2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷含答案177

2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷含答案1. 单选题 下列属于货币政策工具的是( )。利率汇率收入借贷A B C D 答案 B解析 货币政策是中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制、调节和货币供应量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。收入属于财政政策。2. 单选题 证券公司应当制定明确的柜台市场信息披露规则，信息披露义务人应当对所披露信息的真实性、准确性、完整性负责。下列属于不得向公众披露的私募业务信息的有（ ）。涉及证券公司客户隐私的信息涉及第三方商业秘密的信息合同约定不得向公众公开的信息法律法规和自律规则禁止向公众公开的信息A B C D 答案 C解析 本题考查不得向公众披露的私募业务信息的类型。不得向公众披露的私募业务信息下列私募业务信息不得向公众披露：（1）涉及证券公司客户隐私的信息；（2）涉及第三方商业秘密的信息；（3）合同约定不得向公众公开的信息；（4）法律法规和自律规则禁止向公众公开的信息。见教材第三章第八节。3. 单选题 按照关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（ ）。A 对投资者作出收益承诺B 向顾客提供投资建议C 管理个人投资组合D 推荐公开发行的证券答案 A解析 考查金融机构销售金融产品的适当性。4. 单选题 A企业目前付息债务的市场价值为20万元，股权的市场价值为30万元，税前债务成本是8%，股权资本成本为10%，所得税率25%，那么该企业的加权平均资本成本为（ ）。A 6%B 7.6%C 8.8%D 9.2答案 A解析 本题主要考查加权平均资本成本的计算。加权平均资本成本：，因此得。5. 单选题 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。A 跨期性B 杠杆性C 联动性D 不确定性或高风险性答案 C解析 联动性指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。6. 单选题 下列关于上市公司股份质押的表述，错误的是（）。A 质押合同自登记之日生效B 股份设质应订立书面合同，并办理出质登记C 公司可以接受以本公司的股票作为质押权的标的D 股东出质后不得转让，但经出质人和质权人同意的除外答案 C解析 根据公司法的规定，公司不得接受以本公司的股票作为质押权的标的。故选项C错误。7. 单选题 （ ）是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。A 代销金融产品B 中间介绍业务C 另类投资业务D 投资业务答案 A解析 代销金融产品的相关含义。代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。见教材第三章第九节。8. 单选题 证券投资基金通过公开发售（ ）募集资金。A 理财产品B 有价证券C 企业债券D 基金份额答案 D解析 证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。9. 单选题 在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券是指不得超过基金、集合计划净值的（ ），指数基金可以不受上述限制。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 B解析 考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券是指不得超过基金、集合计划净值的10%，指数基金可以不受上述限制。10. 单选题 证券金融公司应当遵循以下风险控制指标规定（ ）。.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%.对单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的15%.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%A 、B 、C 、D 、答案 B解析 本题考查证券金融公司的风险控制指标规定。融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。11. 单选题 （ ）年经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。A 2004B 2007C 2008D 2009答案 A解析 2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。12. 单选题 按照证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定，各类证券期货经营机构及其工作人员在证券期货业务中不得（ ）。廉洁从业向客户输送不正当利益谋取不正当利益干扰或者唆使、协助他人干扰证券期货监督管理A B C D 答案 B解析 本题考查证券市场廉洁从业的相关规定，因此不选。见教材第二章第四节。13. 单选题 证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，不应当（ ）。A 设立集合资产管理计划并担任集合资产管理计划管理人B 与客户签订集合资产管理合同C 将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管D 通过证券公司自营账户为客户提供资产管理服务答案 D解析 证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应当设立集合资产管理计划并担任集合资产管理计划管理人，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。14. 单选题 在可转换公司债券的承销业务中，保荐机构的义务不包括（）。A 对发行申请文件进行核查B 出具证券发行保荐书C 上市后的持续督导D 可转换公司债券的受托管理答案 D解析 保荐机构(主承销商)对可转换公司债券发行申请文件进行核查。有关核查的程序和原则应参照股票发行内核工作的有关规定执行。保荐机构(主承销商)应向中国证监会申报核查中的主要问题及其结论。保荐机构(主承销商)还应负责可转换公司债券上市后的持续督导责任。持续督导期间为上市当年剩余时间及其后1个完整会计年度，自上市之日算起。故选项A、C正确。发行保荐书是保荐机构及其保荐代表人为推荐发行人证券发行而出具的正式法律文件，也是评价保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务是否诚实守信、勤勉尽责的重要依据。故选项B正确。在承销业务中，不包括对可转换公司债券的受托管理。故选项D错误。15. 