2022年证券从业资格考前密押冲刺卷206

2022年证券从业资格考前密押冲刺卷1. 单选题 以下可以成为普通合伙人的有（ ）。.中国核工业集团有限公司.中国证券业协会.自然人张某.北京摩拜科技有限公司A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查普通合伙人的主体适格性限制。为保护国有资产和上市公司股东的利益，国有独资公司、国有企业、上市公司不得成为普通合伙人。另外，公益性的事业单位、社会团体，其财产也不宜对外承担无限连带责任，因此，公益性的事业单位、社会团体也不得成为普通合伙人。2. 单选题 按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为( )。最终目标底层目标中介目标操作目标A B C D 答案 D解析 货币政策目标可划分为三个层次，即最终目标、中介目标和操作目标。货币政策的最终目标，是指货币政策在一段较长的时期内所要达到的目标，目标相对固定，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致，因此最终目标也被称作货币政策的战略目标或长期目标。货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。中介目标是货币政策作用过程中一个十分重要的中间环节，也是判断货币政策力度和效果的重要指示变量。根据通常采用的标准，货币政策中介目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性。经常被选做操作目标的主要有短期货币市场利率、银行准备金、基础货币等。3. 单选题 计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括( )。A 场外交易市场和交易所市场在交易方式上日益趋同B 场外交易市场不具备计算机自动撮合的条件C 场外市场不再是单纯的集中报价、分散成交的做市商模式D 掺杂自动竞价撮合，形成混合交易模式答案 B解析 计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响包括场外交易市场具备计算机自动撮合的条件。4. 单选题 下列不属于中华人民共和国证券法所调整的有价证券的是（ ）。A 企业债券B 政府债券C 股票D 汇票答案 D解析 中华人民共和国证券法所调整的有价证券只限于证券市场上发行和流通的证券，如股票、企业债券、政府债券、证券投资基金份额和证券衍生品种等。5. 单选题 证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下（ ）原则。投资者利益优先勤勉尽责客观性有效性审慎性差异性A B C D 答案 D解析 本题考查证券经营机构执行投资者适当性基本原则。应当遵循以下原则：（一）投资者利益优先原则（二）勤勉尽责原则（三）客观性原则（四）有效性原则（五）差异性原则。6. 单选题 证券公司另类子公司应当于每年结束后（ ）内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务年度报表。A 1个月B 2个月C 3个月D 4个月答案 D解析 中国证券业协会对证券公司另类子公司的自律管理措施。在每年结束之日起4个月内，编制并向协会报送另类投资业务年度报告。前款所称月度报表应当包括已投资品种或项目的名称、投资金额、期限、持股比例（如有）、交易对手方（如有）、投资模式或交易结构（如有）、财务信息等。见教材第三章第九节。7. 单选题 按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）。A 股权类权证、债权类权证以及其他权证B 认股权证和备兑权证C 认购权证和认股权证D 平价权证、价内权证和价外权证答案 B解析 考查权证的分类。按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。8. 单选题 询价交易方式下，报价包括（ ）。公开报价小额报价双边报价对话报价A B C D 答案 C解析 考查询价交易方式下报价方式。债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。9. 单选题 为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（ ）情形。禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字禁止对基金的证券投资业绩进行预测禁止违规承诺收益或承担损失禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构A B C D 答案 D解析 考基金信息披露的禁止性规定包括：1.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏2.禁止对基金的证券投资业绩进行预测3.禁止违规承诺收益或者承担损失4.禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构5.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字10. 单选题 参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（ ）。美国证券交易委员会存券银行托管银行中央存托公司A B C D 答案 C解析 考查美国存托凭证的有关业务机构。11. 单选题 中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在( )。A 资产负债表B 损益表C 所有者权益变动表D 现金流量表答案 A解析 中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在某一时点上的资产负债表这一综合会计记录上。12. 单选题 擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，并处（ ）罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 3万元以上10万元以下D 10万元以上30万元以下答案 D解析 擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，并处10万元以上30万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上10万元以下罚款。