证券从业《金融市场基础知识》考试历年真题汇总含答案参考59

证券从业金融市场基础知识考试历年真题汇总含答案参考1. 单选题：关于投标量限定和投标标位变动幅度，下列说法错误的是（）。A.利率或利差招标时，标位变动幅度为0.01%B.乙类成员最低投标限额为当期国债招标量的0.5%C.甲类成员最低投标限额为当期国债招标量的3%D.单一标位最低投标限额为0.2亿元，最高投标限额为15亿元正确答案：D2. 单选题：典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。A.银行B.金融机构C.信托中心D.信贷机构正确答案：A3. 单选题：货币市场基金会面临的风险包括（）。.利率风险.购买力风险.信用风险.流动性风险A.、B.、C.、D.、正确答案：D4. 单选题：各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（）投资于证券市场。A.政府债券、金融债券B.政府债券、上市公司股票C.金融债券、股份制银行发行的股票D.金融债券、上市公司股票正确答案：A5. 单选题：影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括（）I清算方式的变化II宏观经济政策的调整III供求关系的变化IV经济形势的变化A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III正确答案：C6. 单选题：以下关于证券发行市场与证券交易市场的关系说法正确的是()。发行市场是交易市场的基础和前提交易市场是发行市场得以继续扩大的必要条件交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格发行市场与交易市场是相互依存、相互制约的不可分割的整体A.、B.、C.、D.、正确答案：D7. 单选题：某证券公司持有一种国债，面值500万元，当时标准券折算率为1.27。当日该公司有现金余额6000万元，买入股票50万股，均价为每股20元，申购新股800万股，每股6元。应付资金总额是()元。A.5800万元B.600万元C.500万元D.480万元正确答案：A8. 单选题：可以在证券交易所挂牌交易的证券，除了股票外，还有（）。债权回购权证普通上市开放式基金债权A.、B.、C.、D.、正确答案：C9. 单选题：股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按（）的分类。A.发行方式B.嵌人式衍生产品C.收益保障性D.联结的基础产品正确答案：D10. 单选题：中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是（）。A.德意志银行、国际金融公司B.国际金融公司、亚洲开发银行C.亚洲开发银行、英格兰银行D.英格兰银行、亚洲开发银行正确答案：B11. 单选题：公司制证券交易所以()为目的，一般由金融机构和民营公司组建。A.公益B.营利C.非营利D.交易正确答案：B12. 单选题：下列属于证券市场中介机构的有（）。证券公司投资咨询机构财务顾问机构律师事务所A.B.C.D.正确答案：D13. 单选题：全国性社会保障基金主要投向（）。A.国债市场B.股票市场C.期货市场D.权证类市场正确答案：A14. 单选题：下列属于国有股权组成部分的是（）。A.社会公众股B.国家股C.法人股D.外资股正确答案：B15. 单选题：我国现代金融业的四大支柱包括（）。.信托.银行.保险.债券A.、B.、C.、D.、正确答案：A16. 单选题：下面关于证券经纪业务叙述错误的是（）。A.又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务B.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务C.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节D.证券公司从事证券经纪业务，不得委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动正确答案：D17. 单选题：下列关于股票收益性的说法，不正确的是（）。A.股票的收益只来源于股份公司B.其实现形式是公司派发的股息、红利C.其实现形式可以是资本利得D.收益性是股票最基本的特征正确答案：A18. 单选题：储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以()元为单位办理各项相关业务。A.10B.20C.50D.100正确答案：D19. 单选题：金融期货中最先产生的品种是（）。A.股票期货B.股票指数期货C.外汇期货D.利率期货正确答案：C20. 单选题：基金托管人在证券投资基金运作中承担的工作有（）。资产保管交易监督信息披露资金清算A.B.C.D.正确答案：D21. 单选题：记名股票的特点包括（）。.股东权利归属于记名股东.可以一次或分次缴纳出资.转让相对复杂或受限制.便于挂失，相对安全A.、B.、C.、D.、正确答案：B22. 单选题：按照发行主体的不同，政府债券可分为（）。.中央政府债券.政府保证债券.地方政府保证债券.地方政府债券A.、B.、C.、D.、正确答案：B23. 单选题：根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定，A股每笔交易佣金最低收取（）元。A.1B.5C.10D.100正确答案：B24. 单选题：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性正确答案：B25. 单选题：公司改组或合并的原因有（）I扩大规模、增强竞争能力II消灭竞争对手III控股IV为操纵市场而进行恶意兼并A.I、IIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：D26. 单选题：通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。A.期权买卖双方均B.期权买卖双方均不C.期权购入者D.期权的出售者正确答案：D27. 单选题：以下关于股票分割与合并的说法正确的有（）。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降从理论上说股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值股票分割通常适用于低价股股票合并常见于高价股股票分割与合并，不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重A.B.C.D.正确答案：B28. 