2022年证券从业资格考试密押卷带答案197

2022年证券从业资格考试密押卷带答案1. 单选题 （ ）是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。A 现券交易B 回购交易C 远期交易D 期货交易答案 B解析 回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。2. 单选题 证券公司另类子公司应当于每月结束后（ ）个工作日内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务月度报表。A 5B 8C 10D 20答案 C解析 中国证券业协会对证券公司另类子公司的自律管理措施。另类子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务月度报表。见教材第三章第九节。3. 单选题 股票市场融资的特点有（ ）。无须退还本金可以转让可以退股保证收益A B C D 答案 A解析 本题主要考查股票市场融资的特点。股票市场融资无须退还本金、售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。4. 单选题 以下（ ）股票发行监管制度中，中国证监会是唯一对股票发行做实质性判断的主体。审批制核准制注册制A B C D 答案 D解析 本题主要考查三种股票发行监管制度的异同点。见教材第四章第二节。5. 单选题 （ ）可以对保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务的情况进行定期或不定期现场检查。A 中国人民银行B 财政部C 中国证监会D 国务院答案 C解析 本题考查监管部门对证券（股票类）发行与承销的监管措施。中国证监会可以对保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务的情况进行定期或不定期现场检查。见教材第三章第四节。6. 单选题 股票退市制度存在的意义包括（ ）。引导理性投资保护投资者权益巩固上市公司地位降低市场经营成本A B C D 答案 B解析 本题主要考查股票退市制度的意义。股票退市制度是资本市场重要的基础性制度，有利于健全资本市场功能，降低市场经营成本，增强市场主体活力，提高市场竞争能力；有利于实现优胜劣汰，惩戒重大违法行为，引导理性投资，保护投资者特别是中小投资者合法权益。7. 单选题 证券投资基金按照基金的组织形式可划分为( )和( )。A 封闭式基金开放式基金B 契约型基金公司型基金C 股权投资基金风险投资基金D 主动型基金被动型基金答案 B解析 考查证券投资基金不同分类标准下的分类形式。证券投资基金的分类：（一）按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金（二）按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型（三）按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等（四）按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金（五）按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金8. 单选题 下列说法中正确的是（ ）。金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品（公募证券投资基金除外）金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准入标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任A B C D 答案 D解析 本题考查金融机构资产管理业务的相关规范。9. 单选题 投资者向证券公司交纳一定的保证金，融入一定数量的证券并卖出的交易行为指的是（ ）。A 融资交易B 借贷交易C 融券交易D 证券交易答案 C解析 本题主要考查融券交易的概念。融资交易是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融（借）入一定数量的资金买人股票的交易行为。投资者向证券公司提交的保证金可以是现金或者可充抵保证金的证券。10. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议内容应当包括（ ）。当事人的权利义务证券投资顾问服务的内容和方式争议或者纠纷解决方式终止或者解除协议的条件和方式A B C D 答案 D解析 本题考查签订证券投资顾问服务协义环节的规范要求。11. 单选题 下列有关有限责任公司的说法，错误的是（ ）。A 自然人股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资格；但是，公司章程另有规定的除外B 股权转让时，公司应当注销原股东的出资说明书，向新股东签发出资说明书，并相应修改公司章程。对公司章程的该项修改不需再向股东会表决C 人民法院依照法律规定强制执行程序转让股东股权时，其他股东同等条件下有优先购买权D 有限责任公司股东对外转让股权时，2个以上股东主动行使优先购买权的，若公司章程没有规定，股东之间需要平均分配所转让的股权答案 D解析 本题考查有限责任公司股权转让。有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。选项D说法错误。12. 单选题 以下证券公司分支机构可以做的是（ ）。A 经总部批准向客户融资融券B 自行决定融资融券业务签约C 自行决定融资融券业务开户D 决定融资融券保证金的收取答案 A解析 本题考查证券公司总部和分支机构的权限。禁止分支机构未经总部批准向客户融资融券，禁止分支机构自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。13. 单选题 以下说法中错误的是（ ）。