单选题 非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向中国证监会报送申请材料，中国证监会自收到申请材料之日起（ ）个工作日内作出是否受理的决定，并自接受申请材料之日起（ ）个工作日内作出批准或不予批准的决定。A 5；10B 5；20C 10；20D 10；30答案 B解析 本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向中国证监会报送申请材料，中国证监会自收到申请材料之日起5个工作日内作出是否受理的决定，并自受理申请材料之日起20个工作日内作出批准或不予批准的决定。见教材第三章第九节。16. 单选题 合格境外投资者业务资格应经中国证监会审批，应当具备以下条件（ ）。申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查A B C D 答案 B解析 合格境外投资者的资格条件。最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。17. 单选题 经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取（ ）的措施。A 出具警示函B 责令改正C 市场禁入D 监管谈话答案 C解析 考点：考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。18. 单选题 证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券（ ）。自有资金和证券通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券通过证券金融公司的业务平台融入的资金依法筹集的其他证券和资金A B C D 答案 D解析 本题考查转融通业务资金和证券的来源。资金和证券的来源证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券：第一，自有资金和证券；第二，通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券；第三，通过证券金融公司的业务平台融入的资金；第四，依法筹集的其他资金和证券。见教材第三章第七节。19. 单选题 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列（ ）情形。一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定基金总资产超过基金净资产的140%A B C D 答案 D解析 考查基金财产进行证券投资的不符合规定的情形，除题干所示，还包括：基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的数量；一只基金持有其他基金（不含货币市场基金），其市值超过基金资产净值的10%，但基金中基金除外；基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的20%，或者投资于其他基金中基金。20. 单选题 下列关于证券账户的表述，正确的是（）。A 证券公司只能在经营场所内为投资者现场办理证券账户业务B 自然人投资者委托他人代办证券账户业务的应当提供经公证的授权委托书C 投资者可将本人证券账户借给好友使用D 证券公司无需审核投资者与身份证明文件的人证一致性答案 B解析 根据中国登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，开户代理机构可以在经营场所内为投资者现场办理证券账户业务；也可以根据本公司有关规定，通过见证、网上以及本公司可的其他非现场方式为投资者办理证券账户业务。故选项A错误。开户代理机构应当认真核实投资者身份，审核投资者身份证明文件的真实性和有效性，投资者与身份证明文件的人证一致性。故选项D错误。根据证券交易委托代理协议指引的规定，如由代理人代为办理的，除有效身份证件外，还需提供经公证的授权委托书。故选项B正确。证券投资者应当严格遵守证券账户实名制要求开立账户，任何机构和个人不得出借自己的证券账户，不得借用他人证券账户买卖证券。故选项C错误。21. 单选题 优先股的“优先”体现在（ ）。A 企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人B 比相同份额普通股附加有更多的决策权C 股息优先于普通股股息派发D 优先提名和任命公司高级管理人员答案 C解析 优先股参与公司决策管理权利受限，对公司剩余财产权利优先于普通股，在债权人之后。22. 单选题 纽约证券交易所交易制度模式的特征包括（ ）。指定做市商制度场内经纪商制度场外经纪商制度补充流动性提供商制度A B C D 答案 C解析 本题主要考查美国纽约证券交易所交易制度模式的特征。纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即指定做市商制度、场内经纪商制度和补充流动性提供商制度。23. 单选题 表示无风险利率变化对期权价格的影响程度的金融期权的风险指标是（）。A Delta值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 C解析 考查金融期权的主要风险指标。Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。24. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。按照规定或约定将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级在债券有效存续期间，应当每半年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况，并向证券交易所或其他证券交易场所报告公开发行公司债券的发行人应将披露的信息或信息摘要刊登在至少一种中国证监会指定的报刊，供公众查阅A B C D 答案 C解析 本题考查证券发行与承销信息披露的有关规定。在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告。见教材第三章第四节。25. 单选题 （ ）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。A 金融服务机构B 证券服务机构C 金融咨询机构D 证券咨询机构答案 B解析 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。26. 单选题 下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行结算上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券ADR可以规避这些限制A B C D 答案 D解析 考查存托凭证的优点。对投资者的优点以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者也能带来好处。