2022年证券从业资格考试密押卷带答案249

2022年证券从业资格考试密押卷带答案1. 单选题 按照证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定，证券经营机构在销售中不得存在的情况是（ ）。与投资者签订回购协议为投资者提供短期借贷在销售材料中表明零风险资产管理合同中约定保本A B C D 答案 D解析 证券公司代销私募类产品的禁止性规定。私募类产品的禁止性规定根据证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定，证券经营机构在销售中不得存在如下行为：（1）资产管理合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等。（2）资产管理计划名称中含有“保本”字样。（3）与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益；向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。（4）向非合格投资者销售资产管理计划，明知投资者实质不符合合格投资者标准，仍予以销售确认，或者通过拆分转让资产管理计划份额或其收益权、为投资者直接或间接提供短期借贷等方式，变相突破合格投资者标准。（5）单一资产管理计划的投资者人数超过200人，或者同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，变相突破投资者人数限制。（6）通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。（7）向投资者宣传资产管理计划预期收益率。（8）夸大或者片面宣传产品，夸大或者片面宣传资产管理计划管理人及其管理的产品、投资经理等的过往业绩，未充分揭示产品风险，投资者认购资产管理计划时未签订风险揭示书和资产管理合同。见教材第三章第九节。2. 单选题 王某委托买卖证券，则他需要支付的是（ ）。佣金个人所得税过户费印花税A B C D 答案 D解析 客户委托买卖证券，需缴纳的费用及税金包括佣金、过户费、印花税，无须缴纳个人所得税。3. 单选题 按照中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最短为（ ），最长为（ ）。A 6个月；1年B 6个月；6年C 1年；6年D 1年；10年答案 C解析 根据中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最短为1年，最长为6年；自发行结束之日起12个月后方可交换为预备交换的股票；公司债券交换为每股股份的价格应当不低于公告募集说明书日前20个交易日公司股票均价和前一个交易日的均价。4. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法，取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书必须满足最近（ ）年未受过刑事处罚的条件。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 C解析 本题考查从业人员申请执业证书的条件。申请从事一般证券业务的人员，必须最近3年未受过刑事处罚。5. 单选题 按照证券公司治理准则的要求，在一般情况下，证券公司在处理与股东关联方之间的关系时，证券公司应注意，不得有以下行为发生（ ）。证券公司持有股东的股权股东违规占用证券公司资产证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益证券公司股东的人员在证券公司兼职的，遵守法律法规和中国证监会的规定证券公司通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益A B C D 答案 C解析 本题考查证券公司与股东之间关系的特别规定。证券公司的股东应当依法维护证券公司的独立性；不得开展业务竞争；证券公司不得持有股东的股权；证券公司不得向股东输送不当利益；股东不得违规占用公司资产。6. 单选题 集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力个人或者家庭，且其金融资产合计不低于（ ）万元人民币，为合格投资者。A 100B 200C 300D 500答案 A解析 考查证券资产管理业务的一般规定。具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力个人或者家庭，且其金融资产合计不低于100万元人民币，为合格投资者。7. 单选题 下面关于风险，说法正确的是（ ）。风险识别是进行风险管理的基础工作和前提条件市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体A B C D 答案 D解析 考查风险的相关综合性内容。以上说法均正确。见教材第八章第一节。8. 单选题 （ ）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。A 中国人民银行B 中国银行间市场交易商协会C 全国银行间同业拆中心D 中央国债登记结算有限责任公司答案 C解析 考查非金融企业债务融资工具发行业务的一般规定。全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行阔债券市场的交易提供服务。9. 单选题 证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当（ ）。A 督促其加快整改B 立即限制其业务活动C 延长整改期限D 不予理睬答案 B解析 本题考査风险控制指标不符合规定标准的监管措施。证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。10. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十九条的规定，当合谋持有证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量（ ）%以上，且在该证券连续（ ）个交易日内联合或者连续买卖股份数累计达到该证券同期总成交量（ ）%以上的，应予立案追诉。10；20；30；40A B C D 答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十九条的规定，单独或者合谋，持有或实际控制证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量30%以上，且在该证券连续20个交易日内联合或者连续买卖股份数累计达到该证券同期总成交量30%以上的，应予立案追诉。11. 单选题 （）=期权价值变化到期时间变化。A Delta值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 D解析 考查金融期权的主要风险指标。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化到期时间变化。12. 单选题 下面关于会员大会的说法不正确的是（ ）。A 会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主席。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主体B 1/3以上会员提议时应该召开临时会员大会C 会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过D 会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告答案 D解析 考查会员大会。会员大会结束10个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告。见教材第三章第四节。13. 单选题 以下( )是契约型基金与公司型基金的区别。期限不同资金的性质不同投资者的地位不同基金的营运依据不同A B C D 答案 B解析 考查按照基金的组织形式划分的契约型基金和公司型基金的区别。契约型基金与公司型基金的区别：一是资金的性质不同。二是投资者的地位不同。三是基金的营运依据不同。14. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，下列（ ）情形中，会计师事务所有可能申请证券资格。