A 未经证监会许可，擅自从事证券投资咨询业务的，由证监会派出机构责令停止，并除没收违法所得和违法所得等值以下的罚款B 证券投资咨询机构向证券监管部门报送的文件、资料有虚假陈述或者重大遗漏的，由证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款C 同时在两个或者两个以上证券、期货投资咨询机构执业的，由证监会派出机构处l万元以上5万元以下的罚款，情节严重的，证监会派出机构应当向中国证监会报告，由中国证监会作出暂停或者撤销其业务资格的处罚D 与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面节目或者与电信服务部门进行业务合作时未向证监会派出机构备案的，由证监会派出机构单处或者并处警告、没收违法所得、1万元以上10万元以下罚款答案 C解析 本题考查监管部门对证券投资咨询业务的监管措施。C选项，同时在两个或者两个以上证券，期货投资咨询机构执业的由证监会派出机构单处或者并处警告、没收违法所得、1万元以上10万元以下罚款。见教材第三章第二节。14. 单选题 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括( )。A 转融通专用证券账户B 转融通担保证券账户C 转融通证券交收账户D 转融通专用资金账户答案 D解析 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户转融通专用证券账户、转融通担保证券账户、转融通证券交收账户。15. 单选题 会员大会可以行使的职能不包括（ ）。A 制定和修改证券交易所章程B 决定高级管理人员的聘任、解聘及薪酬事项C 审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告D 选举和罢免会员理事、会员监事答案 B解析 考查会员大会的职能。会员大会可以行使的职能有制定和修改证券交易所章程；选举和罢免会员理事、会员监事；审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告；审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告；法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程规定的其他重大事项。16. 单选题 申请发行可交换债券，公司最近一期末的净资产额不少于人民币（ ）。A 100万元B 3000万元C 1亿元D 3亿元答案 D解析 考查可交换债券发行条件。申请发行可交换债券，应当符合下列规定：1、申请人应当是符合公司法证券法规定的有限责任公司或者股份有限公司；2、公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷；3、公司最近一期末的净资产额不少于人民币3亿元；4、公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息；5、本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%：6、本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物；7、经资信评级机构评级，债券信用级别良好；8、不存在公司债券发行试点办法第八条规定的不得发行公司债券的情形。见教材第七章第三节。17. 单选题 反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（ ）。A 行业竞争结构B 行业可持续性C 抗外部冲击的能力D 政府关系答案 C解析 本题主要考查行业分析因素中的抗外部冲击的能力。抗外部冲击的能力这是考察某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化时业绩的稳定性。例如，高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，但对替代能源生产行业则是有利的。18. 单选题 下列关于取得中国证监会证券评级业务许可的资信评级机构从事证券评级业务的说法错误的是（ ）。A 证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序B 评级标准有调整的可以不予披露C 证券评级机构开展证券评级业务，应当制定相应的业务管理制度和内部控制制度，加强度证券评级业务的流程管理和质量控制，切实提高证券评级业务水平D 证券评级机构应当建立回避制度答案 B解析 取得中国证监会证券评级业务许可的资信评级机构从事证券评级业务，应当遵循独立、客观、公正的原则。证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。证券评级机构开展证券评级业务，应当制定相应的业务管理制度和内部控制制度，加强对证券评级业务的流程管理和质量控制，切实提高证券评级业务水平。证券评级机构应当建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能，建立健全“防火墙”制度。见教材第三章第三节。19. 单选题 公司债券上市交易后，公司存在下列哪种情形，不符合证券交易所终止其公司债券上市交易（ ）。A 未按照公司债券募集办法履行义务B 公司有重大违法行为且后果严重的C 公司解散或者宣告破产的D 公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件，且在期限内未能消除的答案 A解析 本题考查债券交易终止的情形。公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其公司债券上市交易：（1）公司有重大违法行为且后果严重的；（2）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件，且在期限内未能消除的；（3）发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用，且自期限内未能消除的；（4）未按照公司债券募集办法履行义务且后果严重的；（5）公司最近2年连续亏损，且在期限内未能消除的；（6）公司解散或者宣告破产的。选项A不符合规定。20. 单选题 将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（ ）。A 交易工具B 组织方式C 交割方式D 辐射地域答案 B解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）按交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场21. 