2022年证券从业资格考试点睛提分卷79

2022年证券从业资格考试点睛提分卷1. 单选题 证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，有下列（ ）之一的，情节比较严重的，还可以采取3个月至12个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施；依法应予行政处罚的，依照证券法第一百九十一条的规定予以处罚。夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者以不正当竞争手段招揽承销业务未按照事先披露的原则和方式配售股票，或其他未依照披露文件实施的行为向投资者提供除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息A B C D 答案 D解析 本题考查违反证券发行与承销有关规定的法律责任。2. 单选题 询价交易方式下，报价包括（ ）。公开报价小额报价双边报价对话报价A B C D 答案 C解析 考查询价交易方式下报价方式。债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。3. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（ ）方式承销业务。A 代销B 全额包销C 承销团承销D 余额包销答案 C解析 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。4. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构为现有证券投资咨询执业人员，集中办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记，应当向证券业协会报送的材料不包括（ ）。A 公司证券投资咨询业务许可证明原件B 申请注册为证券投资顾问的人员基本信息表C 申请注册为证券分析师的人员基本信息表D 公司证券投资顾问人员管理制度、证券分析师人员管理制度及人员分类情况说明答案 A解析 证券公司、证券投资咨询机构为现有证券投资咨询执业人员，集中办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记，应当向证券业协会报送的材料应当是公司证券投资咨询业务许可证明复印件而非原件。5. 单选题 财务顾问的工作底稿和工作档案应当真实、准确、完整，保存期不少于（ ）年。A 20B 15C 10D 5答案 C解析 财务顾问的工作底稿和工作档案应当真实、准确、完整，保存期不少于10年。见教材第三章第三节。6. 单选题 货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中在货币市场中发挥主导作用的是( )。A 银行间同业拆借市场B 票据贴现市场C 银行间债券市场D 债券市场答案 C解析 我国目前已形成了包括银行间拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场，其中银行间债券市场在货币市场中发挥了主导作用。债券市场和货币市场同属于我国金融市场体系。7. 单选题 下列不属于优先股特点的是（ ）。A 对公司剩余财产权利优先于普通股，次于债权人B 不享有公司表决权C 股息相对固定D 股息优先于普通股股息派发答案 B解析 优先股股东享有表决权，只是表决权受限。8. 单选题 以下关于融资融券业务合同的说法，不正确的有（ ）。合同应约定乙方清偿债务的范围、方式、期限合同应约定甲方强制平仓的各类情形合同应约定甲方从事融资融券交易的信用额度合同应载明乙方对主体资格、交易资产来源的声明与保证A B C D 答案 D解析 本题考查融资融券业务合同的基本内容。合同应约定甲方清偿债务的范围、方式、期限；合同应约定乙方强制平仓的各类情形；合同应载明甲乙双方对主体资格、交易资产来源的声明与保证。9. 单选题 应当按照业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督的是（）。A 证券登记结算机构B 证券交易所C 中国证监会D 存管银行答案 A解析 证券登记结算机构应当按照业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督。10. 单选题 关于非金融机构开展基金托管业务的准入条件，非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定在净资产指标方面规定需满足最近（ ）个会计年度的年末净资产均不低于（ ）元人民币。A 3；10亿B 3；20亿C 5；10亿D 5；20亿答案 B解析 本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。净资产指标方面：需满足最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币。见教材第三章第九节。11. 单选题 基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。A 中国证监会B 证券交易所C 中国证券投资基金业协会D 基金行业自律组织答案 C解析 考查基金评价机构的注册标准。基金评价机构是指从事对基金管理人、基金绩效进行评价、排名、评级、评奖活动的机构。基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向中国证券投资基金业协会申请注册。见教材第六章第二节。12. 单选题 对证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格必须具备的条件，说法错误的是（ ）。A 具有中华人民共和国国籍B 具备完全民事行为能力C 具有专科以上学历D 通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试答案 C解析 证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列条件:具有中华人民共和国国籍、具备完全民事行为能力、具有大学本科以上学历、通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试等。13. 单选题 关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是( )。