2022年证券从业资格考试模拟卷含答案第99期

2022年证券从业资格考试模拟卷含答案1. 单选题 下列有关法律关系的描述，错误的是（ ）。A 人与人之间的关系也是一种法律关系B 任何一种法律关系均以特定的法律规范为依据C 社会关系只有经过法律规范的确认或认可才会上升为法律关系D 没有相应法律规定，就不受法律规范的约束答案 A解析 法律关系是法律主体之间的社会关系，而不是一般意义上人与人之间的关系。选项A说法是错误的，法律规范是法律关系产生的前提和基础，任何一种法律关系均以特定法律规范为依据，选项B、选项D说法正确；一种社会关系只有经过法律规范的确认或认可才会上升为法律关系，选项C说法正确。2. 单选题 证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行转融通业务监督管理试行办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于（ ）。A 20年B 10年C 5年D 3年答案 A解析 证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行转融通业务监督管理试行办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。3. 单选题 下列说法中，错误的是（ ）。A 同次发行的证券（股票类），其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担B 保荐机构依法对发行人申请文件、股票和可转换公司债券发行募集文件进行核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见C 保荐机构应当保证所出具的文件真实、准确、完整D 证券（股票类）发行的主承销商只能由该保荐机构担任答案 D解析 证券（股票类）发行的主承销商可以由该保荐机构担任，也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。4. 单选题 下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（ ）。A 固定利率债券不确定性大B 浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险C 可调利率债券对利率进行不定期的调整D 可调利率的调整间隔只有6个月和1年答案 B解析 考查债券按利率是否固定分类。债券按利率是否同定分类，可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。固定利率债券是指在发行时规定了整个偿还期内利率不变的债券，其投资成本和投资收益可以事先预汁，不确定性较小。浮动利率债券是指发行时规定债券随市场利率定期浮动的债券，由于与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险。可调利率债券在债券存续期内允许根据一些事先选定的参考利率指数的变化，对利率进行定期调整的债券，调整间隔往往事先预定，包括1个月、6个月、1年、2年、3年或5年。5. 单选题 芝加哥期货交易所于（）年推出了标准化合约。A 1848B 1865C 1876D 1899答案 B解析 1848年，芝加哥期货交易所(CBOT）成立；1865年前后，该交易所推出了标准化的商品期货合约交易，从而使其成为具有现代意义的首个衍生品交易所。6. 单选题 利率期限结构理论是基于（ ）建立起来的。市场预期理论流动性偏好理论市场分割理论理性预期理论A B C D 答案 A解析 考查利率期限结构的理论。利率期限结构理论就是基于这三种因素分别建立起来的：（1）市场预期理论。（2）流动性偏好理论。（3）市场分割理论。7. 单选题 下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是( )。A 证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况B 证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存C 证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵D 证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例答案 C解析 证券公司开展融资融券业务，证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。故错误。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。故错误。8. 单选题 证券公司经营管理的主要负责人和（ ）应当对月度报告签署确认意见。在证券公司月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。A 首席风险官B 合规负责人C 董事长D 财务负责人答案 D解析 本题考查证券公司监督管理中信息、材料的报送的有关规定。证券公司经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。见教材第一章第七节。9. 单选题 全面风险管理模式阶段体现了( )风险管理理念和方法。全球的风险体系结构局部的风险管理范围全程的风险管理过程全新的风险管理方法A B C D 答案 B解析 考查全面风险管理模式阶段的风险管理理念和方法，包括：全球的风险体系结构；全面的风险管理范围；全程的风险管理过程；全新的风险管理方法。10. 单选题 甲、乙公司进行合并，合并后的公司仍使用原甲公司的字号，现应向公司登记机关办理（）。A 合并登记B 设立登记C 变更登记D 注销登记答案 C解析 公司合并或者分立，登记事项发生变更的，应当依法向公司登记机关办理变更登记。11. 单选题 下面关于风险对冲，说法正确的是( )。套期保值是常见的风险对冲工具风险对冲对管理系统性风险和非系统性风险都有效为了防范和化解非系统性风险，人们需要借助于金融衍生I具进行风险对冲风险对冲是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体A B C D 答案 B解析 考查风险对冲的相关内容。为了防范和化解系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲。风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体。12. 单选题 下列关于货币政策最终目标的表述错误的是( )。A 最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致B 货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等C 经济增长是中央银行货币政策的首要目标D 货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具答案 C解析 货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。13. 单选题 中国证监会建立监管信息系统，将（ ）记入其诚信档案。.财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施的.在持续督导期间，上市公司或者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市经营成果等与财务顾问的专业意见出现较大差异的.上市公司就并购重组事项出具预测，实际完成情况只有预测指标80%的.