单选题 按照证券法的规定，满足下列哪一情形，属于公开发行证券（ ）。A 向不特定对象发行证券的B 向特定对象发行证券累计达到200人的C 向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过200人D 采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转让答案 A解析 符合下列情形之一的，为公开发行证券：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。22. 单选题 证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将（ ）交由客户签字确认。A 账户信息表B 身份确认书C 业务合同书D 风险揭示书答案 D解析 证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认。23. 单选题 按照证券监督管理条例的要求，证券公司有（ ）情形时，独立董事人数不得少于董事人数的1/4。A 内部董事人数占董事人数的1/6B 证券公司有连任6年以上的独立董事C 总经理和财务总监由同一人担任D 董事长、经营管理的主要负责人由同一人担任答案 D解析 考查独立董事人数不得少于董事人数的1/4的情形。证券公司有以下情形之一的，独立董事人数不得少于董事人数的1/4： （1）董事长、经营管理的主要负责人由同一人担任；（2）内部董事人数占董事人数的1/5以上；（3）中国证监会认定的其他情形。24. 单选题 法是调整人们的行为或社会关系的规范，具有规范性。下列关于法的规范性的体现，错误的是（ ）。A 规定了人们可以为一定行为或不为一定行为或者人们可以请求他人为或不为一定行为，体现了人们依法享有的权利B 规定了人们在应当为而为或不应当为而不为的情况下所产生的结果，体现了人们在遵守法定义务后依法享有的收益C 规定了人们应当为一定行为或不得为一定行为，体现了人们依法应履行的义务D 规定了人们在应当为而不为或不应当为而为的情况下所产生的后果，体现了人们在违反法定义务后应承担的责任答案 B解析 本题考查法的规范性的内容。（1）规定了人们可以为一定行为或不为一定行为或者人们可以请求他人为或不为一定行为，体现了人们依法享有的权利；（2）规定了人们应当为一定行为或不得为一定行为，体现了人们依法应履行的义务；（3）规定了人们在应当为而不为或不应当为而为的情况下所产生的后果，体现了人们在违反法定义务后应承担的责任。25. 单选题 证券公司申请融资融券业务，应当具备的条件有（）。.具有证券经纪业务资格.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：具有证券经纪业务资格；公司治理健全。内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度。实现客户与产品的适当性匹配管理；信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；证监会规定的其他条件。26. 单选题 因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。A 13年B 35年C 510年D 终身答案 D解析 本题考查证券市场禁入措施的期限。有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施：(1)严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的；(2)从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的；(3)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的；(4)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的；(5)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的；(6)因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的；(7)组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的；(8)其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的。27. 单选题 金融衍生工具可以按照（）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。A 基础工具种类B 自身交易方式C 产品形态D 交易场所答案 C解析 考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照产品形态分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具；按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具；按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；按照交易场所可分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具。28. 单选题 （ ）依法对金融债券的发行进行监督管理。A 中国证监会B 财政部C 中国人民银行D 国务院答案 C解析 本题考查监管部门对金融债券的发行进行监督管理。监管部门对金融债券发行与承销的监管措施中国人民银行依法对金融债券的发行进行监督管理。见教材第三章第四节。29. 单选题 股票分析中，技术分析方法主要有（ ）。K线理论形态理论波浪理论循环周期理论A B C D 答案 D解析 本题主要考査技术分析方法的理论；包括K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。30. 单选题 创业板上市公司非公开发行股票的条件不包括（ ）。A 上市公司非公开发行股票募集资金用于收购兼并，需最近二年盈利B 会计基础工作规范，经营成果真实C 发行对象不得超过5名D 最近一期期末资产负债率应当高于45%答案 A解析 创业板上市公司非公开发行股票的条件应当符合创业板上市公司发行股票的一般规定，上市公司非公开发行股票募集资金用于收购兼并，免于一般规定中要求的“最近二年盈利，净利润已扣除非经常性损益前后孰低为计算依据”。