A 在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满2年B 因欺骗取得证券资格而被撒销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满5年的C 申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至申请之日止未满3年D 因不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满2年答案 B解析 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年；因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料不予受理或者不予批准的，白被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至申请之日止未满3年。15. 单选题 个人投资者投资行为的特点不包括（ ）。A 随意性B 专业性C 分散性D 短期性答案 B解析 考查个人投资者的特点。个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性，专业知识相对匮乏。16. 单选题 中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（ ）的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。证券投资基金法协会章程证券市场基本法律法规会员管理办法A B C D 答案 B解析 考查中国证券投资基金业协会的行业自律管理。中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照证券投资基金法协会章程会员管理办法的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。见教材第六章第五节。17. 单选题 私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。A 10B 30C 60D 90答案 A解析 私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5 000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。18. 单选题 证券公司应当建立完备的协助开户制度，做到（ ）。对客户的开户资料和身份真实性等进行审查向客户充分揭示期货交易风险解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系告知期货保证金安全存管要求A B C D 答案 D解析 证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。19. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（ ）手。A 600B 1200C 2000D 5000答案 B解析 对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5 000手；中证500、上证50合约均为1 200手；某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。5年期、10年期国债期货合约上市首日起，持仓限额为2 000手；交割月份之前的一个交易日起，持仓限额为600手；某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。进行套期保值交易和套利交易的持仓按照交易所有关规定执行。20. 单选题 关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是（ ）。A 投资者可以直接在证券登记结算公司开立结算账户B 投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易C 投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况D 通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户答案 A解析 考查证券账户、结算账户的设立与管理。证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户。见教材第三章第四节。21. 单选题 在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（ ）。至少拥有1个做市商至少拥有5个做市商做市商需要提供至少1个EMS的双边报价做市商需要提供至少5个EMS的双边报价A B C D 答案 A解析 本题主要考查SETS系统。在SETS系统交易的证券必须至少拥有1个做市商，做市商需要提供至少1个交易市场规模（ExchangeMarketSize，简称EMS，通常为2500英镑）的双边报价以维持流动性。22. 单选题 （ ）参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。A 公开报价B 对话报价C 双边报价D 小额报价答案 B解析 对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。23. 单选题 对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件作出了严格要求，不包括（ ）。A 资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会汁年度管理的证券资产不少于5亿美元B 保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元C 证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元D 商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元答案 B解析 考查合格境外机构投资者。保险公司：成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元。24. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（）。A 上一交易日最高价的10%B 上一交易日结算价格的10%C 上一交易日最高价的2%D 上一交易日结算价格的2%答案 B解析 考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。股指期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的10%。5年期国债期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的1.2010。10年期国债期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的2%。25. 单选题 行为金融学认为，有一项因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，主要通过投资者对资产价格走势的预期来体现，该因素为（ ）。A 文化因素B 人口因素C 体制或管理因素D 心理因素答案 D解析 行为金融学认为心理因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，主要通过投资者对资产价格走势的预期来体现。见教材第二章第一节。26. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第四十条的规定，当擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在（ ）万元以上的，应予立案追诉。A 30B 50C 60D 100答案 A解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第四十条的规定。背信运用受托财产涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在30万元以上的；（2）虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的；（3）其他情节严重的情形。27. 单选题 关于定向资产管理业务的特点，下列说法错误的是（ ）。A 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B 具体投资的方向在资产管理合同中约定C 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行D 必须在证券公司自营管理的账户中封闭运行答案 D解析 定向资产管理业务的特点:证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体投资的方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。