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2022年下半年银行从业个人理财真题注意：图片可根据实际需要调整大小 (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采用的风险限额指标中，至少应包括（）。A. 风险价值限额B. 止损限额C. 错配限额D. 交易限 额正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 按照金融工具发行和流通特征不同，金融市场可分为（）。A. 货币市场和资本市场等B. 一级市场、二级市场、第三市场和第四市场C. 有形市场和无形市场D. 直接市场和间接市场正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 通常被称为活期存款替代品的是（）。A. 结构性理财产品B. 债券型理财产品C. 货币型理财产品D. 利率挂钩类理财产品正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。A. 休假B. 按揭买房C. 建立退休基金D. 购置新车正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 对于投保人来说，下列不属于保险产品功能的是（）。A. 融通资金B. 转移风险，分摊损失C. 补偿损失D. 赚取保费收入正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 某只开放式基金由于遭遇到巨额赎回而延长赎回时间，这种风险称为（）。A. 流动性风险B. 信用风险C. 市场风险D. 操作风险正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（）。A. 披露期末资产估值B. 披露其他购买该理财产品客户信息C. 定期向客户发送理财产品账单D. 披露收入与费用正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行从事代客境外理财的，应当保存资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，保存时间应当不少于（）。A. 20年B. 10年C. 15年D. 5年正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行销售风险评级为（）及以上的理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行A. 3级B. 5级C. 2级D. 4级正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行资产业务中，最主要的是（ ）。A. 存款B. 汇兑C. 贷款D. 结算正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 若单只理财产品合约的提前终止条件被触发，造成到期价值低于投资成本的（），则属于个人理财业务突发事件的预警信号。A. 80%B. 70%C. 60%D. 90%正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。A. 被保险人B. 保险公司C. 保险代理人D. 保险经纪人正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行开展个人理财业务存在（）情形的，其直接责任人将可能追宄刑事责任。A. 未按规定进行风险揭示和信息披露B. 提供虚假的成本收益分析报告C. 未按规定进行客户评估D. 泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（ ）。A. 财务顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务B. 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视C. 银行通过理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化D. 理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（）。A. 个人理财业务B. 理财顾问服务C. 理财咨询业务D. 投资规划服务正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 一般来说，商业银行在设计理财产品的过程中，应遵循（）。A. 高效益原则B. 风险和收益匹配原则C. 效益最大化原则D. 低风险原则正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（）。A. 处置权凭证B. 债权凭证C. 产权凭证D. 收益权凭证正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 信托业务来源于（）。A. 美国B. 意大利C. 英国D. 中国正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 为了制定合理的现金预算，银行理财从业人员需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（）。A. 客户收入最低时的状况和最高时的状况B. 客户收入过去的平均状况和最高时的状况C. 以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析D. 客户收入最低时的状况和过去平均状况正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业票据的市场参与主体不包括（）。A. 发行者B. 投资者C. 居民个人D. 销售商正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列关于格式条款的表述，错误的是（）。A. 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B. 格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款C. 格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D. 合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 考虑经济增长对个人投资理财策略产生的影响。如果预期未来经济增长比较快、处于景气周期，则正确的策略调整建议是（）。A. 减少储蓄配置，减少债券配置，增加股票配置，减少股票型基金配置，减少房产配置B. 减少储蓄配置，增加债券配置，增加股票配置，减少股票型基金配置，增加房产配置C. 减少储蓄配置，减少债券配置，增加股票配置，增加股票型基金配置，增加房产配置D. 减少储蓄配置，增加债券配置，增加股票配置，增加股票型基金配置，减少房产配置正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（）管理制度，完善理财业务人员的准入机制。A. 持证上岗B. 风险评估C. 绩效激励D. 业务考核正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 某银行最近推出一项理财计划，该计划的理财期限为6个月（如未提前终止），此银行在提前终止日或理财到期日将按照年收益率5.25%向投资者支付理财收益。则据此推断该理财计划属于（）。A. 非保证收益理财计划B. 非保本浮动收益理财计划C. 