证监会认定的其他事项A 、B 、C 、D 、答案 A解析 考查财务顾问的监管，第项属于财务顾问的法律责任。14. 单选题 证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，其财产顾问主办人不得少于（）人。A 4B 2C 3D 5答案 D解析 证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务应当具备下列条件：公司净资本符合中国证监会的规定；具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度；建立健全尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制；公司财务会计信息真实、准确、完整；公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录；财务顾问主办人不少于5人；中国证监会规定的其他条件。15. 单选题 注册会计师申请证券许可证应当执业质量和职业道德良好，在以往（ ）年职业活动中没有违法违规行为。A 1B 2C 3D 5答案 C解析 注册会计师申请证券许可证应当执业质量和职业道德良好，在以往3年职业活动中没有违法违规行为。16. 单选题 以下关于私募基金的说法正确的有( )。私募基金向特定合格投资者发售私募基金只能采取非公开方式发行私募基金的投资金额较小，风险较小私募基金的投资范围广A B C D 答案 C解析 考查私募基金的特点，私募基金的投资金额高，风险较大。17. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定，利用未公开信息交易案，涉嫌（ ）情形的，应予立案追诉。证券交易成交额累计达到30万元的期货交易占用保证金数额累计达到20万元的获利或者避免损失数额累计达到20万元的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A B C D 答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定。利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；（5）其他情节严重的情形。18. 单选题 融资融券的标的证券为交易型开放式基金（ETF）的，应当符合下列条件（ ）。上市交易超过5个交易日的最近5个交易日内的日平均资产规模不低于3亿元基金持有户数不少于2000户交易所规定的其他条件A B C D 答案 B解析 本题考查标的证券为ETF需满足的条件。最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。见教材第三章第七节。19. 单选题 下列关于设立另类子公司的说法正确的是（ ）。每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过1家另类子公司不得融资另类子公司及其下没特殊目的机构可对外提供担保和贷款私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人A B C D 答案 B解析 另类子公司及其下设特殊目的机构不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人，故错误。见教材第三章第三节。20. 单选题 下列有关证券登记结算机构的说法，错误的是（ ）。A 证券登记结算结构不得挪用客户的证券B 投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户C 证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券交易所D 证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料。其保存期限不得少于20年答案 C解析 本题考查证券登记结算机构的业务规则。证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券登记结算机构。选项C错误。21. 单选题 下列关于证券公司开展股票齐全业务的主要业务规则的说法中错误的是（ ）。A 投资者应当在证券公司、期货公司营业场所现场办理股票期权交易开户手续，并书面签署风险揭示书B 不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金不能参与股票期权交易C 证券期货经营机构从事股票期权相关业务的，应当建立健全并有效执行信息隔离制度D 保证金以现金、证券交易所及证券登记结算机构认可的证券方式交纳答案 B解析 本题考查证券公司开展股票期权业务的主要业务规则。不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以套期保值为目的，参与股票期权交易。见教材第三章第九节。22. 单选题 证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（ ）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 本题考查证券公司组织机构规定的法律责任。证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，责令改正，给予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款。见教材第一章第七节。23. 单选题 基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括( )。印花税佣金开户费过户费A B C D 答案 B解析 考查我国基金交易费用主要内容。开户费属于基金运作费。24. 单选题 场外市场的特征具有( )。挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况作要求信息披露要求较低，监管较为宽松交易制度通常采用竞价交易制度交易制度通常采用做市商制度A B C D 答案 B解析 场外市场的特征包括挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况作要求；信息披露要求较低，监管较为宽松；交易制度通常采用做市商制度。竞价交易制度是交易所市场采用的。25. 单选题 如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了()。A 货币危机B 银行危机C 外债危机D 系统性金融危机答案 D解析 狭义的金融危机也就是系统性金融危机，是全部或大部分金融指标短期利率、资产(证券、房地产、土地)价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、短暂和超周期的恶化。26. 单选题 公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以（ ）的罚款.A 5万元以上50万元以下B 20万元以下C 3万元以上10万元以下D 1万元以上10万元以下答案 D解析 本题考查其他法律责任。根据公司法规定，公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。见教材第一章第二节。27. 单选题 证券交易所监事会的职权有（ ）。