石楼县农村信用社营业经理岗位职责

石楼县农村信用社营业经理岗位职责为进一步强化内部管理，有效管控运行风险，提高运行质量和内控管理水平，根据全县农村信用社营业经理委派情况，现将营业经理岗位职责制定明确如下：一、营业经理授权职责营业经理主要履行事中控制和业务管理职责，负责受派营业网点的业务授权、相关规章制度执行情况的监督检查、落实整改等工作。营业经理审查授权职责。对营业网点的重要事项、特殊业务进行审批或授权；除营业经理、县级联社异地授权外，任何人不得行使授权职能。1）审查客户信息调整、开（销）户、账户调整、错账冲正、反交易及其他需要授权的重要业务并进行授权；2）审查有权部门查询、冻结、解冻、扣划及其他需要授权的特殊业务；3）逐笔审批自制的特种转账凭证及金额在限额以上的内部转账收付凭证；4）对营业厅经办柜员办理的超过其权限的业务（包括存款业务、贷款业务、外围业务即大小额支付、银行卡业务、财税库银业务、农信银支付业务、代理业务、客户信息维护业务、凭证及现金、结算业务、担保品业务、股金业务、资产管理业务、中间业务）进行审查、授权；5）对未到期提前支取的异地存款进行审批和系统授权操作。二、营业经理业务管理职责营业经理负责受派营业网点日常业务管理，保障各项业务核算管理和内部控制措施的落实。1、按照业务核算流程严密组织账务核算，保证账务核算完整，规范使用会计科目，正确设置会计账户；2、负责受派营业网点柜员轮岗换岗的业务监交；3、负责受派营业网点柜员按时日始开机、日终签退；4、负责经管受派营业网点各种手工业务登记簿，应妥善保管和规范记载；5、负责对大小额支付系统接收到的查询和因账号户名不符系统自动挂账的业务，督促柜员及时进行回复或退汇处理，挂账查清原因可手工入账处理的，及时进行入账处理（查询和需退汇的业务必须当日处理完毕，做到无挂账）。6、对各级检查，查出的问题监督柜员建立整改台账，并进行整改落实。7、协助处理日常临柜突发性问题及其他工作。三、营业经理监督检查职责。负责检查会计业务相关操作规程的贯彻执行情况，及时核对有关业务事项，对受派营业网点业务操作的合规性把关。1）监督检查相关业务岗位责任制的执行情况； 2）监督检查会计科目的使用、会计账户的设置是否规范；3）监督现金、凭证、印章、钥匙等实物物品的正确交接，并在各种交接登记簿签章确认；4）监督检查现金调拨、钱箱管理是否符合规定；5）监督检查核对各种账账、账款、账实、账表、账据、账簿、账卡（折）和内外账务是否相符（含ATM业务）；6）监督每日营业终了柜员相互清点钱箱，钱箱上锁后，保管一把钥匙，做到钥匙双人保管。7）监督检查柜面临柜人员每天营业终了时凭证和流水的逐笔勾兑（包括附件，特别是办理的对公支票业务），保证做到会计业务操作符合制度要求；8）监督柜员一日三次的库存核对。（操作规程明确的早上上班接收到押运公司送来的钱箱，开启后进行现金的清点；中午下班时进行一次清点核对（可卡把数）；晚上下班时全部进行清点。）9、每周对社内库存进行一次检查，一月保证四次，并进行检查登记。四、内部管理职责。负责对受派营业网点内部事项按照县级联社统一要求进行管理。1）负责召开晨会；2）负责会计业务操作进行业务指导、培训；3）营业前与日终后的安全状况检查；4）负责规范前台人员服务等工作。5）负责逐日统计每个柜员经办业务笔数。五、 营业经理权限1）有权调阅受派营业网点相关业务档案和资料，查阅有关业务文件及参加有关业务会议和培训。2）有权对受派网点的劳动组织安排提出建议。3）有权对受派网点有章不循、违章操作的行为或账务差错现象提出清查和整改意见；4）有权阻止会计人员在业务处理过程中任何有悖于规章制度或不利于账款安全的行为；5）对既成事实的违规、违章行为，有权按有关规定对责任人提出处罚建议；6）对会计人员违反规定进行会计业务的操作有权拒绝授权；7）如与其他业务管理人员持有不同意见时，有权向县级联社财会部门反映；8）有权向受派营业网点负责人或县级联社直接报告与业务相关的重大事项；县级联社不受理的，可以直接向市联社报告。4