（1）以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算；（2）上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益；（3）上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付；（4）某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制。见教材第七章第四节。27. 单选题 发行人最后一次付息兑付日前（ ）个工作日公布兑付公告。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。发行人最后一次付息暨兑付日前5个工作日公布兑付公告。28. 单选题 （ ）是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 行业分析答案 B解析 技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。29. 单选题 下列关于证券公司开展融资融券业务的说法正确的是（ ）。证券公司开展融资融券业务，必须中国证监会批准证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵证券公司应当逐月计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户A B C D 答案 A解析 证券公司开展融资融券业务，证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，故错误。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户和客户信用交易担保证券账户，故错误。30. 单选题 理事会理事长不可以进行下面（ ）行为。A 召集和主持理事会会议B 主持会员大会C 证券交易所的法定代表人D 兼任证券交易所的总经理答案 D解析 考查理事长的权利与义务。理事长不得兼任证券交易所的总经理。见教材第三章第四节。31. 单选题 下列对法和法律关系的描述，正确的是（ ）。A 法律规范是静态的，一经制定生效范围不可改变B 法律规范是动态的，随社会生活的变化而变化C 法律规定的权利和义务，仅指个人的权利和义务D 法律规定的权利和义务，不包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责答案 A解析 本题考查法和法律规范的概念。社会生活是不断变化的，是动态的。而法律规范则是静态的，一经制定，除非立法机关根据一定程序对法律进行修改，否则在其生效范围内，法律规范不变，选项A正确。法是以权利和义务为内容的社会规范，法所规定的权利和义务，不仅指个人的权利和义务，也包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责，选项C.选项D错误。32. 单选题 债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（ ）。债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券发行者名称A B C D 答案 D解析 考查债券的票面要素。债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。33. 单选题 企业短期融资券注册会议原则上（ ）召开一次，由5名注册委员会委员参加。A 每周B 每月C 每季度D 每年答案 A解析 企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。34. 单选题 证券公司为期货公司介绍客户时，应当（ ）。向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系向客户解释期货交易的方式、流程及风险向客户作获利保证、共担风险等承诺不得向客户虚假宣传、误导客户A B C D 答案 B解析 证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公词的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得向客户虚假宣传、误导客户。35. 单选题 中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A.（AAA、AA、A）、B.（BBB、BB、B）、C.（CCC、CC、C）、D、E五大类11个级别。下列关于证券公司基于分类监管要求划分的证券公司基本类别的说法中错误的是（ ）。A C级是正常经营状态的最低等级B 评价分低于60分的证券公司，定为D类公司C B类BB级及以上公司的评价计分应当高于90分D 被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施的证券公司，评价计分为0分，定为E类公司答案 C解析 本题考查基于分类监管要求划分的证券公司基本类别。B类BB级及以上公司的评价计分应当高于100分。36. 单选题 期货交易管理条例第六十七条规定，期货公司隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令等欺诈客户行为的，应责令改正，给予警告，违法所得不满10万元的，并处（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款。102050100A B C D 答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第六十七条的规定。期货公司隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令等欺诈客户行为的，应责令改正，给予警告，没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款。见教材第一章第六节。37. 单选题 金融市场的重要性主要体现在（ ）。促进储蓄一投资转化优化资源配置风险管理宏观调控A B C D 答案 B解析 本题主要考查金融市场的重要性。金融市场的重要性主要体现在：促进储蓄一投资转化、优化资源配置、反映经济状态和宏观调控。38. 单选题 （ ）是银行间债券市场开展业务的交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。A 双向报价B 对话报价C 单边报价D 双边报价答案 D解析 考查双边报价的概念。双边报价是银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。39. 单选题 公募基金宣传推介材料应当在向公众分发或者发布（ ）个工作日内报工商所注册登记所在地中国证监会派出机构备案。A 1B 3C 5D 7答案 C解析 证券公司代销公募基金相关要求。基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员审查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构机构备案。见教材第三章第九节。40. 单选题 证券公司承销未经核准擅自公开发行的证券的，中国证监会可以采取（ ）暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。