提议召开临时会员大会提议召开临时理事会向会员大会提出提案检查证券交易所风险基金的使用和管理当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正A B C D 答案 D解析 监事会是证券交易所的监督机构，行使下列职权：(1)检查证券交易所财务；(2)检查证券交易所风险基金的使用和管理；(3)监督证券交易所理事、高级管理人员执行职务行为；(4)监督证券交易所遵守法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程、协议、业务规则以及风险预防与控制的情况；(5)当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正； (6)提议召开临时会员大会；(7)提议召开临时理事会；(8)向会员大会提出提案；(9）会员大会授予和证券交易所章程规定的其他职权。28. 单选题 证券市场投资者，是指（ ）的主体。以取得利息、股息或资本收益为目的购买并持有有价证券承担证券投资风险行使证券权利A B C D 答案 D解析 考查证券市场投资者的概念和特点。证券市场投资者是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体。29. 单选题 我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是( )。A 个人投资者B 证券投资基金C 其他机构投资者D 证券基金和其他机构投资者答案 B解析 证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用，其他选项不符合题意。30. 单选题 下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（ ）。A 可转换公司债券转换后相当于增发了股票B 町转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行C 可转换公司债券具有双重选择权D 可转换公司债券在发行条款中应规定转换期限和转换价格答案 B解析 可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转股选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。可转换公司债券具有双重选择权的特征。一方面，可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收人，但此时不具有股东的权利；当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内，按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收益。另一方面，可转换公司债券发行人拥有是否实施赎回条款的选择权。可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过，才能发行。31. 单选题 中证指数有限公司是由（ ）A 上海证券交易所出资成立B 深圳证券交易所出资成立C 上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立D 上海证券交易所、深圳证券交易所和香港证券交易所共同出资成立答案 C解析 中证指数有限公司是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立。见教材第四章第三节。32. 单选题 根据2016年原中国银监会发布的商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿），（ ）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。A 负债业务B 利润表C 表外业务D 资产业务答案 C解析 根据2016年原中国银监会发布的商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿），表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。负债业务、资产业务属于表内业务。见教材第二章第一节。33. 单选题 混合型基金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不同，风险收益差异较大。一般可以根据资产配置的不同将其分为( )。偏股型基金偏债型基金股债平衡型基金灵活配置型基金A B C D 答案 D解析 考查混合型基金的分类。混合型基金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不同，风险收益差异较大。一般可以根据资产配置的不同，可以将混合型基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。34. 单选题 证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是（ ）。A 甲未经注册地中国证监会派出机构审批设立乙公司B 乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权C 丙根据监管需求预设立特殊目的机构戊D 丁不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人答案 D解析 本题是一道对私募基金子公司与另类子公司的综合考题。按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批，故A错误。私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权，故B错误。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构，故C错误。35. 单选题 以下( )是对私募基金合格投资者的要求投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人A B C D 答案 D解析 考查私募基金合格投资者满足的条件。在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：(1)净资产不低于1 000万元的单位；(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。36. 单选题 下列关于证券公司从事资产管理业务的说法不正确的是（ ）。A 证券公司从事资产管理业务，应当获得中国人民银行批准的业务资格B 公司净资本不低2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额5亿元C 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人D 公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度答案 A解析 本题考查证券公司从事资产管理业务的要求。证券公司从事资产管理业，证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额5亿元；资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人；公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。37. 单选题 按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下（ ）职责。