2022-2023年证券从业资格考试全真模拟试题（200题）含答案提分卷229

2022-2023年证券从业资格考试全真模拟试题（200题）含答案1. 单选题 托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅估值原则和程序，当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求（ ）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。A 基金持有人B 基金管理公司C 基金托管人D 基金投资者答案 B解析 考查基金资产估值的责任人及义务。托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。见教材第六章第四节。2. 单选题 证券公司违反证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法规定的，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取以下（ ）等行政监管措施。出具警示函责令参加培训责令定期报告监管谈话认定为不适当人选拘留A B C D 答案 A解析 本题考査证券公司及有关人员违反合规管理规定的监管措施。证券公司违反证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法规定的，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取出具警示函、责令参加培训、责令改正、监管谈话、认定为不适当人选等行政监管措施。3. 单选题 私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）的投资冷静期。A 12小时B 24小时C 2天D 3天答案 B解析 考点：考查私募基金投资合同。按照规定，私募基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。见教材第三章第九节。4. 单选题 以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是( )。A 贸易资金的流动B 套利性资金的流动C 国际直接投资D 国际间接投资答案 C解析 本题主要考查国际资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。5. 单选题 美国国债是由( )发行的债券。A 美国联邦政府B 政府支持企业C 州及州所属地方政府D 美国公司答案 A解析 本题主要考查美国国债的发行方的内容。美国联邦政府发行的债券被统称为美国国债，美国国债是美国债券市场的基石。6. 单选题 基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（ ）。A 申购B 认购C 购买D 赎回答案 A解析 考查基金认购和申购的概念区分。认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。7. 单选题 编造并传播证券、期货交易虚假信息案中，应予立案追诉的情形有（）。.获利或者避免损失数额累计在5万元以上的.造成投资者直接经济损失数额在5万元以上的.致使交易价格和交易量异常波动的.多次编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息的*密押题A 、B 、C 、D 、答案 D解析 编造并传播证券、期货交易虚假信息案中，应予立案追诉的情形有：获利或者避免损失数额累计在5万元以上的；造成投资者直接经济损失数额在5万元以上的；致使交易价格和交易量异常波动的；多次编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息的。8. 单选题 每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过（ ）家。A 1B 2C 3D 5答案 A解析 证券公司未能做到突出主业、稳健经营、诚实守信、勤勉尽责、资本约束或内控有力，不得设立另类子公司。证券公司应当以自有资金全资设立另类子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司。每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过1家。见教材第三章第三节。9. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当了解的内容不包括（ ）。A 客户财产与收入状况B 客户的家庭情况C 证券投资经验D 投资需求与风险偏好答案 B解析 根据证券投资顾问业务暂行规定第十一条的规定，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。10. 单选题 下列关于存款准备金制度的说法正确的是( )。A 它通过法定存款准备金率来达到目的，信贷规模是其传导路径中的变量B 具有直接性C 是一种威力有限的货币政策工具，不会导致货币供应量巨大波动D 即使频繁变动，也不影响商业银行的流动性管理答案 A解析 存款准备金制度是通过法定存款准备金率来影响商业银行信贷规模，从而间接地对社会货币供应量进行控制的政策措施。B说法错误。它是一种威力强大的货币政策工具，即使很小的波动也会导致货币供应量瓯大波动，C错误，它的缺点是中央银行难以确定调整法定存款准备金率的时机和幅度，频繁调整会影响商业银行的流动性管理。11. 单选题 以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是( )。A 实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B 金融的健康发展可以促进经济增长C 金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D 金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节答案 C解析 实体经济和金融之间相辅相成、相互渗透，实体经济是根，金融是滋养实体经济的水分。