单选题：下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是（）。A.A股账户B.基金账户C.期权账户D.B股账户正确答案：D29. 单选题：中国人民银行指定的银行间债券登记、托管和结算的机构是（）。A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国结算所C.中国金融期货交易所D.中央登记所正确答案：A30. 单选题：影响股票价格的政治因素有()。、战争；、国际社会政治、经济的变化；、政权更迭、领袖更替等政治事件；、政府重大经济政策的出台。A.、B.、C.、D.、正确答案：D31. 单选题：可交换债券与可转换债券的相同之处是（）。A.发行主体和偿债主体一致B.适用的法规相似C.发行要素相似D.所换股份的来源一致正确答案：C32. 单选题：按照有关规定，会计师事务所申请证券资格，合伙会计师事务所净资产不少于（）万。A.400B.300C.200D.100正确答案：B33. 单选题：根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则不包括（）。A.可实现最大成交量的价格B.使未成交量最小的申报价格C.高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格D.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格正确答案：B34. 单选题：（）对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。A.银监会B.中央人民银行C.证监会D.保监会正确答案：A35. 单选题：从发行方式看，我国股票发行制度经历的阶段包括（）。.上网发行.采取专项定期存款方式.进行市场竞价认购.无限量发行认股证A.、B.、C.、D.、正确答案：B36. 单选题：与有形市场相比，无形市场具有以下（）典型特征。交易场所不固定交易范围比较广交易时问相对较短交易的种类多V.分散交易A.B.C.VD.正确答案：C37. 单选题：下列选项中不属于场内交易市场特点的是（）。A.场内交易市场允许不在一个固定的地点B.场内交易市场证券的买卖是通过公开竞价的方式形成的C.场内交易市场买卖证券必须通过专业的经纪人D.多个买者对多个卖者以拍卖的方式进行讨价还价正确答案：A38. 单选题：下列关于国际债券的叙述中，正确的是（）。A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销B.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异D.外国债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销正确答案：B39. 单选题：在我国，基金设立的两个重要法律文件包括（）。.基金合同.基金财务报告.基金招募说明书.基金年度报告A.、B.、C.、D.、正确答案：C40. 单选题：企业年金基金财产以投资组合为单位按照（）计算。A.历史价值B.公允价值C.市场价值D.账面价值正确答案：B41. 单选题：财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业（）。A.销售收入B.产品价格C.利润和股息D.资产总额正确答案：C42. 单选题：我国人民币实行弹性汇率机制，其作用包括（）。.人民币保值增值.增加出口总额.调节汇率.打击投机性资金A.、B.、C.、D.、正确答案：D43. 单选题：金融期权的主要功能包括（）。套期保值功能价格发现功能投机功能套利功能A.、B.、C.、D.、正确答案：A44. 单选题：证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合的要求包括（）。I建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通II建立合理有效的控制措施III建立和完善投资对象备选库制度，建立和维护备选库IV建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV正确答案：B45. 单选题：下列关于RQFII试点业务与QFII主要区别的说法，错误的是（）。A.募集的资金是人民币而不是外汇B.机构限定为境外基金管理公司和证券公司的香港子公司C.交易范围包括银行间债券市场D.尽可能简化对投资额度和跨境资金收支的管理正确答案：B46. 单选题：参与证券投资的金融机构包括（）。.证券经营机构.主权财富基金.银行业金融机构.保险公司A.、B.、C.、D.、正确答案：B47. 单选题：下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是（）。.商业银行的信贷业务应是全面的.商业银行的信贷业务集中于同一业务的借债人.商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人.商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人A.、B.、C.、D.、正确答案：C48. 单选题：A股账户不可用于买卖（）。A.人民币普通股票B.B股C.权证D.上市基金正确答案：B49. 单选题：非系统风险包括（）。.信用风险.财务风险.经营风险.市场风险A.、B.、C.、D.、正确答案：A50. 多选题：【2015年真题】证券投资基金与股票.债券的区别在于()。A.风险水平不同B.收益水平不同C.所筹资金的投向不同D.所反映的关系不同正确答案：ACD51. 单选题：新一代的经济思维对经济危机的启示有（）I必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制II必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制III必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资IV经济体系周期性调整结构行业运行进展A.II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.II、III正确答案：A52. 单选题：金融风险对微观经济的影响包括（）。.增大了交易和经营管理成本.可能会降低部门生产率.可能会降低部门资金利用率.可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降A.、B.、C.、D.、正确答案：C53. 单选题：下列关于股票性质的说法中，错误的是（）。A.