制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理负责证券业从人员的资格考试、执业注册负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他待定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理A B C D 答案 D解析 考查中国证券业协会的职责，按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下职责：制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理；负责证券业从业人员的资格考试、执业注册；负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他待定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试；负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理；负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理；负责场外证券业务事后备案和自律管理；行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。38. 单选题 私募基金募集应当履行下列（ ）程序。特定对象确定投资者适当性匹配基金风险揭示合格投资者确认A B C D 答案 D解析 考查私募基金募集的程序。还包括投资冷静期和回访确认。39. 单选题 证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。不能采用（ ）的方式签订交易合同。A 书面B 口头C 邮件D 电子答案 B解析 考查证券公司开展柜台业务合同的签订。证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者以书面或电子方式签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。40. 单选题 期限在1年以上的资金的跨国流动是( )。A 贸易资金的流动B 套利性资金的流动C 国际长期资金流动D 保值性资金的流动答案 C解析 本题主要考查国际资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。41. 单选题 （ ）情形下，不必满足以下规定:经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认A 在普通投资者申请转化专业投资者B 向普通投资者销售高风险产品或服务C 经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见D 向专投资者履行信息告知义务答案 D解析 本题考査经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构：(1)通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。(2)通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。42. 单选题 中华人民共和国刑法规定，以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券交易价格或者证券交易量的，给予的处罚是（ ）。A 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金B 处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金C 处5年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金D 处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金答案 A解析 题中的行为属于操纵证券市场的行为，根据中华人民共和国刑法第一百八十二条的规定，犯操纵证券市场罪，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。43. 单选题 我国的开放式基金于每个交易日估值，并于( )公告份额净值。A 每周五B 当日C 下一个交易日D 两日后答案 C解析 考查开放式基金的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值；封闭式基金每个交易日都进行估值，净值。但每周披露一次基金份额。44. 单选题 证券承销业务采取的方式有（ ）。.代销.余额包销.全额包销.直销A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券承销业务采取代销或包销两种方式。包销又分为全额包销和余额包销两种方式。45. 单选题 在我国，关于证券经纪业务，下列表述正确的有（）。.证券公司在经纪业务中不赚取买卖差价.证券公司不承担客户交易中的价格风险.证券公司与客户是委托代理关系.证券公司为客户提供服务，收取一定比例的佣金作为报酬A 、B 、C 、D 、答案 C解析 证券经纪业务简言之就是代理买卖有价证券的行为，又称代理买卖证券业务。它是证券公司最基本的一项业务，具体是指证券公司通过其设立的营业场所（即证券营业部）和在证券交易所的席位，接受客户委托，按照客户的要求代理客户买卖证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司不向客户垫付资金，不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险，只收取一定比例的佣金作为业务收入。46. 单选题 以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是( )。A 中间业务包括表外业务B 中间业务是源于会计准则而生成的类别C 表外业务是源于业务类型而生成的类别D 相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征答案 A解析 中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。中间业务是源于业务类型而生成的类别，表外业务是源于会计准则而生成的类别。表外业务更强调业务的风险特征。47. 单选题 以下不属于中央银行负债业务的是( )。A 储备货币B 发行债券C 自有资金D 对政府债权答案 D解析 中央银行负债业务包括储备货币、不计入储备货币的金融公司存款、发行债券、政府存款、国外存款、自有资金和其他负债。D属于中央银行资产类业务。48. 单选题 全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（ ）。A 10%B 15%C 20%D 25%答案 C解析 考查社保基金。全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%。49. 单选题 非公开募集基金应当向合格投资者募集，前述合格投资者，是指（）的单位和个人。.其基金份额认购金额不低于规定限额.具备相应的风险识别能力和风险承担能力.达到规定资产规模或者收入水平.具备证券投资经验A 、B 、C 、D 、答案 D解析 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。其中，合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。其具体标准由国务院证券监督管理机构规定。50. 单选题 股份有限公司申请股票上市，下列条件中符合规定的是（ ）。公司最近5年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载公司股本总额不少于人民币3000万元公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行A B C D 答案 B解析 本题考查股票上市。