13. 单选题 股份有限公司申请股票上市，下列条件中符合规定的是（ ）。公司最近5年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载公司股本总额不少于人民币3000万元公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行A B C D 答案 B解析 本题考查股票上市。股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：（1）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。（2）公司股本总额不少于人民币3000万元。（3）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。（4）公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。14. 单选题 收购人或者收购人的控股股东，利用上市公司收购，损害被收购公司及其股东的合法权益，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处以（ ）的罚款。A 3万元以上10万元以下B 10万元以上30万元以下C 3万元以上30万元以下D 10万元以上60万元以下答案 C解析 本题考查证券法。根据证券法第二百一十四条规定，收购人或者收购人的控股股东，利用上市公司收购，损害被收购公司及其股东的合法权益的，责令改正，给予警告；情节严重的，并处以10万元以上60万元以下的罚款。给被收购公司及其股东造成损失的，依法承担赔偿责任。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。15. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。证券公司办理定向资产管理业务，由客户自行行使其所持有证券的权利，履行相应的义务证券公司可代表客户行使集合资产管理计划所拥有证券的权利，履行相应的义务证券公司应当至少每半年向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况作出详细说明发生资产管理合同约定的或可能影响客户利益的重大事项的，证券公司应当提前或者在合理时间内告知客户A B C D 答案 C解析 本题考查证券公司资产管理业务权利行使和信息披露与报告的相关知识点。证券公司应当至少每季度向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况作出详细说明。因此错误。见教材第三章第六节。16. 单选题 根据业务规则等规定，主办券商是指在全国股份转让系统从事以下哪些业务的证券公司（ ）。推荐业务经纪业务做市业务全国股份转让系统公司规定的其他业务A B C D 答案 C解析 本题考查主办券商从事的业务。根据业务规则等规定，主办券商是指在全国股份转让系统从事下列部分或全部业务的证券公司：（1）推荐业务：推荐申请挂牌公司股票挂牌，持续督导挂牌公司，为挂牌公司股票发行、并购重组等提供相关服务；（2）经纪业务：代理开立证券账户、代理买卖股票等业务；（3）做市业务；（4）全国股份转让系统公司规定的其他业务。见教材第三章第八节。17. 单选题 按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（）。A 认购期权和认沽期权B 欧式期权、美式期权和修正的美式期权C 股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等D 单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权答案 B解析 考查金融期权的分类。A选项为金融期权按照选择权的性质划分。B选项为按照合约所规定的履约时间的不同划分。C选项为按照金融期权基础资产性质的不同划分。D选项为金融期权中股权类期权之下的分类。18. 单选题 某时点1年期国债、10年期国债和10年AAA级企业债的收益率分别为2.2663%、2.7913%和3.5518%，则该时点该企业对于国债的信用风险溢价为()。A 4.5250%B 1.2855%C 3.5528%D 0.7605%答案 D解析 3.5518%-2.7913%=0.7605%19. 单选题 ( )是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。A 公司型基金B 债券基金C 封闭式基金D 开放式基金答案 C解析 封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。投资者只能通过证券公司在二级市场上进行基金份额的买卖。20. 单选题 普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过（）。A 购买优先股票B 参加股东大会、行使表决权C 优先配股权D 优先分红答案 B解析 股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。21. 单选题 下列有关股票发行的说法，正确的有（ ）。.股票由法定代表人签字，公司盖章；发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样.发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期.公司向发起人、法人发行的股票，可以是记名股票，也可以是不记名股票.公司发行记名股票，应当置备股东名册A 、B 、C 、D 、答案 A解析 本题考查股票发行。公司发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票。公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票。22. 单选题 下列哪一种情形，公司可以再次公开发行公司债券（ ）。A 对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实仍处于继续状态B 累计债券余额达到公司净资产的30%C 前一次公开发行的公司债券尚未募足D 违反证券法规定，改变公开发行的公司债券所募资金的用途答案 B解析 本题考查再次公开发行公司债券的条件。