A 1224个月B 1236个月C 24个月内D 2436个月答案 B解析 考查违反证券发行与承销有关规定的法律责任。证券公司承销未经核准擅自公开发行证券的，依照证券法第一百九十条的规定处罚。证券公司承销证券有前款所述情形的，中国证监会可以采取12至36个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。41. 单选题 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称为（ ）。A 金融期权B 金融期货C 金融互换D 结构化金融衍生工具答案 C解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等。42. 单选题 以下（ ）股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。A 外资股B 红筹股C “H股”D “B殷”答案 B解析 本题主要考查红筹股定义。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。43. 单选题 证券公司对证券经纪人的绩效考核和激励，不应简单地与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的（ ）等作为考核的重要内容。I.客户收益水平.服务的适当性.合规性IV.客户投诉的情况A I、B 、IVC I、IVD I、IV答案 B解析 证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单地与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容。44. 单选题 下列对证券市场融资描述错误的是（ ）。A 证券市场融资是一种直接融资B 投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最初的投资者和发行人之间C 单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜D 证券市场融资是由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买卖来实现答案 B解析 证券市场融资是一种强市场性的融资活动。投资者与发行人的股权和债券关系并不是凝结在最初的投资者和发行人之间的，而是可以随时转移的，投资者通过在市场上出售股票或债券，就可以将原来持有的股权或债权转让给他人。45. 单选题 风险管理与控制的核心包括( )。风险限额的确定风险限额的分配风险监控风险的消除A B C D 答案 D解析 考查风险管理与控制的核心，包括风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。46. 单选题 下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有（）。甲在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万元；已在期货公司开户10个月并具有金融期货交易经历乙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万元；指定交易在证券公司9个月，并具备融资融券业务参与资格，但未在期货公司开户丙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司3个月，并具备融资融券业务参与资格丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司8个月，并具备金融期货交易经历，但未在期货公司开户A B C D 答案 A解析 考查个人投资者参与上交所期权交易条件。申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计不低于人民币50万元；指定交易在证券公司6个月以上并具备融资融券业务参与资格或者金融期货交易经历；或者在期货公司开户6个月以上并具有金融期货交易经历等。47. 单选题 下列关于债券和股票的说法中，有误的是（ ）。A 股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息B 债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息C 股票的股息红利不确定，视公司经营情况而定D 股票风险较大，债券风险较小答案 A解析 考查债券和股票的区别。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份有限公司抽回本金，因此股票是一种无期证券。48. 单选题 私募基金子公司应当于（ ）结束后10个工作日内编制并向协会报送私募基金业务（ ）度报告。A 每周；周B 每月；月C 每季；季D 每年；年答案 B解析 考点：考查私募基金子公司自律管理措施相荚知识。私募基金子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报表。49. 单选题 下列关于机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，处罚错误的是（ ）。A 由证券协会责令改正B 拒不改正的，由中国证监会对其机构给予纪律处分C 拒不改正的，由证券业协会对其直接责任人员给予纪律处分D 情节严重的，由中国证监会单处或并处警告、3万元以下罚款答案 B解析 根据证券业从业人员资格管理办法第22条的规定，机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由协会责令改正；拒不改正的，由协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。50. 单选题 回购交易通常情况下只有（ ）A 24小时B 2天C 3天D 1周答案 A解析 回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时。51. 单选题 经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录音录像资料自査报告等的保存期限不得少于（ ）年。A 5B 10C 15D 20答案 D解析 本题考査经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录音录像资料自査报告等的保存期限不得少于20年。52. 单选题 根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是( )。A 私募证券基金B 创业投资基金C 私募股权基金D 其他类别私募基金答案 A解析 私募证券基金是主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金。53. 单选题 关于记账式国债的特点，说法错误的是（ ）。A 可以记名、挂失B 以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好C 不可上市转让，流通性差D 期限有长有短，更适合短期国债的发行答案 C解析 考查记账式国债的特点。