股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：（1）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。（2）公司股本总额不少于人民币3000万元。（3）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。（4）公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。51. 单选题 证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下（ ）原则。投资者利益优先勤勉尽责客观性有效性审慎性差异性A B C D 答案 D解析 本题考查证券经营机构执行投资者适当性基本原则。应当遵循以下原则：（一）投资者利益优先原则（二）勤勉尽责原则（三）客观性原则（四）有效性原则（五）差异性原则。52. 单选题 我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（ ）。合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释已批准额度和实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入A B C D 答案 D解析 考查合格境外机构投资者。合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出书面解释。53. 单选题 下列自然人和法人中，（ ）可以将证券交给登记结算机构保管。资深股民王某深圳证券交易所互联网金融企业甲公司证券公司乙公司A B C D 答案 D解析 证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事物的行为。证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。54. 单选题 混合资本债券是指（ ）为附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（ ）年以上、发行之日起（ ）年内不可赎回的债券。A 商业银行15 10B 证券公司5 3C 信托公司5 3D 商业银行10 8答案 A解析 考查混合资本债券的发行主体和期限。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。55. 单选题 注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。A 1B 2C 3D 5答案 A解析 注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书1年以上。见教材第三章第三节。56. 单选题 下面对于证券公司缴纳的证券投资者保护基金的说法不正确的是（ ）。A 按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由证券交易所代扣代收B 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和实现核定的比例预缴C 每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向保护基金公司申报清缴D 证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的基金金额，并及时向保护基金公司申报清缴答案 A解析 考查证券投资者保护基金的来源。证券公司缴纳的证券投资者保护基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司所代扣代收。见教材第三章第四节。57. 单选题 证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料。其保存期限不得少于（ ）。A 10年B 15年C 20年D 永久答案 C解析 本题考查证券登记结算机构的业务规则。证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料。其保存期限不得少于20年。58. 单选题 （ ）用于记录客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。A 融券专用证券账户B 客户信用交易担保证券账户C 信用交易证券交收账户D 信用交易资金交收账户答案 B解析 考点：考查证券公司在证券登记结算机构开设的信用账户，客户信用交易担保证券账户的概念。客户信用交易担保证券账户：用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。见教材第三章第七节。59. 单选题 我国非金融企业债务融资工具的种类有（ ）。短期融资券中期票据非公开定向债务融资工具中小非金融企业集合票据A B C D 答案 B解析 我国非金融企业债务融资工具:短期融资券超短期融资券。短期融资券指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。超短期融资券指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在270天以内的短期融资券。中期票据：指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。期限一般为1年以上、10年以下在我国通常是3年或者5年。中期票据待偿还余额不得超过净资产的40%。非公开定向债务融资工具：指在银行间债券市场以非公开定向发行方式发行的债务融资工具。中小非金融企业集合票据：指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具60. 单选题 按照证券法第二百零二条规定，某负责承销的证券公司工作人员非法获取某证券发行的信息并在该信息公开前买卖该证券的，对其（ ），没收违法所得，违法所得不足（ ）万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。A 给予警告；10B 处3年以下有期徒刑或者拘役；5C 暂停或者撤销证券、基金从业资格；6D 责令依法处理非法持有的证券；3答案 D解析 本题考查证券法第二百零二条规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券；没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。61. 单选题 （ ）的发行人实际上是以公司信誉作为担保。A 不动产抵押公司债B 信用公司债C 保证公司债D 收益公司债答案 B解析 信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高。金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用。公司债券不同，公司的信用状况一般比政府和金融机构差，所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。少数大公司经营良好，信誉卓著，也可发行信用公司债券。62. 