开放式基金的收益分配每年不得少于两次开放式基金默认采用红利再投资的分红方式基金分配后，基金份额净值不得低于面值开放式基金只能采用现金方式分红A B C D 答案 B解析 考查关于开放式基金的利润分配方式。开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采用现金分红。开放式基金的收益分配次数在基金合同和招募说明书中约定。14. 单选题 资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过（ ）人。A 100B 200C 300D 400答案 B解析 本题考查资产支持证券的发行，资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过200人。见教材第三章第六节。15. 单选题 相比个人投资者，机构投资者具有以下特点（ ）。投资资金规模化投资管理专业化投资结构组合化投资行为规范化A B C D 答案 D解析 与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：(1)投资资金规模化。机构投资者的资金实力雄厚，在证券市场中居于主导地位，它们在证券市场上的交易活动往往对市场整体的运行态势产生影响。(2)投资管理专业化。机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平较个人投资者通常会更高。(3)投资结构组合化。(4)投资行为规范化。机构投资者是具有独立法人地位的经济实体，一方面，它们要受到一系列法律法规的约束和政府监管部门、行业自律组织的监管，16. 单选题 私募基金募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反规定的，中国证券投资基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取的措施不包括（ ）。A 限期改正B 行业内谴责C 暂停受理相关业务D 取消其基金销售资格答案 D解析 私募基金募集业内管理规定。私募投资基金募集行为管理办法的相关规定募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反规定的，中国基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取要求限期改正、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、暂停受理或办理相关业务、撤销管理人登记等纪律处分。见教材第三章第九节。17. 单选题 证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。（ ）负责制定融资融券业务的基本管理制度，确定融资融券业务的总规模。A 董事会B 高级管理人员C 部门负责人D 分支机构答案 A解析 本题考查融资融券业务的决策授权体系。18. 单选题 下列选项中，属于基金合同当事人的是（ ）。基金监管者基金托管人基金管理人基金份额持有人A B C D 答案 C解析 本题考查合同当事人概念。合同当事人包括基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。19. 单选题 （ ）依法对公司债券的公开发行、非公开发行及其交易或转让活动进行监督管理。A 中国证监会B 财政部C 中国人民银行D 国务院答案 A解析 考查证监部门对公司债券发行与承销的监管。中国证监会依法对公司债券的公开发行、非公开发行及其交易或转让活动进行监督管理。20. 单选题 一般来说，如果一国国际收支连续出现逆差，政府为了平衡国际收支会采取（ ）措施，股价会（ ）A 提高国内利率和汇率上涨B 提高国内利率和汇率下降C 降低国内利率和汇率上涨D 降低国内利率和汇率下降答案 B解析 本题主要考查国际收支状况对股价的影响。一般来说，若一国国际收支连续出现逆差，政府为平衡国际收支会采取提高国内利率和汇率的措施，以鼓励出口、减少进口，股价就会下跌；反之，股价会上涨。见教材第四章第四节。21. 单选题 公募基金宣传推介材料应当在向公众分发或者发布（ ）个工作日内报工商所注册登记所在地中国证监会派出机构备案。A 1B 3C 5D 7答案 C解析 证券公司代销公募基金相关要求。基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员审查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构机构备案。见教材第三章第九节。22. 单选题 （）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A 中国证券业协会B 证券服务机构C 证券交易所D 中国证监会答案 C解析 证券法规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人23. 单选题 下列有关法律主体的说法，错误的是（ ）。A 在我国境内的外国人和无国籍人不属于法律主体B 国家可以作为国家所有权法律关系、刑事法律关系的主体C 非营利性法人或非法人组织属于法律主体D 在国际上，国家是与国际法有关的法律关系的主体答案 A解析 本题考查法律主体的种类。法律主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人，选项A说法错误。24. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（ ）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。A 证券交易所B 中国证券业协会C 证券登记结算机构D 商业银行答案 C解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。25. 单选题 证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，证券公司因故未能收回证券经纪人证书的，应当自委托关系终止之日起10个工作日内，通过（ ）指定报纸和公司网站等媒体公告该证书作废。A 中国人民银行B 中国证监会C 中国证券业协会D 工商管理局答案 B解析 证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，证券公司因故未能收回证券经纪人证书的，应当自委托关系终止之日起10个工作日内，通过中国证监会指定报纸和公司网站等媒体公告该证书作废。26. 