股票是有价证券、要式证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是物权证券、债权证券正确答案：D54. 单选题：根据规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的（）。A.12%B.10%C.7%D.5%正确答案：D55. 单选题：在下列各种基金中，管理费率最低的是()。A.价值型股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金正确答案：C56. 单选题：下列关于红筹股的描述中，正确的有（）。.红筹股不属于外资股.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地的股票.红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道.红筹股属于境外上市外资股A.、B.、C.、D.、正确答案：B57. 单选题：下列属于证券发行和交易的原则有()。公开公正合理公平A.、B.、C.、D.正确答案：A58. 单选题：境内上市外资股的投资者不包括（）。A.外国的自然人B.定居在国外的中国公民C.在外留学的中国公民D.我国香港、澳门、台湾地区的自然人正确答案：C59. 单选题：证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：D60. 单选题：银行间债券市场的结算方式是全国同业拆借中心提供前台债券交易，中央结算公司提供债券托管和后台结算，采用（）和全额结算制度。.逐笔.实时.市商制度.净额结算制度A.、B.、C.、D.、正确答案：A61. 单选题：在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在()手中。A.资金需求者B.资金供应者C.金融中介机构D.政府正确答案：C62. 单选题：我国证券投资基金法规定，基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额正确答案：D63. 多选题：【2015年真题】依照不同的发行本位，国债可以分为()。A.实物国债B.货币国债C.记帐式国债D.凭证式国债正确答案：AB64. 单选题：我国证券公司融资融券业务管理办法规定，证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满（）。A.1年B.5年C.2年D.3年正确答案：D65. 单选题：下列关于上证50指数的叙述中，错误的是()。A.上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的B.上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选排名前50位的股票组成的样本股C.指教以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点D.当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性正确答案：B66. 单选题：对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有（）。.现在定约成交.将来交割.非标准化.在场外市场进行A.、B.、C.、D.、正确答案：C67. 单选题：西方货币政策传导机制理论中，用PWCY表示财富传导机制的传导过程，其中的W表示的是（）。A.财富B.货币供给C.消费D.股票价格正确答案：A68. 单选题：下列关于欧洲债券的说法中，正确的是（）。I由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销II在法律上所受的限制比外国债券宽松得多III投资者的利息收入免缴所得税IV债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币只能属于同一国家A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III正确答案：D69. 单选题：货币政策的营运目标又称为（）。.中介目标.最终目标.操作目标.初级目标A.、B.、C.、D.、正确答案：D70. 单选题：中国证券业协会履行的三大职能不包括()。A.自律B.服务C.传导D.引导正确答案：D71. 单选题：凭证式国债和储蓄国债（电子式）的区别有（）I是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债（电子式）不免II申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债（电子式）需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买III付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债（电子式）既有按年付息品种，也有利随本清品种IV发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债（电子式）的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、IV正确答案：B72. 单选题：下列选项中，股票代码、全称对应正确的有（）。.上海证券交易所、600001、上海浦东发展银行股份有限公司.深圳证券交易所、000001、平安银行股份有限公司.上海证券交易所、600002、广州白云国际机场股份有限公司.深圳证券交易所、000002、万科企业股份有限公司A.、B.、C.、D.、正确答案：B73. 单选题：金融衍生工具伴随的风险主要包括（）。.汇率风险、利率风险.信用风险、法律风险.市场风险、操作风险.流动性风险、结算风险A.、B.、C.、D.、正确答案：B74. 单选题：下列可以作为保证公司债券的担保人的有（）。.发行人.政府.信誉好的银行.举债公司的母公司A.、B.、C.、D.、正确答案：A75. 单选题：【2016年真题】现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是（）。A.公开、公平、公正、守信B.法制、监管、自律、规范C.公开、公平、公正、诚信D.法律、监管、规范、发展正确答案：B76. 单选题：记账式国债是一种无纸化国债，主要通过（）向各机构、公司及其他投资者发行。A.银行间债券市场B.商业银行经营网点C.财政部国债服务部D.证券交易所交易系统正确答案：A77. 单选题：（）对股票价格影响较大且可能导致股价波动幅度较大。A.市场供求变化B.政策干预C.宏观经济D.市场监管正确答案：C78. 