实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中，金融的健康发展可以促进经济增长；反之则不利于经济增长，金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益模糊，所以A、B正确，C不正确，为保证经济的平稳运行和可持续发展，需要处理好金融发展和金融监管的关系，金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节。12. 单选题 股票投资分析的基本分析法，其假设是（ ）。股票的价值决定价格股票的价格决定价值股票的价格围绕价值波动股票的价值围绕价格波动A B C D 答案 A解析 本题主要考查基本分析法的前提假设。基本分析法的两个假设为：股票的价值决定其价格和股票的价格围绕价值波动。见教材第四章第四节。13. 单选题 债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元A 1B 5C 10D 20答案 C解析 债券远期交易数额最小为债券面额10万元，交易单位为债券面额1万元。债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天。14. 单选题 不考虑特殊的四类合格投资者的情况下，下列一定不能作为私募基金合格投资者的是（ ）。A 净资产为1000万元的单位B 净资产为3000万元的单位C 金融资产为300万元且最近三年个人年均收人为30万元的个人D 金融资产为100万元且最近三年个人年均收人为40万元的个人答案 D解析 本题考查私募基金合格投资者的标准。作为私募基金的合格投资者的个人，金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。15. 单选题 中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（ ）后重新提交注册文件。A 1个月B 3个月C 6个月D 12个月答案 C解析 考查短期融资融券的发行注册。中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会。交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件。16. 单选题 个人投资者投资行为的特点不包括（ ）。A 随意性B 专业性C 分散性D 短期性答案 B解析 考查个人投资者的特点。个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性，专业知识相对匮乏。17. 单选题 主办券商违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库（ ）。A 通报批评；公开谴责B 通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C 通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D 通报批评；公开谴责；责令整改答案 C解析 本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。主办券商违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入诚信档案：通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务。见教材第三章第八节。18. 单选题 法律对股份的转让的限制性规定包括（ ）。.股东转让其股份，可以在依法设立的证券交易场所内进行.国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让.公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间内不得转让.记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让A 、B 、C 、D 、答案 B解析 法律对股份的转让作了一些限制性规定，具体包括：股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行；发起人持有的本公司股份自公司成立之日起1年内不得转让；公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五；国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让；除了为减少公司资本而注销股份或者与持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通过收购持有本公司的股票；记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让；无记名股票，在依法设立的证券交易场所内，由股东以将股票交付给受让人的方式转让。19. 单选题 股票风险较（ ），债券风险较（ ）。A 小大B 大小C 大大D 小小答案 B解析 债券和股票有不同的风险，股票风险较大，债券风险较小。20. 单选题 有限责任公司公开发行公司债必须满足净资产额不低于（ ）。A 1 000万元B 3 000万元C 6 000万元D 8 000万元答案 C解析 考查有限责任公司发行公司债券的条件。股份有限公司的净资产额不低于3 000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于6 000万元。21. 单选题 基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%-1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在( )以下。A 2%B 1.5%C 1%D 0.5%答案 C解析 基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%-1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在1%以下。22. 单选题 适用中华人民共和国证券法的是（ ）。.A股.B股.H股.N股A 、B 、C 、D 、答案 A解析 中华人民共和国证券法不适用于我国香港和澳门两个特别行政区。23. 单选题 申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（ ）条件。