28. 单选题 QDII制度在中国证券市场上的主要特点不包括（ ）。A 出入境资金自由B 资格认定较为严格C 许可投资的证券品种存在一定限制D QDII基金的境外投资需要遵循一定的投资比例限制答案 A解析 考查合格境内投资者。QDII制度的进出境受到监控。1.合格境内机构投资者的资格认定较为严格2.许可投资的证券品种和比例存在一定限制。同时，为分散投资风险，QDII基金的境外投资需遵循一定投资比例限制。见教材第三章第二节。29. 单选题 接受证券公司委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人指（ ）。A 证券经纪人B 证券公司客户经理C 做市商D 委托代理人答案 A解析 证券经纪人是指接受证券公司委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。见教材第二章第四节。30. 单选题 中华人民共和国公司法保护的是（ ）的合法权益。.股东.总经理.债权人.职工A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据中华人民共和国公司法第一条的规定，为了规范公司的组织和行为，保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定中华人民共和国公司法。31. 单选题 大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择( )方式进行融资。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 民间借贷答案 C解析 本题主要考查风险投资融资的适用情形。大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择风险投资融资方式进行融资。32. 单选题 期权买方可以在期权到期前任一交易日或到期日行使权利的期权叫作（ ）。A 美式期权B 欧式期权C 认购期权D 认沽期权答案 A解析 美式期权，是指期权买方在期权到期日前（含到期日）的任何交易日都可以行使权利的期权。33. 单选题 下列各项中，属于欺诈发行股票、债券罪的是（ ）。.在招股说明书中隐瞒重要事实.在企业债券募集办法中编造重大虚假内容.在认股书中隐瞒重要事实.在财务会计报告中提供虚假事实A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据中华人民共和国刑法第一百六十条的规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。34. 单选题 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称为（ ）。A 金融期权B 金融期货C 金融互换D 结构化金融衍生工具答案 C解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等。35. 单选题 证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是（ ）。A 甲未经注册地中国证监会派出机构审批设立乙公司B 乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权C 丙根据监管需求预设立特殊目的机构戊D 丁不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人答案 D解析 本题是一道对私募基金子公司与另类子公司的综合考题。按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批，故A错误。私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权，故B错误。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构，故C错误。36. 单选题 下列关于在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件的说法中，有误的是（ ）。A 应当依法规范经营B 可以尚未盈利C 无须履行信息披露义务D 产权清晰答案 C解析 本题考查在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件。必须履行披露义务，所披露的信息应当真实、准确、完整。见教材第三章第八节。37. 单选题 下面对证券交易所描述正确的是（ ）。证券交易所是我国证券自律管理机构证券交易所是整个证券市场的核心证券交易所本身可以进行证券买卖证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统A B C D 答案 B解析 按照证券法第一百零三条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”证券交易所本身不进行买卖证券。【38. 单选题 根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（ ）和有关主管部门的批准。A 证券交易所B 中国证券登记结算公司C 中国证券业协会D 中国证监会答案 D解析 根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门的批准。39. 单选题 在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（）。A 零息债券B 浮动利率债券C 息票累积债券D 附息债券答案 B解析 浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券。40. 单选题 货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。A 1B 2C 3D 5答案 A解析 考查货币市场基金的期限，一般1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据等。41. 单选题 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括( )。运行独立检查独立代码独立指数独立A B C D 答案 D解析 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”指运行独立、监察独立、代码独立和指数独立。检查独立表述错误，应改为“监察独立”。42. 单选题 下列说法中，不符合内幕交易禁止性规定的是（ ）。A 内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。B 禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用.内幕信息从事证券交易活C 证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的入，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证人D 证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人；在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，但可以私人的身份建议他人买卖该证券答案 D解析 本题考查内幕交易的禁止性规定。禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券。内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。43. 单选题 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过（ ）的100%。A 营业利润B 最近3年累计净利润C 净资本D 总资产答案 C解析 本题考查证券自营业务的风险控制指标。自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。44. 单选题 对于主体评级，评级机构应在正式出具评级报告后第（ ）个月发布定期跟踪报告；中长期债券应在债券发行后第（ ）个月发布定期跟踪报告。A 3；6B 4；9C 6；9D 6；12答案 D解析 考查债券评级结果发布时间。对于主体评级，评级机构应在正式出具评级报告后第6个月发布定期跟踪报告；对于一年期的短期债券，评级机构应在债券发行后第6个月发布定期跟踪报告；中长期债券应在债券发行后第12个月发布定期跟踪报告。45. 单选题 背信运用受托财产罪侵犯的客体是（ ）。A 金融管理秩序和客户的合法权益B 复杂客体C 自然人和单位D 特殊客体答案 A解析 背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益，A项正确。