2022-2023年金融-证券从业资格模拟考试题（含答案解析）第19期

2022-2023年金融-证券从业资格模拟考试题（含答案解析）1. 单选题对违反公司债券发行与交易管理办法的，中国证监会可以对相关机构和人员采取的监管措施有（）。.责令公开说明.监管谈话.责令定期报告.出具警示函问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】违反法律法规及公司债券发行与交易管理办法规定的机构和人员，中国证监会可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、认定为不适当人选、暂不受理与行政许可有关的文件等相关监管措施；依法应予行政处罚的，依照证券法行政处罚法等法律法规和中国证监会的有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。2. 单选题证券经营机构落实证券期货投资者适当性管理办法规定时，不需要进行现场全过程录音或者录像情形的有（）。.专业投资者在营业网点申请转为般投资者.证券公司根据产品的信息变化情况，主动调整产品分级信息，并在公司网站告知投资者.通过互联网方式向普通投资者销售产品前履行的信息告知义务.在营业网点向普通投资者销售高风险产品问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。其余三项均需要。3. 单选题下列关于欺诈发行股票、债券罪的犯罪构成的说法，错误的是（）。问题1选项A.欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理秩序和投资者的合法权益B.欺诈发行股票、债券罪的主观方面表现为故意或过失C.欺诈发行股票、债券罪的犯罪主体主要是单位D.自然人在一定条件下也能成为欺诈发行股票、债券罪的犯罪主体【答案】B【解析】欺诈发行股票、债券，是指发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行注册的行为。情节严重构成犯罪的，以欺诈发行股票、债券罪定罪处罚。本罪的犯罪主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪主体；在主观上只能由故意构成，过失不构成本罪。本罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理秩序以及投资者（即股东、债权人和公众）的合法权益。4. 单选题根据证券公司监督管理条例，证券公司为客户开立账户，下列做法符合监管规定的有（）。.严格审查客户申报的姓名或者名称、身份的真实性.为资产管理客户开立的证券账户及时报证券交易所备案.禁止同一客户开立的资金账户和证券账户的名称一致.禁止将客户证券账户提供给他人使用问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查。同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致，错误。证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案，禁止将客户证券账户提供给他人使用。5. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则包括（）。.守法合规.独立审慎.诚实信用.忠实公司利益问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守以下基本原则：1.守法合规：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和其他有关规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。2.诚实信用：证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。3.忠实客户利益：证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。.忠实公司利益，错误。.独立审慎不是服务客户的基本原则，投资顾问服务客户的时候，同一证券要有统一的操作建议，而不是不同客户有不同的操作建议。6. 单选题按风险起因不同，证券经纪业务的风险主要包括（）。.合规风险.管理风险.技术风险.市场风险问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券经纪业务的风险，是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。证券经纪业务的合规风险，主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。技术风险，是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。市场风险是指由于市场价格变动导致的风险，证券经纪业务不会涉及交易，价格变动不是经纪业务的主要风险。7. 单选题下列关于股份有限公司监事会的表述，正确的有（）。.监事会设主席一人，并应当设副主席.监事会主席由全体监事过半数选举产生.董事、高级管理人员不得兼任监事.监事会成员不得少于三人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】股份有限公司设监事会，其成员不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。监事会设主席1人，可以设副主席。监事会主席和副主席由全体监事过半数选举产生。董事、高级管理人员不得兼任监事。8. 单选题证券公司应要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的（），保障全面风险管理的一致性和有效性。.风险管理组织架构.制度流程.信息技术系统.风控指标体系问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，保障全面风险管理的一致性和有效性。9. 单选题下列关于证券经纪业务特点的说法，正确的有（）。.证券经纪业务的对象具有广泛性.证券经纪商具有中介性.委托人的指令具有权威性.委托人的资料应当及时披露问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券经纪业务的特点1.业务对象的广泛性：所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，因此，证券经纪业务的对象具有广泛性。2.证券经纪商的中介性：证券经纪业务是一种代理活动，证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，也不承担交易中证券价格涨跌的风险，而是充当证券买方和卖方的代理人。证券经纪商发挥着沟通买卖双方和按一定的要求和规则执行指令并代办手续，同时尽量使买卖双方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特点。3.客户指令的权威性：在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人，证券经纪商应当忠实执行投资者的委托指令，严格按照委托人的要求办理委托事务。委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。4.客户资料的保密性：在证券经纪业务中，委托人的资料关系到其资产的安全和投资决策的实施，证券经纪商有义务为客户保密，但法律法规另有规定的除外，项错误。10. 单选题根据证券公司监督管理条例有关规定，净资产低于实收资本50%的公司，不得成为持有证券公司（）以上股权的股东。问题1选项A.50%B.30%C.5%D.3%【答案】C【解析】有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：1.