XX银行人民币单位协定存款管理办法

XX银行人民币单位协定存款管理办法 第一条 为规范我行人民币单位协定存款业务，依据人民币银行结算账户管理办法支付结算办法人民币单位存款管理办法人民币利率管理规定等有关规定，制定本办法。 第二条 本办法所称协定存款，是指已经开立基本存款账户或般存款账户的中华人民共和国境内法人及其他组织(以下简称“单位”)与我行签订XX银行人民币单位协定存款合同，在基本存款账户或一般存款账户之上，开立具有结算和协定存款双重功能的协定存款账户，并约定基本存款额度，由本行对基本存款额度内的存款按结息日或支取日挂牌公告的活期存款利率计息，超过基本存款额度部分按结息日或支取日中国人民银行公布的协定存款利率计付利息的一种存款。 第三条 只有在本行开立基本存款账户或一般存款账户的单位，才能申请办理协定存款。 第四条 办理协定存款的单位，须向经办行提出申请，报总行审批后双方签订XX银行人民币单位协定存款合同，通过协定存款维护交易维护协定存款额度，合同期限一年，合同期满，如双方均未书面提出终止或修改合同，即视为自动延期，原协定存款户继续使用。该账户当日存款在基本存款额度以内(含)的余额称为结算户余额，按结息日活期存款利率计息；超过基本存款额度部分的余额称为协定户余额，按结息日协定存款利率计息。第五条 XX银行人民币单位协定存款合同应由存款单位的法定代表人或授权代理人与经办行负责人共同签订。 第六条 XX银行人民币单位协定存款合同的双方当事人，以存款单位协定存款账户所对应的基本存款账户，或一般存款账户日均存款余额作为基本存款额度，以万元为单位，但基本额度不得低于人民币50万元，日均存款余额的计算期限，对于已开立基本存款账户或般存款账户超过一年的，按月计算，对于已开立基本存款账户或一般存款账户满一季度不满一年的，按实际天数计算。 第七条 协定账户存款存入、支取，视同单位活期存款账户的现金、转账业务存人或支取。第八条 经办行按季结付协定存款账户利息。协定存款账户中基本存款额度以内的存款，按结息日挂牌公告的活期存款利率计息；超过基本存款额度的存款，按结息日挂牌公告的协定存款利率计息。如遇利率调整分段计息。第九条 对协定账户销户的，协定存款账户中基本存款额度以内的存款，按销户日挂牌公告的活期存款利率计息；超过基本存款额度的存款，从上一结息日起到销户日止，按销户日挂牌公告的协定存款利率计息。如遇利率调整分段计息。 第十条 合同期满，存款单位需要销户，必须于距合同到期日10天前，向经办行提出书面销户申请，并于到期日办理销户手续，经办行通过协定存款维护交易撤销协定存款账户，视同基本存款账户或一般存款账户管理。 第十一条 合同期内，存款单位原则上不得要求销户，如遇特殊情况，须向经办行提出书面销户申请。经办行在收到销户申请后5个工作日内答复。经办行审核批准后，按前条规定办理销户手续。第十二条 经办行对协定存款账户进行日常管理，不得为存款单位在协定存款账户上办理透支业务。在办理支付业务时，若协定存款账户的余额(大于零)低于基本存款额度，不属于透支，不得对出票人处以罚款；若协定存款账户的余额不足以支付票款时，则不予办理。第十三条 单位协定存款账户的查询、冻结与扣划，比照单位活期存款的有关规定办理。 第十四条 经办行不得违规办理协定存款业务，否则取消其开办资格，并按规定追究有关人员责任。 第十五条 经办行应按规定及时同存款单位对账。 第十六条 本办法由XX银行负责制定、解释和修改。第十七条 本办法自下发之日起施行。附：XX银行人民币单位协定存款合同甲方： 乙方：XX银行股份有限公司 甲、乙双方就开立人民币协定存款事宜，按照公平自愿的原则达成如下协议： 一、甲方在乙方开立协定存款账户的账号 ，其基本存款额度为人民币大写 万元。 二、甲方承诺不在协定存款账户上办理透支业务。 三、乙方按季对甲方协定存款账户进行结息，协定存款账户中基本存款额度以内的存款，按结息日挂牌公告的活期存款利率计息；超过基本存款额度的存款，按结息日挂牌公告的协定存款利率计息。如遇利率调整分段计息。 四、对协定账户销户的，协定存款账户中基本存款额度以内的存款，按销户日挂牌公告的活期存款利率计息；超过基本存款额度的存款，从上一结息日起到销户日止，按销户日挂牌公告的协定存款利率计息。如遇利率调整分段计息。五、双方应按有关规定及时对账。 六、本合同有效期为一年。合同期满，如双方均未书面提出终止或修改，本合同自动延期，其协定存款账户继续使用。 七、合同期满，甲方需要销户，必须于距合同到期日10天前，向乙方提出书面销户通知，并于到期日办理销户手续。乙方将甲方协定存款账户的存款利息结清后，恢复计算机自动计息功能，视同基本存款账户或一般存款账户管理。 八、合同期内，甲方原则上不得要求销户，如遇特殊情况，须向乙方提交书面销户申请。乙方在收到销户申请后5个工作日内答复。乙方审核批准后，按前条规定为甲方办理销户手续。 九、本合同不得质押，且不具任何证明之作用。 十、本合同一式两份，双方各执一份。 十一、本合同经双方盖章签字后，自 年 月 日起生效。甲方（ 公章） 乙方：(公章) 法定代表人（或授权代理人）： 经办行负责人(或授权代理人)：