记账式国债的特点有：可以记名、挂失；以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；可上市转让，流通性好；期限有长有短，但更适合短期国债的发行；通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；上市后价格随行就市，具有一定的风险。54. 单选题 甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（ ）股的普通股的表决权。A 1/2C 2/3D 1答案 D解析 本题主要公司长期未按约定分配股息，优先股股东恢复到与普通股股东相同的表决权。55. 单选题 诚信信息中的基本信息通过（）采集。.协会会员信息管理系统.协会人员信息管理系统.从业人员信息管理系统.诚信信息系统A 、B 、C 、D 、答案 C解析 诚信信息中的基本信息通过协会会员信息管理系统和从业人员信息管理系统采集。56. 单选题 上市公司存在下列（）情形之一的，不得公开发行证券。I.擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正II.上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责III.上市公司及其控股股东或实际控制人最近6个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为IV.上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查A 、B 、C 、D 、答案 B解析 上市公司存在下列情形之一的，不得公开发行证券：本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正；上市公司12个月内受到过证券交易所的公开谴责；上市公司及其控股股东或实际控制人12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为；上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查；严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。57. 单选题 按照中国证监会发布的上市公司证券发行管理办法，主板（中小企业板）上市需满足的条件不包括（ ）。A 最近十二个月内不存在违规对外提供担保的行为B 最近三个会计年度连续盈利C 最近三年以现金方式累计分配的利润不多于最近三年实现的年均可分配利润的百分之三十D 上市公司最近三十六个月内财务会计文件无虚假记录答案 C解析 最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的百分之三十。见教材第四章第二节。58. 单选题 下列不属于中华人民共和国证券法所调整的有价证券的是（ ）。A 企业债券B 政府债券C 股票D 汇票答案 D解析 中华人民共和国证券法所调整的有价证券只限于证券市场上发行和流通的证券，如股票、企业债券、政府债券、证券投资基金份额和证券衍生品种等。59. 单选题 下列（ ）公司可能会被强制退市。S公司的年报有误导性信息，受到中国证监会处罚，被认定为违法而暂停上市，在中国证监会作出处罚决定之日的一年内，被证券交易所根据规则作出终止其上市交易的决定M公司股本为5亿元，但社会公众持股比例仅为20%N公司因审计意见类型被暂停上市后，该公司的年度财务报告被注册会计师出具无法表示意见T公司被法院宣告破产P公司被暂停上市后，在规定期限内没有提出恢复上市申请A B C D 答案 A解析 本题主要考查上市公司发生被强制退市的情形。上市公司社会公众持股比例不足公司股份总数的25%，或者公司股本总额超过4亿元，社会公众持股比例不足公司股份总数的10%，且在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件。见教材第四章第二节。60. 单选题 对于证券交易所监事会人员表述不正确的是（ ）。A 证券交易所监事会人员不得少于5人，其中职工监事不得少于2名B 专职监事不得少于1名，由中国证监会委派C 证券交易所理事、高级管理人员可以兼任监事D 会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其他形式民主选举产生答案 C解析 考查证券交易所监事会构成。证券交易所理事、高级管理人员不得兼任监事。见教材第三章第四节。61. 单选题 下列关于存款准备金制度的说法正确的是( )。A 它通过法定存款准备金率来达到目的，信贷规模是其传导路径中的变量B 具有直接性C 是一种威力有限的货币政策工具，不会导致货币供应量巨大波动D 即使频繁变动，也不影响商业银行的流动性管理答案 A解析 存款准备金制度是通过法定存款准备金率来影响商业银行信贷规模，从而间接地对社会货币供应量进行控制的政策措施。B说法错误。它是一种威力强大的货币政策工具，即使很小的波动也会导致货币供应量瓯大波动，C错误，它的缺点是中央银行难以确定调整法定存款准备金率的时机和幅度，频繁调整会影响商业银行的流动性管理。62. 单选题 开放式基金申购、赎回的原则包括( )。投资者按固定价格申购、赎回货币基金“未知价”交易原则金额申购、份额赎回金额申购，金额赎回A B C D 答案 A解析 申购、赎回的原则：(1)对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。(2)对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。(3)“金额申购、份额赎回”原则。63. 单选题 不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下( )方面。A 风险偏好B 风险收益性C 风险认知度D 实际风险承受能力答案 B解析 考查个人投资者风险特征。个人投资者的风险特征由以下三方面构成：风险偏好；风险认知度；实际风险承受能力。64. 单选题 证券市场监管的原则包括（ ）。监督与自律相结合的原则保护投资者利益原则“三公”原则依法监管原则A B C D 答案 D解析 证券市场监管的原则1依法监管原则2保护投资者利益原则投资者，尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护。3“三公”原则(1)公开原则。这一原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。(2)公平原则。这一原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。(3）公正原则。这一原则要求证券监管机梅在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。4监督与自律相结合的原则监督与自律相结原则是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。65. 单选题 债券按券面形态分类，可以分为（ ）。