单选题 多层次资本市场的意义包括（ ）有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型有利于促进产业整合，缓解产能过剩A B C D 答案 A解析 多层次资本市场的意义：（一）有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力（二）有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险（三）有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型（四）有利于促进产业整合，缓解产能过剩（五）有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐（六）有利于提高我国经济金融的国际竞争力63. 单选题 下列选项中，合伙企业与公司的区别不包括（）。A 资本投入不同B 法律地位不同C 财产独立性不同D 承担的责任不同答案 A解析 本题考查合伙企业与公司的区别。合伙企业与公司的区别主要有：（1）法律地位不同。公司具有独立的法人主体资格，是企业法人；合伙企业不是法人，是非法人企业。（2）财产独立性不同。公司的财产独立于股东；合伙企业的财产与合伙人仅相对独立，合伙企业的财产属于合伙人共有。（3）承担的责任不同。股东对公司的责任以出资为限，承担有限责任；而合伙企业中，普通合伙人对合伙企业承担无限责任。64. 单选题 按照慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法（征求意见稿）规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（ ）。A 购买商业银行等金融机构发行发售的理财产品B 在非银行金融机构存款C 直接投资二级市场股票D 投资人身保险产品答案 A解析 考查社会公益基金。慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法（征求意见稿）规定，慈善组织的财产不得用于在非银行金融机构存款，不得直接投资二级市场股票，不得投资人身保险产品或投资期货、期权、远期、互换等金融衍生产品。65. 单选题 有下列（ ）情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人。I.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年II.净资产低于实收资本的50%，或者负债达到净资产的50%III.不能清偿到期债务IV.国务院证券监督管理机构认定的其他情形A 、B I、C 、D I、答案 D解析 根据证券公司监督管理条例第十条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；不能清偿到期债务；国务院证券监督管理机构认定的其他情形。证券公司的其他股东应当符合国务院证券监督管理机构的相关要求。66. 单选题 发行人应于金融债券每次付息前（ ）个工作日公布付息公告。A 1B 2C 3D 4答案 B解析 本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。发行人应于金融债券每次付息前2个工作日公布付息公告。67. 单选题 下列关于合格境外机构投资者境内证券投资申请条件及审批程序的说法中，错误的是（）。A 申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系B 申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起2年内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请C 申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚D 申请合格投资者资格和投资额度，申请人可以通过托管人分别向中国证监会和国家外汇局报送文件答案 B解析 合格境外机构投资者境内证券投资管理办法规定，申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起1年内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请。68. 单选题 除财务顾问的法定代表人或者其授权代表人之外，应当在财务顾问专业意见上签名的还有（ ），并加盖财务顾问单位公章。部门负责人内部核查机构负责人财务顾问主办人项目协办人A B C D 答案 D解析 本题考查财务顾问主办人签章及报告制度。财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、部门负责人、内部核查机构负责人、财务顾问主办人和项目协办人应当在财务顾问专业意见上签名，并加盖财务顾问单位公章。见教材第三章第三节。69. 单选题 具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力公司、企业等机构，且其净资产合计不低于（ ）万元人民币，为合格投资者。A 500B 1000C 1500D 2000答案 B解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力公司、企业等机构，且其净资产合计不低于1000万元人民币，为合格投资者。70. 单选题 下列关于集合资产管理业务的说法错误的是（ ）。A 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划B 限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品C 限定性集合资产管理计划中，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%D 非限定性集合资产管理计划中，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的10%答案 D解析 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。非限定性集合资产管理计划的投资范围由管理合同约定。71. 单选题 （ ）依法对保荐机构及其保荐代表人进行监督管理。A 中国证券业协会B 财政部C 中国证监会D 国务院答案 C解析 中国证监会依法对保荐机构及其保荐代表人进行监督管理。中国证监会依法对保荐机构及其保荐代表人进行监督管理。中国证券业协会对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。见教材第三章第四节。72. 单选题 在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是在（ ）过程中发生的费用，另一类是在（ ）过程中发生的费用。A 基金申购;基金赎回B 基金管理;基金托管C 基金销售;基金管理D 基金交易;基金运作答案 C解析 考查基金运作涉及的两大类费用。在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费（认购费）、赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用。见教材第六章第四节。73. 单选题 某公司擅自公开发行证券，非法所募资金1亿元，则对公司处罚的金额可以是（）。A 1万元B 10万元C 200万元D 1000万元答案 C解析 根据证券法的规定，未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。74. 单选题 下面有关系统性风险和非系统性风险的相关内容，说法正确的是( )。系统性风险和非系统性风险的分类标准是风险是否可以被分散系统性风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上规避的风险非系统性风险是指无法通过分散投资组合规