有明确、合法的投资方向有明确的基金运作方式基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定基金名称表明基金的类别和投资特征A B C D 答案 D解析 申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；符合中国证监会关于基金品种的规定；基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。24. 单选题 证券公司未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（ ）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 本题考查证券公司组织机构规定的法律责任。证券公司未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。25. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（ ）。每股收益债务担保比率杠杆比率销售利润率A B C D 答案 C解析 本题主要考查公司财务状况安全性的衡量指标，包括资产负债率、产权比率债务担保比率、长期债务比率、短期债务比率等目标。每股收益反映盈利性。26. 单选题 私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构（ ）以上的股权或出资，目拥有管理控制权。A 70%B 50%C 35%D 25%答案 C解析 私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权。27. 单选题 以下关于封闭式基金的说法正确的有( )。封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回持有人可以进行场外交易封闭式基金的存续期固定，但可以适当延长封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行A B C D 答案 D解析 考查关于封闭式基金的特点，封闭式基金的持有人只能在证券交易场所交易。28. 单选题 金融债券发行与承销信息披露的有关规定。对影响发行人履行债务的重大事件，发行人应在第一时间向（ ）报告。A 中国证监会B 国务院C 中国人民银行D 财政部答案 C解析 本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。对影响发行人履行债务的重大事件，发行人应在第一时间向中国人民银行报告。见教材第三章第四节。29. 单选题 因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾（ ）的，不得担任证券交易所的负责人。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 D解析 本题考查证券交易所的组织架构。因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之口起未逾5年的，不得担任证券交易所的负责人。30. 单选题 下面属于证券公司另类投资子公司可以从事的业务的是（ ）。A 下设机构B 为他人从事场外配资C 投资非上市公司股权D 从事实体业务答案 C解析 证券公司另类投资公司业务。另类子公司的业务范围管理规范第二条规定了另类子公司的业务范围，即“证券公司另类子公司从事证券公司证券自营投资品种清单所列品种以外的金融产品、股权等另类投资业务，应当符合法律法规、监管要求和规范规定。另类子公司不得从事投资业务之外的业务。”这应当从以下几方面进行理解：（1）另类子公司只能以自有资金进行投资。（2）投资范围包括证券公司证券自营投资品种清单所列品种以外的金融产品等。（2）以自有资金投资非上市股权或新三板挂牌公司股票由另类子公司负责。（4）另类子公司不得从事投资业务之外的业务。（5）证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司及另类子公司与其他子公司之间的业务范围，避免利益冲突和利益输送。见教材第三章第九节。31. 单选题 主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（ ）。A 中央银行B 其他金融公司C 非金融公司D 公共部门答案 C解析 本题主要考查全球金融体系的主要参与者。非金融公司，是指这样一类机构实体，其主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务。32. 单选题 按照中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最短为（ ），最长为（ ）。A 6个月；1年B 6个月；6年C 1年；6年D 1年；10年答案 C解析 根据中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最短为1年，最长为6年；自发行结束之日起12个月后方可交换为预备交换的股票；公司债券交换为每股股份的价格应当不低于公告募集说明书日前20个交易日公司股票均价和前一个交易日的均价。33. 单选题 下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（ ）。A 不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同B 信用利差反映了不同违约风险的风险溢价C 经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率通常比较小D 衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌答案 A解析 考查利率的风险结构。不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不相同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为利率的风险结构。34. 单选题 证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务，应具备的条件不包括（ ）。A 具备证券承销与保荐业务资格B 配备开展经纪业务必要人员C 设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员D 建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其他推荐业务管理制度答案 B解析 考点：考查证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务的资格条件。