单选题 洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证券公司应赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级。A 风险相当原则B 同一性原则C 自主管理原则D 保密原则答案 B解析 本题考查证券公司洗钱风险管理工作的基本原则。27. 单选题 个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下不属于个人投资者的特点是（ ）。A 投资决策和实施的时滞较长B 资金规模有限C 专业知识相对匮乏D 投资行为具有随意性、分散性和短期性答案 A解析 考查个人投资者的特点。个人投资者投资的灵活性强。个人投资者由于投资规模相对较小，进退较投资机构更为容易，在投资决策和实施的时滞上比较短。28. 单选题 根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是( )。A 私募证券基金B 创业投资基金C 私募股权基金D 其他类别私募基金答案 A解析 私募证券基金是主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金。29. 单选题 上市公司存在下列哪种情形，证券交易所可以暂停其股票上市交易（ ）。公司有重大违法行为公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者公司最近两年连续亏损A 、B 、C 、D 、答案 B解析 本题考查股票上市交易暂停的情形。上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：（1）公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；（2）公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；（3）公司有重大违法行为；（4）公司最近三年连续亏损；（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。30. 单选题 对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向（ ）、（ ）报告或者报批。A 中国证监会；公司所在地的中国证监会派出机构B 中国证监会；公司注册地的中国证监会派出机构C 中国人民银行；公司所在地的中国证监会派出机构D 中国人民银行；公司注册地的中国证监会派出机构答案 B解析 本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向中国证监会、公司注册地的中国证监会派出机构报告或者报批。31. 单选题 下列自然人和法人中，有（ ）可以在转融通交易中借入证券。A 资深股民王某B 国有石油企业甲公司C 证券金融公司财务总监张某D 小型证券公司丙公司答案 D解析 转融通交易是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。转融通交易包括转融券交易和转融资交易。32. 单选题 常见的间接融资方式有( )。银行信用融资消费信用融资租赁融资商业信用融资A B C D 答案 A解析 本题主要考查间接融资方式。间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。33. 单选题 违反证券投资基金法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（ ）罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 3万元以上10万元以下D 10万元以上100万元以下答案 D解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第一百二十三条规定，违反本法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。34. 单选题 国务院证券监督管理机构对治理结构不健全、内部控制不完善、经营管理混乱、没立账外账或者进行账外经营、拒不执行监督管理决定、违法违规的证券公司，应当责令其限期改正，并可以采取下列措施（ ）。责令增加内部合规检查的次数并提交合规检查报告对证券公司及其有关董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人给予谴责责令处分有关责任人员，并报告结果责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利对证券公司进行临时接管，并进行全面核查责令暂停证券公司或者其境内分支机构的部分或者全部业务、限期撤销境内分支机构A B C D 答案 D解析 本题考查对经营混乱情形进行责令限期整改的监督管理措施，上述内容皆是相应的监管措施。见教材第一章第七节。35. 单选题 可转换债券的发行条件包括（ ）。最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%。最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。组织机构健全、运行良好、盈利能力具有可持续性、上市公司的财务状况良好。A B C D 答案 D解析 考查可转换债券的发行条件。公开发行可转换债券的公司除应当符合组织机构健全、运行良好、盈利能力具有可持续性、上市公司的财务状况良好等要求外，还应当符合下列规定：第一，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据；第二，本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%：第三，最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。36. 单选题 证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。A 甲以自有资金全资设立乙B 乙向投资者募集资金开展基金业务C 乙不得对所投资企业的债务承担连带责任的出资人D 乙不得对外提供担保和贷款答案 B解析 另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构。见教材第三章第三节。37. 单选题 间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的( )特点。