31. 单选题 根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是( )。A 普通型保险B 健康保险C 分红型保险D 投资连结型保险答案 D解析 人身保险公司基础类业务包括普通型保险（人寿保险和年金保险）、健康保险、意外伤害保险、分红型保险、万能型保险；扩展类业务包括投资连结型保险和变额年金。32. 单选题 经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取（ ）的措施。A 出具警示函B 责令改正C 市场禁入D 监管谈话答案 C解析 考点：考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。33. 单选题 有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指( )。A 商品证券B 货币证券C 资本证券D 商业证券答案 C解析 狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。商品证券：是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，该所有权受法律保护，包括提货单、运货单、仓库栈单等。货币证券：指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，主要分为两类：一类是商业证券：包括商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，包括银行汇票、银行本票和支票。资本证券：是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，持有人有一定的收入请求权，包括股票、债券、证券投资基金及其衍生品种，如金融期货、可转换证券等。34. 单选题 下面对证券交易所总经理的表述错误的是（ ）。A 证券交易所的总经理每届任期3年B 总经理由中国证监会任免C 副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任D 提议召开临时监事会答案 D解析 考查证券交易所总经理。总经理行使下列职权：(1)执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作；(2)主持证券交易所的日常工作；(3)拟订并组织实施证券交易所工作计划；(4)拟订证券交易所年度财务预算、决算方案；(5)审定业务细则及其他制度性规定；(6)审定除取消会员资格以外的其他纪律处分；(7)审定除应当由理事会审定外的其他财务管理事项；(8)理事会授予的和证券交易所章程规定的其他职权。提议召开临时临时会是监事会的职能。见教材第三章第四节。35. 单选题 目前，中国已基本形成了由( )调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。A 财政部B 中国证监会C 原中国银监会D 中央银行答案 D解析 本题属于记忆类知识点，中央银行负责调控和监督。36. 单选题 证券公司从事证券自营业务必须使用（）。.客户资金.自有资金.依法筹集可用于自营的资金.转融通资金A 、B 、C 、D 、答案 C解析 证券自营业务是指经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司用自有资金和依法筹集的资金，用自己名义开设的证券账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券，以获取盈利的行为。37. 单选题 除合伙企业另有约定外，合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意才可通过的是（ ）。改变合伙企业的名称改变合伙企业的经营范围、主要经营场所的地点处分合伙企业的不动产转让或者处分合伙企业的知识产权和其他财产权利以合伙企业名义为他人提供担保聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员A B C D 答案 D解析 本题考查合伙企业法的相关规定。根据合伙企业法第三十一条规定，除合伙企业另有约定外，合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意：（1）改变合伙企业的名称；（2）改变合伙企业的经营范围、主要经营场所的地点；（3）处分合伙企业的不动产；（4）转让或者处分合伙企业的知识产权和其他财产权利；（5）以合伙企业名义为他人提供担保；（6）聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员。见教材第一章第三节。38. 单选题 企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的A 1%B 3%C 5%D 8%答案 C解析 考点:考査企业年金。企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的5%。39. 单选题 有限责任公司公开发行公司债必须满足净资产额不低于（ ）。A 1 000万元B 3 000万元C 6 000万元D 8 000万元答案 C解析 考查有限责任公司发行公司债券的条件。股份有限公司的净资产额不低于3 000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于6 000万元。40. 单选题 下列有关有限责任公司监事会的说法中，正确的是（ ）。A 监事会主席由出席监事过半数选举产生B 监事会成员可以为2人C 监事会中，职工代表的比例不得低于1/3D 监事会中，职工代表的比例由公司决定答案 C解析 本题考查有限责任公司监事会规定。有限责任公司监事会主席由全体监事过半数选举产生，选项A错误；监事会成员不得少于3人，选项B错误；监事会中，职工代表的比例不得低于1/3，选项D错误。41. 单选题 对于证券交易所监事会人员表述不正确的是（ ）。A 证券交易所监事会人员不得少于5人，其中职工监事不得少于2名B 专职监事不得少于1名，由中国证监会委派C 证券交易所理事、高级管理人员可以兼任监事D 会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其他形式民主选举产生答案 C解析 考查证券交易所监事会构成。