保证收益理财计划D. 保本浮动收益理财计划正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 根据商业银行个人理财业务风险管理指引的规定，商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中，不包括（）。A. 考核与认定B. 继续培训C. 跟踪评价D. 销售指标正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列表述正确的是（）。A. 在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹B. 偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，造成相应的资产价格上涨C. 国家减少财政预算，会导致资产价格的提升D. 法定存款准备金率下调，有助于刺激投资需求增长正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（）。A. 11%B. 10%C. 5%D. 10.25%正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 购买理财产品属于理财顾问业务流程中（）步骤的内容。A. 实施计划B. 财务分析C. 绩效评估D. 财务规划正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 根据代理权产生的依据不同对代理进行分类，其中不包含（）。A. 委托代理B. 指定代理C. 法定代理D. 合同代理正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是（）。A. 长期理财使投资者无法承担高风险B. 资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险C. 年龄越低，人力资本越高，所能承受的风险越大D. 已退休客户，应该建议其投资保守型产品正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2.2万元，如2年后到期无力偿还，应由（）来承担偿还责任。A. 学校B. 小李父母先行垫付，以后由小李C. 小李父母D. 小李正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 就“价格优先、时间优先”的证券交易的证券交易竞价机制中，在同一时间内，下列表述正确的是（）。A. 无论是买入还是卖出，报价越低的越先成交B. 如果是买入，报价越低越先成交；如果是卖出，报价越高越先成交C. 无论是买入还是卖出，报价越高的越先成交D. 如果是买入，报价越高越先成交；如果是卖出，报价越低越先成交正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 某投资者通过银行购买了10000元国债，银行没有向他出具“国债收款凭证”，只是在他的银行卡中作了记录，则下列表述正确的是（）。A. 该投资者购买的是记账式国债，不能上市流通B. 该投资者购买的是凭证式国债，不能上市流通C. 该投资者购买的是记账式国债，可以上市流通D. 该投资者购买的是凭证式国债，可以上市流通正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列关于商业银行个人理财业务的表述，错误的是（）。A. 在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次B. 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告C. 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录D. 商业银行应按月准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 股指期货是为管理股市风险，尤其是（）而产生的。A. 公司经营风险B. 系统性风险C. 信用风险D. 非系统性风险正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 客户在退休规划中存在的常见问题不包括（）。A. 购买商业性人寿保险产品B. 对收入和费用的估计太过于乐观C. 投资过于保守了D. 退休保障计划开始太迟正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 根据中华人民共和国保险法规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的（），并与保险公司签订代理协议。A. 保险代办证B. 保险业务经营许可证C. 保险从业资格证D. 保险兼业代理业务许可证正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 对投资者来说，证券投资的主要目标是（）。A. 建立投资组合B. 降低税负C. 投资工具多样化D. 保值与增值正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行应按季度对个人理财业务进统计分析，并于下一季度的（）内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。A. 第一个月前20日B. 第一周C. 第一个月D. 第一个月前10日正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 一般来说，（）又被称为“金边债券”。A. 金融债B. 公司债C. 国债D. 企业债正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 某投资项目预期收益率是20%，方差为0.09，则该投资项目的变异系数为（）。A. 1.50B. 0.45C. 0.67D. 2.98正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是（）。A. 根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益B. 商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度C. 商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估D. 商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列银行个人理财业务从业人员的行为符合信息保密准则要求的是（）。A. 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案B. 与本机构同事谈论客户的社会地位C. 任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露D. 将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A. 99%B. 99.9%C. 99.5%D. 99.99%正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 某理财产品在各种情况下的收益率水平如下表：则本产品的预期收益率为（）。A. 7.75%B. 9.15%C. 6.85%D. 8.25%正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 根据民法通则的规定，下列可以从事个人理财业务的主体是（）。A. 十岁以上的未成年人B. 