A 资金获得的间接性B 融资的相对集中性C 融资信誉的较大差异性D 可逆性答案 B解析 本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。38. 单选题 （ ）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。A 套期B 掉期C 期权D 互换答案 D解析 互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、权益互换、信用互换等类别。39. 单选题 下列属于证券公司章程中重要条款的包括（）。.变更证券公司的住所.变更证券公司的组织机构职权.证券公司对外投资内部审批程序.变更高级管理人员A 、B 、C 、D 、答案 C解析 公司章程中的重要条款，是指规定下列事项的条款：证券公司的名称、住所；证券公司的组织机构及其产生办法、职权、议事规则；证券公司对外投资、对外提供担保的类型、金额和内部审批程序；证券公司的解散事由与清算办法；国务院证券监督管理机构要求证券公司章程规定的其他事项。40. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为( )手。A 600B 1 200C 2 000D 5 000答案 D解析 考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5 000手；中证500、上证50合约均为1 200手；某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。41. 单选题 证券经纪人可以代理证券公司进行（）。.客户招揽.客户服务.代理客户下单.产品销售A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽、客户服务和产品销售等活动。42. 单选题 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（ ）的方式。A 保管B 基金C 资产管理D 信托答案 D解析 证券公司采取设立信托的方式向证券金融公司交存保证金。见教材第三章第三节。43. 单选题 集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照（ ）的原则共同发行的企业债券。统一组织分别负债统一担保集合发行A B C D 答案 B解析 考查集合债券的定义。集合债券是指以多个发行人作为联合发行主体，按照统一组织、分别负债、统一担保、集合发行的原则共同发行的企业债券。44. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户信用交易资金交收账户A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司信用业务账户体系。45. 单选题 退伙，是指合伙企业存续期间，合伙人因特定情形发生而退出合伙企业，失去合伙人资格的法律事实或法律行为。实践中，退伙的情形不包括（ ）。A 法定退伙B 除名退伙C 事实退伙D 自愿退伙答案 C解析 本题考查合伙企业退伙。实践中，退伙包括自愿退伙、法定退伙和除名退伙三种情形。46. 单选题 下列属于资本市场的有( )。股票市场银行间同业拆借市场中长期国债市场大额可转让存单市场A B C D 答案 D解析 本题主要考查资本市场。资本市场包括股票市场、中长期国债市场、中长期银行存款市场等。47. 单选题 保荐机构应当指定（ ）名保荐代表人负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员的有效分工合作。此外，还可以指定1名项目协办人。A 1B 2C 3D 5答案 B解析 考点：考查参与保荐工作的保荐代表人数量。保荐机构应当指定2名保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员有效分工协作。保荐机构可以指定1名项目协办人。48. 单选题 证券的代销、包销期限最长不得超过（ ）日。A 30B 45C 60D 90答案 D解析 证券的代销、包销期限最长不得超过90日、49. 单选题 小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（ ）。A 个人独资企业B 合伙企业C 有限责任公司D 股份有限公司答案 D解析 考查内容:考查证券的发行主体。只有股份有限公司才能发行股票。50. 单选题 货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是( )。A 银行间同业拆借市场B 票据贴现市场C 银行间债券市场D 债券市场答案 C解析 我国目前已形成了包括银行间拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场，其中，银行间债券市场在货币市场中发挥了主导作用。债券市场和货币市场同属于我国金融市场体系。51. 单选题 无限售条件股份包括（ ）。国家持股外资持股人民币普通股境外上市外资股A B C D 答案 B解析 本题主要考查无限售条件股份具体包括的内容。无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。具体包括：（1）人民币普通股，即A股，含向社会公开发行股票时向公司职工配售的公司职工股。（2）境内上市外资股，即B股。（3）境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股。52. 单选题 下列对证券市场融资描述错误的是（ ）。A 证券市场融资是一种直接融资B 投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最初的投资者和发行人之间C 单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜D 证券市场融资是由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买卖来实现答案 B解析 证券市场融资是一种强市场性的融资活动。投资者与发行人的股权和债券关系并不是凝结在最初的投资者和发行人之间的，而是可以随时转移的，投资者通过在市场上出售股票或债券，就可以将原来持有的股权或债权转让给他人。53. 单选题 关于公司债，下面说法正确的是（ ）。公司债券公开发行区分为面向公众投资者的公开发行和面向投资者的公开发行非公开发行公司债，每次发行不得超过200人非公开发行公司债券，募集资金用于核准的用途非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途A B C D 答案 D解析 考查非公开发行公司债的发行相关内容。