证券交易所理事、高级管理人员不得兼任监事。见教材第三章第四节。42. 单选题 财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后（ ）内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。A 15分钟B 30分钟C 1日D 60分钟答案 A解析 财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后15分钟内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。43. 单选题 一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的( )。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 商业信用融资答案 D解析 本题主要考查商业信用融资的外延。一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的商业信用融资。44. 单选题 以下（ ）属于无国籍债券。A 欧洲债券B 武士债券C 外国债券D 扬基债券答案 A解析 由于欧洲债券不以发行市场所在国的货币为面值，故电被称为无国籍债券。45. 单选题 按照证券监督管理条例的要求，以下（ ）公司应当建立独立董事制度。A 经营证券经纪业务、证券资产管理业务和证券承销与保荐业务的甲公司B 经营融资融券业务、投资银行类业务和研究咨询业务的乙公司C 经营证券经纪业务、自营业务和证券投资顾问业务的丙公司D 经营证券承销与保荐业务、研究咨询业务和自营业务的丁公司答案 A解析 本题考查对证券公司建立独立董事制度方面的要求。经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的证券公司，应当建立独立董事制度。46. 单选题 金融期货的基本功能包括（ ）。套期保值功能价格发现功能投机功能套利功能A B C D 答案 A解析 金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。47. 单选题 按照证券法的规定，关于违规披露、不披露重要；信息行政责任的具体承担方式理解错误的有（ ）。A 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款B 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，或者报送的报告有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万以上60万元以下的罚款C 收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以下的罚款D 收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款答案 D解析 考查证券法第二百一十三条的规定，收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。48. 单选题 做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是（ ）。A 定期交易B 连续交易C 指令驱动D 报价驱动答案 D解析 本题主要考查报价驱动称为做市商市场，证券交易的买价与卖价都由做市商给出，其收入来源是买卖证券的差价。49. 单选题 多层次资本市场的意义包括( )。有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型有利于促进产业整合，缓解产能过剩A B C D 答案 C解析 多层次资本市场的意义包括：有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资；有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险；有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型；有利于促进产业整合，缓解产能过剩；有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐；有利于提高我国经济金融的国际竞争力。提高间接融资比重表述不正确。50. 单选题 下列关于取得中国证监会证券评级业务许可的资信评级机构从事证券评级业务说法正确的有（ ）。证券评级机构与评级对象存在利害关系的.不得委托开展证券评级业务从事证券评级业务的业务部门应当与其他部门联合评级应当建立评级委员会制度、复评制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、证券评级业务信息保密制度及证券评级业务档案管理制度等建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能，建立健全“防火墙”制度A B C D 答案 B解析 证券评级机构与评级对象存在利害关系的，不得受托开展证券评级业务；证券评级机构应当建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能，建立健全“防火墙”制度，从事证券评级业务的业务部门应当与其他业务部门保持独立；应当建立评级委员会制度、复评制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、证券评级业务信息保密制度及证券评级业务档案管理制度等。见教材第三章第三节。51. 单选题 下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监督要求是（ ）。在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息将“荐股软件”销售（服务）协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类升级，并向客户解释产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户A B C D 答案 C解析 本题考查“荐股软件”的主要监管要求。