有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：（1）前一次公开发行的公司债券尚未募足；（2）对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实仍处于继续状态；（3）违反证券法规定，改变公开发行的公司债券所募资金的用途。公司公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产的40%，因此选项B正确。23. 单选题 按照证券公司合规管理实施指引的要求，某证券公司设立合规负责人王某，王某发现该证券公司2018年发生违法违规行为并且存在合规风险隐患，王某的下列做法错误的是（ ）。A 王某依照公司章程规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改B 对于违规行为，王某督促该证券公司及时向证监会相关派出机构报告C 对于该证券公司违反行业规范和自律规则的情况，王某只向证监会相关派出机构进行了报告D 王某督促该证券公司进行专项检查答案 C解析 本题考查证券公司合规负责人对公司违法违规行为或存在合规风险隐患的处理规定。合规负责人应当同时督促公司及时向中国证监会相关派出机构报告；公司未及时报告的，合规负责人应当直接向中国证监会相关派出机构报告；有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向有关自律组织报告。24. 单选题 证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为（）。.侵占、损害客户的合法权益.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖.泄露客户资料A 、B 、C 、D 、答案 D解析 证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；不得侵占、损害客户的合法权益；不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失；不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖；不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收；不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用；不得散布谣言或其他非公开披露的信息；不得借职业之便，利用或泄露内幕消息；不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便。25. 单选题 下列属于基金销售机构的是（ ）。I.商业银行II.证券公司III.证券投资咨询机构IV.证券交易所A I、IIIB II、III、IVC I、II、IIID I、II、III、IV答案 C解析 证券投资基金销售人员从业资质管理规则第三条规定，基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。26. 单选题 下列企业中，全体出资人对企业债务承担无限责任的是（ ）。A 普通合伙企业B 有限责任公司C 有限合伙企业D 国有独资公司答案 A解析 本题考查企业的特征。普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任；有限合伙企业只是部分普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任。选项A正确。27. 单选题 一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（ ）。A 债务人不履行债务导致债券不能收回投资B 市场利率水平影响债券的转让价格C 不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的D 政府债券不履行债务的风险较高答案 D解析 考查债券的安全性。一般来说，政府债券不履行债务的风险最低。28. 单选题 （ ）是防范经纪业务技术风险的重要基础和根本保障。A 根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统B 制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案C 证券营业部的信息系统建设和管理D 做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练答案 C解析 证券营业部的信息系统建设和管理是防范技术风险的重要基础和根本保障。29. 单选题 下列关于存款准备金制度的说法正确的是( )。A 它通过法定存款准备金率来达到目的，信贷规模是其传导路径中的变量B 具有直接性C 是一种威力有限的货币政策工具，不会导致货币供应量巨大波动D 即使频繁变动，也不影响商业银行的流动性管理答案 A解析 存款准备金制度是通过法定存款准备金率来影响商业银行信贷规模，从而间接地对社会货币供应量进行控制的政策措施。B说法错误。它是一种威力强大的货币政策工具，即使很小的波动也会导致货币供应量瓯大波动，C错误，它的缺点是中央银行难以确定调整法定存款准备金率的时机和幅度，频繁调整会影响商业银行的流动性管理。30. 单选题 管理人应当自专项计划成立日（ ）个工作日内将设立情况报中同证券投资基金业协会备案。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查专项计划设立及备案。管理人应当自专项计划成立日5个工作日内将设立情况报中国证券投资基金业协会备案。见教材第三章第六节。31. 单选题 以下（ ）不属于服务机构在资产证券化中的主要职责。A 负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人B 定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告C 对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位D 监督证券化中交易各方的行为答案 D解析 考查服务机构在资产证券化中的主要职责。