公司债券公开发行区分为面向公众投资者的公开发行和面向合格投资者的公开发行两类，并完善相关投资者适当性管理安排。未达到前款规定标准的公司债券公开发行应当面向合格投资者；仅面向合格投资者公开发行的，中国证监会简化核准程序。非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，每次发行对象不得超过200人。非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途。54. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是（）。A 保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金是指未被合约占用的保证金；结算准备金是指已被合约占用的保证金B 股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式C 结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价D 对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手答案 A解析 考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。保证金分为结算准备金和交易保证金。结算准备金是指未被合约占用的保证金；交易保证金是指已被合约占用的保证金。55. 单选题 金融债券可在全国银行间债券市场（ ），可以采取（ ）发行的方式。A 公开发行一次足额B 公开发行一次足额或限期内分期C 定向发行一次足额或限期内分期D 公开发行或定向发行一次足额或限期内分期答案 D解析 考查金融债券的发行方式。金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。56. 单选题 企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是( )。A 银行信用融资B 消费信用融资C 租赁融资D 商业信用融资答案 C解析 租赁融资是企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式。57. 单选题 （ ）是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。A 证券公司中介介绍业务B 证券自营业务C 股指期货业务D 融资融券业务答案 D解析 融资融券业务是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。58. 单选题 多层次资本市场的意义包括（ ）有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型有利于促进产业整合，缓解产能过剩A B C D 答案 A解析 多层次资本市场的意义：（一）有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力（二）有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险（三）有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型（四）有利于促进产业整合，缓解产能过剩（五）有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐（六）有利于提高我国经济金融的国际竞争力59. 单选题 注册会计师申请证券许可证应当执业质量和职业道德良好，在以往（ ）年职业活动中没有违法违规行为。A 1B 2C 3D 5答案 C解析 注册会计师申请证券许可证应当执业质量和职业道德良好，在以往3年职业活动中没有违法违规行为。60. 单选题 张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（ ）。A S公司的财务总监张某B S公司的法定代表人王某C S公司D S公司的总经理李某答案 C解析 本题主要考査记名股票的记名规定。一般来说，如果股票是归某人单独所有，则应记载持有人姓名，归国家授权的投资机构或者法人所有则应记载国家授权的投资人或者法人的名称。题目中的股票归法人S公司持有。见教材第四章第一节。61. 单选题 （ ）一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或与突发性事件时使用。A 行政手段B 经济手段C 市场手段D 法律手段答案 A解析 行政手段是通过制订计划、政策等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。62. 单选题 下列关于债券与股票的说法，错误的是（ ）。A 债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策B 股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权C 能发行股票的经济主体不只有股份有限公司D 发行债券获取的资金属于公司的负债答案 C解析 考查债券与股票的区别。公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。63. 单选题 创业板上市公司发行价格低于发行期首日前二十个交易日公司股票均价但是不低于90%。或者发行价格低于发行首日前一个交易日公司股票均价但不低于90%的，本次发行股份自发行结束之日起（ ）。A 二十四个月内不得上市交易B 十二个月内不得上市交易C 三十六个月内不得上市交易D 可上市交易答案 B解析 本题主要考查创业板非公开发行股票持股期限的内容。上市公司非公开发行股票，应当符合下列规定：发行价格不低于定价基准日前二十个交易日公司股票均价的百分之九十；本次发行的股份自发行结束之日起，十二个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，三十六个月内不得转让；募集资金使用符合上市公司证券发行管理办法第十条的规定；本次发行将导致上市公司控制权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。见教材第四章第二节。64. 单选题 运用红利贴现模型进行估值，需要确定的指标有（ ）。