配备开展经纪业务必要人员是证券公司在全国股份转让系统从事经纪业务应具备的条件。见教材第三章第八节。35. 单选题 竞价的结果不包括（ ）。A 全部成交B 继续成交C 部分成交D 不成交答案 B解析 竞价结果有三种可能:全部成交、部分成交、不成交。36. 单选题 按照上市公司证券发行管理办法主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（ ）。控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量采用证券法规定的代销方式发行采用证券法规定的包销方式发行拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%A B C D 答案 D解析 主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件：拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十；采用证券法规定的代销方式发行；控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量。37. 单选题 在资产管理集合计划存续期间，客户少于（ ）人的，集合计划应当终止。A 2B 3C 4D 5答案 A解析 考查集合资产管理业务集合计划应当终止的情形。在资产管理集合计划存续期间，客户少于2人的，集合计划应当终止。38. 单选题 刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自公开或变相公开发行证券，数额巨大、后果严重的，可予以的处罚有（ ）。处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下罚款单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款A B C D 答案 C解析 本题考查刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。39. 单选题 在调查操纵证券市场内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不等超过（ ）个交易日；案情复杂的，可以延长（ ）个交易日。A 15；10B 10；15C 15；15D 10；10答案 C解析 主办券商应在取得业务备案函后5个转让日内，在全国股份转让系统指定信息披露平台披露公司基本情况、主要业务人员情况及全国股份转让系统公司要求披露的其他信息。40. 单选题 国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是（ ）。保护投资者利益保证证券市场的公平、效率和透明防止市场操作行为降低系统性风险A B C D 答案 B解析 国际证监会组织于1998年制定的证券监管目标和原则中公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者利益；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。41. 单选题 金融机构应当履行（ ）管理人职责。依法募集资金办理产品份额的发售和登记事宜办理产品登记备案或注册手续按照产品合同的约定确定收益分配方案A B C D 答案 D解析 本题考查金融机构应当履行的管理人职责。金融机构应当履行以下管理人职责：依法募集资金，办理产品份额的发售和登记事宜；办理产品登记备案或者注册手续；对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账，进行投资；按照产品合同的约定确定收益分配方案，及时向投资者分配收益；进行产品会计核算并编制产品财务会计报告；依法计算并披露产品净值或者投资收益情况，确定申购、赎回价格；办理与受托财产管理业务活动有关的信息披露事项；保存受托财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；以管理人名义，代表投资者利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；在兑付受托资金及收益时，金融机构应当保证受托资金及收益返回委托人的原账户、同名账户或者合同约定的受益人账户；金融监督管理部门规定的其他职责。见教材第三章第六节。42. 单选题 下列有关法律关系的描述，错误的是（ ）。A 人与人之间的关系也是一种法律关系B 任何一种法律关系均以特定的法律规范为依据C 社会关系只有经过法律规范的确认或认可才会上升为法律关系D 没有相应法律规定，就不受法律规范的约束答案 A解析 法律关系是法律主体之间的社会关系，而不是一般意义上人与人之间的关系。选项A说法是错误的，法律规范是法律关系产生的前提和基础，任何一种法律关系均以特定法律规范为依据，选项B、选项D说法正确；一种社会关系只有经过法律规范的确认或认可才会上升为法律关系，选项C说法正确。43. 单选题 关于融资融券的标的证券的下列说法，错误的有（ ）。.标的证券暂停交易后恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限不可以顺延.标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示日后一天将其调整出标的证券范围.标的证券进入终止上市程序的，交易所自发行人作出相关公告当日起将其调整目标的证券范围.证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同无效A 、B 、C 、D 、答案 B解析 考查标的证券暂停终止的相关规定。标的证券暂停交易后恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限可以顺延。标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示当日将其调整出标的证券范围。证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同仍然有效。44. 单选题 下列说法正确的是（ ）。