监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露，是受托人在资产证券化中的主要职责。32. 单选题 按照中国证监会发布的上市公司证券发行管理办法，要求主板（中小企业板）上市的上市公司财务状况良好，下列哪项说法是正确的（ ）。A 最近两年的资产减值准备计提合理B 最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%C 最近三年不得被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见的审计报告D 不良资产不足以对公司财务造成重大不利影响答案 C解析 要求上市公司财务状况良好，被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见的审计报告的，所涉及的事项对发行人无重大不利影响或者在发行前重大不利影响已消除。见教材第四章第二节。33. 单选题 公开发行股票的优点有（ ）。募集资金潜力大集中股权办大事提高企业商誉发行费用较高增强股票流动性A B C D 答案 D解析 本题主要考查公开发行股票的优缺点，公开发行股票有利于股票过于集中和被少数人操控，发行费用高是其缺点。34. 单选题 违反证券投资基金法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（ ）罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 3万元以上10万元以下D 10万元以上100万元以下答案 D解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第一百二十三条规定，违反本法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。35. 单选题 下列全球金融体系的参与者中属于金融公司的是( )。存款吸收机构为住户服务的非营利机构中央银行其他金融公司A B C D 答案 D解析 金融公司：包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。1）存款吸收机构，包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存款，在支付系统中处于核心地位。其他存款吸收机构，包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。2）中央银行是国家金融机构，其业务主要包括发行货币、管理外汇储备以及向存款吸收机构提供信贷。3）其他金融公司包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。36. 单选题 沪深300指数所选择的公司一般满足下列（ ）条件。经营状况良好股票价格无明显波动财务报告无重大问题无明显市场操纵A B C D 答案 A解析 上述四项皆为沪深300指数选择样本股票所考虑的条件。沪深300指数样本按照以下方法选择经营状况良好、无违法违规事件、财务报告无重大问题、股票价格无明显异常波动或市场操纵的公司：计算样本空间内股票最近一年（新股为上市第四个交易日以来）的A股日均成交金额与A股日均总市值；37. 单选题 报价系统的理念是( )。多元公平开放竞争A B C D 答案 D解析 报价系统秉承“多元、开放、竞争、包容”的理念。38. 单选题 我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是( )。A 个人投资者B 证券投资基金C 其他机构投资者D 证券基金和其他机构投资者答案 B解析 证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用，其他选项不符合题意。39. 单选题 通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到（ ）时，应当在该事实发生之日起3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A 5%B 10%C 15%D 30%答案 A解析 本题考查上市公司收购程序。通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。40. 单选题 如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )内编制并披露临时报告书。A 1B 2C 3D 4答案 B解析 考查基金信息临时披露。如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。41. 单选题 下列功能属于“荐股软件”功能的有（）。.预测某证券的价格走势.建议买入某证券.建议某天买入某证.提供某证券的投资分析建议A 、B 、C 、D 、答案 C解析 关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定所称“荐股软件”，是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势；提供具体证券投资品种选择建议；提供具体证券投资品种的买卖时机建议；提供其他证券投资分析、预测或者建议。42. 单选题 期货交易管理条例第十六条规定，申请设立期货公司，注册资本最低限额为人民币（ ）万元。A 2000B 3000C 4000D 5000答案 B解析 本题考查期货交易管理条例第十六条的规定。申请设立期货公司，符合公司法规定的同时，注册资本最低限额为人民币3000万元。见教材第一章第六节。43. 单选题 （ ）主要为企业融资及相关企业改制、并购、资产重组等活动提供方案设计、交易估值、提出专业意见等专业服务。A 财务顾问B 业务顾问C 投资顾问D 资产管理顾问答案 A解析 考查财务顾问的基本概念。上市公司并购重组财务顾问业务是指，为上市公司的收购、重大资产重组、合并、分立、股份回购等对上市公司股权结构、资产和负债、收入和利润等具有重大影响的并购重组活动提供交易估值、方案设计、出具专业意见等专业服务。44. 单选题 全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是（ ）。