各期现金红利各期自由现金流股权要求收益率持有期末卖出股权的预期价格A B C D 答案 D解析 本题主要考査利用红利贴现模型对股票进行估值的计算公式。65. 单选题 私募类产品单一资产管理计划的投资者人数不能超过（ ）。A 20B 50C 200D 500答案 C解析 私募类产品的限制。单一资产管理计划的投资者人数超过200人，或者同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，变相突破投资者人数限制。见教材第三章第九节。66. 单选题 保荐机构应当建立健全工作底稿制度，为每一项目建立独立的保荐工作底稿，必须为其具体负责的每一项目建立尽职调查工作日志，作为保荐工作底稿的一部分存档备查。保荐工作底稿的保存期不少于（ ）。A 5年B 10年C 15年D 20年答案 B解析 考点：考查保荐工作底稿的保存期。保荐工作底稿应当真实、准确、完整地反映整个保荐工作的全过程，保存期不少于10年。67. 单选题 保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在（ ）以上（含此数），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。A 3年B 5年C 7年D 10年答案 B解析 考查保险公司次级债。保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。68. 单选题 中证200指数为（ ）。A 大盘指数B 大中盘指数C 中盘指数D 中小盘指数答案 C解析 中证200指数为中盘指数。见教材第四章第三节。69. 单选题 运用组合投资策略，可以降低、甚至消除( )。A 市场风险B 非系统风险C 系统风险D 政策风险答案 B解析 考查非系统风险相关内容。非系统金融风险也被称为可分散风险，分散投资，让非系统性风险在整个资产组合中相互抵消。70. 单选题 市场因素是影响我国金融市场的主要因素之一，市场因素是金融市场本身的内部条件，包括但不限于国内、国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、( )等因素。A 利率水平B 金融体制或管理C 通货膨胀D 市场交易机制或市场模式答案 D解析 利率与通货膨胀属于经济因素，金融体制或管理属于影响我国金融市场运行的因素的七个方面之一。选项D属于市场因素。71. 单选题 非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途。除（ ）外，募集资金不得转借他人。A 民营企业B 国有企业C 金融企业D 事业单位答案 C解析 非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途。除金融企业外，募集资金不得转借他人。见教材第三章第四节。72. 单选题 政府债券的特征包括（ ）。安全性高流通性强收益稳定免税待遇A B C D 答案 A解析 考查政府债券的特征。政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。73. 单选题 关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。个人投资者买卖基金份额免征增值税个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税个人投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收个人所得税A B C D 答案 D解析 考查关于个人投资者及投资基金税收问题。个人投资者投资基金的税收：（1）个人投资者买卖基金份额免征增值税。（2）个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。（3）个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。（4）个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税。见教材第六章第四节。74. 单选题 以下属于证券分析师执业行为准则的是（ ）。保持独立性认真审慎、专业严谨充分尊重知识产权维护所在机构利益A B C D 答案 D解析 本题考查证券分析师执业行为准则，除以上四项外，还有保持客观性，恪守减信原则，信息保密，报告违法事项，防范利益冲突，防范不正当竞争，规范参与公众交流活动，加强后续培训。75. 单选题 （ ）负责制定融资融券业务的操作流程，确定单一客户和单一证券的授信额度。A 董事会B 业务决策机构C 业务执行部门D 分支机构答案 B解析 考查融资融券业务的决策授权体系。业务决策机构由有关高级管理人员和部门负责人组成。76. 单选题 封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经( )通过并经监管机构同意可适当延长期限。A 中国证监会B 持有人大会C 证券交易所D 基金行业自律组织答案 B解析 封闭式基金存续期延长需经过持有人大会通过。77. 单选题 下列关于私募基金子公司说法错误的是（ ），A 私募基金子公司下设的基金管理机构只能管理与本机构设立目的一致的私募股权基金，各下设基金管理机构的业务范围应当清晰明确，不得交叉重复B 私募基金子公司及其下设特殊目的机构禁止以现金管理为日的管理闲置资金C 私募基金子公司不得以自有资金投资于除本机构没立的私募基金、依法公开发行的国债、央行票据、短期融资券、投资及公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券以外的投资标的D 私募基金子公司不得在下设的基金管理机构等特殊目的的机构之外设立其他机构答案 B解析 本题考查私募基金子公司相关知识。私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以现金管理为目的管理闲置资金，但应当坚持有效控制风险、保持流动性的原则。78. 单选题 证券公司编造虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，（ ）A 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得1倍以上5倍以下罚金B 处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金C 处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上10倍以下罚金D 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下的罚金答案 D解析 考查证券公司违反自营业务相关规定的法律责任。