集合计划资产独立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自有资产证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归入其自由资产证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算是，集合计划资产不属于其破产财产或者清算财产证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额，并可以根据风险收益特征划分为不同种类A B C D 答案 B解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。以上说法均正确。见教材第三章第六节。45. 单选题 证券公司在全国股份转让系统从事做市业务，应具备的条件包括（ ）。具备证券自营业务资格设立做市业务专门部门，配备开展做市业务必要人员建立做市股票报价管理制度、库存股管理制度、做市风险监控制度及其他做市业务管理制度具备符合全国股份转让系统公司要求的做市交易技术系统亲A B C D 答案 C解析 本题考查证券公司在全国股份转让系统从事做市业务的资格条件。证券公司申请在全国股份转让系统从事做市业务应具备下列条件：具备证券自营业务资格；设立做市业务专门部门，配备开展做市业务必要人员；建立做市股票报价管理制度、库存股管理制度、做市风险监控制度及其他做市业务管理制度；具备符合全国股份转让系统公司要求的做市交易技术系统；全国股份转让系统公司规定的其他条件。见教材第三章第八节。46. 单选题 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是（ ）。A 消费者信用控制B 存款准备金制度C 再贴现政策D 公开市场业务答案 A解析 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。消费者信用控制属于选择性货币政策工具。见教材第二章第一节。47. 单选题 保荐机构应当建立健全工作底稿制度，为每一项目建立独立的保荐工作底稿，必须为其具体负责的每一项目建立尽职调查工作日志，作为保荐工作底稿的一部分存档备查。保荐工作底稿的保存期不少于（ ）。A 5年B 10年C 15年D 20年答案 B解析 考点：考查保荐工作底稿的保存期。保荐工作底稿应当真实、准确、完整地反映整个保荐工作的全过程，保存期不少于10年。48. 单选题 按照证券监督管理条例和证券公司治理准则的要求，证券公司董事会决议内容违反法律、行政法规或者中国证监会的规定的，（ ）应当要求董事会纠正，（ ）应当拒绝执行。A 监事会；股东会B 监事会；经理层C 股东会；经理层D 股东会；监事会答案 B解析 本题考查证券公司董事会的设置、议事规则等有关规定。证券公司董事会决议内容违反法律、行政法规或者中国证监会的规定的，监事会应当要求董事会纠正，经理层应当拒绝执行。49. 单选题 中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括( )。国务院金融稳定发展委员会中国人民银行原中国银监会中国银保监会A B C D 答案 B解析 “一委一行两会”指国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会，不包括原中国银监会。50. 单选题 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，证券公司自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的（ ）。A 20%B 30%C 50%D 100%答案 B解析 本题考查证券自营业务的风险控制指标。持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。见教材第三章第五节。51. 单选题 证券交易具有（ ）的特征，决定了广大投资者只能委托证券经纪商代理买卖证券交易过程。.交易过程的保密性.交易方式的特殊性.交易规则的严密性.操作程序的复杂性A 、B 、C 、D 、答案 A解析 由于证券交易方式的特殊性、交易规则的严密性和操作程序的复杂性，决定了广大投资者不能直接进入证券交易所买卖证券，而只能由经过批准并具备一定条件的证券经纪商进入交易所进行交易，投资者则需委托证券经纪商代理买卖来完成交易过程。52. 单选题 我国银行间市场债券结算采用（ ），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。A 全额逐笔结算机制B 差额逐笔结算机制C 净额结算机制D 差额结算机制答案 A解析 考查银行间市场的债券结算形式。我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。全额结算也被称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销。53. 单选题 基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括( )。审计费信息披露费开户费过户费A B C D 答案 A解析 考查我国基金交易费用主要内容。过户费属于基金交易费。54. 单选题 下列各项中，（ ）属于证券经纪业务相关的法律、法规。证券法证券公司监督管理条例证券登记结算管理办法客户交易结算资金管理办法A B C D 答案 A解析 本题考查考生对证券经纪业务相关法律、行政法规和部门规章及规范性文件的识别。本题中，证券法证券公司监督管理条例属于证券经纪业务相关的法律法规，证券登记结算管理办法客户交易结算资金管理办法属于部门规章。55. 单选题 下列人员可以成为利用未公开信息交易罪的犯罪主体是（ ）。.证券公司从业人员.证券业协会工作人员.商业银行从业人员.上市公司董监高A 、B 、C 、D 、答案 B解析 利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。56. 单选题 证券市场中介机构是指（ ）。A 从事证券的发行与交易的机构B 为证券的发行、交易提供服务的各类机构C 专指各类证券公司D 为证券的发行与交易提供政策的监管部门答案 B解析 证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构。57. 单选题 为使证券研究报告发布符合合规管理要求，证券公司需要建立（ ）制度。.内部控制.隔离墙.证券分析师跨越隔离墙.