A 从资本充足率的顺周期调整方面展开的B 处于信贷周期、金融加速器的研究框架C 仅对银行的杠杆率进行监管D 影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响答案 B解析 宏观审慎监管的研究主要从资本充足率的逆周期调整方面展开的，是在信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的。随着影子银行的兴起，宏观审慎监管不仅要对银行的杠杆率进行监管，还要对金融市场尤其是银行间市场进行监管。A、C、D表述不正确。见教材第二章第一节。45. 单选题 地方政府债券可以分为（ ）和（ ）。A 一般债券 普通债券B 一般债券 收入债券C 普通债券 特种债券D 专项债券 收入债券答案 B解析 考查地方政府债券的分类。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收入债券）。46. 单选题 证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括确定流动性风险管理组架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作。A 董事会B 监事会C 流动性风险管理部门D 经理层答案 D解析 本题考査证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作。47. 单选题 （ ）是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定的股票发行监管制度A 审批制B 核准制C 注册制D 审定制答案 C解析 注册制的特点是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审査，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定。48. 单选题 将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是( )。A 交易工具B 金融资产到期期限C 交割方式D 金融资产的种类答案 B解析 货币市场是指所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场。例如，银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。资本市场是指所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场。例如，股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。49. 单选题 主办券商在全国股转系统开展经纪业务时，应当采取有效措施，妥善保存文件资料，保存期限不得少于（ ）年。A 5B 10C 15D 20答案 D解析 考查主办券商在全国股转系统开展业务的主要规则。主办券商在全国股转系统开展经纪业务时，应当采取有效措施，妥善保存文件资料，保存期限不得少于20年。50. 单选题 上海证券交易股票期权试点规则属于股票期权业务主要涉及的（ ）。A 法律B 法规C 部门规章D 其他规范性文件答案 D解析 考点：考查股票期权业务相关知识。股票期权业务主要涉及的部门规章有股票期权交易试点管理办法证券期货经营机构参与股票期权交易试点指引，涉及的规范性文件有上海证券交易股票期权试点规则等。51. 单选题 股票属于以下（ ）类型的证券。A 物权证券B 债权证券C 证权证券D 权证证券答案 C解析 本题主要考查区分证权证券和权证证券的概念，证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，是权利的载体，权利是已经存在的，股票是以股份存在为条件的，是证权证券。52. 单选题 在已有的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作的证券公司自营业务的执行机构是（）。A 董事会B 自营业务部门C 投资决策机构D 股东（大）会答案 B解析 自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作。53. 单选题 证券监管机构的首要任务和宗旨是（ ）。A 维护证券市场良好秩序B 保护投资者利益C 保护证券市场的正当交易D 满足证券发行人筹集资金的需求答案 B解析 从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。见教材第三章第五节。54. 单选题 在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在( )手中。A 资金需求者B 资金供应者C 金融中介机构D 政府答案 C解析 本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。55. 单选题 （ ）的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以三万元以上十万元以下的罚款。.证券交易所.证券公司.证券登记结算机构.证券服务机构A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据证券法规定，证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。56. 单选题 在调查操纵证券市场内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不等超过（ ）个交易日；案情复杂的，可以延长（ ）个交易日。A 15；10B 10；15C 15；15D 10；10答案 C解析 主办券商应在取得业务备案函后5个转让日内，在全国股份转让系统指定信息披露平台披露公司基本情况、主要业务人员情况及全国股份转让系统公司要求披露的其他信息。57. 单选题 证券公司应当至少每半年经（ ）签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。A 主要负责人、首席风险官B 监事会C 股东（大）会D 高级管理人员答案 A解析 证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。58. 单选题 证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在重大信息公开前，买卖该债券或者泄露该信息，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以（ ）罚款。