证券公司编造虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下的罚金。见教材第三章第五节。79. 单选题 下列关于SHIBOR的说法，不正确的是( )。A 由中国人民银行于2007年开始试运行B 属于货币市场格局之一C 目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一D 不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力答案 D解析 为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始运行上海银行间同业拆借利率，目前它已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。选项D不正确，其余符合。80. 单选题 下列关于私募投资基金登记备案的说法中错误的是（ ）。A 中国证券投资基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续B 中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案是对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可C 中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不作为对基金财产安全的保证D 私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，其法定代表人或者普通合伙人应当在20个工作日向基金业协会报告答案 B解析 本题考查私募投资基金登记备案相关知识。中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。81. 单选题 2016年12月12日，中国（ ）发布证券期货投资者适当性管理办法，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。A 中国证监会B 国务院D 原中国银监会E 中国证券业协会答案 A解析 考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，中国证监会发布证券期货投资者适当性管理办法，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。82. 单选题 开放式基金申购、赎回的原则包括( )。投资者按固定价格申购、赎回货币基金“未知价”交易原则金额申购、份额赎回金额申购，金额赎回A B C D 答案 A解析 申购、赎回的原则：(1)对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。(2)对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。(3)“金额申购、份额赎回”原则。83. 单选题 关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是( )。直接信用控制以行政命令或其他方式作出直接信用控制涉及总量和结构两个方面道义劝告和窗口指导属于间接信用控制流动性比率不是直接信用控制A B C D 答案 A解析 直接信用控制的手段包括利率最高限额、信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。流动性比率不是直接信用控制说法不正确。84. 单选题 证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，有下列（）情形的，可以对证券公司及其负责的主管人员和其他直接责任人员采取行政处罚措施。.指定专门部门处理客户投诉.与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理.未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券.聘请、解聘会计事务所，未按照规定向国务院证券监督管理机构备案，解聘会计事务所未说明理由A 、B 、C 、D 、答案 C解析 证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，有下情形的，可以对证券公司及其负责的主管人员和其他直接责任人员采取行政处罚措施。未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告；与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理；未按照规定将证券自营账户或者证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案；未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好；推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应；未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险；未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款；未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度；未按照规定指定专门部门处理客户投诉；未按照规定提取一般风险准备金；未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券；聘请、解聘会计师事务所，未按照规定向国务院证券监督管理机构备案，解聘会计师事务所未说明理由。85. 单选题 下列关于证券经纪人的说法中，正确的是（ ）。A 经验丰富的证券经纪人可以同时接受几家证券公司的委托B 证券经纪人可以代理证券公司从事客户招揽和客户服务以外的话动C 证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时D 证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同