A.中国期货业协会B.国务院期货监督管理机构C.国务院商务主管部门D.国务院财政部门【答案】B【解析】期货交易管理条例第六条规定，设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。正确答案选B，ACD选项不正确。17. 判断题首席风险官发现期货公司经营管理行为存在问题或者风险隐患，应当及时向总经理或者相关负责人提出整改意见，并同时向期货公司董事长、董事会常设的风险管理委员会或者监事会和公司住所住所地中国证监会派出机构报告。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】首席风险官发现期货公司有下列违法违规行为或者存在重大风险隐患的，应当立即向公司住所地中国证监会派出机构报告，并向公司董事会和监事会报告：（一）涉嫌占用、挪用客户保证金等侵害客户权益的；（二）期货公司资产被抽逃、占用、挪用、查封、冻结或者用于担保的；（三）期货公司净资本无法持续达到监管标准的；（四）期货公司发生重大诉讼或者仲裁，可能造成重大风险的；（五）股东干预期货公司正常经营的；（六）中国证监会规定的其他情形。对上述情形，期货公司应当按照公司住所地中国证监会派出机构的整改意见进行整改。首席风险官应当配合整改，并将整改情况向公司住所地中国证监会派出机构报告。18. 多选题若其他条件不变，（）将使有色金属期货价格水平下降。问题1选项A.紧缩的货币政策B.美元贬值C.提高利率D.减少流通中的货币量【答案】A;C;D【解析】理论上，利率上升，资产价格下降；利率下降，资产价格提高。中央银行实行宽松的货币政策，降低利率，增加流通中的货币量，均会使资产价格上升。故答案选ACD，B选项美元贬值，会使有色金属期货价格水平上升。19. 单选题期货合约的交割月份由（ ）规定，期货交易者可自由选择交易不同交割月份的期货合约。问题1选项A.期货交易所B.交割仓库C.中国证监会D.国务院期货监督管理机构【答案】A【解析】期货合约，是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某特定的时间和地点交割定数量和质量标的物的标准化合约。期货合约的交割月份由期货交易所规定。正确答案选A，BCD不符合题意。20. 多选题下列关于期权内涵价值的说法，正确的是（）。问题1选项A.看涨期权的虚值程度越深，期权的内涵价值越小B.看跌期权的虚值程度越深，期权的内涵价值越小C.看涨期权的实值程度越深，期权的内涵价值越大D.看跌期权的实值程度越深，期权的内涵价值越大【答案】C;D【解析】看跌期权和看涨期权的实值程度越深，期权的内涵价值越大。平值期权的内涵价值等于0，虚值期权是指内涵价值计算结果小于0的期权。由于计算结果小于0，所以虚值期权的内涵价值等于0。正确答案选CD，AB属于干扰项。