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；2.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；3.不能清偿到期债务。除上述条件以外，具有国务院证券监督管理机构认定的其他情形的单位与个人也不得成为持有证券公司5%以上股权的股东或实际控制人。其他具体情形将由国务院证券监督管理机构根据实际情况进行认定。11. 单选题除证券公司外，任何单位和个人不得从事（）业务。.证券承销.证券保荐.证券经纪.证券投资问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券承销业务是指证券公司帮助发行人销售证券；证券保荐业务是指非上市公司在公开上市过程中，证券公司给该公司做担保以及推荐；证券经纪业务是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动；证券投资是指企业或个人购买有价证券，借以获得收益的行为。个人和企业都可以从事证券投资，但是证券承销、证券保荐、证券经纪只能由证券公司从事。12. 单选题根据证券法有关规定，证券公司在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。问题1选项A.全额包销B.代销C.自行销售D.余额包销【答案】B【解析】承销方式有两种：包销和代销；证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式。全全额包销是指由承销商与发行人签订协议，由承销商按约定价格买下约定的全部证券，然后以稍高的价格向社会公众出售，即承销商低价买进高价售出，赚取的中间差额为承销商的利润。余额包销，是指承销商与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约定的销售期满，售后剩余的证券，由承销商按协议价格全部认购。13. 单选题关于内地与香港股票市场互联互通机制，以下说法错误的是（）。问题1选项A.港股通，是指投资者委托内地证券公司，经由规定通道，买卖规定范围内的香港联交所上市的股票B.深股通，是指投资者委托内地证券公司，经由规定通道，买卖规定范围内的深圳证券交易所上市的股票C.沪股通，是指投资者委托香港经纪商，经由规定通道，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票D.沪港通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通【答案】B【解析】沪股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所或深交所设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票，沪港通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通。深股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所在深圳设立的证券交易服务公司，向深交所进行申报，买卖规定范围内的深交所上市的股票；B项错误。14. 单选题以下关于股份发行公平、公正原则的说法，正确的有（）。.同种类的每一股份应当具有同等权利.同次发行的同种类股票，每股的发行条件应当相同.同次发行的同种类股票，每股的发行价格应当相同.因机构认购股份数额较大，其每股支付的价款，可以低于个人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。项错误。股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等。公司的股份采取股票的形式。股票是公司签发的证明股东所持股份的凭证。15. 单选题根据证券行业文化建设十要素，下列不属于证券行业文化建设行为层的是（）。问题1选项A.强化文化认同B.加强声誉约束C.建立长效激励D.平衡各方利益【答案】A【解析】行为层包括平衡各方利益、建立长效激励、加强声誉约束、落实责任担当四要素；组织层包括融合发展战略、强化文化认同、激发组织活力三个要素；观念层包括秉承守正创新、崇尚专业精神、坚持可持续发展三个要素。A强化文化认同属于行为层的要素。16. 单选题中国证监会等监管机构制定证券公司信用业务相关监管政策、实施监督管理的法律依据是（）。问题1选项A.证券法和证券公司监督管理条例B.中国证券登记结算有限责任公司证券出借及转融通登记结算业务规则（试行）C.证券公司融资融券业务管理办法D.转融通业务监督管理试行办法【答案】A【解析】证券法明确经国务院证券监督管理机构核准，证券公司可以经营证券融资融券业务，证券公司监督管理条例专门对证券公司融资融券业务作出一般性规定。上述法律及行政法规是中国证监会等监管机构制定信用业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。其余三项都属于部门规章，不属于法律。17. 单选题证券公司应当依法向社会公开披露其基本情况、负债及或有负债情况、（）、高级管理人员薪酬和其他有关信息。.财务收支状况.经营管理状况.人均薪酬情况.参股及控股情况问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】根据证券公司监督管理条例第六十六条的规定，证券公司应当依法向社会公开披露其基本情况、参股及控股情况、负债及或有负债情况、经营管理状况、财务收支状况、高级管理人员薪酬和其他有关信息。具体办法由国务院证券监督管理机构制定。错误，不是人均薪酬情况，只需披露高管薪酬情况即可。18. 单选题根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列关于证券公司向其所在地中国人民银行或者其分支机构报告形式的说法，正确的有（）。.口头形式.书面形式.电子形式.现场汇报问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：1.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。2.严重危害国家安全或者影响社会稳定的。3.其他情节严重或者情况紧急的情形。、错误，不能口头或现场汇报，要白纸黑字留痕。19. 单选题关于操纵证券期货市场的刑事责任，下列说法正确的有（）。.本罪的主体是一般主体，凡达到刑事责任年龄并具有刑事责任能力的自然人均可成为本罪主体.本罪的主观方面为故意，且以获取不正当利益或者转嫁风险为目的.本罪侵害了国家证券、期货管理制度和投资者的合法权益.本罪的主体为一般主体，单位不能成为本罪的犯罪主体问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】操作证券、期货市场最的主体为一般主体。凡达到刑事责任年龄并且具有刑事责任能力的自然人均可成为本罪主体；单位亦能构成本罪，错误；该罪的主观方面由故意构成，且以获取不正当利益或者转嫁风险为目的；该罪的客体是侵犯国家证券、期货管理制度和投资者合法权益，该罪的客观方面表现为利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场、制造市场假象，影响证券、期货市场。20. 单选题下列关于有限合伙企业不能偿还到期债务的说法，正确的有（）。.债权人不能要求合伙人清偿.债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请.债权人可以要求普通合伙人清偿.债权人可以要求有限合伙人清偿问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务仍应承担无限连带责任。、错误，有限合伙人仅承担有限责任，不能向有限合伙人追偿。