十岁以下的未成年人C. 限制民事行为能力的监护人D. 不能辨别自己行为的人正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 如果张先生以20元/股的期权费购买标的资产为某高档白酒股票的看跌期权，执行价格是80元/股，那么，下列表述正确的是（）。A. 在到期日，若该股票价格为100元/股，张先生执行期权，利润为20元/股B. 在到期日，若该股票价格为100元/股，张先生执行期权，利润为零C. 在到期日，若该股票价格为60元/股，张先生执行期权，利润为20元/股D. 在到期日，若该股票价格为60元/股，张先生执行期权，利润为零正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 资产配置的五个步骤包括：调查了解客户；建立多元化产品组合；风险规划与保障资产拨备；建立长期投资储备；生活设计与生活资产拨备。按正确顺序应为（）。A. B. C. D. 正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 债券型理财产品的目标客户主要为（）较低的投资者。A. 风险承受能力B. 流动性要求C. 预期收益D. 安全性要求正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元A. 55265B. 43259C. 43295D. 55256正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 T日，某开放式基金公布的基金净值为1.1元/份，T+1日公布的基金净值为1.2元/份，赎回费率为1.5%，某客户在T日赎回20000份，可得资金（）元。A. 24000B. 21670C. 23640D. 22000正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列不属于税收规划的是（）。A. 节税规划B. 避税规划C. 报税规划D. 转嫁规划正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这是金融市场的（）。A. 财务功能B. 融资功能C. 风险管理功能D. 流动性功能正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 关于商业银行的理财工作人员必须具备下列资格要求，错误的是（）。A. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则B. 理财业务人员每年的培训时间应不少于50小时，并取得相应理财师职称C. 对个人理财业务活动相关法律、法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识D. 具备相应的学历水平和工作经验正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行一般会根据客户的（）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。A. 区域B. 资产规模C. 性别D. 年龄正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列关于商业银行业务管理的表述，正确的是（ ）。A. 目前在我国，商业银行中间业务收入常常可以占到其总收入的一半以上B. 由于我国目前实行严格的分业监管，故商业银行不能代销基金C. 负债业务是商业银行利用资产业务筹集的资金加以运用并取得收入的过程D. 中间业务影响商业银行的收入和利润，一般不直接反映在资产负债表上正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列属于客户财务信息的是（）。A. 社会地位B. 风险承受能力C. 收支情况D. 年龄正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 根据当前法规要求，面向（）的银行理财产品资金可以投资于国内股票二级市场。A. 零售银行客户B. QDII客户C. 一般客户D. 私人银行客户正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（ ）的情况。A. 理财产品销售人员的资格B. 是否存在错误销售和不当销售C. 销售业绩是否达标D. 业务记录是否齐全正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行（）统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。A. 省级分行B. 总行C. 市级分行D. 区域分行正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行理财业务从业人员首先应当具备的职业操守是（）。A. 勤勉尽职B. 诚实守信C. 守法合规D. 公平竞争正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 关于期货合约和远期合约，下列表述错误的是（）。A. 远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以逐日实现B. 期货合约实质上是标准化的远期合约C. 期货合约的流动性要比远期合约高D. 期货合约不具有远期合约所具有的套期保值功能正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 在理财产品名称中若含有拟投资资产名称的，则拟投资该资产的比例必须达到该理财产品规模的（）或以上。A. 40%B. 60%C. 30%D. 50%正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 按照个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则，居民个人年度购汇总额为每人每年等值（）美元。A. 15万B. 5万C. 10万D. 2万正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。A. 中国银行业协会B. 中国证券监督管理委员会C. 中国人民银行D. 中国银行业监督管理委员会正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下面（）不是高净值客户。1：小王单笔认购理财产品150万元人民币2：小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明3：小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元4：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明A. 小王B. 小张C. 小赵D. 小李正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 从客户风险态度分类来说，在下列选项中，属于风险厌恶型的是（）。A. 确定的10000元损失B. 80%的可能损失5000元，20%的可能无损失C. 确定的4000元收入D. 80%的可能获得5000元，20%的可能获得0元正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列对综合理财服务的表述，错误的是（ ）。A. 综合理财服务中，商业银行可以自行决定投资方式B. 私人银行业务属于综合理财服务中的一种C. 综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险D. 