A 1万元以上30万元以下B 3万元以上30万元以下C 1万元以上60万元以下D 3万元以上60万元以下答案 D解析 本题考查证券法第二百零二条及第二百零三条的规定。证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在重大信息公开前，买卖该债券或者泄露该信息，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下罚款。见教材第一章第五节。59. 单选题 国务院金融稳定发展委员会的职责有( )。落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署审议金融业改革发展重大规划统筹金融改革和发展指导中央金融改革发展与监管A B C D 答案 A解析 国务院金融稳定发展委员会的职责包括五个方面，其中包括指导地方金融改革发展与监督，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履行问责，的表述有问题。60. 单选题 在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（ ）A 连续竞价B 集中竞价C 规定竞价D 一次性竞价答案 B解析 集合竞价是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。集合竟价确定成交价的原则为：第一，可实现最大成交量的价格。第二，高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全都成交的价格。第三，与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。61. 单选题 证券投资顾问变更岗位从事发布证券研究报告业务，或者证券分析师变更岗位从事证券投资顾问业务，所在的证券公司或者证券投资咨询机构应当在（ ）个工作日内，向证券业协会申请注销有关人员的原注册登记。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 证券投资顾问变更岗位从事发布证券研究报告业务，或者证券分析师变更岗位从事证券投资顾问业务，所在的证券公司或者证券投资咨询机构应当在10个工作日内，向证券业协会申请注销有关人员的原注册登记。62. 单选题 按照基金会管理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括（ ）。A 合法B 安全C 谨慎D 高效答案 C解析 考查社会公益基金。按照基金会管理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循合法、安全、高效的原则，确定投资风险控制机制。63. 单选题 下列关于金融期权的说法中错误的是（）。A 波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系B 到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系C 标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系D 市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系答案 D解析 考查金融期权的主要风险指标。市场无风险利率与认购期权为正相关关系，与认沽期权为负相关关系。64. 单选题 某一证券投资者融资买入1000只股票，每股买价为20元，并以每股50元的价格卖出，交付的保证金为50000元，那么买入的融资保证金比例为（ ）。A 500%B 250%C 100%D 50%答案 B解析 本题考查融资融券保证金比例的计算。买入证券的融资保证金比例=保证金（融资买入证券数量买入价格）100%。65. 单选题 证券经纪业务包括（ ）。通过证券交易所代理买卖证券业务委托证券业协会代理买卖证券业务证券从业人员代理买卖证券业务柜台代理买卖证券业务A B C D 答案 D解析 证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。66. 单选题 资本外逃又称( )。A 贸易资金的流动B 套利性资金的流动C 保值性资金的流动D 投机性资金的流动答案 C解析 保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。67. 单选题 下列各项中，属于系统风险的是（ ）。公司破产风险市场风险通胀风险利率风险A B C D 答案 C解析 系统性风险是指无法通过分散投资组合规避的风险。通常，系统性风险主要由国家政治和经济的重大变革以及不可预知的自然灾害等因素引发，是指全局性的、影响整个金融市场的风险。68. 单选题 竞价的结果不包括（ ）。A 全部成交B 继续成交C 部分成交D 不成交答案 B解析 竞价结果有三种可能:全部成交、部分成交、不成交。69. 单选题 证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交下列材料，同时抄报住所地证监会派出机构（ ）。融资融券业务资格申请书股东会关于经营融资融券业务的决议融资融券业务方案负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司申请融资融券业务的材料要求。70. 单选题 证券交易所的监管职能包括（ ）。对证券交易活动进行管理对会员进行管理对全国证券、期货业进行集中统一监管维护证券市场秩序，保障其合法运行A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券交易所的监管职能包括：对证券交易活动进行管理；对会员进行管理；对上市公司进行管理。71. 单选题 ( )是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。A 商品证券B 货币证券C 资本证券D 商业证券答案 A解析 本题主要考查商品证券的概念。商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。72. 单选题 对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（ ），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（ ）。