A 政府债券、金融债券和公司债券B 零息债券、附息债券和息票累积债券C 实物债券、凭证式债券和记账式债券D 短期债券、中期债券和长期债券答案 C解析 考查债券的分类。债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。66. 单选题 集合计划成立应当具备募集资金规模在（ ）。A 10亿元人民币以下并不低于3000万元人民币B 10亿元人民币以下并不低于5000万元人民币C 50亿元人民币以下并不低于3000万元人民币D 50亿元人民币以下并不低于5000万元人民币答案 C解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。集合计划成立应当具备募集资金规模在50亿元人民币以下并不低于3000万元人民币。见教材第三章第六节。67. 单选题 （）=Delta的变化期权标的证券价格变化。A Delta值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 B解析 考查金融期权的主要风险指标。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。Gamma=Delta的变化期权标的证券价格变化。68. 单选题 债券代表债券投资者的权利，这种权利是（ ）。A 直接支配财产权利B 债权C 资产所有权D 直接处置财产权利答案 B解析 考查债券的基本性质。债券代表债券投资者的权利，但这种权利不是直接支配财产权，也不是资产所有权的变现，而是一种债权。69. 单选题 一般情况下，债券有以下（ ）兑付方式。到期兑付提前兑付债券替换分期兑付A B C D 答案 D解析 考查:考查债券的五种兑付方式，还包括转换为普通股兑付。70. 单选题 证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上60万元以下C 违法所得1倍以卜5倍以下D 违法所得1倍以上IO倍以下答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第二百零二条规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。71. 单选题 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（ ）。A 基金资产总值B 基金负债C 基金份额净值D 基金资产净值答案 C解析 基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。72. 单选题 以下属于期货公司欺诈客户行为的有（ ）。I.向客户作获利保证或者不按照规定向客户出示风险说明书的II.在经纪业务中与客户约定分享利益、共担风险的III.挪用客户保证金的IV.任用不具备资格的期货从业人员的A I、III、IVB I、II、IIIC I、IIID II、IV答案 B解析 期货交易管理条例第六十七条规定，期货公司有下列欺诈客户行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证：（一）向客户作获利保证或者不按照规定向客户出示风险说明书的；（二）在经纪业务中与客户约定分享利益、共担风险的；（三）不按照规定接受客户委托或者不按照客户委托内容擅自进行期货交易的；（四）隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令的；（五）向客户提供虚假成交回报的；（六）未将客户交易指令下达到期货交易所的；（七）挪用客户保证金的；（八）不按照规定在期货保证金存管银行开立保证金账户，或者违规划转客户保证金的；（九）国务院期货监督管理机构规定的其他欺诈客户的行为。73. 单选题 合格投资者应在每个会计年度结束后（ ）个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。A 2B 3C 4D 6答案 C解析 考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，合格投资者应在每个会计年度结束后4个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。74. 单选题 中证规模指数包括（ ）。中证100指数中证300指数中证500指数中证800指数A B C D 答案 D解析 中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。75. 单选题 以下关于债券的基本性质中，说法有误的是（ ）。A 债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息B 债券本身有一定的面值，代表了一定的真实资本C 债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种债权D 转让债券意味着将债券代表的权利一并转移答案 B解析 考查债券的基本性质。债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。因为债券的本质是汪明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券是实际运用的真实资本的证书。76. 单选题 契约型基金是基于（ ）而组织起来的代理投资方式。A 公约原理B 信托原理C 代理原理D 委托原理答案 B解析 契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。77. 单选题 在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（ ）。 普通日交割 当日交割约定日交割 前一日交割A B C D 答案 A解析 在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。78. 单选题 下列（ ）不属于证券公司监督管理条例将为防范经营中遇到的风险而作为立法宗旨的。A 经营风险B 信用风险C 市场风险D 流动性风险答案 A解析 证券公司监督管理条例将为防范经营中遇到的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、技术风险、政策法规风险和道德风险作为立法宗旨之一。见教材第一章第七节。79. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后（ ）内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。A 5日B 10日C 15日D 30日答案 B解析 本题考查证券从业人员监督管理的相关规定，从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。80. 单选题 在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、( )、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。A 原中国银监会B 期货交易所C 原中同保监会D 中央银行答案 B解析 本题属于基本记忆类考题，“五位一体”的体系还包括期货交易所。81. 单选