与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 金融市场的客体是金融市场的交易对象。下列属于金融市场客体的是（）。A. 会计师事务所B. 居民个人C. 金融工具D. 金融机构正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 小陈是一名从业人员，赵生生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵生生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了（）原则。A. 专业胜任B. 客观公正C. 克尽职守D. 正直诚信正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列关于黄金投资的特点，表述错误的是（）。A. 抗系统风险的能力强B. 具有内在价值和实用性C. 收益和股票市场的收益正相关D. 受国际市场影响大且存在一定流动性正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列关于投资型保险产品的表述，正确的是（）。A. 投资保费的投资风险由客户和保险人共同承担B. 投资保费的投资收益归客户和保险人共同所有C. 保单持有人无法获得分红D. 保费中的投资保费由保险人的投资专家进行运作正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。A. 理财价值观B. 理财风险评价C. 理财投资组合D. 综合理财服务正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 现金流量表中，下列（）项目可以不列入表内。A. 资本利得B. 工资收入C. 股票市值D. 保单分红所得正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元。A债券5年到期，B债券6年到期。如果两种债券的到期债券率从12%变为10%，下列表述正确的是（）。A. 两种债券价格都会下降，A债券下降较多B. 两种债券价格都会上涨，A债券上涨较多C. 两种债券价格都会上涨，B债券上涨较多D. 两种债券价格都会下降，B债券下降较多正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是（）。A. 银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售B. 理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品C. 理财师小王在向银行客户介绍某投资产品过程中，着重讲述了产品的收益性，对产品潜在的风险进行了弱化D. 银行根据理财产品的风险状况，设置了销售期限和销售起点金额正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 投保人对（）应当具有法律上承认的利益被称为可保利益。A. 保险责任B. 保险风险C. 保险利益D. 保险标的正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 受托人不得利用信托财产为自己谋取利益，利用信托财产为自己谋取利益的，（）。A. 所得利益应当没收归国家所有B. 受益人可以要求从中分得一部分利益C. 受益人不能要求受托人返还利益D. 所得利益应当归入信托财产正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列关于ETF（交易所上市基金）的表述，不正确的是（）。A. ETF与开放式基金有着本质区别B. ETF不可以用现金申购或赎回C. ETF在交易便利性方面与其他指数型开放式基金不同D. 个人投资者可以在场外购买ETF份额正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列关于金融衍生品作用的表述，错误的是（）。A. 金融衍生品与金融基础产品相结合，可以促进金融创新B. 投资金融衍生品，投资者需要有较强的风险承受能力C. 利用金融衍生品进行风险管理，可以提高理财的效率D. 利用金融衍生品，可以规避风险，大幅提高收益正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 对于保证收益理财计划，风险提示的内容应包括的语句是（ ）。A. 本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资B. 本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资C. 本理财计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资D. 本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确指明的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 （）是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。A. 合法性原则B. 综合性原则C. 目的性原则D. 规划性原则正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 我国证券法规定的证券市场基本原则之一是公开、公平和公正原则，其中（）是证券发行和交易制度的核心。A. 公正原则B. 公平原则C. 公开原则D. 诚实原则正确答案：C, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 般来说，市场利率上升会引起债券价格_，股票价格_，房地产市场价格_。（）A. 上升，上升，走低B. 下降，下降，走低C. 上升，下降，走高D. 下降，上升，走低正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 市场的有效性分为（）、半强型有效市场和强型有效市场三个层次。A. 弱型有效市场B. 微观市场C. 完全有效市场D. 半弱型有效市场正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 当人民币有很强的升值压力时，理财人员给出的下列理财建议不恰当的是（）。A. 增加国债的配置量B. 继续持有外汇C. 购买本币制理财产品D. 投资房地产正确答案：B, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 下列所得中，属于个人所得税的征税对象的是（）。A. 救济金B. 国债利息C. 按照国家统一规定发放的退休工资D. 股息所得正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 在个人理财顾问服务的风险管理中，（）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。A. 内部审计部门B. 外部审计部门C. 会计部门D. 业务部门正确答案：A, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 客户主观上对风险的基本度量是指（）。A. 风险偏好B. 实际风险承受能力C. 客户全部的风险特征D. 风险认知度正确答案：D, (单项选择题)(每题 0.50 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 单项选择题 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每（）重新确认一次。