单选题：（）是以每种期货合约在交易日收盘前最后一分钟或几分钟的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。A.保证金制度B.限仓制度C.无负债结算制度D.大户报告制度正确答案：C79. 单选题：我国基金法规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定（）。I提前终止基金合同II基金扩募或者延长基金合同期限III转换基金运作方式IV提高基金管理人、基金托管人的报酬标准A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：D80. 单选题：电话自动委托是指证券经纪商把普通电话网络与（）连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。A.自助终端系统B.客户端委托系统C.页面客户端系统D.电脑交易系统正确答案：D81. 单选题：中央银行的职能包括（）。.制定和执行货币政策.通过审慎有效的监管，增强市场信心.防范和化解金融风险.维护金融稳定A.、B.、C.、D.、正确答案：B82. 单选题：我国推出的储蓄国债具有（）特点。.针对机构投资者.不记名，可以流通.采用电子方式记录债权.免缴利息税A.、B.、C.、D.、正确答案：B83. 单选题：中央银行参与货币市场的主要目的是（）。A.实现货币政策目标B.进行短期融资C.实现合理投资组合D.取得佣金收入正确答案：A84. 单选题：（）年，香港和内地之间启动了“债券通”计划，境内外机构和个人可以借助中国香港债券市场进入对方市场。A.2015B.2016C.2017D.2018正确答案：C85. 单选题：一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指（）。A.国际贷款B.银行资金调拨C.国际证券投资D.国际直接投资正确答案：A86. 单选题：基金资产估值的目的是（）。A.客观、准确地计算基金管理费和托管费B.客观、准确地反映基金资产的价值C.计算、评估基金资产净值D.确定基金份额净值正确答案：B87. 单选题：企业发行企业债券必须符合的条件有（）。.企业规模达到国家规定的要求.企业财务会计制度符合国家规定.企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产总值A.、B.、C.、D.、正确答案：C88. 单选题：将基金分为主动型基金、被动型基金，是根据()进行划分。A.投资理念B.募集方式C.投资标的D.资产配置正确答案：A89. 单选题：远期利率协议的参考利率应为经()授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率。A.中国人民银行B.国家开发银行C.交通银行D.建设银行正确答案：A90. 单选题：中国人民银行指定的银行间债券登记、托管和结算的机构是（）。A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国结算所C.中国金融期货交易所D.中央登记所正确答案：A91. 单选题：（）是在简单算术股价平均数法的基础上，当发生送股、拆股、增发、配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。A.简单算术股价平均数B.加权股价平均数C.修正股价平均数D.综合算术股价平均数正确答案：C92. 单选题：下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是()。A.贴现债券B.附息债券C.息票累积债券D.浮动利率债券正确答案：D93. 单选题：证券公司申请融资融券业务试点的条件有（）。经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司公司治理健全客户资产安全、完整已制订切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度A.B.C.D.正确答案：C94. 单选题：下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的叙述中，不正确的是（）。A.证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户B.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券C.客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券D.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日正确答案：A95. 单选题：金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（）。A.套期保值功能B.价格发现功能C.投机功能D.套利功能正确答案：A96. 单选题：嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是（）。A.嵌入式衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.OTC交易的衍生工具D.结构化金融衍生工具正确答案：A97. 单选题：证券公司开展自营业务的条件包括（）I证券公司从事自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可II证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保III证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险IV建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：D98. 单选题：根据中国证监会2007年3月的最新统一规定关于认购费用及份额计算下列说法正确的是（）。认购费用：认购金额认购费率认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值认购费用=净认购金额认购费率认购份额：认购金额基金份额面值A.B.C.D.正确答案：B99. 单选题：期货合约，是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。期货合约包括()。、商品期货合约；、货物期货合约；、货币期货合约；、金融期货合约。A.、B.、C.、D.、正确答案：D100. 单选题：股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A.2/3B.1/3C.1/2D.1/4正确答案：A