证券研究报告合规审查A 、B 、C 、D 、答案 B解析 发布证券研究报告暂行规定时合规管理、利益冲突防范机制等提出明确要求。具体要求是必须建立：隔离墙制度与跨越隔离墙管理；静默期制度。静默期一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。静默期的意义在于，防止分析师为配合本公司投资银行业务调控发行人股价的需要，发布倾向性、误导性的研究报告。58. 单选题 国务院证券监督管理机构应当对变更公司章程的重要条款进行审查，并在自受理之日起（ ）个工作日作出批准或者不予批准的书面决定。A 20B 30C 45D 60答案 C解析 证券公司变更公司章程中的重要条款，必须经同务院证券监督管理机构批准，国务院证券监督管理机构应当对变更公司章程的重要条款进行审查，并在自受理之日起45个工作日作出批准或者不予批准的书面决定。59. 单选题 按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下（ ）职责。制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理负责证券业从人员的资格考试、执业注册负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他待定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理A B C D 答案 D解析 考查中国证券业协会的职责，按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下职责：制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理；负责证券业从业人员的资格考试、执业注册；负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他待定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试；负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理；负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理；负责场外证券业务事后备案和自律管理；行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。60. 单选题 按照刑法第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处（ ）年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。A 3；5B 1；3C 5；8D 5；5答案 D解析 本题考查刑法第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。61. 单选题 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所从事证券法律业务，可以为下列（ ）事项出具法律意见。首次公开发行股票及上市上市公司实行股权激励计划上市公司召开股东大会境内企业直接或间接到境外发行证券，将其证券在境外上市交易A B C D 答案 D解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见：首次公开发行股票及上市；上市公司发行证券及上市；上市公司的收购、重大资产重组及股份回购；上市公司实行股权激励计划；上市公司召开股东大会；境内企业直接或间接到境外发行证券，将其证券在境外上市交易；证券公司、证券投资基金管理公司及其分支机构的设立、变更、解散、终止；证券投资基金的募集，证券公司集合资产管理计划的设立；证券衍生品种的发行及上市；中国证监会规定的其他事项。62. 单选题 根据合伙企业法规定，下列哪一选项符合除名退伙情形（ ）。未履行出资义务执行合伙事务时有不正当行为因故意或重大过失给合伙企业造成损失合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行A B C D 答案 A解析 本题考查合伙企业法有关规定。根据合伙企业法第四十九条规定，合伙人由下列情形之一的，经其他合伙人一致同意可以决议将其除名：（1）未履行出资义务；（2）因故意或者重大过失给合伙企业造成损失；（3）执行合伙事务时有不正当行为；（4）发生合伙协议约定的事由。合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行属于当然退伙的情形。见教材第一章第三节。63. 单选题 根据管理细则等规定，证券公司在全国股份转让系统开展相关业务前，应当向全国股份转让系统有限责任公司申请（ ），成为主办券商。A 批准B 核准C 备案D 复核答案 C解析 本题考查考查证券公司在全国股份转让系统开展业务前的备案制度。未经备案的证券公司不得在全国股份转让系统开展相关业务。见教材第三章第八节。64. 单选题 证券市场监管手段包括（ ）。经济手段市场手段行政手段法律手段A B C D 答案 D解析 证券市场监管手段1法律手段这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。2经济手段经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。3行政手段行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。65. 单选题 中央政府发行债券被视为（ ）。A 高风险债券B 低风险债券C 无风险债券D 一般风险债券答案 C解析 考查政府和政府机构发行债券特点。通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。66. 单选题 按照证券监督管理条例的要求，证券公司有（ ）情形时，独立董事人数不得少于董事人数的1/4。A 内部董事人数占董事人数的1/6B 证券公司有连任6年以上的独立董事C 总经理和财务总监由同一人担任D 董事长、经营管理的主要负责人由同一人担任答案 D解析 考查独立董事人数不得少于董事人数的1/4的情形。证券公司有以下情形之一的，独立董事人数不得少于董事人数的1/4： （1）董事长、经营管理的主要负责人由同一人担任；（2）内部董事人数占董事人数的1/5以上；（3）中国证监会认定的其他情形。67. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定，利用未公开信息交易案，涉嫌（ ）情形之一的，应予立案追诉。证券交易成交额累计达到30万元的期货交易占用保证金数额累计达到20万元的获利或者避免损失数额累计达到20万元的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A B C D 答案 D解析 考点：考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定。利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；（5）其他情节严重的情形。68. 单选题 证券公司自营部门的专业人员离岗后（）个月内不得面向公众开展证券投资咨询业务。A 3B 2C 12D 6答案 D解析 证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后的六个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。69. 单选题 下列有关证券交易所的交易规则中，错误的是（ ）。A 进入证券交易所参与集中交易的，必须是证券交易所的会员B 未经证券交易所许可，任何单位和个人不得发布证券交易即时行情C 证券交易所采取技术停牌或者决定临时停市，不必向国务院证券监督管理机构报告D 投资者可以以电话的方式委托证券公司代卖其产品答案 C解析 本题考查证券交易所交易规则。证券交易所采取技术停牌或者决定临时停市，必须及时报告国务院证券监督管理机构。70. 单选题 一个国家或地区的经济对于股票价格的影响是（ ）。经济运行态势良好时，股票价格上升经济运行态势较差时，股票价格上升经济运行态势良好时，股票价格下降经济运行态势较差时，股票价格下降A B C D 答案 C解析 宏观经济走向和相关政策是影响股票投资价值的重要因素。宏观经济走向包括经济周期、通货变动以及国际经济形势等因素。国家的货币政策、财政政策、收入分配政策和对证券市场的监管政策等都会对股票的投资价值产生影响。71. 单选题 证券公司违反证券法的规定，聘任不具有任职资格的人员担任境内分支机构的负责人或者未按照国务院证券监督管理机构依法作出的决定，解除不再具备任职资格条件的董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人的职务的，由证券监督管理机构责令整改，给予警告，并处10万元以上（ ）万元以下的罚款；对直接负责的主管人员给予警告，可以并处3万元以上（ ）万元以下的罚款。A 20；10B 30;10C 30;20D 50;20答案 B解析 本题考查证券公司组织机构规定的法律责任。证券公司违反证券法的规定，聘任不具有任职资格的人员担任境内分支机构的负责人或者未按照国务院证券监督管理机构依法作出的决定，解除不再具备任职资格条件的董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人的职务的，由证券监督管理机构责令整改，给予警告，并处10万元以上30万元以下的罚款；对直接负责的主管人员给予警告，可以并处3万元以上10万元以下的罚款。72. 单选题 基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国债券型基金的认购费率通常在()以下。A 2%B 1.5%C 1%D 0.5%答案 C解析 基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1% -1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。73. 单选题 以下属于证券公司投资银行类业务的是（ ）。承销与保荐;上市公司并购重组财务顾问;公司债券受托管理;受托投资管理;非上市公司推荐;资产证券化;A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司投资银行类业务的主要内容。受托投资管理业务不属于投资银行类业务。见教材第二章第一节。74. 单选题 下面关于中央银行表述错误的是（ ）。A 中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构B 中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行是于调控货币供给量目的而发行的特殊债券C 在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利D 中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性答案 C解析 考查中央银行相关知识。在一些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。75. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后（ ）内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。A 5日B 10日C 15日D 30日答案 B解析 本题考查证券从业人员监督管理的相关规定，取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。76. 单选题 以下关于ETF和LOF的说法错误的有（ ）。ETF的申购和赎回均以现金进行LOF必须采用指数基金模式ETF只在二级市场交易LOF对申购和赎回没有规模的上限A B C D 答案 A解析 考查ETF和LOF的区别与联系，ETF是指数型基金，而LOF不一定采用指数型基金，也可以是主动型基金；ETF采用实物申购、赎回机制，LOF的申购和赎回均以现金进行；ETF实行一级市场、二级市场并存的交易制度。77. 单选题 证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为（）。.侵占、损害客户的合法权益.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖.泄露客户资料A 、B 、C 、D 、答案 D解析 证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；不得侵占、损害客户的合法权益；不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；不得以任何方式向客