A. 三个月B. 一年C. 二年D. 半年正确答案：B, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应做的工作包括（）。A. 根据规定及时将有关材料向银行监管部门报告B. 进行充分的风险揭示C. 尽量劝导客户D. 提供必要的举例说明E. 承诺最低收益率正确答案：A,B,D, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 X与Y两个基金在不同经济状况下的预期收益率水平如下表所示：则下列表述正确的有（）。A. 投资者等额分配资金于基金X和Y，则资产组合的预期收益率高于基金X的预期收益率B. 基金X的预期收益率小于基金Y的预期收益率C. 两个基金有相同的预期收益率D. 投资者等额分配资金于基金X和Y，则资产组合的预期收益率高于基金Y的预期收益率E. 基金X的预期收益率大于基金Y的预期收益率正确答案：D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 一般情况下，房地产投资具有下列（）的特点。A. 财务杠杆效应B. 变现性较好C. 价值升值效应D. 受政策环境、市场环境和法律环境的影响较大E. 变现性较差正确答案：A,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A. 用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加B. 股票市值下降后，客户的总资产将会减少C. 用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少D. 用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少E. 以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加正确答案：B,C,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 般来说，关于债券价格与其影响因素之间的关系，下列表述正确的有（）。A. 债券价格与市场利率成正比B. 债券价格与市场利率成反比C. 债券价格与到期收益率成正比D. 债券价格与到期收益率成反比E. 债券价格与票面利率成反比正确答案：B,D, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 关于封闭式基金，下列表述正确的有（）。A. 在存续期限内不能直接赎回，可以通过上市交易B. 在基金管理公司或银行等机构网点销售C. 采用现金方式进行分红D. 无需提取准备金，能充分运用资金E. 固定份额，一般不能再增加发行正确答案：A,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 理财产品（计划）的命名应遵循的要求有（ ）。A. 恰当反映产品属性B. 避免使用蕴含潜在风险的模糊性语言C. 避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓D. 避免使用易引发争议的模糊性语言E. 应使用针对特定目标客户群体的语言正确答案：B,C,D, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 根据证券投资基金销售管理办法规定，下列关于投资基金销售业务的表述，正确的有（）。A. 基金管理人应审查、检查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责B. 代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金销售网点的显著位置，也可以委托其他机构代为办理基金的销售C. 代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督D. 未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售E. 基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务正确答案：A,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，银行行业监督管理机构责令其限制改正，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有（）。A. 建议商业银行调整负责相关业务的高管B. 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人C. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品D. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人E. 暂停商业银行理财业务办理资格正确答案：B,C,D, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（）。A. 满足日常支出的需求B. 满足财富积累的需求C. 满足应急资金的需求D. 满足未来消费的需求E. 满足投资获利的需求正确答案：A,B,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 依据商业银行理财产品销售管理办法的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传材料的有（）。A. 有关理财产品介绍的电影、互联网资料B. 有关理财产品的短信、邮件C. 有关理财产品的研究机构发表的评论D. 有关理财产品的宣传单、手册E. 有关理财产品的报纸、海报、电子显示正确答案：A,B,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（）。A. 还款能力B. 家庭现有经济实力C. 合理选择贷款种类及担保方式D. 家庭贷款需求E. 预期收支情况正确答案：A,B,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募说明书相符，不得有（）情形。A. 预测该基金的证券投资业绩B. 登载相关单位的推荐性文字C. 诋毁其他基金管理人D. 违规承诺收益E. 证监会规定禁止的其他情形正确答案：A,B,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 下面关于基金专户理财的表述，正确的有（ ）。A. 一对多专户每年开放期不得超过5个工作日B. 单个一对多账户每个客户门槛不低于100万元C. 基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务，是基金管理公司向特定对象（主要机构客户和高端客户）提供的个性化财产管理服务D. 单个一对多账户人数上限为200人E. 一对多专户每年最多开放一次正确答案：A,B,C,D,E, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 理财顾问业务的内容包括（）。A. 投资品推介B. 信贷产品介绍C. 财务策划D. 投资建议E. 储蓄品推介正确答案：C,D, (多项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 多项选择题 下列关于保证收益理财计划的表述，正确的有（ ）。A. 保证客户的本金安全，但不保证客户一定获得收益
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