52. 单选题 集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过( )人。A 50B 100C 200D 400答案 C解析 集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。53. 单选题 根据2001年中国人民银行颁布的商业银行中间业务暂行规定，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务的是（ ）。A 表外业务B 中间业务C 其他业务D 以上三者都不是答案 B解析 考查基础知识，根据2001年中国人民银行颁布的商业银行中间业务暂行规定，中间业务是指是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。见教材第二章第一节。54. 单选题 证券账户开立的总体要求包括（ ）。证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户证券公司应当建立健全客户投诉和纠纷处理机制，明确处理流程，妥善处理客户投诉与客户之间的纠纷，持续做好客户投诉及纠纷处理工作A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司开立客户账户规范中作出的客户账户开立总要求。属于证券公司委托证券经纪人开展证券经纪业务营销的要求。55. 单选题 基金销售支付机构未按照规定划付基金销售结算资金的，处（ ）。A 1万元以上30万元以下罚款B 10万元以上30万元以下罚款C 1万元以上50万元以下罚款D 10万元以上50万元以下罚款答案 B解析 本题考查证券投资基金法第九十九条及第一百三十八条的规定。基金销售支付机构未按照规定划付基金销售结算资金的，处10万元以上30万元以下罚款。56. 单选题 （ ）依法对保荐机构及其保荐代表人进行监督管理。A 中国证券业协会B 财政部C 中国证监会D 国务院答案 C解析 中国证监会依法对保荐机构及其保荐代表人进行监督管理。中国证监会依法对保荐机构及其保荐代表人进行监督管理。中国证券业协会对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。见教材第三章第四节。57. 单选题 适用中华人民共和国证券法的是（ ）。.A股.B股.H股.N股A 、B 、C 、D 、答案 A解析 中华人民共和国证券法不适用于我国香港和澳门两个特别行政区。58. 单选题 证券公司董事会风险控制委员的主要职责是对（ ）进行审议并提出意见。合规管理和风险管理的总体目标、基本政策合规管理和风险管理的机构设置及其职责需董事会审议的重大决策的风险和重大风险的解决方案需董事会审议的合规报告需董事会审议的风险评估报告A B C D 答案 A解析 本题考查董事会专门委员会的有关要求。风险控制委员会的主要职责包括：对合规管理和风险管理的总体目标、基本政策进行审议并提出意见。对合规管理和风险管理的机构设置及其职责进行审议并提出意见。对需董事会审议的重大决策的风险和重大风险的解决方案进行评估并提出意见。对需董事会审议的合规报告和风险评估报告进行审议并提出意见。公司章程规定的其他职责。59. 单选题 按照合伙企业利润分配和亏损分担的原则，下列顺序正确的是（ ）。合伙人协商决定按照合伙协议的约定办理合伙人平均分配、分担合伙人按照实缴出资比例分担A B C D 答案 D解析 本题考查合伙企业法的规定。根据合伙企业法第三十三条规定，合伙企业利润分配和亏损分担的原则是：首先，按照合伙协议的约定办理：合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定；协商不成的，由合伙人按照实缴出资比例分配、分担；无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担。见教材第一章第三节。60. 单选题 金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为( )。融资类金融中介机构投资类金融中介机构保障类金融中介机构商业性金融中介机构A B C D 答案 A解析 金融中介机构按不同的标准，可划分为不同的种类。按业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分，可分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构；按是否能够承担国家政策性金融业务，可划分为商业性金融机构和政策性金融机构；按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介结构。商业性金融中介机构属于按是否能够承担国家政策性金融业务做的分类。61. 单选题 常见的衍生工具包括( )。期权远期互换债券A B C D 答案 A解析 本题主要考查衍生工具的内容，常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。62. 单选题 按照证券公司投资银行类业务内部控制指引的要求，以下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法中错误的是（ ）。A 专门从事资产管理业务的证券公司分支机构可以开展资产证券化业务B 非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构可以开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务C 分管投资银行类业务的高级管理人员不得同时管理与投资银行类业务存在或可能存在利益冲突的部门或机构D 证券公司依法应当承担的责任不因委托外部机构而免除答案 B解析 考查证券公司投资镊行类业务的内部控制的有关规定。非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构不得开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务，专门从事资产管理业务的证券公司分支机构开展资产证券化业务除外。63. 单选题 在股权质押回购交易中的待购回期间，下列说法正确的有（）。.标的证券产生的现金红利一并予以质押.