A 半年；2倍B 半年；3倍C 1年；2倍D 1年；3倍答案 A解析 本题考查开展客户风险等级划分的基本要求。对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。73. 单选题 国际长期投资主要包括( )。国际信贷国际直接投资国际间接投资贸易资金的流动A B C D 答案 A解析 国际长期资金流动：是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。1）国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动，主要以三种形式进行：一是采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业；二是收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例；三是利润再投资。2）国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动。这些有价证券包括优先股股票、普通股股票、政府债券、企业债券以及一些国际组织发行的债券等。3）国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。74. 单选题 下面关于证券公司代销金融产品的基本原则说法正确的是（ ）。避免利益冲突分散管理集中统一管理利益最大化A B C D 答案 A解析 证券公司代销金融产品的基本原则。75. 单选题 甲证券公司未按照规定程序了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，造成投资者损失。下列对甲证券公司的处罚中，有误的是（ ）。A 责令改正、给予警告B 没收违法所得C 处以违法所得10倍的罚款D 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以5万元的罚款答案 C解析 本题考查证券公司监督管理条例。可处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。见教材第三章第七节。76. 单选题 政改治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有（ ）。战争政权更迭财政政策国际社会政治、经济的变化A B C D 答案 D解析 本题主要考查政治因素对股价变化的影响。政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有：战争政权更迭、领袖更替等政治事件政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等国际社会政治、经济的变化。77. 单选题 下面对于证券公司缴纳的证券投资者保护基金的说法不正确的是（ ）。A 按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由证券交易所代扣代收B 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和实现核定的比例预缴C 每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向保护基金公司申报清缴D 证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的基金金额，并及时向保护基金公司申报清缴答案 A解析 考查证券投资者保护基金的来源。证券公司缴纳的证券投资者保护基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司所代扣代收。见教材第三章第四节。78. 单选题 下面关于客户资产管理业务投资主办人执业行为管理的表述错误的是（ ）。A 证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务B 投资主办人不得进行內幕交易、操纵证券价格等损害证券市场秩序的行为，或其他违反规定的操作。投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务C 同一投资主办人可以同时办理资产管理业务和自营业务D 投资主办人发生变更的，证券公司应当提前或者在合理时间内按照集合资产管理合同约定的方式披露，并向住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构及中国证券业协会报告答案 C解析 本题考查客户资产管理业务投资主办人执业行为管理的有关要求。同投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务。79. 单选题 下列不属于中华人民共和国公司法对有限责任公司的设立和组织机构的规定的是（ ）。A 股东会的性质及职权、股东会的召集和主持、定期股东会和临时股东会、股东会的议事方式和表决程序B 董事会设立及董事任职任期、董事会的职权、董事会会议的召集和主持、董事会的议事方式和表决程序C 设立公司的一般规定和公司组织形式变更的规定D 设立有限责任公司的条件、股东数量的限制答案 C解析 中华人民共和国公司法关于有限责任公司的设立和组织机构的主要内容除了A、B、D三项外，还包括：公司章程的必备内容；注册资本的规定、出资形式、认缴出资的义务、设立登记、出资证明书和股东名册的主要内容；股东查阅、复制公司有关资料的规定；经理的聘任及职权；监事会的设立及监事的选任，监事会的职权，监事会的议事方式和表决程序；1人有限责任公司的相关规定；国有独资公司的设立和组织机构、公司章程，国有独资公司的股东会职权，国有独资公司的董事会、经理及其监事会成员。设立公司的一般规定和公司组织形式变更的规定属于中华人民共和国公司法总则的内容。80. 单选题 按照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（ ）。证券投资基金在证券交易所挂牌交易的股票在证券交易所挂牌交易的债券在证券交易所挂牌交易的权证股指期货A B C D 答案 D解析 合格境外投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具。金融工具包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证、在银行间债券市场交易的固定收益产品、股