46. 单选题 下列说法中正确的是（ ）。金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品（公募证券投资基金除外）金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准入标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任A B C D 答案 D解析 本题考查金融机构资产管理业务的相关规范。47. 单选题 影响债券现金流的因素有（ ）。债券的面值和票面利率计付息间隔债券的嵌入式期权条款债券的税收待遇债券的币种A B C D 答案 A解析 考查影响债券现金流的因素。在不发生违约事件的情况下，债券发行人应按照发行条款向债券持有人定期偿付利息和本金。（1）债券的面值和票面利率（2）计付息间隔（3）债券的嵌入式期权条款（4）债券的税收待遇（5）其他因素债券的币种。48. 单选题 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A 50B 100C 150D 200答案 D解析 本题考查非公开募集基金。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超200人。49. 单选题 （ ）也被称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股售予该权证的持有人。A 认股权证B 备兑权证C 认购权证D 认沽权证答案 A解析 认股权证也被称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股售予认股权证的持有人。20世纪90年代初，我国证券市场曾经出现过的飞乐、宝安等上市公司发行的认股权证以及配股权证、转配股权证，就属于认股权证。50. 单选题 下列属于基金销售机构的是（ ）。I.商业银行II.证券公司III.证券投资咨询机构IV.证券交易所A I、IIIB II、III、IVC I、II、IIID I、II、III、IV答案 C解析 证券投资基金销售人员从业资质管理规则第三条规定，基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。51. 单选题 目前，可进行跨市场转托管的债券是（ ）。附息国债公司债企业债地方债A B C D 答案 B解析 考查可跨市场交易的债券，目前只有国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以。52. 单选题 下列事项中，有限责任公司的股东不能用作出资的是（ ）。A 货币B 知识产权C 劳务D 土地使用权答案 C解析 考查股东的出资制度。有限责任公司股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币资产作价出资；有限责任公司不得以劳务、信用、自然人姓名、商誉等作价出资。53. 单选题 证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（ ）。A 时间优先，价格优先B 时间优先，客户优先C 时间优先，机构优先D 价格优先，客户优先答案 B解析 证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是“时间优先，客户优先。54. 单选题 以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是( )。A 保险中介体系B 银行机构体系C 投资中介体系D 银行中介机构体系答案 C解析 我国目前已拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系。55. 单选题 下列行为中违反中国人民银行法的有（ ）。发行人未经中国人民银行核准擅自发行金融债券发行人超规模发行金融债券承销人以不正当竞争手段招揽承销业务托管机构挪用客户金融债券A B C D 答案 A解析 本题考查违反金融债券发行与承销有关规定的法律责任。中国人民银行法第四十六条。见教材第三章第四节。56. 单选题 证券市场的法律、法规中法律效力最低的是（ ）。A 由国务院制定并颁布的行政法规B 由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律C 由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则D 由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件答案 C解析 证券市场的法律、法规可以分为四个层次：(1)由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律。(2)由国务院制定并颁布的行政法规。(3)由证券监管部门和相关部门的制定的部门规章及规范性文件。(4)由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则。以上四个层次的法律效力依次递减。57. 单选题 按照公司法的要求，股票应当载明下列（ ）事项。公司名称股票种类、票面金额及代表的股份数公司地址股票的编号公司成立日期A B C D 答案 D解析 本题主要考查股票应当载明的主要事项:公司名称；公司成立日期；股票种类、票面金额及代表的股份数；股票的编号。见教材第四章第一节。58. 单选题 （ ）是银行间债券市场开展业务的交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。A 双向报价B 对话报价C 单边报价D 双边报价答案 D解析 考查双边报价的概念。双边报价是银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。59. 单选题 基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入主要包括（ ）。利息收入投资收益其他收入公允价值变动收益A B C D 答案 A解析 考查基金收入的组成。基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。见教材第六章第四节。60. 单选题 以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是( )。A 利率传导机制B 信用传导机制C 资产价格传导机制D 汇率传导机制答案 D解析 汇率传导机制认为在开放经济条件下，汇率是外汇资产的价格，同时也是货币政策传导的重要渠道之一。61. 单选题 欺诈发行股票、证券罪应承担的法律责任中，理解有错误的是（ ）。保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款按照证券法第二百三十二条规定，违反该法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付的，应当先缴纳罚款、罚金按照证券法第二百三十四条规定，依照该法收缴的罚款和没收的违法所得.全部上缴国库按照证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以100万元的罚款A B C D 答案 C解析 考点：考查证券法第二百三十二条有关规定，违反该法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付的，应当先承担民事赔偿责任。考查证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款。62. 单选题 基金信息披露大致可分为（ ）。基金募集信息披露基金销售信息披露基金运作信息披露临时信息披露A B C D 答案 C解析 基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。63. 单选题 下列事项中，属于有限责任公司股东会职权的是（ ）。决定公司的经营方针和投资计划决定公司的经营计划和投资方案对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议修改公司章程决定公司内部管理机构的设置对发行公司债券作出决议A B C D 答案 B解析 本题考查有限责任公司股东会的职权。其中，属于股东会职权，而属于董事会职权，因此应选B。64. 单选题 下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。分开负债共同负债集合发行发行期限灵活A B C D 答案 B解析 考点:集合票据的特点。65. 单选题 沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。A 5%B 8%C 10%D 15%答案 C解析 沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。