由标的证券产生的需支付对价的证券，如老股东配售方式的增发，随标的证券一并质押.标的证券产生的现金红利不予质押.由标的证券产生的需支付对价的证券，如老股东配售方式的增发，不随标的证券一并质押A 、B 、C 、D 、答案 D解析 股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）规定，待购回期间，标的证券产生的无需支付对价的股东权益，如送股、转增股份、现金红利等，一并予以质押。待购回期间，标的证券产生的需支付对价的股东权益，如老股东配售方式的增发、配股等，由融入方自行行使，所取得的证券不随标的证券一并质押。64. 单选题 作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是( )。A 场外市场B 证券交易所市场C 全国性市场D 股票市场答案 B解析 场内市场即证券交易所市场是证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心。65. 单选题 （ ）及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者证券发行与承销管理办法规定的，中国证监会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，或者采取市场禁入措施，并记入诚信档案；依法应予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。发行人证券公司证券服务机构投资者A B C D 答案 B解析 本题考查证券发行与承销管理办法第三十七条。发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者证券发行与承销管理办法规定的，中国证监会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，或者采取市场禁入措施，并记入诚信档案；依法应予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。见教材第三章第四节。66. 单选题 汇率传导机制中涉及的利率指（ ）。A 实际利率B 名义利率C 国际利率D 国内利率答案 A解析 汇率传导机制中由于引入了汇率，利率指的是实际利率。见教材第二章第一节。67. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第四十条的规定，当擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在（ ）万元以上的，应予立案追诉。A 30B 50C 60D 100答案 A解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第四十条的规定。背信运用受托财产涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在30万元以上的；（2）虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的；（3）其他情节严重的情形。68. 单选题 按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申清融资融券业务资格，应当具备公司最近（ ）年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。A 1B 2C 3D 5答案 B解析 按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。见教材第三章第三节。69. 单选题 个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下不属于个人投资者的特点是（ ）。A 投资决策和实施的时滞较长B 资金规模有限C 专业知识相对匮乏D 投资行为具有随意性、分散性和短期性答案 A解析 考查个人投资者的特点。个人投资者投资的灵活性强。个人投资者由于投资规模相对较小，进退较投资机构更为容易，在投资决策和实施的时滞上比较短。70. 单选题 债券与股票的区别有（ ）。权利不同目的不同主体不同期限不同A B C D 答案 D解析 债券与股票的区别包括：（1）权利不同。（2）目的不同。（3）期限不同。（4）收益不同。（5）风险不同。71. 单选题 使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有（ ）。时期各期现金流未来所有时期的平均贴现率各期现金红和A B C D 答案 A解析 本题主要考查绝对估值法下对公司股票价值的计算。使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有时期、第t期的现金流、-未来所有时期的平均贴现率、详细预测期数、终值。见教材第四章第四节。72. 单选题 下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（ ）。中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构中国证券业协会实行会员负责制中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司特别会员包括加入中国证券业协会的证券交易所、证券登记结算结构等A B C D 答案 C解析 考查证券业协会的组织机构。中国证券业协会实行会长负责制。考查证券业协会的组织机构。中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员。法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司。特别会员包括申请加入中国证券业协会的证券交易所，金融期货交易所，证券登记结算机构。见教材第三章第四节。73. 单选题 按照我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司再融资的方式有（ ）。向原股东配售股份向特定对象公开募集股份发行可转换公司债券非公开发行股票A B C D 答案 C解析 考查上市公司再融资的途径。按照我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。74. 单选题 按照商业银