见教材第四章第三节。66. 单选题 创业板上市公司非公开发行股票的条件不包括（ ）。A 上市公司非公开发行股票募集资金用于收购兼并，需最近二年盈利B 会计基础工作规范，经营成果真实C 发行对象不得超过5名D 最近一期期末资产负债率应当高于45%答案 A解析 创业板上市公司非公开发行股票的条件应当符合创业板上市公司发行股票的一般规定，上市公司非公开发行股票募集资金用于收购兼并，免于一般规定中要求的“最近二年盈利，净利润已扣除非经常性损益前后孰低为计算依据”。67. 单选题 按照证券投资者保护基金管理办法规定，证券投资者保护基金公司履行以下（ ）职责。筹集、管理和运作基金监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工作组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制A B C D 答案 D解析 考查证券投资者保护基金公司的职责。按照证券投资者保护基金管理办法，证券投资者保护基金公司履行以下职责：(1)筹集、管理和运作基金。(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。(3)证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。(4)组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。(5)管理和处分受偿资产，维护基金权益。(6)发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。(7)国务院批准的其他职责。见教材第三章第四节。68. 单选题 关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（）。有限期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格A B C D 答案 A解析 考查可转换债券要素相关概念。转换期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间。有期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间。69. 单选题 证券市场监管的（）原则要求证券监管机构应当对一切被监管机构给予公正待遇。A 公开B 公正C 公平D 合理答案 B解析 证券市场监管的公正原则要求证券监管部门在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。70. 单选题 经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法的下列（ ）情形，应当给予警告，并处3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下罚款。未按规定划分产品或者服务风险等级的未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的未按规定对专业投资者进行细化分类和管理的未按规定展开适当性自查的未按规定妥善保存相关信息资料的A B C D 答案 D解析 考点：考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。应为未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的。见教材第二章第三节。71. 单选题 作为私募基金的合格投资者的单位净资产应当不低于（ ）。A 50万元B 100万元C 300万元D 1000万元答案 D解析 本题考查私募基金合格投资者的标准。私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。见教材第三章第九节。72. 单选题 申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（ ），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。A 30%B 50%C 70%D 90%答案 C解析 考查可交换债券发行条件。本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物；73. 单选题 下列股票能被选入沪深300指数的有（ ）。A 甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是是涨势良好乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市B 丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷C 丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈D ST、*ST股票和暂停上市股票。答案 B解析 沪深300指数是由沪深A股中规模大、流动性好、最具代表性的300只股票组成，不能是创业板股票，除非该股票上市以来日均A股总市值在全部沪深A股（非创业板股票）中排在前30位；也不能是ST、*ST股票和暂停上市股票。见教材第四章第三节。74. 单选题 证券金融公司应当遵循以下风险控制指标规定（ ）。净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于10%。对单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的15%充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%A B C D 答案 B解析 本题考查证券金融公司的风险控制指标规定。融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。75. 单选题 与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（）。交易对象不同交易目的不同交易价格的含义不同交易方式不同A B C D 答案 A解析 考查与金融现货交易相比，金融期货的特征，除上十述几项外还包括结算方式不同。76. 单选题 （ ）是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 行业分析答案 B解析 技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。77. 单选题 申请合格境外机构投资者资格，应当具备的条件有（）。.申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求.申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近1年未受到监管机构的重大处罚.申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系A 、B 、C 、D 、答案 D解析 合格境外机构投资者境内证券投资管理办法规定，申请合格投资者资格，应当具备下列条件：申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件；申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求；申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近三年未受到监管机构的重大处罚；申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。78. 单选题 政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（ ）。A 促进储蓄一投资转化B 优化资源配置C 反映经济状态D 宏观调控答案 D解析 本题主要考查金融市场的重要性：宏观调控。政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。79. 单选题 合格境外投资者业务资格应经中国证监会审批，具备最近（ ）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案凋查。A 5B 4C 3D 2答案 C解析 合格境外投资者的资格条件。最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。80. 单选题 （ ）年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。A 2006B 2007C 2008D 2009答案 A解析